富 管理 財務目標を達成するために資産について検討し、決定を下すことが含まれます。 さらに、ウェルスマネージャーは、個人が財務目標を達成できるよう、投資、退職、税金、相続計画などの財務上のアドバイスやサービスを提供します。
したがって、ウェルスマネージャーが必要か、会社選択のサポートが必要かどうかを決定する前に、次の情報を考慮してください。
ウェルスマネジメントとは簡単に言うと何ですか?
ウェルスマネジメントとは、資産をどう扱うかを選択するプロセスであり、場合によってはウェルスマネージャーと緊密に連携します。 金銭への投資、税金対策、財産計画、その他の財務問題がこのカテゴリに分類されますが、これらに限定されません。
さらに、資産の成長と保護だけでなく、経済的安全も資産管理の XNUMX つの主な目的です。
ウェルスマネージャーとは誰ですか?
ウェルス マネージャーは、資産管理の支援を必要とする顧客の財務上の決定を支援する資格のある専門家です。 彼らは認定された金融専門家であり、通常はさまざまなサービスを提供します。 投資管理、財務計画、保険販売、税務指導、不動産計画などがその例です。
さらに、長期的な資産の増加と維持が資産管理者の目的です。
ご了承ください：
- 富裕層のニーズに応えるため、他の金融サービスも含めた資産運用サービスです。
- 資産管理アドバイザーは、通常、一定の料金を支払って、富裕層の顧客の資産を総合的に管理する一流の専門家です。
- このサービスは通常、幅広い多様なニーズを持つ富裕層に適しています。
ウェルスマネジメントって何をするの？
ウェルスマネジメントは通常、超富裕層に金融サービスを提供しており、相続税を下げる方法など、超富裕層が直面する種類の金融問題に精通している場合があります。 顧客に包括的な財務アドバイスを提供するために、多くのプライベートウェルスマネージャーは他の金融専門家と協力しています。 会計専門家 または不動産計画の専門家。
たとえば、結婚と離婚の経験があり、複数の不動産を持ち、幅広い投資を行っている裕福な個人の場合、法律、税金、投資に関する知識が必要になる場合があります。 ウェルスマネージャーは、独立して、または外部の弁護士と協力して、複雑な財務計画を作成する際に、これらのニーズのそれぞれを考慮に入れることができます。
財務計画は資産管理の中心であり、投資収益率を向上させるという明確な目標があります。 資産管理の運用方法に関する一般的なガイドラインには次のようなものがあります。
a) ウェルスマネージャーは、該当する期限とともにあなたの財務目標を記録します。
b) 幅広い話題について質問することで、あなたのリスク許容度を確認します。
c) 言うまでもなく、ウェルスマネージャーにどのくらいの金額を「管理」または投資してもらいたいかを指定する必要があります。
d) したがって、ウェルスマネージャーは、さまざまな資産クラス、金融商品、スケジュール、配分に関する推奨事項を含む投資計画を作成します。
e) 最大限の免除とリベートを確実に受けられるように、税金は常に考慮されます。
f) あなたが承認した後、ウェルスマネージャーが手続きを進めます。
g) 投資は監視され、必要に応じて変更されます。
資産管理にはどのような種類がありますか?
それぞれを詳しく見てみましょう。
#1. 財務計画：
このアプローチは、お客様の財務状況に基づいて財務上の選択に関するアドバイスを提供することに重点を置き、お客様が短期および長期の財務目標を達成できるようにします。 ファイナンシャルアドバイザーは、税金の準備、退職後の計画、投資、予算編成について具体的にお手伝いします。
#2. 資産配分：
この方法は、金銭的な目標とリスク許容度に基づいて投資計画を立てることに重点を置いています。 さらに、その基本理念は、投資の割合を変化させながらリスクと報酬を制御することです。
#3. 資産運用管理：
名前が示すように、これには財務管理が含まれます。 資産マネージャーは、株式、有価証券、投資の購入を支援し、それらを追跡することで財務目標の達成を支援します。 資産管理は、資産配分とは異なり、後者はハイリスク、ハイリターンの投資に重点を置いています。
#4. 不動産計画:
これは、あなたが無能力になったり亡くなったりした場合に、あなたの財産を処理するための戦略を立てることに焦点を当てています。
#5. 税務会計：
この中で重点を置いているのは納税と申告です。 税 会計士は、あなたが行った投資のために困難になる可能性がある税金の処理を支援し、納税シーズンが到来したときに納税義務を軽減するために申請できる控除の数を決定するのに役立ちます。
ウェルスマネジメントの例は何ですか?
ウェルスマネジメントは財務上のガイダンスを提供するだけではありません。 それは人の経済生活のあらゆる側面をカバーするかもしれません。 裕福な人は、さまざまな専門家からのアドバイスやさまざまな製品を組み合わせようとするよりも、統合されたアプローチからより多くの利益を得られる可能性があります。
このアプローチでは、ウェルスマネージャーは顧客の資産管理に必要なサービスを体系化すると同時に、信託サービスや事業承継計画など、顧客の当面および長期的な要件に対応する戦略計画を策定します。
ほとんどの管理者は金融業界のあらゆる分野でサービスを提供できますが、国境を越えた資産管理などの特定の分野に重点を置くことを選択する管理者もいます。 これは、特定のウェルス・マネージャーの知識、またはウェルス・マネージャーが従事する業界の主な目的に依存する場合があります。
顧客にとって最適な戦略を策定する際、資産管理コンサルタントは外部の金融専門家と顧客のサービスアドバイザー (弁護士や会計士など) の意見を調整する必要がある場合があります。 資産運用会社によっては、さらに銀行サービスや慈善活動の指導も提供しているところもあります。
ウェルスマネジメントの利点は何ですか?
資産管理の利点は次のとおりです。
- 資産管理の計画は、各顧客のニーズに合わせて特別に作成されます。 顧客の財務目標の達成を効率的に支援するために、金融商品を組み合わせます。
- クライアントの機密情報の取り扱いは、アドバイザリー サービスの要件です。 財務戦略およびアドバイザリー サービスの提供中に収集された情報は、投資アドバイザーによって機密に保たれなければなりません。
- アドバイザーは、投資アドバイス、法律や不動産の計画、財務および会計サービス、税務サービス、退職後の計画など、さまざまなサービスを提供することで、裕福な顧客の資産を管理します。
- 経済の状況、国民一人当たりの収入、貯蓄習慣に応じて、資産管理手順や関連サービスは場所によって異なる場合があります。
- 投資アドバイスとは対照的に、単一のマネージャーがお金を管理し、家族のニーズを含む顧客のニーズに合わせて計画を立てるためのサービスを調整する、総合的なアプローチが取られます。
- ウェルスマネージャーの大多数はあらゆる金融セクターにわたるサービスを提供していますが、一部のウェルスマネージャーは特定の金融分野に焦点を当てています。 ウェルスマネージャーの専門分野は、専門分野の基礎として機能します。
- 資産管理のためのサービスは通常、幅広いニーズを持つ富裕層に適しています。 高度な専門家や専門家がアドバイザーとして対応します。
- 全体として、ウェルスマネージャーは小規模企業または大企業の一部として独立して業務を行っており、財務コンサルタントまたはアドバイザーと呼ばれることもあります。 顧客は、指定されたウェルスマネージャーからサービスを受けることも、指定されたチームのメンバーにアクセスすることもできます。
ウェルスマネージャーの選び方
ウェルスマネージャーを選択するときは、その事務所の顧客ベースや資格などの要素を考慮してください。 特定のクライアントを専門とするマネージャーもいますが、あなたの状況に合わないマネージャーもいます。 考慮すべきその他の基準は次のとおりです。
- 彼らはその分野でどのような資格を持っていますか? CFP（公認ファイナンシャル・プランナー）、CPA（公認会計士）、CFA（公認ファイナンシャル・アナリスト）などがその一例です。
- 彼らはどのレベルの資産管理経験を持っていますか?
- 会社はどのようなサービスを提供していますか?
- どのくらいの頻度で彼らと話す予定ですか?
- どのような種類のコストが課せられますか?
- 彼らは単独で働いていますか、それとも別の会社と共同で働いていますか?
ウェルスマネージャーを見つける方法
資産管理者の支援が必要な財務上のニーズを特定します。 決定を下す前に、いくつかの企業と面談してください。 資産管理会社を探すのは、多くの場合、選択肢が多く、地元の会社がないため、難しい場合があります。 適切なマネージャーを選択するためのいくつかのヒントを次に示します。
- 資産運用会社の経験がある友人や家族に推薦を求めてください。 また、自社が提供するサービスの品質について誠実な評価を提供することもできます。
- 一部の金融出版物は、特定の地域のトップ資産管理会社の年次リストを発行しています。 これらの Web サイトを参照して、お住まいの地域で評判の良い資産管理会社を見つけてください。
- Bankrate のファイナンシャル アドバイザー マッチング ツールを使用すると、資産管理を支援できるアドバイザーを見つけることができます。
MSCウェルスマネジメントとは何ですか?
ウェルスマネジメントの修士課程は、金融コースと法律コースを組み合わせた90 ECTSのXNUMX学期プログラムです。 学生が利用できる XNUMX つの集中コースと XNUMX つの選択科目があります。
さらに、教員は学業と職業上の両方の経験を活かしており、さまざまな指導戦略がアクティブな学習を促進します。 スイス金融研究所や CAIA 協会などの評判の高い組織は、ウェルス マネジメントの科学修士号を認めています。
ウェルスマネジメントのマスターは、以下の分野でのキャリアへの扉を開きます。
- バンキング
- 保険会社
- コンサルティング会社
- 従来型およびオルタナティブな投資ファンド
- 政府機関および規制当局
- 学問的な仕事
ウェルスマネジメントでお金を稼ぐ方法
資産運用会社が、ポートフォリオに 1 万ドルを持つ顧客にわずか 20% の手数料を課した場合、その顧客から 200,000 年で XNUMX 万ドルの手数料を得ることができます。 さらに、ウェルスアドバイザーの顧客が増えるほど、これらの費用はより速く加算されます。
ウェルスマネジメントは金融用語ですか?
ウェルス マネジメントは、投資ニーズ、財務計画、税金計画、不動産計画に焦点を当てた、富裕層顧客向けの専門的な金融サービスです。 これは、クライアントの財務状況に対する包括的なアプローチです。
ファイナンシャルプランニングとウェルスマネジメントの違いは何ですか?
長期的な資産の増加と維持が資産管理の主な目標です。 一方、財務計画は、退職後の貯蓄や住宅の頭金など、短期的な目標に集中することがよくあります。
財務管理と資産管理の違いは何ですか?
財務管理には、特定の財務目標を達成するための予算編成、投資、会計などの個人または組織の財務リソースの管理が含まれます。 一方、ウェルスマネジメントは、富裕層や超富裕層の資金管理に重点を置き、彼らの固有のニーズに合わせた投資管理、税務計画、不動産計画、リスク管理などのサービスを提供します。
別の言い方をすると、財務管理は、あらゆる規模の人々、企業、組織の財務資源の管理を指す、より一般的な用語です。一方、資産管理は、財務管理に重点を置いた、より具体的なタイプの財務管理です。富裕層の資産。
銀行におけるウェルスマネジメントとは何ですか?
銀行におけるウェルスマネジメントは、富裕層に金融サービスを提供し、彼ら独自の財務状況、目標、リスク許容度に合わせて計画を調整することに重点を置いています。 さらに、これらの銀行は、クライアントが資産を最大化し財務目標を達成できるよう、プライベート エクイティ投資やヘッジ ファンドなどの専門的な商品やサービスを提供しています。
金融におけるウェルスマネジメントとは何ですか?
金融における資産管理には、顧客の財務状況の変動要素をすべて網羅した徹底的な資産計画をまとめることが含まれます。 さらに、これにはクライアントの金融投資、税務状況、退職後の計画などが含まれる可能性があります。
モルガン・スタンレーのウェルスマネジメントとは何ですか?
モルガン・スタンレーの資産管理部門は、富裕層および超富裕層の顧客に金融サービスを提供しており、顧客は 40 か国以上にあります。 この部門は世界的に存在感を示しており、財務アドバイザーと協力して、リスク管理、税務計画、ポートフォリオ管理、退職計画を含む個別の計画を策定しています。
さらに、当座預金口座、普通預金口座、クレジット カード、ローン、富裕層向けの特殊な融資商品、投資商品などの銀行サービスも提供しています。
ウェルスマネジメントの仕事とは何ですか?
資産管理者は、関係管理、口座詳細、投資アドバイスなどの財務上のアドバイスやサービスを顧客に提供するために必要です。 成功するウェルス・マネージャーは、顧客関係の戦術を深く理解しているだけでなく、優れたコミュニケーション、自信、販売、交渉、顧客関係のスキルを持っている必要があります。
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