ポートフォリオ管理には、ポートフォリオを開発および管理する際に投資家の財務目標とリスク許容度が考慮されるシナリオが含まれます。 このガイドは、ポートフォリオ管理給与とそれらが扱うプロジェクトの両方をカバーしています。
ポートフォリオ管理
すべての投資において、長所と短所、機会と危険性を比較検討することは、ポートフォリオ管理に不可欠です。 ポートフォリオ管理は、アクティブまたはパッシブにすることができます。 どちらも有効なアプローチであることを知っておいてください。
パッシブ運用は、「それを設定し、それを行ったことがないかのように行動する」という哲学への長期的なアプローチです。 この戦略では、XNUMXつ以上の上場投資信託（ETF）のインデックスファンドを使用できます。 インデックス投資は、このタイプの投資の頻繁な用語です。 現代ポートフォリオ理論（MPT）を使用して、インデックス付きポートフォリオを設計する人がバランスを改善するのを支援できます。 さらに、アクティブ運用の目標は、選択された証券の売買やその他の投資を通じて、インデックスをアウトパフォームすることです。
ポートフォリオ管理の種類
お金を稼ぐという同じ目標に関係なく、役割は異なります。 ポートフォリオ管理の種類とその役割は次のとおりです。
＃1。 アクティブポートフォリオ管理
アクティブなポートフォリオ管理の目標は、市場の期待を上回ることです。 この方法で投資する人は、しばしば不合理であると見なされます。 株式の価値が平均を超えるとすぐに、アクティブマネージャーによって売却されます。 企業の統計分析は、アクティブなポートフォリオ管理の重要な要素であり、株価を可能なリターンと比較する必要があります。 彼の主張を立証するために効率的な市場理論に頼るのではなく、アクティブマネージャーは比率を使用します。
アクティブマネージャーが投資リスクを軽減するために推奨する方法は、投資を複数の業界に分散させることです。 アクティブなポートフォリオ管理には、マネージャーの能力のみに依存するという欠点があります。 あなたが専門家を見つけることができれば 価値投資、あなたはたくさんのお金を稼ぐことが期待できます。
＃2。 パッシブポートフォリオ管理
パッシブ投資はアクティブ運用の逆です。 効果的なセクターの提案は、それに固執する人々が強く保持するという信念です。 株価は常に業界のファンダメンタルズを反映しているという考え方です。 その結果、 インデックスファンド ターンオーバーは低いが長期的な価値は高いが、パッシブマネージャーが好むものです。
より低い利回りを選択することは、安定性のメリットを享受しながら、管理費を節約する方法です。
＃3。 裁量ポートフォリオ管理
投資家の裁量マネージャーは、彼または彼女に代わって行動する完全な自由を持っています。 マネージャーは個人の目的と時間枠を考慮しますが、彼は自分に最適な方法を使用します。 金融専門家に現金を支払った後、投資収益が流入し始めます。
＃4。 非ポートフォリオ管理
ファイナンシャルアドバイザーとして、非裁量のマネージャーは他の目的を果たしません。 最善の行動方針について投資家に助言するのが彼の仕事です。 各オプションのメリットとデメリットを比較検討するのは投資家の責任です。 マネージャーは、投資家の承認が得られた後にのみ、投資家に代わって行動することができます。
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ポートフォリオ管理の給与に影響を与えるものはありますか？
多くのことがポートフォリオ管理の給与に影響を与える可能性があります。 労働統計局によると、2019年のポートフォリオマネージャーの典型的な年間報酬は81,590ドルでした。 例として、収益の上位10％の人は156,150ドル以上を稼ぎ、下位10％の人は47,230ドル未満を稼ぎました。
ポートフォリオ管理の給与が互いに大きく異なる理由として考えられるものがいくつかあります。
＃1。 会社の業界とその雇用主
上司とあなたが働いている業界に応じて、あなたはポートフォリオマネージャーとしてたくさんのお金を稼ぐことができます。 一部の企業や業界は、他の企業や業界よりも多くの支払いをしたり、ポートフォリオマネージャーに対する需要が高まっている可能性があります。
#2 経験
あなたがそれらをテストして経験を積むにつれて、あなたの投資スキルと経験はおそらく向上するでしょう。 このため、経験豊富なポートフォリオマネージャーや金融アナリストは、キャリアを始めたばかりの人よりも多くのお金を稼ぐ可能性があります。 このように、所得の最高と最低の10％の間で賃金格差が拡大していることを説明するのに役立つ可能性があります。
＃3。 ロケーション
ポートフォリオマネージャーの所在地によっては、同じポジションにいる他の誰かよりも高い給与を得る可能性があります。 たとえば、ニューヨークのポートフォリオマネージャーは、他の場所のポートフォリオマネージャーよりも多くの収入を得る可能性があります。 ポートフォリオ管理の必要性は地理的に異なるため、給与も異なります。
一般的なポートフォリオ管理給与
BLSによると、2019年94,160月のポートフォリオマネージャー（管理職）の年俸は平均XNUMXドルでした。
ポートフォリオ マネージャーとしてどれだけの収入を得られるかをよりよく理解できるように、ポートフォリオ マネージャーの最高収入の州、場所、および業界を以下に示します。 これらには次のものが含まれます: ニューヨーク、ワシントン DC で 132,290 ドル、ワシントン DC で 106,490 ドル、コネチカット州で 100,250 ドル、ニュー イングランドで 102,610 ドル、アラスカ州で 101,600 ドル。
ポートフォリオ管理プロジェクト
ポートフォリオ管理プロジェクトは、プロジェクト管理組織が金銭的利益の可能性を評価するために利用するプロセスです。 提案と現在のプロジェクト データは、プロジェクト ポートフォリオ マネージャーによって整理および統合され、新しいイニシアチブの確固たる予測とビジネス分析が提供されます。
ポートフォリオ管理プロジェクト用のツールのセット。
ポートフォリオ管理プロジェクトのソリューションにはさまざまな種類がありますが、これらが最も効果的です。
- プロジェクトの企業全体のポートフォリオ管理を可能にします。
- 使いやすいインターフェイスと機能を提供する必要があります。
- オンラインコラボレーションとコミュニケーションの側面を改善します。
- それらは包括的なレポートとデータ分析を提供します。
エンタープライズポートフォリオ管理は、使いやすいソフトウェアをプロジェクトします。
エンタープライズポートフォリオシステムを使用すると、組織全体で幅広い機能を備えた単一のリソースを使用できます。 エンタープライズポートフォリオソリューションを使用することで、オーバーヘッドや混乱したワークフローを追加する可能性のあるさまざまなプログラムへの依存を減らすことができます。 ポートフォリオ管理プロジェクトは 本質的に 追跡しなければならない膨大な量の情報のために複雑です。 したがって、使用するツールが、初期の採用者だけでなく、すべての人にとって使いやすいものであることが重要です。
管理、手作業、および文書化の要件に費やす時間を削減する製品を探してください。 代わりに、直感的なインターフェイス、わかりやすいパフォーマンス、組織内の誰もがどこからでも使用できるスマートフォンアプリを備えたツールを選択してください。
中央通信ハブ
企業や組織がリモートワーカーを雇用して同時に多くのプロジェクトに取り組むことは珍しくありません。 チームのメンバーがさまざまな場所にいる場合、明確なコミュニケーションラインを維持するのは難しい場合があります。
最も効果的なポートフォリオへのインターネット接続 管理ソフトウェア 通信境界を削除します。 XNUMXつの中心的な連絡先により、すべてのチームメンバーが同じページにいることを確認し、リアルタイムのステータスレポートを提供できます。 次に、ドキュメントやフィードバックなどの情報をアーカイブして交換します。 第三に、質問に答えたり、問題を解決したりするのにかかる時間が短くなります。 最後に、タイムリーかつ効率的な方法でデータを利用し、利害関係者が利用できるようにします。
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ポートフォリオ管理の標準的な運用手順
ポートフォリオ管理の最善の手順は、現実の世界と同じように、会社ごとに明らかに異なります。 すべてのポートフォリオと同様に、どのプロジェクトにも特定の要件があります。 それにもかかわらず、ほとんどの業界は、実証済みの戦略から利益を得ることができます。
＃1。 徹底的なプロジェクトインベントリを実施します。
ポートフォリオを効果的に管理するには、すべてのイニシアチブのインベントリが必要です。 プロジェクトの名前、開始日と終了日、推定予算、会社の目標、期待される投資収益率、およびその他の関連情報を含めます。 一方、株主に最新情報を提供したり、その場でより効果的な意思決定を行ったりするために必要なすべての情報を含む、瞬時の高レベルの概要を生成することができます。
＃2。 戦略的な観点からプロジェクトを検討してください。
個々のプロジェクトは、会社の長期的な戦略目標とどの程度一致しているかに応じて優先されます。 プロジェクトのリスクレベルと、それが大幅なリエンジニアリングを必要とするかどうかは、覚えておくべきもうXNUMXつの考慮事項です。
結局、熟練したポートフォリオマネージャーは、初期の重複するプロジェクトのアイデアを特定し、ビジネス上の正当性が不十分なイニシアチブを事前に遮断して、経営陣と利害関係者の間のより良い同期を保証します。
＃3。 リソースを整理、分類、およびプロジェクトに割り当てます。
利用可能な現金とリソースに基づいて優先順位を付けることに加えて、戦略的調整の観点から各プロジェクトを評価する必要もあります。 キャッシュフローは限られたリソースであるため、財務目標を達成するには綿密な計画が必要です。 予算と利用可能なリソースがサポートできるイニシアチブの数によって、線を引く場所が自然に決まりますが、スコアリングシステムを使用すると、このプロセスがはるかに簡単になります。
＃4。 投資を適切に管理するようにしてください。
承認されたプロジェクトリストを作成した後でポートフォリオが積極的に処理されない場合、優れたレビューや優先順位付けは役に立ちません。
ポートフォリオ管理の長所と短所
ポートフォリオの形でプロジェクトを管理するかどうかを決定することになると、考慮すべき多くの要因があります。 以下を使用して、プロジェクトポートフォリオ管理のメリットとデメリットをすばやく比較します。
Pro
- 問題が発生する前に回避することで、問題が発生する前に危険を最小限に抑えることができます。
- 標準化されたプロセスにより、反復操作に費やされる時間が短縮され、プロジェクトの完了に必要な時間が短縮されます。
- 既存および以前のプロジェクトからのデータを活用することで、コストを正確に見積もることができます。
- ポートフォリオビューを使用すると、使用可能なリソースと新しいプロジェクトに必要なリソースを理解でき、リソースを最適化できます。
- 標準化されたプロセスは、時間の経過とともにプロジェクトの出力の予測を改善できるため、プロジェクトの成功の可能性を高めます。
- 誰もが下されている決定を見ることができれば、プロジェクトで一緒に作業する方が簡単です。
デメリット
- 採用、コーチング、ソフトウェア、および新しいプロセスの開発のコストを考慮することが重要です。
- ポートフォリオプロジェクト管理では、多くの中小企業に不足しているリソースの割り当てが必要になります。
- 厳しい決定を下さなければならない：優先順位を設定するには、多くの重要なイニシアチブについて多くの難しい選択を行う必要があります。
- 日常の活動を深く理解している現場のマネージャーからのフィードバックの欠如は、優先順位付け方法が標準的である場合に問題になる可能性があります。
- 時間は貴重な商品です。 プロシージャの開発と実行には、他の方法で使用または費やされる可能性のある時間が消費されます。
- 新しいポートフォリオプロジェクト管理を採用する場合、実証されていないプロセスのエグゼクティブサポートを取得することは困難な場合があります。
ポートフォリオ管理の役割とは?
投資に関する決定は、ポートフォリオ マネージャーによって行われます。 彼らはポートフォリオを作成および管理し、何をいつ投資を取得および売却するかを決定し、クライアントの目標と制限に合わせて投資戦略とプロセスを開発および実装します。
ポートフォリオを持つことが重要な理由
ポートフォリオと呼ばれる常に進化するドキュメントのコレクションは、資格、能力、経験、および性格特性の記録として機能します。 あなたの最高の仕事のいくつかの例だけでなく、あなたの業績、価値観、人生経験を強調して表示します.
ポートフォリオの最も重要な部分は何ですか?
間違いなく、全体として最も重要な要素はポートフォリオの画像です。 以前のプロジェクトの画像がプロフェッショナルに見えない場合、将来のクライアントは、あなたの仕事の品質を正しく見ることさえできないため、建築プロジェクトのためにあなたを信頼したいとは思わないでしょう.
通常、ポートフォリオは何に使用されますか?
生徒は、ポートフォリオを使用することで、自分の教育をより管理し、所有するよう奨励される場合があります。 ポートフォリオは、特定の機関の学生が自分の仕事と学業の成長を評価するためのツールであり、多くの場合、ポートフォリオに何を含めるかを選択しています。
成功したポートフォリオを区別する特徴は何ですか?
潜在的なクライアントや企業は、あなたの最高のデザインの背後にあるコンセプトやプロセスについてもっと知りたいと思っています。 したがって、強力なポートフォリオには、最終的なデザインの写真を示すだけでなく、作品を明確にするのに役立つ図面も含まれることがよくあります。
最も効果的なポートフォリオとは?
特定のレベルのリスクに対して最大の期待リターンをもたらすポートフォリオ、または特定の期待リターンに対して最も低いレベルのリスクをもたらすポートフォリオは、効率的であると言われます。 効率的なフロンティアは、これらの効率的なポートフォリオのそれぞれを結ぶ線です。
ポートフォリオに含める必要があるものの数は?
十分に分散されたポートフォリオを持つためには、投資家は少なくとも 60 株を保有している必要があります。 投資を始めたいが宿題をする時間がない場合は、代わりに低コストで幅広い市場のインデックス ファンドを検討してください。
まとめ
ポートフォリオ管理とは、ポートフォリオを開発および管理する際に、投資家の財務目標とリスク許容度を考慮に入れる必要がある場合です。
ポートフォリオ管理に関するFAQ
ポートフォリオ管理の5つの要件は何ですか？
- 現在の状態を評価します。
- 投資目標の設定
- 資産の割り当て方法を決定します。
- 投資戦略を決定します。
- あなたの体のニーズを測定し、再調整します。
ポートフォリオの重要性は何ですか？
ポートフォリオを使用して、履歴書に含めるスキルを示したり、質疑応答セッションで会話したりする方法はいくつかあります。
ポートフォリオ管理の最初のステップは何ですか？
ポリシーステートメントは、ポートフォリオ管理プロセスの最初のステップです。 投資家のリスク許容度は、彼らの方針声明に概説されています。 投資の目的と制約を理解して明確にすることが、この演習の主な目標です。
