5.7 年のウェルス マネジメント IT 支出は 2016 億ドルで、10.5 年までに 2023 億ドルに達すると予測されています。新しいテクノロジーはウェルス マネージャーのビジネスのやり方を変えています。 同時に、最も成功しているウェルス マネージャーは、顧客の進化するニーズに注意を払っています。 現代のクライアントは、自分のお金でより積極的な役割を果たしたいと考えており、63% がファイナンシャル アドバイザーとのより良いコラボレーションの必要性を表明し、76% がすべての口座の包括的なビューを望んでいると表明しています。
テクノロジーにより、ウェルス マネージャーはこれらの目標を達成できるようになり、CRM ベースのウェルス マネジメント ソフトウェアが最大のメリットをもたらします。
この記事では、ファイナンシャル アドバイザーが使用するウェルス マネジメント ソフトウェア アプリケーションの上位 XNUMX つを見ていきます。
トップ5の資産管理ソフトウェア
プロのファイナンシャル プランナーが使用するウェルス マネジメント ソフトウェア製品のうち、市場シェアの上位 XNUMX つは次のとおりです。
- マネーガイドプロ
- eマネープロ
- RightCapital
- オリオン・ファイナンシャル・プランニング
- eマネープラス
＃1。 マネーガイドプロ
MoneyGuidePro は、市場シェアの点で最も人気のあるファイナンシャル アドバイザー ソフトウェア製品であり、36.82 年のユーザーによる業界市場シェアの 2021% を占めています。2020 年にデビューし、最も包括的なツールの XNUMX つと見なされています。
このソフトウェアの成功は、視覚的に魅力的でユーザー フレンドリーなプレゼンテーションのおかげでもあります。 プライマリ ゲートウェイは、クライアントを完全に関与させることを目的としており、顧客がさまざまな選択肢やオプションを入力して潜在的な結果を表示できるプレイ ゾーンを備えています。 アドバイザーは、顧客が閲覧を許可されているセクションを含め、プログラムを完全に制御できます。
Envestnet が所有する MoneyGuide 製品スイートは、次の XNUMX つのレベルに分かれています。
- マネーガイドワン ソフトウェアに不慣れで、計画のキャリアを始めたばかりのアドバイザーにとって、財務計画が容易になります。
- マネーガイドプロ オーダーメイドのレポート テンプレート、不動産計画、純資産明細書、リスク管理ツールなど、より高度なソリューションを提供します。
- マネーガイドエリート 動的収入モデリング、タックス プランニングの定量化、年金戦略モデリングなどの包括的なサービスを提供します。
＃2。 eマネープロ
eMoney は包括的なプログラムを提供し、詳細なキャッシュ フロー分析ツールで有名です。 eMoney Pro の 2021 年の市場シェアは 29.7% で、18.7 年の 2020% から上昇しました。
eMoney の機能の XNUMX つは金融フィードで、リアルタイムのデータ、アラート、ニュースをアドバイザーに提供し、クライアントと市場の重要な状況を常に把握できるようにします。 もう XNUMX つの注目すべき機能は、eMoney クライアント サイト (emX) で、顧客はいつでもアカウントのコピーを印刷できます。
EMoney は、顧客満足度の点で最高評価の金融ソフトウェア ソリューションです。 さらに、eMoney 製品ラインには、さまざまなレベルのサービスでファイナンシャル アドバイザーを支援する多数の独立したソリューションと API が含まれています。
＃3。 右大文字
RightCapital は 2021 年に 9.71 位に終わり、市場の 2015% を獲得しました。 特に他のソフトウェアリーダーと比較すると、XNUMX年に設立された比較的若いソフトウェアです。 新しい小規模なアドバイザーに関しては、RightCapital はリーダーである MoneyGuidePro および eMoney Pro と非常によく競合しています。
RightCapital は、限定的すぎる計画ツールと包括的すぎる計画ツールの中間に位置するように開発されており、通常、予算編成の支援を必要とするミレニアル世代の顧客に対応しています。 CRM システム、パフォーマンス レポート ソリューション、カストディアン/クリアリング会社、および分析ソフトウェア アプリケーションとの統合がいくつかあります。 RightCapital の製品には、次のようなさまざまな独自の特徴もあります。
- RightIntel は、統合されたビジネス インテリジェンス システムです。
- RightPay は、統合されたクライアント課金システムです。
- クライアントは、カスタマイズされた計画の要約をスナップショットの形で受け取ります。
＃4。 オリオン・ファイナンシャル・サービス
Orion Financial Planning は、6.3 年の 2021% の市場シェアで 4 位にランクされました。彼らは、5 年の市場のほぼ 10% を占めていた、2021 万ドルから XNUMX 万ドルの範囲の運用資産を持つ企業にとって好ましい選択肢として際立っています。
Orion Advisor Solutions は 2019 年に Advizr を買収し、名前を Orion Financial Planning に変更しました。Orion Financial Planning は近年大きな発展を遂げています。 買収後、運用資産は 50% 増加しました。 Orion Financial Planning は、2020 年から 2021 年の間に市場シェアを XNUMX 倍以上に伸ばしました。
Orion Advisor の技術ソリューションには、税務管理、財務報告、顧客請求ソリューション、証券取引、企業分析、および財務計画が含まれます。
＃5。 eマネープラス
別の eMoney ソリューションである eMoney Plus は、6.1 年の市場シェアが 2021% で XNUMX 位にランクされています。このソフトウェアは eMoney Pro から一歩下がっており、eMoney Pro のより包括的な計画機能とは対照的に、より単純化された範囲のソリューションを使用した基本的な計画に焦点を当てています。 .
EMoney ソリューション
1. eマネープラス
- 製品の説明: 直感的で合理化された目標ベースのソリューションを活用することで、より多くの計画主導のつながりを構築し、より多くの計画をより多くのクライアントに提供します。
- ソリューションは、基本的なプラットフォーム アクセス、基本的な計画、および高度な分析を提供します。
2. eマネープロフェッショナル
- 高度な計画を利用して、最も包括的なキャッシュ フロー ベースの機能を提供し、クライアントの最も複雑な計画ニーズを満たすことができます。
- 高度なプラットフォーム アクセス、高度な計画、および高度な分析は、ソリューションの例です。
eMoney Plus の成功の大部分は、二重登録アドバイザーによるものです。 eMoney Plus は、これらのユーザーの業界市場シェアの 7.5% を占めています (MoneyGuidePro と eMoney Pro に次ぐ)。
資産管理ソフトウェアとは何ですか?
ファイナンシャル アドバイザーは、ウェルス マネジメント ソフトウェア システムを利用して、経済運営の合理化を支援します。 富裕層のお客様のニーズに応える投資顧問サービスです。 ファイナンシャルアドバイザー クライアントのニーズに関する情報を収集するために、このアドバイス提供方法 (資産管理システム) を使用します。 アドバイザーは、金融商品やサービスを利用して、クライアントに合わせた計画を作成します。
資産管理ソフトウェアの機能は何ですか?
資産管理ソフトウェアには、次の重要な側面を含める必要があります。
- 財務準備
- 収入と投資の管理
- 注文および取引管理
- カスタマー·リレーションシップ·マネージメント 最高の状態で
- ポートフォリオ管理
- 便利で簡単にアクセスできます
- パーソナライズしてお金を節約
- コントロールと透明性
- 完全なソリューション
- 販売サイクル全体でステータスを追跡
- 非常に効果的なKYCデータ収集ワークフロー
- リスク指標と GIPS (Global Investment Performance Requirements) 基準
- クライアント向けのリアルタイムの 360 度の財務データ インサイト
- 市場リスク分析ソフトウェア
- トップマネジメントの報告とビジネス分析
- 適応性とカスタマイズ性
- ロボアドバイスと自動化
資産管理ソフトウェアが重要な理由
資産管理ソフトウェアが不可欠な理由は次のとおりです。
- これにより、ファイナンシャル アドバイザーは顧客向けのカスタム ソリューションを作成できます。
- 資産管理テクノロジーの助けを借りて、新しいライバルが市場に参入することができます。
- クライアントは資産を維持し、資産移転手続きに関する非常に貴重な支援を受けることができます。
- 資産管理プログラムは、クライアントが個々の財務目標を達成するのを支援する総合的な戦略を提供します。
- ウェルス マネジメント ソフトウェアを使用して、ウェルス マネジメント アドバイザーはクライアントの金融ポートフォリオを調査し、バランスを取り直すことができます。
- 資産管理ソフトウェアは、クライアントに個別の支援を提供できます。
- 資産管理ソフトウェアは、財務計画の作成を支援し、財務上のストレスを緩和します。
資産管理ソフトウェアを比較する際に考慮すべき要素は何ですか?
ウェルス マネジメントではリスクが常に高く、これは、個々のウェルス マネジメント ソフトウェアの選択にサブスクライブすることには重大なリスクが伴うことを意味します。 資産管理の専門家は、潜在的な解決策を検討する際に、次の要因を検討する必要があります。
＃1。 強力なエコシステム パートナー
幅広いパートナー エコシステムへの直接接続は、適切な Web ベースのウェルス マネジメント ソフトウェアで利用できます。 CRM プラットフォームは、ローカルのハードウェアやソフトウェアを必要とせずに完全にクラウドで動作することにより、従来の資産管理システムに関連する互換性の問題の多くを克服します。
企業はできます 追加のクライアント情報を統合するを XNUMX つのプラットフォームに統合し、ウェルス マネージャーがビジネス全体のすべての顧客を包括的に把握できるようにします。
＃2。 アドバイザーの連携
クラウドベースの CRM を使用して、複数のユーザーがリアルタイムで同じデータにアクセスして管理できます。 これが可能なのは、データがオフサイトに保存され、ユーザーがチャネルやデバイスに関係なく同じ情報にアクセスできるためです。 リアルタイムのデータ処理により、ウェルス マネジメントの専門家が常に最新の顧客情報を使用し、顧客とやり取りするすべての人が同じ重要な情報にアクセスできることが保証されます。
その結果、クライアントは非常に効率的で統一されたクライアント サービスを利用できます。これは、ユーザー間の調整の欠如が顧客ベースの不満や顧客関係全体での忠誠心の喪失につながる可能性があるウェルス マネジメント会計ソフトウェアの場合に特に有益です。家族ネットワーク。
#3。 柔軟性
ウェルス マネジメントとは広義の言葉であり、アドバイザリー環境はクライアントの変化するニーズを満たすために急速に変化しています。 資産管理ソフトウェアは、すべての資産管理要件を満たすのに十分な適応性があり、アドバイザーが最も効果的な方法で作業できるように、最小限の労力でカスタマイズおよび構成できる必要があります。
効果的な CRM を使用すると、法規制の順守を確実に管理することもできます。 規制環境がより不確実になるにつれて、アドバイザーや企業は、業界全体で変化が起こってもコンプライアンスを維持するのに役立つシステムを必要としています。
ウェルスマネジメントシステムの最新の開発は何ですか?
新しい金融テクノロジーのおかげで、ファイナンシャル アドバイザーのワークフローを簡素化、安全かつ効率的にすることができます。 実行中の金融システムがデジタル金融サービスを簡単かつパーソナライズされた方法で提供する場合、金融システムの市場は効率的に秩序立てられ、巧みに形成されます。
資産管理ソフトウェア システムの最新の傾向について説明しましょう。
- 退職後の計画と控除の重要性が高まっています。
- パーソナライゼーションと自動化
- サイバーセーフティ
- ホームオフィスモデルに集中してください。
- ミレニアル世代は、投資をより環境に優しいものにシフトしています。
- AIやロボアドバイザーが台頭。
- デジタル コラボレーション チャネル
- パーソナライズされたホリスティック
- 透明感のある先進のハイブリッドモデル
- 手数料が削減されます。
- 富裕層（HNW）の女性の割合が増加
- 技術に集中する
将来の資産管理ソフトウェアの範囲は?
専門アナリストによると、資産管理ソフトウェアの注目すべき範囲は次のとおりです。
- 完全な自動化- 資産管理ソフトウェアは、自動コグニティブ ソリューションの開発に役立つ大量のデータへのアクセスを提供します。 資産管理システムでは、これらのタイプのソリューションにより、より迅速かつ効果的な意思決定が可能になります。
- パーソナライズされたダイナミックな ウェルスマネジメント企業は、データ収集、意思決定、および成果の提供に新しい手法を導入することで、パーソナライズされ、状況に応じたエンドツーエンドのエクスペリエンスを顧客に提供できます。
- ゲームチェンジャーとしての人工知能- 自動化された資産管理の雑用により、資産管理システムの生産性と効率が向上します。 新たな価値の源泉を切り開く可能性を秘めています。 RPA (ロボティック プロセス オートメーション) と AI (人工知能) テクノロジを使用することで、管理コストを削減しながら精度を高める可能性がさらに高まる可能性があります。
- クライアント中心のアプローチ - よりクライアント中心のアプローチが必要になりました。 ビッグデータ、分析、リアルタイム情報の台頭により、セクター全体が変化しています。
金融取引における資産管理ソフトウェアの利点について学んだ後、金融取引をシームレスに管理できる高品質の資産管理ソフトウェアを探していることでしょう。 小規模な会社を所有している場合、無料の資産管理ソフトウェアを使用すると、基本的なソフトウェア機能の利点が得られます。 さらに、オープンソースの資産管理ソフトウェアにより、より高度なカスタマイズが可能になります。
まとめ
ウェルス マネジメント ソフトウェア システムは、財務の効率的な管理を支援し、ファイナンシャル アドバイザーや資産を楽に管理したい人に多大な利益をもたらします。 高品質の資産管理システムは、クライアントの多様なニーズを満たすことができるカスタマイズされたサービスを提供します。
資産管理ソフトウェアの未来は、テクノロジーの進化によって形作られています。 無料でオープンソースのウェルス マネジメント ソリューションの力は、ウェルス マネジメントの目標を達成するのに役立ちます。 アドバイザーは、無料の資産管理ソフトウェアを利用することで、投資家の経験をうまく改善できます。
この (ウェルス マネジメント ソフトウェア) テクノロジを使用すると、ウェルス マネジメント プログラムを簡単に理解できるようになります。 このデジタル化された資産管理セクターでは、Robo advisor を自由に使用できます。
上記の無料でオープンソースの資産管理ソフトウェアを使用したことがある場合は、ぜひご意見をお聞かせください。
資産管理ソフトウェアに関するよくある質問
資産管理はコストに見合う価値があるか?
それだけの価値があります。 ウェルスマネジメントは、資産を保護するだけでなく成長させるためにも不可欠です。これにより、現在の財務目標を達成し、将来の世代に引き継ぐ価値のある巣の卵を確立することができます.
デジタルウェルスマネジメントとは？
デジタルウェルスマネジメントは、デジタル機能を利用して投資家に貯蓄および投資ソリューションの多様な選択肢を提供する投資戦略です。
ウェルスマネージャーを雇うにはいくらのお金が必要ですか?
多くのウェルス マネージャーは、最低 100,000 ドルの投資を必要とします。 一部のアドバイザーは、100,000 ドルから始まる最低資産基準を持っていますが、500,000 ドルまたは 1 万ドルを必要とするアドバイザーもいます。
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参考文献
