エンジェル投資家は裕福な人々であり、企業や起業家に資金を提供することで支援することがよくあります (個人投資家、シード投資家、またはエンジェル ファンダーと呼ばれることもあります)。 この記事では、エンジェル投資家とは何か、彼らを見つける方法、および個人が企業でエンジェル投資家になる方法について、長所と短所について説明します。 また、エンジェル投資家とベンチャー キャピタルの違いについても説明しています。
エンジェル投資の基本
エンジェル投資家は、ビジネスを始めたばかりのときにお金を投資する個人の個人です。 ほとんどの場合、エンジェル投資家は自分の資金の 10% 以下をハイリスク投資に投入します。 ほとんどのエンジェル投資家は、何をすべきかわからないほど多くのお金を持っており、従来の投資から得られるよりも高いリターンを望んでいます。
エンジェル投資家は、事業自体よりも事業主を気にかけているため、従来の貸し手よりも有利な条件を提示できます。 エンジェル投資家は、投資から金銭的な利益を得ることよりも、成長の初期段階にある起業家を支援することに関心があります。 ただし、エンジェル投資家と VC ファームは、XNUMX つのまったく異なるタイプの投資家です。
エンジェル投資家は、ビジネスエンジェル、シード投資家、個人投資家、非公式投資家とも呼ばれます。 これらは、株式または株式に変えることができる負債と引き換えに、新しいビジネスに投資する大金を持っている人々です。 一部のエンジェル投資家は、オンラインのクラウドファンディング プラットフォームを通じて投資するか、エンジェル投資家ネットワークを作成して、資金をプールすることを選択します。
エンジェル投資家が最初に始めた場所
「天使」という言葉は、ブロードウェイのショーにお金を寄付した人を指す言葉として最初に使われました。 ウィリアム・ウェッツェルは「エンジェル投資家」という言葉を思いつきました。 彼はまた、ニューハンプシャー大学にベンチャー研究センターを設立しました。 Wetzel は、起業家がビジネスを始めるための資金をどのように得るかについての研究を終えました。
事業主がお金を得る一般的な方法の XNUMX つは、友人や家族からです。 エンジェル投資家は、会社を立ち上げるために XNUMX 回限りの投資を行う場合もあれば、初期の段階での成長を支援するために安定した資金の流れを提供する場合もあります。
これらの人々は翼や光輪を身に着けていませんが、その名前は演劇、舞台、衣装の世界に由来しています. 1900 年代初頭、ブロードウェイのプロデューサーは、「天使」と呼ばれる裕福な寄付者に資金を求めることがよくありました。 ほとんどの人は、成功したエンジェル投資家を、新しいテクノロジー企業の立ち上げを支援する人々と考えています。
ビジネスにおけるエンジェル投資家とは
エンジェル投資家とは、通常 10% から 25% のわずかな所有権と引き換えに、中小企業を支援するために自分のお金を出す人々です。 ほとんどのエンジェル投資家は、成功したビジネスマンまたはビジネスで多くの経験を積んだ人々です。 一方、エンジェル投資は単なるお金以上のものです。
エンジェル投資家とも呼ばれるビジネスエンジェルは、会社が必要な現金を手に入れるのを助けるために自分のお金を投資する人です。 エンジェル投資家は、多くの可能性を秘めた新しいビジネスを探しています。 しかし、ビジネス エンジェルの助けはお金の形だけではありません。 多くの場合、他のプロジェクトから貴重な知識をもたらすこともあります。
そのため、お金だけでなく、スキルや人脈、時間なども手伝ってくれるかもしれません。 エンジェル投資はより実践的であり、エンジェルはガイドまたはメンターとして行動し、自分のお金を使ってビジネスアイデアを実現するのに役立ちます.
もちろん、費用はかかります。 彼らは自分たちを「天使」と呼んでいますが、これらの後援者は心からお金を出しているわけではありません。 エンジェル投資家は、通常、自分が構築するビジネスに何らかの所有権を持ちたいと考えています。 エンジェル投資家は、あなたのビジネスに資金を投入することで大きなリスクを冒しているため、高い収益率を望んでいるかもしれません.
さまざまなビジネスエンジェル
ビジネス エンジェルは、次のグループに分類できます。
＃1。 ビジネスエンジェル
彼らは事業主としてうまくやっており、今ではより多くのお金を稼ぐ方法として他の事業主を助けています. 彼らは、グループとしての新しいビジネスに最も多くの資金を投入する傾向があります。
＃2。 熱狂の天使
ビジネス エンジェルは、投資を自分の欲しいものを手に入れるための手段と見なしますが、熱心なエンジェルは、投資を趣味と見なします。 これらのエンジェルのほとんどは、多くのスタートアップに資金を分散させたい高齢者です。 これは単なる「趣味」であるため、日常的に投資するビジネスの運営を支援する予定はありません。
＃3。 ビジネスエンジェル
コーポレート エンジェルは、自分を雇ってくれる企業に投資する方法を探しているビジネスマンです。 エンジェル投資家は、お金と引き換えにビジネスの一部を求めているため、一度に XNUMX つの取引にしか参加しません。
＃4。 マイクロマネジメントの天使
ほとんどの場合、マイクロマネージャーは成功するために自分で物事を行ってきました。 資本と引き換えに、彼らは取締役会に参加することを期待していました。 これからは、新しいものを作ろうとはしません。 代わりに、以前に機能したのと同じ方法を使用します。
＃5。 プロの天使
エンジェル投資家とは、自分の分野で成功を収め、そのお金を自分の分野に関連するビジネスに投資したいと考えている人々です。 彼らは、その会社で無料または非常に安い料金で働くことを申し出るかもしれません。
エンジェル投資家が見たいと思う割合は?
エンジェル投資家があなたのビジネスにより多くのお金を投入するとき、彼らはそれがより多くのお金（ROI）を生み出すことを期待しています。 投資収益率 (ROI) の目標は、エンジェル投資家や投資機会ごとに異なります。 ほとんどの場合、エンジェル投資家は 30% のリターンを望んでいます。
エンジェル投資家は、ビジネスから撤退する計画の一環として、お金を取り戻したいと思うでしょう。 この時点で、彼らは会社の株式の一部または全部を売却して、初期投資と稼いだお金を取り戻します。
ベンチャーキャピタリストにお金を要求したいのであれば、彼らはお金に対してより大きなリターンを望んでいることを知っておく必要があります。 これらの企業はより多くのお金を費やしているため、より大きな利益率を求めるのは理にかなっています.
エンジェル投資家になる方法
ビジネスのエンジェル投資家になるために必要な手順を知ることは重要ですが、エンジェル投資家になるには、より多くの責任とリスクを負うことになる可能性があることも知っておく必要があります。 これは、投資ごとに必要な金額が異なり、各企業には独自の目標があるためです。 エンジェル投資を始めることを考えている場合は、次のヒントを念頭に置いてください。
＃1。 何をする必要があるかを知る
エンジェル投資を始めたいなら、今何をしているのかを知る必要があります。
＃2。 読んで詳細を知る
エンジェル投資がより一般的になるにつれて、人々がそれを行うのを支援するためにより多くのリソースが利用可能になります.
＃3。 リスクについて学ぶ
エンジェル投資家は企業に多くのリスクを伴うだけでなく、多くの潜在的な見返りも伴う資金を提供します。
＃4。 準備をしましょう
エンジェル投資家になりたい理由と、興味のある投資の数と種類について考えてください。
エンジェル投資家を見つける方法
多くの起業家は、エンジェル投資家にお金を求めています。 エンジェル投資家はさまざまな方法で見つけることができます。
＃1。 英国エンジェル投資家協会
UK Business Angels Association (UKBAA) は、英国のシード段階の投資家、コンサルタント、および仲介業者の最も完全なリストを保持しています。 したがって、新しいビジネスのエンジェル投資家をどこで見つけられるかを知りたい場合は、この記事から始めるのがよいでしょう。 また、彼らに連絡してアイデアを売り込む前に、彼らについてもっと知ることもできます。
＃2。 エンジェル投資家グループ
また、ピッチを投稿して、投資家グループの世界中の投資家にリーチすることもできます。
＃3。 クラウドキューブ
クラウドファンディング Web サイトを最初の選択肢として使用することは考えないかもしれません。 しかし、エンジェル投資家の 46% は、クラウドファンディング サイトを唯一の投資方法として、または他の方法に加えて使用しています。 あなたのような人を利用したいのかもしれません。
＃4。 エンジェルリスト
オンライン ビジネス オーナーと投資家を結び付けるものです。
＃5。 エンジェル投資家グループ
これは、279,000 人を超えるメンバーを擁する、この種の金融専門家向けオンライン グループとしては最大のものです。 事業主はプロフィールを作成して、商品を自慢できます。 エンジェル投資家グループは、チャンスが「良い」と判断した場合に資金を投入します。
＃5。 LinkedIn
LinkedIn やその他の専門的なソーシャル ネットワークを通じて、エンジェル投資家とすばやく簡単に連絡を取ることができます。
＃6。 中小企業から学校まで、幅広い機関
エンジェル投資家に会いたい場合は、お住まいの地域のビジネス スクールやグループがあなたと連絡を取ることができるかどうかを確認する必要があります。
エンジェル投資家にアプローチする前に、しっかりとした事業計画を立てる必要があります。 投資家はあなたのビジネスにお金を投資するかどうかを慎重に検討するので、それが良いアイデアであることを示すことが重要です.
エンジェル投資家とベンチャーキャピタルとは
企業の発展に向けて最善の財務決定を下すには、さまざまなタイプの投資家の主な違いを知ることが重要です。 親しい友人や家族が新しいビジネスに投資したとしても、軌道に乗るにはさらに多くのリソース (資金調達) が必要になる場合があります。
ベンチャーキャピタルとエンジェル投資家は、企業がお金を稼ぐためのXNUMXつの代替方法です. しかし、組織は、物事がどのように行われるかについて、いくつかの微妙な違いを認識する必要があります。 以下は、エンジェル投資家とベンチャーキャピタルの違いです。
エンジェル投資家は、新しいビジネスを始めたばかりのときに、十分な資金を持っている人です。 エンジェル投資家が資金をプールするより大きなグループの一員であっても、ほとんどの資金はエンジェル投資家自身からのものです。
一方、ベンチャーキャピタリストは、多くの成長の可能性を秘めたビジネスに投資する専門的に運営されているビジネスですが、それは最初の一歩が踏み出された後でのみです。 彼らは、企業、保険会社、慈善団体、投資信託会社など、さまざまな場所からお金を使用しています。
シード投資家は、パッシブ VC よりも積極的に関与し、より多くの財務リスクを喜んで引き受けます。 このため、ベンチャーキャピタルはエンジェル投資に続くタイプの資金調達です。
ほとんどの場合、シード投資家は、ベンチャーキャピタリストが提供できる最低の範囲で資金を提供します。
エンジェル投資家のメリットとデメリット
お金を稼ぐということになると、新しいビジネスは古いビジネスと同じチャンスがあるとは限りません。 エンジェル投資家からの資金は、これらの新しいビジネスを開始し、その可能性を最大限に引き出すための優れた方法です。 エンジェル投資家は、企業に資金を提供することで企業を支援しますが、他にも多くのメリットをもたらします。
＃1。 世界には、有望な新しいビジネスに喜んでお金をつぎ込む裕福な人々がたくさんいます
ビジネス エンジェルの多くのメリットの XNUMX つは、連絡が取りやすいことです。 エンジェル投資家は、世界のさまざまな地域で定期的に集まり、投資の可能性について話し合うことがよくあります。
＃2。 多くのことを知っているビジネスエンジェルは非常に役立ちます
エンジェル投資家は通常、経験豊富なビジネスマンであり、アドバイス、人脈、情報を提供することでビジネスの成長を支援できます。 彼らの知識、連絡先、およびスキルは、ビジネスを大きく成長させるのに役立ちます。
＃3。 興味を示さない
従来のローンとは異なり、エンジェル投資は通常、毎月の支払いや頭金さえも必要としません。 ビジネスが軌道に乗らなければ、お金を返す必要はありません。 代わりに、ビジネスエンジェルにあなたのビジネスに投資してもらい、そのシェアをもらうことについて話すことができます. また、あなたのビジネスが本当にうまくいけば、あなたは皆、利益の平等な分け前を得るでしょう.
エンジェル投資のデメリットとは？
エンジェル投資の恐ろしいところをいくつか紹介します。
＃1。 もっと楽しみに
人々がより進んでリスクを冒すようになるにつれて、賭け金は高くなります。 ビジネスエンジェルは、お金を稼ぐことができるように、投資に対して高い収益率を得たいと考えています。
＃2。 もう担当していません
自分のお金を新しいビジネスに投入した後、ほとんどのビジネス エンジェルは、会社の日々の運営に関与することになります。 ビジネス エンジェル ファイナンシング モデルの最大の問題は、起業家は通常、お金と引き換えにビジネスの 10 ～ 50% を放棄しなければならないことです。
エンジェル投資家の例は何ですか?
賃貸物件は、毎月家賃を得ることができるため、収入を得るために投資する一般的な方法です。 これらの投資から得たお金は、さらに投資を行うために使用できます。 配当株、インデックスファンド、および特定の債券も、収入を得るための一般的な投資方法です。
エンジェル投資家とは何ですか？
エンジェル投資家とは、会社の一部と引き換えに、新しい事業に投資する大金持ちの人のことです。 VC とは異なり、エンジェル投資家は自分の資金を投入します。
エンジェル投資家はお金持ち？
エンジェル投資家は通常、スタートアップやビジネスの初期段階に資金を提供する裕福な人々です。 多くの「認定された」投資家は、少なくとも 1 万ドルの現金または年収 200,000 万ドルを持っているため、投資資格があります。 会社の規模と提供される株式の額に応じて、エンジェル投資は数万ドルから数百万ドルの範囲になります。
エンジェル投資家のXNUMXつのタイプとは？
エンジェル投資家は、ベンチャー キャピタリスト、プライベート エクイティ投資家、またはインターネットを通じて株式市場に投資する人々です。
エンジェル投資家の最大のメリットは何ですか?
エンジェル投資による資金調達は、投資家が負担するリスクが少ないため、負債による資金調達よりもはるかに優れています。 投資家は、ローンを組む場合とは異なり、ビジネスが失敗したときにお金を取り戻すことを期待していません。 ほとんどのエンジェル投資家は、ビジネスがどのように機能するかについてもよく知っており、プロジェクトを最後までやり遂げようとしています。
エンジェル投資家はお金を貸しますか?
ローンの欠如: 別の言い方をすれば、エンジェル投資家は別のシステムで働いているということです。 彼らはあなたが必要とするスタートアップ資金をあなたに提供し、その見返りとして、彼らはあなたのビジネスへの出資を得るでしょう。 スタートアップが成功すれば、両方ともそこからお金を稼ぐことができます。
エンジェル投資家と呼ばれる理由
エンジェル投資家は、スタートアップを支援するために自分のお金をビジネスに投入する裕福な人々です。 エンジェル投資家は、銀行ローンやベンチャー キャピタル ファンドが選択肢にないときに、リスクの高いビジネスに資金を投入するため、そう呼ばれます。
まとめ
エンジェル投資は、過去数十年にわたって成長し、多くの新しいビジネスの主要な資金源になりました。これは、高い収益につながる可能性があるためです。 これにより、より多くのイノベーションが生まれ、経済の改善に貢献しました。
エンジェル投資家とは よくある質問
エンジェル投資家はリターンを受け取りますか?
あなたはエンジェル投資家からの現金と株式を交換しているので、あなたの会社には投資を返済する義務はありません。
エンジェル投資家はどうやってお金を取り戻すのですか?
「エグジット」という用語は、企業への投資を新しい投資家に売却することを指し、新規株式公開 (IPO)、非公開売却、公開売却、またはプライベート エクイティ会社への売却の形をとることができます。 .
誰でもエンジェル投資できますか?
エンジェル投資家のグループは、駆け出しのビジネスに資金を提供するためにリソースをプールする裕福な個人の集まりです。 SEC の認定投資家の定義を満たさない投資家は、エンジェル投資クラブに参加することはできません。
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参考文献
