ビジネスを始めるときは、ビジネスの日々の費用をどのように支払うかを考えることが重要です。 家族や友人、銀行ローンや当座貸越、ベンチャー キャピタリストやビジネス エンジェル、新しいパートナー、株式発行、貿易信用、リース、分割払い、政府補助金などの外部の資金源からお金を得ることができます。 理解を深めるために、この記事では外部の資金源について見ていきます。
外部資金とは？
企業が外部の資金源から資金を確保する場合、企業は「外部資金」に関与しています。 これを行う最も一般的な方法は、株式の売却によるものです。 お金を借りるという選択肢もあります。 通常、外部から資金を調達するコストは、すでに手元にある資金を使用してプロジェクトに資金を提供するコストよりも高くなります。 社外の人や組織から資金を調達することを「外部」資金調達と呼びます。 銀行やその他の金融機関の与信枠は、ローンや投資家から株式や株式の形で得た資金と同様にカウントされます。
外部からの資金調達オプションは、確保するのがより困難になる可能性がありますが、その規模が大きいため、多額の現金の注入が必要な場合に検討する価値があります。 これらの選択は、多額の資金を持っていないビジネスにとって重要ですが、新しいアイデア、製品、またはビジネスを探求するときにも役立ちます.
外部資金の主な種類は何ですか?
新興企業の大部分は、創業者の個人的な貯蓄や家族や友人からのローンなど、複数の資金源の組み合わせに依存しています。 外部資金源には主に XNUMX つのタイプがあります。
＃1。 株式融資、
エクイティ ファイナンスとは、会社の株式と将来の利益の分け前と引き換えに金銭を提供することです。
＃2。 債券金融、
お金を借りて、利子をつけて返済しなければならないもの。 奨学金と助成金は、返済を必要としない財政援助の形態であり、民間の財団、政府のプログラム、または営利企業によって提供される場合があります。
外部資金源の例は?
企業にとって、内部および外部の両方の資金源にアクセスできることが重要です。 家族や友人、銀行のローンや当座貸越、ベンチャー キャピタリストやビジネス エンジェル、新しいパートナー、株式の発行、取引信用、リース、分割払い、政府の助成金などはすべて、事業資金調達の外部手法の例です。
＃1。 銀行からの融資
銀行ローンは、中小企業が外部から資金を調達する一般的な方法です。 ビジネスは、銀行、貯蓄、ローン、または信用組合などの金融機関からの融資を申請します。 申請書には、ローンの使用目的、求められる金額、および申請者の事業信用度が詳述されています。 銀行は情報を確認し、ローンを許可するかどうかを決定し、ローンの金利を設定します。 会社がローン債務を履行しない場合、銀行はローンの元本と利息の返済を確保するために提供した担保を差し押さえることがあります。
＃2。 債券発行
負債による資金調達が必要な中小企業には、債券の発行など、銀行ローン以外の選択肢があります。 産業開発歳入公債 (IDRB) プログラムは、企業が地方政府機関と提携して大規模な産業プロジェクトに資金を提供するのに役立ちます。 IDRB の承認を受けた後、企業は一般向けに債券を発行することができます。 地元の開発機関は、会社から元本と利息の支払いを受け取り、債券保有者に分配します。
＃3。 天使による資金提供
株式による資金調達は、債務による資金調達に伴うリスクを負いたくない企業にとっての選択肢です。 いわゆる「エンジェル投資家」は、一種の株式投資家です。 これらの投資家は、対象企業の株式の一部と引き換えに、機器の資金調達、マーケティング戦略、業界の専門知識などを支援します。 エンジェル投資家は、お金を取り戻すために、平均以上のリターン (ROI) を持つ企業を支援したいと考えています。
＃4。 ベンチャーキャピタル
ベンチャーキャピタルは、別の一般的なタイプのエクイティファイナンスです。 ベンチャーキャピタル業界の投資家は、成長の可能性が高いビジネスを探し出し、それらのビジネスに資金を提供することと引き換えに、その企業の大きな株式を取得することを申し出ます。 多くの若い企業は、ベンチャー キャピタル企業が提供するリソースとガイダンスから恩恵を受けることができます。 VC 企業は資金と知識の両方を投資するため、自社の業界のベテランを支援する企業の責任者にすることがよくあります。
＃5。 友達と家族
小規模なビジネスを経営していて、少額の投資を探している場合は、友人や家族と一緒に始めるのが最適です。 利息を支払う必要がなく、プロセスが透明であるため、この方法でローンを取得することはエキサイティングです。 あなたの友人や家族のほとんどはベテランのビジネス投資家ではないため、会社の株式構造を作成する際に適切な決定を下すことができない場合があります。
外部資金調達の要件は何ですか?
＃1。 内部成長
「内部成長率」という用語は、企業が新たな負債を負うのではなく、社内でどれだけ速く拡大できるかを表すために使用されます。 したがって、それは会社が収益を再投資して拡大できることを意味します。 ただし、ROIは、純利益を総資産で割ることによって決定されます。 ROA は企業の収益性の尺度であり、次のように計算されます。純利益を総資産で割ると、総資産利益率に等しくなります。
＃2。 持続的成長
企業の持続可能な成長率とは、レバレッジを増やさずに達成できる最速の拡大率です。 負債比率. ただし、これは、会社が資本を調達しなくても現在のレベルの業務を維持できることを示しています。 資本市場 または追加の借金を負う。 環境を損なわない成長率を決定するために、次の式を使用します。
自己資本利益率と定着率の比率＝持続的成長の公式
なぜ外部資金が重要なのか?
言い換えれば、外部の資金調達源は、企業が調達する必要のある資本の正確な金額を決定するのに役立つため、重要です。 事業を継続するために、企業は外部からの資金調達がどの程度必要になるかを認識しておく必要があります。
外部ソースからの資金調達は、成長の促進、新しい設備や資産の購入、キャッシュフローの円滑化、株式の発行、マーケティングキャンペーンへの資金提供、在庫の補充、緊急事態への対応など、さまざまな目的に使用できますが、これらに限定されません。はるかに。
外部資金調達の利点
外部資金源の次の利点を考慮してください。
＃1。 リソースを無傷に保つことができます
外部ソースから資金を調達するということは、資金を社内業務から転用することを意味します。 確保したばかりの銀行ローンよりも高い収益率をもたらす投資に自社の資金を投入し、外部から調達した資金を使用して事業を運営することは理にかなっています。 サプライヤーへの現金支払いは、会社の信用度を高めるのに役立ちます。そのため、社内資金とは別のお金を用意しておくことをお勧めします。
＃2。 拡大する
企業が外部からの資金調達を求める理由の XNUMX つは、そうでなければ資金を調達できない拡張プロジェクトに着手できるようにするためです。 外部からの資金調達は、工場を増築するために必要な資金を調達するのに役立ちます。たとえば、会社が拡大し、生産能力が現在の場所を超えてしまった場合などです。 拡張に必要な資本設備への実質的な投資は、外部資金を使用して賄うことができます。
金融機関 多くの場合、適切なビジネス アドバイスの優れたリソースとしても機能します。 たとえば、他の多くの中小企業に資金を提供してきた銀行家から、他の中小企業に問題を引き起こした落とし穴を回避する方法についてアドバイスを得ることができます。 あなたのテック スタートアップの投資家は、貢献できる知識を持っている可能性があります。
外部資金調達のデメリット
外部資金源の欠点を見てみましょう。
＃1。 所持
投資家や株主などの外部の情報源からお金を探している場合は、ビジネスの一部を放棄する必要があるかもしれません. 投資家は、あなたの新製品を市場に投入するために必要な多額の資本を提供するかもしれませんが、会社の運営方法についても発言権があります。 これは、会社を設立したときに達成するために設定した目標を危険にさらす可能性があります。
＃2。 興味
投資家は、彼らの財政的支援に対して補償されることが期待されています。 銀行がローンに利息を課すのと同様に、投資家は投資に対するリターンを期待します。 お金を借りる際に利息がかかると、借入コストが高くなります。 ただし、外部からの資金調達が予想以上に難しくなる可能性があります。
＃3。 それには多くの努力が必要です
外部の情報源から資金を調達しようとすることは、それ自体がフルタイムの仕事のように感じることがあります。 可能な資金調達オプションの調査、洗練されたレポートの作成などを行う必要があります。 事業計画、ピッチを磨き、何十人もの人々との直接の会議を設定する（または少なくとも設定を試みる）ために、大量の電話をかけます。 これらの活動には、かなりの時間と手段の投資も必要です。 それらのいずれかが必要なお金を獲得するのに役立つという保証はありません.
内部および外部金融とは何ですか?
組織内から調達した資金は、「内部資金源」として知られています。 所有者の資本、利益剰余金、および資産の売却は、内部資金調達オプションのほんの一例です。 企業にとって、内部と外部の両方の資金源にアクセスできることが重要です。 ただし、家族や友人、銀行ローンや当座貸越、ベンチャー キャピタリストやビジネス エンジェル、新しいパートナー、株式発行、貿易信用、リース、割賦購入、および 政府補助金 ビジネスが使用できる外部メソッドのすべての例 資金を調達します.
内部資金調達の例
株式の売却は、最も典型的な内部資金源です。 これは企業の基盤であり、顧客がお金と引き換えにあなたから購入するものです。 内部資金調達には、債権回収の慣行も含まれます。 ほとんどの場合、これは過去に提供された商品やサービスに対して支払うべきお金ですが、それらの支払いが遅れている可能性があります。 会社の固定資産の売却は、通常の事業運営をサポートするためにより多くの資金が必要な場合に役立つ、もう XNUMX つの重要な内部資金調達です。
外部資金源の例
金融機関からの与信枠またはローンは、一般的な外部資金調達の形態です。 会社が最初に軌道に乗るとき、これは多くの場合、最初の重要な金額をもたらす方法ですが、どの段階でも使用できます. 投資家を会社への投資に駆り立てる株式の売却は、外部資金調達のもう XNUMX つの一般的な形態です。
内部資金源と外部資金源の違い
内部資金調達と外部資金調達の主な違いは、お金がどこから来るかです。 内部資金調達はビジネスから来ています。 一種の自己資金です。 株主や貸し手などの外部からの投資家は、会社の株式の提供を通じて資金を提供します。
清算可能な株式または資産を持つ確立されたビジネスは、内部資金を確保するのがより簡単であることに気付くかもしれません。 ただし、新規および小規模なビジネスの場合、外部資金源は現金注入の形で生命線になる可能性があります。 彼らのおかげで、確立されたビジネスであることは間違いありません 実績、サードパーティから資金を調達する方が簡単だと思うかもしれません。
よくあるご質問
最良の外部資金源は何ですか?
株式による資金調達は、外部の資金源から得られる資金調達の最も一般的な形態の XNUMX つです…
2種類の資金源とは？
最も一般的な XNUMX 種類の資金調達は、負債と株式投資です。 ビジネスの特定の側面は、政府からの助成金によって賄われる可能性があります。
金融の完全な意味は何ですか.
「資金調達」という用語は、金融支出のために金銭または資本を取得するために使用される方法を指します。 金融リエンジニアリングとは、クレジット、ローン、および投資された資本を、お金を最もよく使用できる企業に向ける慣行を指します。
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参考文献
