ウェルスマネジメント会社の中には、投資資産または純資産の最低要件を定めているものがあります。 これは、資産管理が通常「ハイエンド」サービスと見なされているためです。 ファイナンシャルアドバイスに対するクライアントのニーズはすべて単一の会社で満たすことができるため、このレベルのサービスを必要とするクライアントにとって役立ちます。 この記事は、ウェルス マネジメント アドバイザリー会社が投資戦略に関するサービスとガイドラインをどのように提供しているかを理解するのに役立ちます。
アドバイザリー・ウェルス・マネジメントとは？
「ウェルスマネジメント」という用語は、裕福な顧客のニーズを満たすためにさまざまな形態の金融支援を調整する特定の種類の投資助言サービスを指します。 アドバイザーは、コンサルティングを使用してクライアントのニーズと状況を把握し、さまざまな財務ツールを含むパーソナライズされた計画を作成できるようにします。 資産管理では、体系的な戦略を採用することがよくあります。 投資ガイダンス、不動産計画、会計、退職、および税務サービスは、クライアントの複雑なニーズを満たすために提供される多くのサービスのほんの一部です。 クライアントの資産のすべてを扱うファイナンシャル アドバイザーは、毎年一定のレートまたはクライアントの資産の割合 (AUM) を請求する場合があります。
ウェルスマネジメントアドバイザリーファームが提供するサービスの種類
ウェルス マネジメント アドバイザリー会社は通常、次のようなサービスを提供します。
- 投資のカウンセリングと管理
- グローバルな予算編成と予測
- 会計および税務計画サービス
- 不動産計画
- 慈善計画
- 法務サービス<br/><br/>
- 退職後の計画
ファイナンシャル アドバイザリーはウェルス マネジメント会社と同じですか?
ウェルス マネージャーとファイナンシャル アドバイザーの役割はしばしば混同されたり、同義語として使用されたりしますが、この XNUMX つには重要な違いがあります。 これらの違いを知ることは、人々が最良のものを見つけるのに役立ちます 財務計画 彼らのニーズと状況に対する支援。 ファイナンシャル アドバイザーの顧客と彼らが管理する資産の種類は、資産管理者の顧客とは根本的に異なります。 この分野のコンサルタントは、クライアントの財務を監督します。 富裕層は、専門的なファイナンシャルアドバイザーであるウェルスマネージャーにアドバイスを求めることがよくあります。 ウェルス マネージャーは通常、顧客の相当な資産を支援することを専門としていますが、ファイナンシャル プランナーはその両方を行います。
ファイナンシャルアドバイザーとウェルスマネージャーの主な違い
「ファイナンシャルアドバイザー」という用語には統一された定義がないため、それを使用する人に義務付けられたライセンスや認定はありません。 ほとんどの人が「ウェルス マネージャー」という用語を使用する場合、非常に裕福なクライアントの要件に対応する特定の種類のファイナンシャル アドバイザーを念頭に置いています。 ウェルス マネージャーが標準的なファイナンシャル アドバイザーよりもはるかに大きな初期投資を必要とすることは珍しくありません。
ウェルス マネージャーは、ファイナンシャル アドバイザーと比較して、より幅広いサービスを提供することがよくあります。 エステート プランニング、トラスト サービス、ファミリー レガシー プランニング、慈善寄付プランニング、法的プランニングはすべて、この種のサービスの例です。 医療コンシェルジュ サービスは現在、一部のウェルス マネージャーによって提供されています。 「ウェルスマネージャー」という用語は専門的な呼称ではなく、誰でも使用できることに注意してください。 ファイナンシャルアドバイザーを雇う前に、常にデューデリジェンスを行う必要があります。 Financial Industry Regulatory Authority が管理する BrokerCheck データベースを使用すると、潜在的なアドバイザーを調査できます。
ウェルスマネジメントに欠かせない3つのカテゴリーとは？
外部から見ると、多くの異なるウェルス マネジメント アドバイザリー サービス会社は同じように見えるかもしれません。 結局のところ、彼らはすべて、クライアントの最善の利益を念頭に置いた受託者です。 ただし、表面的な違いを乗り越えると、それらがかなり異なっていることがわかります。
＃1。 製品ベンダー
これらの企業は、高品質の商品にすぐにアクセスできることを誇っています。 彼らはこのアクセスを支持し、顧客に可能な限り最高の結果を提供するために懸命に働いています. クライアントとのミーティングでは、クライアントの成功に焦点が当てられます。 クライアントのポートフォリオ. ただし、これは全体として、また現在提供されている製品についてです。 製品ベンダーは、税金の管理とカスタマイズに高い優先順位を置いていません。 クライアントに対するアドバイザーの主な価値提案は、成功の可能性が最も高い投資を選択する際に信頼できるということです。
＃2。 カスタマイズされたトレーダー
これらの企業は、ポートフォリオを一度に XNUMX 取引ずつ管理します。 彼らは、各職業のニュアンスを説明する能力を非常に誇りに思っています。 クライアントは、裁量口座であっても、主要なポートフォリオ取引に関するインプットを持っている可能性があります。 個々の起源のため、各ポートフォリオは異なります。 コンサルタントは製品中心ではありませんが、セキュリティ レベルでの選択が効率を高めると考えています。 アドバイザーの主な売り込みは、クライアントの取引パフォーマンスを改善できるということです。 Customized Traders のマーケティングの障害は、顧客サービスの専門知識にもかかわらず、サービスを定義して一貫して提供することです。
＃3。 プランナー/コーチ。
これらの企業は、財務上の意思決定を改善し、目的を達成する可能性を高める方法について顧客にアドバイスすることを主な機能と見なしています。 投資は彼らの得意分野ではないため、専門家に株の選択、アクティブな資産配分、リバランスを任せることに満足しています。 彼らはアクティブ運用の価値をあまり確信しておらず、ベンチマークをアウトパフォームするよりもアンダーパフォームしないことが重要であるため、プランナー/コーチは低コストで節税効果の高い投資を好む傾向があります。 クライアントが目標を達成しているかどうかは成功の重要な指標であり続けるため、パフォーマンスは依然として重要な考慮事項です。 「最良」のビジネスモデルはありませんが、企業が独自の特性を理解することは不可欠です。 これにより、独自のセールス ポイントをより有効に活用し、特定の製品に合わせた効果的なマーケティングおよび販売戦略を作成できます。
そして、ビジネスは進化することができます。 製品ベンダーとカスタム トレーダーの間で、プランナーやコーチとしての役割に移行する動きが高まっています。 とはいえ、乗り換えは大変です。 通常、これは新しいシステムへの投資を意味しますが、それは始まりに過ぎません。 マーケティングや販売からクライアントとのミーティングやレポートの作成まで、クライアント ジャーニー全体を再考する必要があります。 その結果、多くの企業がこれに苦労しています。 最初の動きは何ですか？ 現在の状況を把握し、どこに行きたいかを把握することが、必要な調整を行うための第一歩です。
ウェルス・マネジメント・アドバイザリー会社は何をしますか?
ウェルスマネージャーは、さまざまな分野の幅広いサービスを提供することで、一般的に裕福な顧客にサービスを提供しています。 通常、財務計画は始まりにすぎません。 ただし、ファイナンシャルアドバイザーは、この情報を税務アドバイス、投資ガイダンス、 不動産計画、およびクライアントが目的を達成するのを支援するその他のサービス。
ウェルスマネージャーはどのようにお金を稼ぐのですか?
ウェルス マネジメント アドバイザリー会社は、さまざまなサービスの料金を徴収することで収益を上げています。 ただし、管理口座サービスは、通常、投資会社が顧客に提供しています。 これらは基本的に、社内の投資専門家がクライアントに代わって取引する裁量投資口座です。
ウェルスマネジメントアドバイザーは価値がありますか?
自分で財務上の意思決定を行うのが難しい場合や、経済的な旅をどこから始めればよいかわからない場合は、ファイナンシャルアドバイザーと協力することが有益です。 しかし、すでに財政的にうまくいっている場合は、アドバイザーと協力してもあまり得られないかもしれません.
ミリオネアはファイナンシャルアドバイザーを利用していますか?
数百万ドルと数隻のヨットなど、かなりの個人財産をお持ちの場合は、ウェルス アドバイザーが最適です。 富裕層は、個人の資産の取り扱いに困難が生じた場合、しばしばウェルスアドバイザーの助言を求めます。
資産管理にはいくらのお金が必要ですか?
資産が 2 万ドルから 5 万ドルの間であれば、ウェルス マネジメント アドバイザリー会社の支援を検討するのに最適です。 最小投資可能資産、純資産、またはその他の金銭的しきい値は、ウェルス マネージャーおよびそれぞれの会社によってケースバイケースで決定されます。
ウェルスマネジメントアドバイザリーファームの理由
最高のファイナンシャルプランナーは、すべてのクライアントが異なるニーズと目標を持っているという事実に敏感であり、それに応じてアドバイスを調整します. 以下は、ウェルス マネジメント アドバイザリー サービス会社の最も重要な目的です。
- 金銭的な目標を特定し、それを達成するための計画を作成します。
- 常連客が金融資産を増やすのを支援します。
- 彼らのお金と投資の世話をします。
- 死後の資産の分配方法を計画します。
社会におけるウェルスマネージャーの役割
彼らのターゲット顧客として、超富裕層は、資産管理者のサービスから恩恵を受ける可能性が最も高い人々であり、資産管理者は、富裕層のみに影響を与える遺産税などの問題について洞察を持っている可能性があります. 多くの場合、彼らはあなたと弁護士や会計士などのさまざまな専門家との間の仲介者として機能し、あなたのニーズが確実に満たされるようにします. ウェルス マネージャーは、複数の専門家を見つけて調整する手間を省くのに役立ちます。
結婚と離婚を経験し、複数の不動産を所有し、多数の投資と管理口座を持っている裕福な人は、とりわけ、これらの分野の知識を持つ専門家の支援から恩恵を受ける可能性があります. クライアントのウェルス マネージャーは、独立して、またはアドバイザーと相談して、クライアントのすべての懸念に対処する包括的な財務戦略を作成できます。
ファイナンシャルアドバイザーはどのように報酬を得るのですか?
これは、ウェルス マネージャーのオフィスの場所に関連している可能性があります。 大企業のウェルスマネージャーは、ベースで補償される場合があります 給与プラス 手数料。 個人経営の会社と仕事をしている場合、顧問料 (通常は約 1%) は顧問に直接支払われます。 潜在的なアドバイザーにインタビューするときは、彼らの料金表について尋ねることが重要です。 存在するさまざまなファイナンシャル アドバイザーの手数料について詳しくは、こちらをご覧ください。
よくあるご質問
アドバイザリー vs コンサルティングとは？
アドバイザーとクライアントの間のほとんどの関係は長期的です。 コンサルタントは、XNUMX ～ XNUMX か月続くプロジェクトに取り組み、個別の問題を解決します。
会社の顧問はどのように支払われますか？
アドバイザーは、各会議での時間と、会議の前後に行われた作業に対して支払いを受け取ります。 通常、ほとんどの企業で半日または XNUMX 日続く年 XNUMX ～ XNUMX 回の会議があります。
アドバイザリーマネジメントとは？
アドバイザリー管理とは、専門的でパーソナライズされた投資アドバイスを有料で提供する慣行です。
関連記事
- 資産管理ツール: 定義と最適な資産管理ツール
- ウェルスマネジメントのベストプラクティス：主要なウェルスマネージャーからのトップ5のヒント
- 富を築く方法: 富を築くための秘密
- 投資が重要な理由: ビジネスと将来の生活において
- お金をより速く、安全に増やす方法: 2023 年に従うべきスマートなヒント
参考文献
