代理店管理システム (AMS) とも呼ばれる保険管理システムは、保険代理店がビジネスをより効率的に運営するために使用する SaaS (サービスとしてのソフトウェア) テクノロジです。
つまり、必要だとは知らなかったデジタル アシスタントです。 この記事では、2023 年に最適なオプションのいくつかと、これを初めて聞く場合に知っておくべきすべてのことを紹介します。
AMSとは何ですか？
AMS は保険代理店ソフトウェアです。 これは、ほとんどの管理およびロジスティクス タスクを自動化して、エージェントが並べ替えやファイリングに多くの時間を費やす必要がないようにすることを目的としています。 エージェントが日々の事務処理をより効果的に管理できるようになると、クライアントと過ごす時間が増えます。 優れた AMS は、顧客とその財務に関する情報をより簡単かつ迅速に保存できるようにし、すべての代理店メンバーが必要な情報に即座にアクセスできるようにします。
情報が整理されていない場合、重要なポリシーに従っているかどうかを知ることは不可能であり、結果としてコストがかかる可能性があります。 保険管理システムは、あらゆる規模の保険代理店のコンプライアンスを確保するために不可欠です。 正確な記録管理と自動化されたアラートにより、地域および連邦の規制に確実に準拠できます。
保険規制を公共の利益の問題と見なす州の保険部門は、各州の保険業界のルール設定を担当しています。 これらの州の規制により、保険会社は地元のクライアントに代わってより専門的な決定を下すことができますが、会社が複数の州に拡大すると問題が発生する可能性があります。
AMS対。 CRM
代理店管理システム (AMS) と CRM の XNUMX つの最も重要な違いは、具体性、全体性、および生産性です。
汎用 CRM は、大企業向けに設計されています。 保険会社がそれらを戦略的に使用するには、多くの変更を加える必要があり、多くの時間と費用がかかる可能性があります。 しかし、これらの変更を行うために、多くの機関は開発者または別のサードパーティの助けを必要としています. 一方、AMS は、特定の業界のニーズに合わせて調整された CRM です。 これらの仕様は通常、保険業界の生命と健康、または財産と損害です。
AMS の最も重要な利点の XNUMX つは、自動化されたメッセージングを通じてクライアントとの関係を強化できることです。 フォローアップ キャンペーン、更新、およびその他の形式のコミュニケーションは自動化する必要があります。 優れた AMS は、製品を自動的にバンドルするのに役立ち、そうでない場合よりも長く顧客を維持する可能性が高くなります。
AMS プロセス
保険販売プロセスは、リードの生成、保存、適切なエージェントへの割り当てなど、多数の反復タスクで構成されています。 ただし、これらのタスクは退屈で時間がかかる場合があります。
セールス オートメーションは、反復的で時間のかかるタスクや、特定のイベントによるその他のタスクを処理します。 販売プロセスを改善し、収益に直接影響を与えます。 同様に、販売およびマーケティングの自動化エンジンは、人的エラーの可能性をすべて排除します。
カスタマー ジャーニー ビルダーは、代理店を運営するためのシステムの最も重要な部分の XNUMX つです。 これにより、保険代理店は、顧客と見込み客のジャーニーの視覚的なマップを作成し、問題点と人々が立ち寄る場所を見つけ、発生した場合にリードの漏れを止めることができます。 ジャーニー ビルダーは、複数のコミュニケーション チャネルにわたる完全なカスタマー ジャーニーの作成を支援します。
手数料の処理は、保険代理店のビジネス プロセスの重要な部分です。 販売インセンティブを計算する場合、スプレッドシートまたは Excel では不正確な結果が生成される可能性があります。 このため、自動化されたデータ駆動型の目的駆動型ソリューションを使用して、エージェントの士気を高め、稼げる金額を増やすことが重要です。 エージェントに毎日の進捗状況を知らせ、シンプルでエラーのない会計業務を促進します。
長い間、アップセリングとクロスセリングの概念は業界全体で普及してきました。 小売店やレストランから電子商取引や金融まで、あらゆる業界がこのコンセプトの恩恵を受けています。 しかし、顧客の以前の購入に基づいてアップセルとクロスセルのアラートを自動化できるとしたら? いいですね。
同様に、代理店が更新中に連絡を取らない場合、代理店は潜在的な顧客を失う可能性があります。 顧客維持率が低下し、収益の可能性に影響を与える可能性があります。 その結果、営業担当者は時間通りに通知する必要があります。
最高の保険管理システム
保険代理店管理ソフトウェアは、保険代理店の業務を管理するために設計された多目的ソフトウェアです。 これらのソリューションには、バックオフィス機能と顧客対応機能の両方が含まれています。 保険代理店管理システムの目標は、保険代理店にそのほとんどのタスクを処理する完全なソリューションを提供することです。
最高の管理システムのいくつかは次のとおりです。
＃1。 Bitrix24:
これは、企業が既存および潜在的なクライアントやパートナーとのやり取りを整理および追跡できるクライアント管理ソリューションです。 ユーザーはこのソフトウェアを使用して、クライアントとのやり取りを記録および管理し、リード データを取得して保存し、販売レポートを生成し、ターゲット オーディエンスをセグメント化できます。
ユーザーの Web サイトからのリード (注文フォームやフィードバック フォームなど) は、CRM に直接入力できます。 その後、ユーザーはメッセージ テンプレートを作成し、見込み客や連絡先に個人またはグループの電子メールを送信し、顧客とのやり取りをメモし、会議をスケジュールし、タスクを割り当てることができます。
ユーザーは、クライアントの情報を自動的に入力してクライアントの電子メール アドレスに送信することにより、クライアント用にカスタマイズされた請求書を作成できます。
＃2。 エージェンシープロ:
保険会社、ブローカー、引受会社向けの代理店ソフトウェアです。 自動車保険、住宅保険、健康保険、事故保険、因果関係保険、生命保険など、さまざまな保険商品を提供する組織に適しています。
ACORD フォーム管理、元帳会計、買掛金、売掛金、直接請求書照合、高度なレポート、および包括的なキャリア ダウンロードはすべて AgencyPro に含まれています。
AgencyPro は Microsoft SQL サーバー上に構築されており、最大 99 人が同時に使用できます。 AgencyPro のクライアント データベースを使用すると、ユーザーはフィルタリング、高度な検索、事前に入力されたドロップダウン、または列によって検索できます。 これにより、データ入力の一貫性が向上します。 ユーザーは、統合されたドキュメント管理を使用して、あらゆる種類のファイルをクライアント ファイルに添付できます。
＃3。 インスリー
Insly は、ブローカー、エージェント、会計専門家向けのクラウドベースの会計システムです。 会計と請求管理、債務管理、およびレポート作成はすべて重要な機能です。
Insly は、顧客の所在地、電子メール アドレス、顧客タイプ、その他の重要な詳細など、顧客に関する情報をユーザーに表示できるようにすることで、販売パイプラインの管理を支援します。
ユーザーは、支払い計画、請求、有効なオファー、更新などの情報を確認して、ポリシーを作成および管理することもできます。ユーザーはレポート機能を使用して、ビジネス結果のレビューを提供できます。 このソリューションは、概要と詳細な運用情報を含むカスタマイズ可能なレポートを提供します。 定期的に、販売レポート ダッシュボードは販売の統計的評価を提供します。 ユーザーはレポート基準を指定できます。
＃4。 ベタフォア
Vertafore Agency Platform は、あらゆる規模の保険会社向けのクラウドベースの保険管理ソリューションです。 このスイートは、会計、顧客管理、ドキュメント管理、ポリシー管理、およびレポートで構成されています。 Android および iOS 用のアプリが利用可能です。
Vertafore Agency Platform にはビジネス プロセス ナビゲーションが含まれており、ユーザーがプロセスを文書化し、プロセスに関連するフォームを提供するのに役立ちます。 この製品には、ユーザーがビジネスおよび保険申請プロセスのさまざまな時点で使用できるリファレンス ライブラリもあります。
Vertafore には、「全国比較評価」というツールがあります。 このツールは PL レーティングを利用しており、自動車、住宅、自然災害など、さまざまな種類の保険請求の見積もりをユーザーに提供します。
＃5。 ストリーム スイート
Stream Suite は、あらゆる規模の企業向けの保険管理ソリューションです。 請求、顧客、請求、ポリシー管理、および配布をすべて XNUMX つのパッケージで処理するために必要なすべてを提供します。 この製品は、クラウドとオンプレミスの両方の展開で利用できます。
保険契約管理は Stream Suite の一部であり、これにより、ユーザーは引受、保守、格付けなど、保険契約のライフ サイクルのさまざまな側面を管理できます。 この製品には見積もりも含まれており、ユーザーは大量の見積もりを作成し、新規ビジネス、更新、承認などのライフ サイクル ステージ全体でビジネス パフォーマンスを比較できます。
Stream Suite には「クレーム」機能もあり、ユーザーは個人用およびビジネス用のワークフローを作成できます。
トップ保険管理システム
トップの保険管理システムには以下が含まれます。
- VPASライフ
- サピエンス IDITsuite
- NIC保険申告
- エッジを保証
- ダッククリークの評価。
よくある質問
ほとんどの保険会社はどのソフトウェアを使用していますか?
ほとんどの企業は以下を使用します。
- パートナーXE。
- Bitrix24。
- インド人。
- ジェネシスソフトウェア.
- PhoneBurner。
- NowCerts。
保険代理店管理システムの費用はいくらですか?
代理店を管理するためのシステムの費用は 1,000 ドルから 5,000 ドルで、月額料金は 60 ドルから 600 ドルです。
4種類の保険とは何ですか？
保険には、生命保険、自動車保険、長期障害補償保険、健康保険の XNUMX 種類があります。
保険金請求管理ソフトウェアとは何ですか?
保険金請求管理ソフトウェアは、保険金請求の管理と評価において保険会社を支援します。 エージェントは、すべての請求の詳細が中央システムに記録されるようにする自動化されたワークフローを使用して、請求プロセスを管理できます。
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