主要なビジネス戦略またはプログラムに悪影響を与える可能性のある問題を見つけて評価するプロセスは、リスク分析として知られています。 この手順の目的は、組織がリスクを回避または軽減するのを支援することです。 時間の経過とともに、リスク分析のメリットは無限に広がります。最も顕著なのは定性的および定量的です。
リスク分析を行う際には、異常気象、地震、洪水などの自然過程によって引き起こされる有害事象の確率と、意図的または不注意な人間の行動によって引き起こされる有害事象の確率を考慮してください。 これらのインシデントによる危害の可能性と、それらが発生する可能性を特定することは、リスク分析の重要な側面です。
ほとんどの場合、企業やその他の組織が次のことを行うための実行可能なツールであることがよくあります。
- プロジェクトの潜在的なリスクとそのメリットの間にバランスがあるかどうかを評価します。 これは、プロジェクトを進めるかどうかを決定する際の決定プロセスに役立ちます。
- 有害事象による悪影響を予測し、最小限に抑えます。
- ビジネス環境の影響を特定し、変化に備えます。 これには、新規参入者が市場に参入する可能性や政府の規制政策の変更が含まれます。 と
- 原因に関係なく、技術的/インフラストラクチャの障害または有害事象による損失への対応をスケジュールします。
リスク分析を理解する
簡単に言えば、リスク分析により、企業、政府、および投資家は、企業、経済、プロジェクト、または投資に影響を与えるネガティブなイベントの可能性を判断できます。 さらに、プロジェクトまたは投資の価値を評価するため、およびそのようなリスクを軽減するための最良のプロセスを評価するために重要です。 リスク分析へのさまざまなアプローチは、将来の投資機会のリスクと報酬のトレードオフを評価する際に機能する可能性があります。
リスクアナリストの最初のステップは、何がうまくいかない可能性があるかを理解することです。 これらの欠点は、インシデントが発生する可能性を決定する確率パラメータとバランスを取る必要があります。
インシデントが発生した場合の影響の大きさを予測しようとします。 ただし、市場リスク、信用リスク、通貨リスクなどの多くのリスクは、ヘッジまたは保険の購入によって軽減できます。
基本的に、ほとんどすべての大企業は何らかのリスク分析を必要としています。 たとえば、商業銀行は、海外ローンの外国為替エクスポージャーをより適切にヘッジする必要があります。 一方、大規模な百貨店は、世界的な景気後退の結果として利益が減少するリスクを考慮しなければなりません。 さらに、リスク分析は専門家がリスクを認識して最小化するのに役立ちますが、リスクを完全に排除することはできないことを理解することが重要です。
リスク分析の種類
そこにあるXNUMX種類のリスク分析、すなわち、定量的分析と定性的分析。
リスク分析（定量的）
リスクモデルは、シミュレーションまたは決定論的統計を使用して設計され、定量的リスク分析でリスクに数値を割り当てます。 基本的に、リスクモデルには、主に仮定と確率変数である入力が供給されます。
モデルは、与えられた一連の入力に対してさまざまな出力または結果を生成します。 したがって、リスク管理者は、図、シナリオ分析、および/または感度分析を使用して、モデルのパフォーマンスを調べ、リスクを最小限に抑えて対処する方法を決定します。
たとえば、モンテカルロシミュレーションは、決定またはアクションからさまざまな潜在的な結果を生成するのに役立ちます。 一方、シミュレーションは、ランダムな入力変数の結果を数回計算する数学的手法であり、毎回異なる入力値のセットを使用します。 ただし、モデルの最終結果は、すべての可能な結果の確率分布であり、各入力の結果が報告されます。
結果は、平均や中央値などの中心傾向の指標を含む分布グラフを使用して要約できます。 データの変動性を決定するための標準偏差と分散も同様です。
シナリオ分析や感度表などのリスク分析手法を使用して、結果を判断することもできます。 さらに、シナリオスタディでは、イベントの最良、中間、および最悪の結果が示されます。 さまざまな結果を最良のものから最悪のものに分離することで、リスク管理者はかなりの範囲の情報を得ることができます。
リスク分析の例
たとえば、いくつかの国の為替レートが上昇した場合、世界規模で事業を展開しているアメリカの企業は、それが収益にどのように影響するかを知りたいと思うでしょう。 感度表は、XNUMXつ以上の確率変数または期待値に変更があった場合に結果がどのように変化するかを示しています。
ポートフォリオマネージャーは、感度テーブルを使用して、ポートフォリオ内の各保護のさまざまな値の変更がポートフォリオの分散にどのように影響するかを判断する場合があります。 デシジョンツリーと損益分岐点分析は、リスク管理手法の他のXNUMXつの形式です。
リスク分析（定性的）
定性的リスク分析 リスクを分類または評価するために数値的および定量的スコアを使用しない経験的アプローチです。 あるいは、リスクの書面による定義、影響の大きさの評価 (危険が発生した場合)、および負のイベントが発生した場合の対策計画は、すべて定性調査の一部です。
このタイプのリスク分析の例には、次のものがあります。
- SWOT分析、
- 原因と結果の図、意思決定マトリックス、ゲーム理論、およびその他の定性的リスク手法。
これは、データ侵害がサーバーに与える影響を評価したい企業は、結果として生じる可能性のある収益の損失をより適切に補うために、定性的なリスク戦略を必要とすることを意味します。
バリューアットリスク（VaR）[リスク分析の例]
バリュー アット リスク (VaR) は、ビジネスにおける財務リスクのレベルを計算および定量化する指標です。 これには、一定期間のポートフォリオまたはポジションも含まれます。 さらに、投資銀行や商業銀行は、この指標を使用して、機関投資家のポートフォリオで発生する可能性のある損失の大きさと頻度の比率を計算します。 その他の重要な用途には次のようなものがあります。
- VaRは、リスク管理者がリスクエクスポージャーを評価および監視するために使用するツールです。
- これは、個々のポジションまたはポートフォリオ全体を評価するのに役立つだけでなく、会社全体のリスクエクスポージャーを評価するのに役立ちます。
VaRは、特にリスクの高い状況でリターンが複製されることを期待して、過去のリターンを最悪から最高にシフトすることによって計算されます。
ただし、覚えておくべきことのXNUMXつは、VaRがアナリストに完全な確実性を提供しないことです。 むしろ、それは特定の確率にかかっている推測です。
リスク分析の制限
- リスクは確率的な指標です。 これは、どの時点でも、どの程度のリスクにさらされているかを正確に示すことは決してないことを意味します。 それは、潜在的な損失の分布が発生した場合にどのようになるかを示すだけです。
- リスクを推定および評価するための広く受け入れられている方法はありません。 VaRでさえ、さまざまな方法でアプローチできます。
- リスクは、実際にはめったに発生せず、深刻なまたは「ブラックスワン」イベントを説明できない標準分布確率を使用して発生すると予測されることがよくあります。
たとえば、2008年の金融危機は、一見無害に見えるVaRの見積もりが、サブプライム住宅ローンのポートフォリオによって引き起こされるリスクイベントの確率を大幅に過小評価していたため、これらの欠陥を明らかにしました。
リスクの大きさも過小評価の対象であり、非常に高いレバレッジレベルのサブプライムポートフォリオをもたらしました。 リスクの可能性と重大性を過小評価した結果、サブプライム住宅ローンの価格が大幅に下落したため、金融会社は数十億ドルの損失をカバーすることができませんでした。
リスク分析のメリット
情報資産を効果的かつ効率的に保護するために、組織は情報システムの使用に伴うリスクを考慮する必要があります。
さまざまな方法で、リスク分析は企業の保護を改善する上で利益をもたらす可能性があります。 組織は、調査の形式と範囲に応じて、リスク分析の結果を次の目的で使用できます。
- 組織に対する脅威の全体的な財務的および組織的影響を特定、評価、および比較します。
- セキュリティの脆弱性を特定し、欠陥を取り除き、セキュリティを向上させるための次のステップを決定します。
- データセキュリティに関連する調整および意思決定プロセスを改善します。
- 情報セキュリティのポリシーと手順を改善します。 そして、これらのポリシーと手順を実施するための費用効果の高い戦略をさらに確立すること。
- 最も重大なリスクを軽減するためのセキュリティ対策を実施します。
- リスク分析プロセス中に、セキュリティ対策と脅威に対する従業員の意識を高めるためのベストプラクティスを強調します。 と
- 考えられるセキュリティリスクの経済的影響を考慮してください。
結局、リスク分析は、正しく行われた場合、リスクコストを管理し、組織の意思決定プロセスを支援するための実行可能な方法です。
リスク評価プロセスのステップ
そのプロセスの基本的な手順は次のとおりです。
＃1。 リスク評価調査を実施します。
リスク分析プロセスの最初のフェーズである、経営陣および部門長からのフィードバックを得ることが重要です。 これは、各部門の特定のリスクや脅威を記録する場合に開始するのに非常に適した場所です。
＃2。 危険を特定します。
IT システムまたは企業の別の部分を評価するために使用されます。 ソフトウェア、ハードウェア、記録、および IT の従業員に対するリスクは何ですか? 人的ミス、火事、洪水、地震などの潜在的な悪影響は何ですか? システムの整合性が危険にさらされたり、利用できなくなる可能性はどのくらいですか?
＃3。 危険性を調べます。
リスクが確立されている場合、リスク分析プロセスでは、各リスクの発生確率と、リスクに関連する影響を評価する必要があります。 また、それらがプロジェクトの目的にどのように影響するかについても含める必要があります。
＃4。 リスク管理戦略を作成します。
リスク分析は、リスクを軽減、移動、採用、または回避するのに役立つ可能性のある管理の推奨事項を生成する必要があります。 明らかに、これらの推奨事項は資産の分析に基づいています。 どのリスクがそれらの資産に悪影響を与える可能性があるかを含みます。
＃5。 リスク管理戦略を実行に移します。
多くの場合、リスク分析の主な目的は、リスクを排除または軽減するためのシステムを導入することです。 したがって、脅威でなくなるまで、各リスクを解決するか、少なくとも軽減することから始めます。
＃6。 危険に注意してください：
リスク軽減アプローチは、リスクを定義、処理、および管理する継続的なプロセスを提供する必要があります。
ただし、実施しているリスク分析の種類によって、分析の重点と調査結果の形式は異なります。
リスク分析：定性的vs.定量的
分析に対する定性的および定量的アプローチが最も一般的です。 定性分析では、定義済みの評価尺度を使用して、リスクが発生する可能性を主観的な特性と組織に与える影響に基づいて評価します。
多くの場合、リスクは低、中、強の0つのレベルに分類されます。 リスクが発生する可能性は、リスクが発生する確率として表現または分類することもでき、100％からXNUMX％まで変化します。
一方、定量分析では、有害事象に特定の金銭的価値を割り当てようとします。 これは、イベントが発生した場合にエンティティに発生する可能性のあるコストと、特定の年にイベントが発生する確率を示します。 言い換えれば、大規模なサイバー攻撃の予測に 10 万ドルの費用がかかり、その攻撃が当年に発生する確率が 10% である場合、当年のそのリスクの費用は 1 万ドルになります。
さらに、リスクの可能性とリスクの影響の可能性に対する期待に基づいて、リスク分析プロセスの参加者からデータを収集するため、定性的リスク分析は主観的な結果を生成します。 リスクを分類するこの方法は、企業やプロジェクト チームが優先度の低いリスクと、企業やプロジェクトへの影響を最小限に抑えるために積極的な管理が必要なリスクを判断するのに役立ちます。
したがって、企業が定量的なリスク分析を実施し、その後データ侵害に見舞われた場合、その企業の業務に対するインシデントの財務的影響を迅速に評価できるはずです。
定量的 分析は、定性分析よりも信頼性の高い知識と証拠を企業に提供し、意思決定プロセスにおける有用性を高めます。
リスク分析の重要性
企業やその他の組織で次の目的で使用されます。
- 不利な状況からの不利な結果の影響を予測し、軽減すること。 プロジェクトを進めるかどうかを決定する際の意思決定プロセスを支援するために、プロジェクトの考えられるリスクとその利点のバランスが取れているかどうかを検討してください。
- 自然および人によって作成された不利な状況による技術的または機器の故障または損失に備える。 と
- 新しい競合他社が市場に参入する可能性や政府の規制政策の変更など、ビジネス環境の変化の影響を判断し、それに備える。
リスク分析の例は?
企業は、ITリスク分析を利用して、業務に悪影響を与える可能性のあるリスクを特定、測定、および優先順位付けすることができます。 ITの危険性は、技術的な失敗やセキュリティの失効から、インフラストラクチャの故障や人的エラーにまで及ぶ可能性があります。
XNUMXつのリスク分析とは？
リスク評価、リスク管理、およびリスクコミュニケーションは、リスク分析のプロセスを構成するXNUMXつのコンポーネントです。 食品の安全性に関連するリスクを特定するためにリスク評価を実施することは、リスク分析プロセスの最初のステップです。
リスク分析はどのように行われますか?
- リスク分析を行う方法は次のとおりです。
危険を判断します。 あなたが考えている行動の過程の結果としてあなたが直面するかもしれない危険のリストを作りなさい。 - さまざまなレベルの不確実性を定義します。
- 不確実性の影響を判断します。
- リスク分析モデルを完成させます。
- 結果を分析します。
- ソリューションをアクティブ化
リスク分析ツールとは
リスク マトリックス、デシジョン ツリー、FMEA、およびボウタイ モデルは、最もよく使用される XNUMX つのリスク評価方法です。 What-If 分析、障害ツリー分析、およびハザード操作性分析は、リスク評価のその他の方法です。
リスク分析モデルとは
プロジェクト リスク分析モデル (PRAM) は、モンテカルロ シミュレーションを使用して、ユーザーが提供するコスト、スケジュール、リスク、および不確実性の変数から、コストとスケジュールの確率分布を構築します。 プロジェクトマネージャーとチームに実用的な情報を提供する定量的リスク分析出力を生成します。
リスク分析が必要な理由
リスク分析は、アプリケーションで提案されたプロジェクトに関連する内部および外部のリスクを特定し、リスクの可能性を評価し、プロジェクトに対するリスクの潜在的な影響を評価し、リスクを軽減するのに役立つアクションを特定します。
リスク分析の基本式とは?
イベントの可能性とその結果が組み合わさって、リスクが形成されます。 一般的に、リスク＝可能性×影響です。
