分散ポートフォリオは、金融危機に対する最善の防御策です。 資産をどこに割り当てるかを決定するとき、また最も重要な考慮事項のXNUMXつは、各カテゴリが提供する収益です。 もちろん、あなたが行うさまざまな種類の投資に基づいて、あなたはさまざまな利益を期待することができます。 ただし、分散ポートフォリオという用語、例、意味、方法、および株式について見ていきます。
多様なポートフォリオ
分散投資は、ポートフォリオ内でさまざまな投資を組み合わせたリスク管理戦略です。 ポートフォリオの保有は、資産クラス間およびクラス内で、国内および海外市場に投資することにより地理的に分散することができます。
ポートフォリオの分散とは、全体的な投資の危険性を軽減するために、複数の異なる資産クラスとリスクレベルに投資することを意味します。 また、単一のポートフォリオにさまざまな投資をブレンドする管理戦略と見なされます。 分散はポートフォリオのリスクを制限しますが、少なくとも短期的にはパフォーマンスを軽減することもできます。 この方法の背後にある理由は、さまざまな種類の資産で構築されたポートフォリオは、平均して、より高い長期リターンを生み出し、個人の保有または担保のリスクを低減するためです。 したがって、典型的な分散ポートフォリオには、株式、債券、および商品が混在しています。 これらの資産は同じ経済的出来事に対して異なる反応を示すため、分散は機能します。
分散ポートフォリオの例
デビッドは資産配分のマイケルジョーダンであり、彼のすべての時間をあちこちで1％つまんで過ごしています。 あなたはストレスを避けるためにそれをする必要はありません。 あなたがする必要があるのはあなた自身のポートフォリオの資産配分と分散を考慮することだけです、そしてあなたは「株を選ぶ」ことを試みる誰よりもずっと先を行くでしょう。
あなたがあなたのお金をどのように割り当てることができるかについての彼の優れた提案：
| 資産クラス | ％ 壊す |
| 国内株式 | 視聴者の３８%が |
| 不動産ファンド | 視聴者の３８%が |
| 国債 | 視聴者の３８%が |
| 先進国の国際株式 | 視聴者の３８%が |
| 財務省インフレ保護証券 | 視聴者の３８%が |
| 新興市場の株式 | 5% |
| 合計 | 視聴者の３８%が |
この資産配分について何に気づきましたか？
ポートフォリオの圧倒的な部分を表す単一の選択肢はありません。 ただし、どのセクターもいつでもドロップする可能性があります。 その場合、ポートフォリオ全体を引きずってしまうことは望ましくありません。 ご存知のように、リスクが低いほど報酬も低くなります。
しかし、アセットアロケーションの最もクールな点は、確実なリターンを維持しながら、実際にリスクを減らすことができるということです。 したがって、これがスウェンセンのモデルがポートフォリオの基礎となる非常に多様なポートフォリオの例である理由です。
分散ポートフォリオのもう30つの例として、約2050年で引退する予定の場合、Vanguard Target Retirement 2050 Fund（VFIFX）が適切な目標日ファンドである可能性があります。 XNUMX年は、あなたが引退する可能性が高い年を表しています。
2050年はまだ遠いので、このファンドには株式などのよりリスクの高い投資が含まれます。 ただし、2050年に近づくにつれて、定年に近づくため、ファンドは債券などのより安全な投資を含むように自動的に調整されます。 ただし、これらの資金はすべての人に適しているわけではありません。 リスクのレベルや目標が異なる場合があります。
上記の分散ポートフォリオの例を理解したことを願って、分散ポートフォリオの意味を考えてみましょう。
分散ポートフォリオとは何ですか？
分散ポートフォリオとは、リスクレベルと利回りが異なる投資商品で構成されたポートフォリオであり、想定されるリスクを低減し、ポートフォリオのパフォーマンスの変動性のかなりの割合を活用しようとします。 また、分散ポートフォリオは、リスクを軽減しながら、最も高いリターンを獲得しようとするさまざまな資産への投資を収集します。 したがって、分散ポートフォリオには、単一の資産またはリスクに対する危険を制限するために、さまざまな資産タイプと投資手段が混在しています。
分散ポートフォリオでは、資産は互いに一致しません。 一方の値が上がると、もう一方の値は下がります。 また、経済が何をしていても、全体的なリスクが低下します。
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ポートフォリオを多様化する方法
分散ポートフォリオでは、投資家は将来に前向きであり、最高のリターンも望んでいるため、不況のリスクが高くなることを喜んで受け入れます。そのため、投資家は株式の価格を値上げします。 小麦、石油、金などの商品の価格は、需要と供給によって異なります。 たとえば、商品の供給量が多い場合は常に石油の価格が下落します。同様に、供給量が減少して需要が高くなると、価格も高くなります。 債券やその他の債券は、景気が減速したときにうまくいきます。 投資家は、不況時に持ち株を保護することに関心があり、リスクを軽減するために、より低いリターンを受け入れる用意があります。
以下は、ポートフォリオを多様化する方法です。
#1。富を広める
エクイティは素晴らしいものですが、すべてのお金をXNUMXつの株またはXNUMXつのセクターに入れないでください。 あなたが知っていて、信頼していて、あなたの日常生活でさえ使用している少数の会社に投資することによって、あなた自身の仮想投資信託を作成することを検討してください。 あなたが知っていることに投資すると、平均的な投資家は小売り志向になりすぎると人々は時々主張しますが、会社を知ること、またはその商品やサービスを使用することは、このセクターへの健全で健全なアプローチになる可能性があります。
＃2。 インデックスや債券ファンドを検討する
さまざまなインデックスを追跡する証券に投資することは、素晴らしい長期分散をもたらします。 あなたのポートフォリオへの投資に。 ただし、これらの資金は多くの場合、低料金で提供されます。これは別のボーナスです。 それはまたあなたのポケットにもっとお金があることを意味します。 ただし、これらのファンドは幅広いインデックスのパフォーマンスと一致しようとするため、特定のセクターに投資するのではなく、債券市場の価値を反映しようとします。 同様に、これらの資金を運用するために必要なもののために、管理および運用コストは最小限であることがわかります。
＃3。 ポートフォリオを構築し続ける
定期的に投資に追加します。 このアプローチは、市場のボラティリティによって作成された山と谷を滑らかにするために使用されるためです。 この戦略を使用すると、価格が低い場合はより多くの株式を購入し、価格が高い場合はより少ない株式を購入します。 さらに、この戦略の背後にある考え方は、一定期間にわたって同じ金額を投資することによって投資リスクを削減することです。
＃4。 いつバックアウトするかを知る
投資を最新の状態に保ち、全体的な市況の変化を避けてください。 そうすることで、損失を削減し、売却して次の投資に移る時期を知ることもできます。
＃5。 委員会に注意を払う
あなたが支払っているものとあなたがそれのために得ているものに注意してください、それゆえあなたの料金に変更があるかどうかについてあなた自身を最新の状態に保つことは非常に必要です。 しかし、あなたが取引タイプでない場合は、あなたが支払っている手数料に対してあなたが何を得ているかを理解してください。 月額料金を請求する会社もあれば、取引手数料を請求する会社もあるからです。
株式の分散ポートフォリオ
分散ポートフォリオへの株式投資を検討する際には、収益性の高い株式に投資する必要があります。 以下は、良好な収益を得るために投資するのに適していると判断された株式です。
#1。 外国債券
これらには企業と政府の両方の問題が含まれ、ドルの下落からの保護も提供します。 したがって、彼らは外国株よりも安全です。
#2。 外国株
これらには、先進国市場と新興市場の両方の企業が含まれます。 海外に投資すれば、より多様化することができます。 また、新興市場国が急速に成長しているため、国際投資はより高いリターンを生み出すことができます。 ただし、これらの国では中央銀行の保障措置が少ないため、投資のリスクも高くなります。 彼らは政治的変化の影響を受けやすく、透明性が低い
#3。 代替案
代替案にはさまざまな資産を含めることができますが、通常、他の資産クラスと比較して最小の割り当てを構成します。 代替案の例には、不動産、商品、ヘッジファンド、ベンチャーキャピタルが含まれます。
#4。 米国株
米国の株式は、公社のみに基づく米国の株式です。 さまざまな規模の企業を含める必要があります。 会社の規模は時価総額で測定されるためです。 したがって、これらには、あらゆるポートフォリオの小型株、中型株、大型株が含まれます。 また、景気循環の段階によって反応も異なります。
ポートフォリオをどのように多様化していますか?
分散ポートフォリオを作成するには、相関が低いまたは負の資産クラスを探して、一方が下がるともう一方が上がる傾向があるようにします。 ETFと投資信託はポートフォリオを多様化する簡単な方法ですが、隠れたコストと取引手数料に注意する必要があります。
優れたポートフォリオの多様性とは?
経験則として、少なくとも30株を用意することです」と彼女はアドバイスします。 「また、ポートフォリオの4％以上を単一の株式に割り当てることは避けることをお勧めします。」
多様なポートフォリオを持つことは良いことですか?
同じイベントに対して異なる反応を示すさまざまな分野に投資することで、収益を最大化することを目指しています。 ほとんどの投資専門家は、分散投資は損失を保証するものではありませんが、リスクを最小限に抑えながら長期的な財務目標を達成するための最も重要な要素であることに同意しています。
十分に分散されたポートフォリオの例はどれですか?
ボンズ。 債券は、バランスの取れたポートフォリオを構築するもう XNUMX つの方法です。 債券を購入すると、一定期間の利払いと引き換えに企業にお金を貸します。 債券は固定利回りであるため、より安全でリスクが低いと見なされることがよくあります。
多様化されたポートフォリオの利点は何ですか?
さまざまな種類の投資を多数含むポートフォリオは、全体的なリスクが少なくなります。 人々はさまざまな種類の資産や産業に投資するため、市場のボラティリティの全体的な影響は軽減されます。 さまざまなファンドへの投資を所有することで、業界やビジネスに固有のリスクが低くなります。
