超富裕層の世界についての洞察を与えてくれる Netflix のスペシャル Billions をご存知でしょう。 フォーブスの金持ちリストによると、274.3 億米ドルの価値があるイーロン マスクのような世帯名や、ウォーレン バフェット、ビル ゲイツ、ラリー エリソン、ラリー ペイジなどの他の億万長者は皆、なぜそのような富を管理していないほど多くのお金を持っているのか疑問に思うことは確かです。一人の仕事。 これらの人は、スーパーヨット、複数の家、プライベートジェット、車のコレクション、金、民間企業、慈善寄付を所有しており、さらに、現金の山を隠しています. これらすべてを管理するには、膨大な額の富を管理するためにフルタイムで働く人々のチームが必要です。
言い換えれば、あなたが数百万または数十億の価値があるとき、あなたはあなたの富の管理をやめ、あなたのオンラインバンキングへのログオンをやめ、またはあなたがアウトソーシングする余裕があるのであなたの暗号または株を絶えずチェックすることができます。 そして、これらのサービスは、億万長者だけでなく、億万長者にも拡張されています。 レオナルド・ディカプリオ、リバプール、日本のサッカープロの南野拓実、そして数百万の価値がある有名なコメディアンのデイブ・シャペルのようなものでさえ、彼らの富を管理するために財務管理会社を必要としています。
ウェルスマネジメント会社が存在する理由がわかったので、ほとんどの人が抱える大きな問題は、ウェルスマネジメントファンドがミリオネアやビリオネアのクライアントの富をどのように投資および/または管理するかということです。
成長を維持するための投資戦略
ウェルスマネジメント会社は、より多くのお金を稼ぐことを目的とした投資戦略を作成します。 EG、持続的な成長。 ウェルスマネジメントにはいくつかのバリエーションもあります。 例えば、 サウスパスパートナーズ.com 同社は投資サービスを次のように明確にリストしているため、これは良い例です。
- 投資アドバイス（コンサルティング）
- 資産運用管理
- プライベートオフショアウェルスマネジメント
- レガシー計画
- 富の保護
- ポートフォリオの構造化
ほとんどのウェルスマネジメント会社がサービスを提供する3つの主要分野
ウェルスマネジメント会社が提供する最も一般的な3つのサービスは次のとおりです。
- 投資ポートフォリオ管理
- 相続税
- 不動産計画
おそらく、3つの主要なウェルスマネジメント活動の中で最も興味深いのは、投資ポートフォリオ管理です。 これは、株式、株式、暗号通貨、および事業投資の観点からすべてのアクションが発生する場所です。 ただし、投資ポートフォリオの多様性は通常、いくつかの要因に依存します。最も重要なもののXNUMXつは、クライアントの資産の規模です。 明らかに、投資に利用できる資金が多ければ多いほど、ポートフォリオは多様化する可能性があります。
ウェルスマネジメント会社が使用する戦略には、次のようなものがあります。
- 従来の株式仲介
- 裁量ポートフォリオ管理
- 独立した富の計画
ウェルスマネジメントファンドの種類
考慮すべきもうXNUMXつの要素は、必要なウェルスマネジメントの種類です。 このサービスを必要とする人の富がこれを決定することがよくあります。
- 離婚後のコントロールの回復
- 状況または富の源
必要なサービスの種類を決定する富の源
必要なウェルスマネジメントの種類を決定することができる最後の要因は、クライアントの財産の源です。 ここにいくつかの例があります。
- 死後の財政計画
- お金を稼ぐ（相続/ギャンブルまたは宝くじの賞金）
- 会社の売却
- 富の成長には管理が必要
- プロスポーツ契約
人々が徐々にまたは突然のいずれかで裕福になることができる多くの理由があります。 人々が突然または徐々に裕福になることができるすべての方法を考えてください、そしてその富が数百万に成長するとき、かなり頻繁に富の管理のサービスが必要とされます。
ウェルスマネジメントは富裕層のみを対象としていますか？
ある意味ではそうですが、これは私たちが話している富のレベルにも依存します。 ウェルスマネジメントサービスやアドバイスを要求するのに億万長者である必要はないとだけ言っておきましょう。 ただし、ある程度の資産が必要であり、場合によっては、実質的に資産管理サービスそのものであるファイナンシャルアドバイザーからのアドバイスで十分です。
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