FIDELITY VS ROBINHOOD：どちらが最適かを判断する方法（詳細なレビュー）

フィデリティ対ロビンフッド、どちらもオンラインブローカーですが、どちらを使用するのが最適ですか。 この記事では、Fidelity VsRobinhood2023とRedditを紹介します

フィデリティ対ロビンフッド2023

フィデリティの仲介サービスは、全体的に最高と評価されました。 2019年と2020年の両方のベストオンラインブローカーアワード、および上級トレーダーに最適です。 以前は低コストのリーダーだったロビンフッドは、もはやそのタイトルを維持していません。 一般に、これらXNUMXつが互いにどのように重なり合うかを見ていきます。

フィデリティ対ロビンフッド2023

忠実度：ユーザビリティ 

全体として、Fidelityは非常にユーザーフレンドリーです。 基本的にサービスをXNUMXつのプラットフォームに分割することで、同社はアクティブなトレーダー向けのツールを持つことの難しさに対処してきました。 まだ基本的な顧客にアクセス可能な体験を提供しながら。 さらに、特に既存の世帯のアカウントに参加している場合は、Fidelityアカウントの設定が簡単です。

一方、オプション取引や証拠金などの口座機能を追加するには、追加の申請書に記入する必要があります。 また、そのデータ（職業など）はプロファイルからコピーされないため、もう一度入力する必要があります。 さらに、購入して保持したいだけのあまり活発でない投資家は、フィデリティのウェブベースのプラットフォームが十分すぎると感じるでしょう。 引用、チャート、ウォッチリストなどをデザインに詰め込み、圧倒されることを回避します。

Fidelity のダウンロード済み取引インターフェース、Active Trader Pro。 さらに、トレーダーやよりアクティブな投資家に、Web サイトで提供されているよりも強力な機能セットを提供します。 一方、Active Trader Pro には、すべてのチャート作成機能と取引ツールがすぐに含まれます。 適応性があるため、特定の要件を満たすようにワークスペースを構成できます。

ロビンフッド：ユーザビリティ

ロビンフッドはナビゲートして使用するのが非常に簡単ですが、これはその基本的な単純さのためです。 ロビンフッドのアプリとウェブサイトのスタイルと感触は同等であり、どちらのインターフェースからも簡単に投資できます。 ただし、デメリットは、エクスペリエンスを変更またはパーソナライズするためにできることはそれほど多くないことです。

アプリまたはオンラインで新しいアカウントを開設して資金を調達するのにかかる時間はわずか数分です。 特定の株式、オプション、または暗号通貨を見ると、注文チケットが表示されます。 アカウントで利用できるすべてのアセットクラスは、モバイルアプリとウェブサイトの両方で取引できます。 また、ウォッチリストはプラットフォーム間で同じです。 アプリが開いている間、価格は変化しますが、他のリアルタイムデータサプライヤーに遅れをとっています。

フィデリティ対ロビンフッド2023

忠実度：貿易経験

デスクトップ実験: ウェブサイトでは、現在のポジションを評価または取引するための Fidelity の手順はかなり単純です。 さらに、ポートフォリオやウォッチリストのティッカーに関するニュースやリサーチへのリンクを見つけることができます。 ただし、さまざまなタブやドロップダウン メニューをナビゲートするのが難しくなるのは、新しいトレード コンセプトを探しているときです。 ほとんどの投資家は、[ニュース & リサーチ] タブで探しているものを見つけることができます。 時価総額、配当利回り、セクターの最高評価などに基づいて株式を検索する場所。さらに、Web 取引用にいくつかのデフォルトを選択できます。 成行注文か指値注文かなど。 しかし、大部分の決定は取引時に行う必要があります。

ActiveTraderProではトレード関連のデフォルトを定義できます。 サイズ、タイプ、タイミング、およびその他のさまざまなオプションを含みます。 チャートからトレードを行うこともできます。 Active Trader、Proのプラットフォームには、ウォッチリスト、チャート、注文入力チケット、オプションチェーン表示などのリアルタイムデータが含まれています。 ほとんどのアクティブなトレーダーが必要とするフィルター、チャートツール、定義されたアラート、および入口と出口のツールに加えて。 Active Trader Proには、確率計算機、オプション分析、クロスアカウント集中測定などが含まれています。

ロビンフッド：貿易経験

ロビンフッドの他のほとんどすべてのように、取引経験は簡単で合理化されています。 ロビンフッドは、完全な市場ではなく、株式のサブセットで機能します。 ただし、ロビンフッドで取引できる株式とETFのすべての見積もり画面には、簡単な取引チケットがあります。

カスタマイズの選択肢がないという事実は、単純さのために支払う代償です。 ただし、指値注文を出す場合は、トレードチケットのデフォルトの成行注文を超える必要があります。 さらに、チャートから直接取引を実行することも、その後の実行のために注文を設定することもできません。 さらに、株式の注文は単純で複雑ではありませんが、オプションは別の問題です。 オプション取引を行うことは、不器用で、難しく、直感に反するプロセスです。

ロビンフッドはオプション取引を提供していますが。 プラットフォームは、計画された方法でオプションの恩恵を受けることを目的とするのではなく、資産の成行注文を行うことだけを目的としているようです。 一方、この印象は、価格が数秒ごとに更新されるという事実によって強化されています。 それでも、実際の価格データは、同時に開いた他の3つのサイトよりも10〜XNUMX秒遅れていました。 したがって、他のブローカーと比較すると、あなたが見ている市場レートは本質的に時代遅れです。 これは、株を購入して保持しようとしている人を思いとどまらせることはありません。 しかし、データの遅れは、ロビンフッドを取引プラットフォームとして使用する計画に終止符を打ちます。

フィデリティ対ロビンフッド2023

忠実度：モバイルデバイスの使用経験

フィデリティのモバイルアプリでは、株式、ETF、オプション、投資信託を取引できますが、取引はできません 固定収入。 フィデリティは、モバイルアプリに部分株取引を導入しました。 注文時に、クライアントは株式ではなくドルを示します。 モバイルサービスは充実しています。 デスクトップバージョンとほぼ同じ数の機能と完全な機能を備えています。 トレーダーや投資家がワークフローの観点から行う必要があることの大部分を実行するために。

最も頻繁に使用するサービスに合わせて、ログインページとデバイスの下部にあるボタンをカスタマイズできます。 ニュースの表示方法も同様です。 ファンダメンタル分析は最小限であり、モバイルでのグラフ作成は非常に限られています。 ただし、他のブローカーのモバイルアプリを比較すると、チャートは依然として平均を上回っており、インジケーターはわずかで、スケッチ機能はありません。 モバイルウォッチリストはデスクトップおよびWebアプリケーションと同期され、ウォッチリストは 顕著に アプリのナビゲーションに表示されます。 条件付き注文を除いて、ウェブまたはデスクトップで利用できるほとんどの注文タイプは、モバイルアプリでも利用できます。

ロビンフッド：モバイルデバイスの経験

アカウントで利用できるすべてのアセットクラスは、モバイルアプリとロビンフッドクライアントのウェブサイトの両方で取引でき、ウォッチリストはプラットフォーム間で類似しています。 さらに、機能はまったく同じですが、Webプラットフォームは通常モバイルアプリよりXNUMXバージョン進んでいます。

フィデリティ対ロビンフッド2023の提供範囲 

インターネット上およびActiveTraderProを通じて、Fidelityクライアントは幅広い資産を取引できます。 さらに、モバイルアプリを使用すると、株式（端株を含む）、オプション、投資信託を取引できます。 フィデリティは先物、先物オプション、または cryptocurrency 取引、これは重要な制限です。

ロビンフッドでは、株式やオプションに使用するのとまったく同じアカウントで暗号通貨を取引できますが。 債券など、多くの資産クラスが不足しています。 さらに、ロビンフッドでは、約7,000株とETFの端株を取引することができます。

忠実度：注文タイプ 

ウェブサイト上およびActiveTraderProを介して、Fidelityを使用すると、50つのキャンセル-別の注文やXNUMXつのトリガー-別の注文など、さまざまな注文を入力できます。 さらに、モバイルアプリは現在条件付き注文をサポートしていません。 さらに、ポジションページでは、ポジションをクローズしたり、オプション注文をロールしたりするのが簡単になります。 フィデリティのバスケット取引サービスを使用すると、単一のエンティティとして追跡、取引、および管理できる最大XNUMX株のバスケットを選択できます。 さらに、配布することができます 投資 自動的に同じ現金額の株式を持つさまざまな証券にまたがって。 この機能は、すべてのインターネットブローカーで利用できるわけではありません。

フィデリティ対ロビンフッド2023：注文タイプ

ロビンフッドは、制限された数の注文タイプを提供します。 現在のすべての資産について、成行注文または指値注文を行うことができます。 一方、条件付き注文は許可されていません。 正直なところ、新しい投資家は、この限られたオプションにすぐに制限されているとは感じないかもしれません。

忠実度：投資テクノロジー

Fidelity Dynamic Liquidity Management（FDLM）トランザクション実行エンジンは、現在の最良価格を検索し、クライアントに高い価格改善率を提供します。 フィデリティによると、1,000株の市場性のある注文を実行する顧客は、注文入力時の見積もりと比較して、平均$16.66の節約を期待する必要があります。 フィデリティ自身の数字によると、これは業界平均の13.86ドルよりも2.80ドル多くなっています。 （2019年XNUMX月からXNUMX月までのデータ）。

さらに、あなたの注文は、注文フローの支払いを生み出すために進行中ではありません。 選択肢として、Fidelityはサードパーティのスマートオーダールーティングテクノロジーを使用しています。 それにもかかわらず、オプションの価格上昇は業界平均よりはるかに低いです。 取引方法のバックテストは、FidelityのWealth-LabProで可能です。 さらに、36か月ごとに12以上の株式、債券、またはオプション取引があり、適格なフィデリティ証券口座全体で少なくとも25,000ドルの資産がある投資家に提供されるプレミアム商品。 顧客はWealth-LabProを使用して、自動取引の資格を得て戦略取引を実行できます。自動取引には、年間100,000万ドルの株式と500件の取引が必要です。

ロビンフッド：投資テクノロジー

なぜなら ロビンフッド 他のすべてのブローカーと同じように取引統計を公開するわけではなく、注文フロー番号の支払いを他のブローカーと比較することは困難です。 業界標準では、XNUMX株あたりの注文フローの支払いを報告することですが、ロビンフッドは、XNUMXドルあたりの報告は、マーケットメーカーとの取り決めをより正確に表していると主張しています。

ロビンフッドの注文フローデータの支払いに関する問題については以前に話しましたが、私たちの意見は変わっていません。 Robinhoodは価格設定の改善統計を提供していないため、注文ルーティングの手法が不十分であると想定することしかできません。 対象となる消費者は適度な量で取引しているため、値下げは大きな問題ではないかもしれません。 一方、株式取引に0ドルを請求する他のブローカーは、顧客に印象的な価格改善を提供するため、ロビンフッドは競争するために実行品質に真剣に取り組む必要があります。

忠実度：コスト

フィデリティの手数料は、2019年0.65月にゼロ手数料で競争に加わった、業界の競合他社の大多数の手数料と一致しています。フィデリティでのオンライン株式、ETF、およびOTCBB取引は手数料がかかりません。 オプション取引では、レッグごとの手数料はありません。 契約ごとのコミッションはXNUMXドルです。 業界の他の部分と比較して、証拠金金利は 一般。 さらに、フィデリティは、業界の巨人であるバンガードファンドを含むいくつかのミューチュアルファンドファミリーの最初の購入に対して75ドルを請求します。 国際取引は市場によってさまざまな手数料がかかりますので、注文する前にそれらの手数料を注意深く調べてください。

ロビンフッド：コスト

ロビンフッドの取引費用は単純です：彼らは何もありません。 すべての株式取引（株式およびETF）は無料です。 オプションは$0で取引されます—レッグごとまたは契約ごとの料金はありません。 証拠金取引には、月額5ドルのロビンフッドゴールドサブスクリプションが必要です。これにより、証拠金として1,000ドルが提供されます。 証拠金の使用額が1,000ドルを超える場合、利息は5％の割合で支払われますが、これはかなり控えめです。

フィデリティのクライアントは、はるかに高額の支払いを行う登録キャッシュスイーププログラムに自動的に参加します 金利 他のほとんどのブローカーが提供するものよりも。 フィデリティは、アイドル状態の現金で支払われる金額と顧客の現金金額で得られる金額の差から利益を得ますが、彼らがすでに平均以上のレートを支払っている場合、彼らを非難することは困難です。

順番待ちリストから外れ、独自のマスターカードを作成するクライアント。 さらに、デビットカードは未投資の現金で少額の利息を稼ぐことができます。 これは、FDICが保証する機関のネットワークに一掃されます。 フィデリティはまた、あなたの口座に株を貸して短期間の売り上げを出すことによってお金を生み出すこともできます。もちろんあなたの同意を得て、そのお金をあなたと共有します。

忠実

一方、忠実度は注文フロー（PFOF）のお金を受け入れません。 これは、マーケットメーカーが注文を実行できるようにする代わりに、マーケットメーカーからの支払いを受け入れる慣行です。 これらの支払いに焦点を合わせるのではなく、Fidelityは質の高い取引の実行を求め、注文がほぼすべての取引で値上げを達成することを保証します。 競合他社のPFOF収益の多くが成長しているため、これはFidelityの差別化の重要なポイントであり、おそらく顧客のより良い実行を犠牲にしています。

ロビンフッド

ロビンフッドがPFOFに対してオープン性を欠いていることを指摘しましたが、これがブローカーにとって重要な収入源であるように見えることを強調しておきます。 特定の基準を満たす顧客は、ポートフォリオの証拠金に登録できます。これにより、全体的なリスク見積もりに基づいて必要な証拠金の額が削減されます。 ロビンフッドのお客様は、このサービスの対象外です。

フィデリティ対ロビンフッドReddit

ゼロコスト取引が主なセールスポイントであるロビンフッドは、徐々に負けています 市場 追加のオンラインブローカーが手数料無料の取引を実施しているため、シェアします。 より多くのRedditユーザーがロビンフッドよりもフィデリティインベストメンツを好むのに対し、ロビンフッドにアカウントを持つことには利点があるため、両方のブローカーを同時に利用する人もいます。 RobinhoodとFidelityを使用したRedditメンバーからのより洞察に満ちたコメントのいくつかをここにリストします。

Redditでは、フィデリティ対ロビンフッド投資

フィデリティ対ロビンフッドRedditに基づいています。 ロビンフッドは、無料の株式やオプション取引を探しているトレーダーにとって、今でも素晴らしい選択肢です。 しかし、Fidelityには、他のすべてのものに適した製品の幅広い選択肢があります。

あなたが引退のために貯金したり、投資信託や債券に投資したい場合、忠実度は簡単です。

手数料無料の取引とシンプルで合理化されたインターフェースの約束は、ロビンフッドの魅力を推進しました。 さらに、取引の初心者は、ロビンフッドが開始するのに最適な場所であるために必要な最小限の財務リスクを見つけるでしょう。 したがって、その基本的なプラットフォームと制限されたオプションのために、取引と投資を次のレベルに引き上げようとしている人々は他の場所に行く必要があります。

Fidelity Vs Robinhood Reddit ユーザー DLVRY によると。 他の多くの人と同様に、Robinhood と Fidelity の両方にアカウントを持っていますが、それらを別々の目的で使用しています。 Reddit では、長期投資に Fidelity を使用し、Robinhood の無料取引も利用している多くの人々の間で、この傾向が繰り返されているようです。

前述のように、フィデリティは無料の株式とETFも提供しています。 ただし、オプション取引では、オプション契約ごとに0.65セントの手数料がかかることに注意してください。 一方、ロビンフッドでは、株式、オプション、ETFを無料で取引できます。

配当金の再投資

ロビンフッドとは異なり、忠実度は自動配当再投資を提供します。

フィデリティ対ロビンフッド。 ロビンフッドでは、自動配当再投資の欠如は、Redditの多くの人がロビンフッドを嫌うものです。 配当再投資機能がないにもかかわらず、ロビンフッドにはいくつかの利点もあります。 Reddit on FidelityVsRobinhoodは以上です。

ロビンフッドは初心者に適していますか?

初心者の投資家にとって、Robinhood はプロセスをシンプルにします。 口座を開設するための手数料や最低額はありません。

ロビンフッドとフィデリティの違いは何ですか?

Fidelity と Robinhood はどちらも、手数料を支払うことなく取引を提供します。 ただし、ロビンフッドは単純化された取引アプリですが、フィデリティは多くのプラットフォームとより幅広い投資を提供します. NerdWallet の投資および税務チームは、Arielle O'Shea が率いています。

ロビンフッドを凌駕するアプリケーションは?

Robinhood を置き換えるには、Webbull、Stash、E*TRADE、および TD Ameritrade アプリを検討することをお勧めします。 すべてが直感的なスマートフォン体験を提供し、Robinhood に匹敵する可能性を秘めています。

Fidelity は Coinbase を利用していますか?

[非 Fidelity アカウントの追加] ボタンを使用できるようにするには、Fidelity のサポートに連絡する必要がありますが、Coinbase と Fidelity アカウントの接続は非常に簡単です。

ロビンフッドからの退会にはどのくらいかかりますか?

完成したラベルが付与された後、撤回の対象となります。 デビットカードまたは即時送金での引き出しには通常 10 ～ 30 分かかりますが、銀行によってはそれ以上かかる場合があります。 送金金額は、クイック出金の 1.5% の手数料を反映して減額されます。

ロビンフッドが手頃な価格である理由は何ですか?

株式、ETF、および暗号通貨の取引はすべて、手数料を支払うことなく、オンライン証券会社 Robinhood を通じて利用できます。 取引に対して顧客に直接請求することはありませんが、マーケットメーカーと高頻度取引会社がロビンフッドの主な収入源です。 彼らは、小売トレーダーによって生成された注文量に対して支払います。

まとめ

Fidelity と Robinhood の両方に利点がありますが、上記の調査によるものです。 人々の選択と2023年のレビューに基づいて、忠実度はロビンフッドよりも優れた選択肢であるように思われることに気付くでしょう.

フィデリティ対ロビンフッドのFAQ

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