ファイナンシャル プランナー、アドバイザー、またはその他の形式の金融専門家が手数料のみを請求する場合、それは、彼らの唯一の収入源が顧客からサービスに対して支払われる手数料であることを意味します。 特定の製品を提案するために料金を徴収することはありません。 料金のみの取り決めにより利益相反が排除されるため、この種のコンサルタントが好まれることが多いです。 この記事では、「報酬のみのファイナンシャルプランナー」の意味や料金、アトランタとボルダーの事務所について解説します。 有料のみの認定ファイナンシャルプランナーについても解説しています。
手数料のみのファイナンシャル プランナー
料金のみのファイナンシャルプランナーと仕事をしているクライアントは、彼らに直接料金を支払います。 これは、定額料金、時間料金、または取り扱う資産の割合などです。 これは通常、毎年クライアントのポートフォリオの約 1% に相当します。 金融商品を顧客に提供している企業は、手数料のみの給与体系のため、他の方法で顧客に補償することはありません。
報酬のみのファイナンシャルアドバイザーは「受託者」です。この言葉はよく聞く言葉です。 これは、顧客の利益を最優先することが求められることを意味します。 ファイナンシャルプランナーに、彼または彼女が受託者であるかどうかを尋ねてください。 登録投資マネージャーと認定ファイナンシャル プランナーはどちらも受託者です。 これはアドバイザーを選ぶときに考慮すべきことです。
手数料のみのファイナンシャルプランナー料金
ほとんどのファイナンシャル・プランニング会社は、ポートフォリオ管理を継続するための顧客のAUM（運用資産）の割合に基づいて料金を設定しています。 Advisory HQ News Corp.のレポートによると、2021年のファイナンシャルプランナー報酬の平均率は、運用資産1.02万ドルに対して1％、つまり年間10,200万XNUMXドルだった。
過去にRIA in a Boxが行った調査では、手数料のみのファイナンシャル・プランナーの平均利率は運用資産（AUM）の0.95パーセントで、1万ドルの口座の場合、年間約9,500ドルに相当することが判明した。 ただし、手数料は四半期ごとに徴収される場合があるため、アドバイス費用が XNUMX 回に分けて支払われる場合があります。
口座の規模が大きくなるにつれて、資産ベースの年利が低下する可能性があり、富裕層が適切な利率を払い続けることが保証されます。 ただし、この結果、アカウント価値が低い人の手数料は高くなります。 前述したアドバイザリー HQ の同じレポートによると、50,000 ドルの口座の平均 AUM 手数料は 1.18%、つまり年間 590 ドルです。
ファイナンシャル プランニングやアドバイス サービス、独自のプロジェクトでは、固定料金や時間料金がよく使用されます。 499,999 ドルから 7.5 万ドルまでの資産の場合、固定費は通常 7,500 ドルから 55,000 ドルまで変動します。 時間当たりの料金は、アドバイザーと課題の難易度に応じて 120 ドルから 300 ドルの範囲です。
アトランタ 有料のみのファイナンシャル プランナー
アトランタで最高のファイナンシャル プランナーを紹介します。 私たちはあなたのために調査を行いました！
#1. ブライトン・ジョーンズ
3372 Peachtree Road Northeast、アトランタ、GA 30326
ブライトン ジョーンズは、個人顧客と会社経営者の両方に資産管理の微妙な違いについて知識豊富なガイダンスを提供するファイナンシャル プランナーのグループです。 彼らはこれらの提案を取り入れ、クライアントの財務計画と組み合わせて最良の結果を導き出します。 同社は、重要なライフイベントに基づいて積極的な税務計画を提供し、財務計画を統合し、税務紛争を支援します。 ブライトン・ジョーンズ・アトランタの「401(k)退職金制度」は、会社と従業員の両方の保護を保証するフレームワークに公平な条件を組み込んでいます。
#2. ペイセス・フェリー・ウェルス・アドバイザーズ
2849 ペイシズ フェリー ロードSE、Ste. 660、アトランタ、ジョージア州 30339
アトランタ都市圏では、ペイセス フェリー ウェルス アドバイザーに手数料のみのファイナンシャル プランナーが顧客と対話し、財務上のガイダンスを提供し、短期および長期の両方で顧客の資産管理を支援します。 そのアドバイザーは、リスク管理、資産管理、および包括的な資産管理戦略において広範な経験を持っています。 顧客は税務計画に関するサポートのほか、手元資金の使い方に関するアドバイスも受けられます。 ペイセス・フェリー・ウェルス・アドバイザーズは、独自の貯蓄・投資計画を確立するだけでなく、不動産計画にも熟練しています。
#3. SmartAsset のスマートアドバイザー
アトランタ、GA
SmartAsset の XNUMX 分間の無料アプリケーションを利用すると、お住まいの地域で経験豊富な有料のみのファイナンシャル プランナーを簡単に見つけることができます。 お客様固有の財務ニーズに基づいて、独自のテクノロジーが SmartAsset 独自のアルゴリズムを使用して最大 XNUMX 人のアドバイザーをマッチングします。 各アドバイザーは SmartAsset による厳格な審査プロセスを通過しており、お客様の最善の利益のために行動するよう法律に拘束されている受託者です。 それぞれと無料で、場合によってはわずか数分で話すことで、一緒に働きたい人を選ぶことができます。 自分たちに最適なファイナンシャル プランナーを特定するために、何十万人もの賢明な退職者や投資家がすでに SmartAsset の簡単で無料のサービスを利用しています。
#4. 49 財務
3535 Peachtree Road Northeast、アトランタ、GA 30326
49 Financial は、家族、個人、企業にサービスを提供する、アトランタを拠点とするファイナンシャル プランニング サービスです。 この会社の報酬のみのファイナンシャル プランナーは、アトランタで退職金、株式投資、債券計画サービスを提供しています。 さらに、同社は個人および企業の財務計画サービスも提供しています。 他にも長期介護保険、障害保険、生命保険などの保険があります。 2020 年 XNUMX 月、この企業は「働きがいのある場所」の指定を獲得しました。 同社の CEO である Travis Penfield は、The Mindset Forge の最近のエピソードにゲストとして出演しました。
#5. アセット・アドバイザーズ・グループLLC
4779 Atlanta Road、アトランタ、ジョージア州 30339
Asset Advisors Group LLC は、アトランタの企業、個人、家族を支援します。 税金や信託などの処理を行うことで、相続計画を作成するプロセスに役立ちます。 また、人々が資金計画、独自の投資戦略、退職後の計画を立てるのにも役立ちます。 有料のファイナンシャル プランナーの 1999 人、ランディ マルティネスは、XNUMX 年に KPMG の個人ファイナンシャル プランニング業務で金融サービス ビジネスに取り組み始めました。 彼は他の金融専門家に仕事のやり方を教えるためにアメリカ中を旅してきました。
#6. バレンタイン
3344 Peachtree Road Northeast、アトランタ、GA 30326
Balentine はアトランタと近隣のコミュニティで資産管理サービスを提供しています。 この非公開会社は、個人に合わせた財務計画を作成することで、個人、家族、事業主が財務目標を達成できるよう支援します。 そのスタッフは、資産配分、保険管理、不動産と税金の準備、キャッシュ フロー管理、借金返済のサービスを提供します。 また、クライアントが投資戦略と答えを考え出すのにも役立ちます。 このビジネスの経営者であるロバート・バレンタイン氏は、100年連続でバロン誌の独立系アドバイザーのトップXNUMXのリストに掲載されています。
手数料のみのファイナンシャルプランナー ボルダー
ボルダーで有料のファイナンシャルプランナーや事務所を選ぶときは、考慮すべき点がたくさんあります。 このツールを使用すると、お住まいの地域の有料のファイナンシャル プランナーを最大 XNUMX 人まで連絡できます。 これは財務マネージャーを見つける別の方法です。 以下には、コロラド州ボルダーの有料ファイナンシャル プランナーのリストが含まれています。
#1. ウェルスゲートファミリーオフィス
ウェルスゲート ファミリー オフィスのファイナンシャル プランナーは、富裕層の顧客だけを対象に手数料を請求します。 彼らはまた、信頼できる企業と協力しています。 料金は管理される資産の一部に基づいて設定することも、その仕組みについては各顧客の契約に記載されています。 アカウントのサイズは少なくとも 10 万ドルである必要があります。 同社のアドバイザーが持つ資格のリストはない。
経歴
同社の創設者兼最高経営責任者（CEO）であるアレクサンダー・ポールは、ウェルスゲートの過半数の所有者である。
提供されるサービスには、資産管理、資産配分、サードパーティ運用会社の選択と管理、ポートフォリオのモニタリング、統合レポートなどが含まれます。
投資戦略
ウェルスゲートは通常、ヘッジファンドやその他の共有投資手段に投資しているが、このような高い最低資産水準を持つ企業にとっては当然のことだ。 株式、債券、投資信託なども利用されます。
#2. コロラド財務管理
次にリストに挙げるのは、手数料のみの Colorado Financial Management, LLC です。 個人、家族、富裕層が同社顧客の 95% 以上を占めており、初回契約金の最低額は 500,000 万ドルです。 同社はさらに、非営利団体のアカウントも管理しています。
同社のスタッフには、認定を受けたアドバイザリー専門家が多数含まれています。 認定ファイナンシャル プランナー (CFP)、公認ファイナンシャル アナリスト (CFA) が数名、認定離婚ファイナンシャル アナリスト (CDFA) が XNUMX 名います。
経歴
Colorado Financial Management の始まりは、マイク サージェントがビジネスを設立した 1988 年に遡ります。 同社は 1996 年に社名をサージェント ビッカム ラグディス (SBL) に変更しました。SBL が社名をコロラド フィナンシャル マネジメントに変更したのは遅くとも 2016 年でした。 現在、CIO の Bradley Bickham 氏が、上級財務アドバイザーの Joshua Miller 氏、Meagan D'Angelo 氏、Luke Daniel 氏、Christopher Lagudis 氏とともに同社を所有しています。
Colorado Financial Management クライアント エクスペリエンス
Colorado Financial Management は、お客様の特定のニーズを満たす投資ポートフォリオを作成するために、リスク許容度、流動性要件、期間を確認するためにお客様と面談します。 企業は、あなたの状況の詳細と、最終的にあなたの目標を達成するのに役立つと信じていることに基づいて、あなたのために資産配分を作成します。
ポートフォリオが老朽化するにつれて経験する利益と損失により、最終的には資産配分が変化します。 ビジネスは、計画された資産配分に大きな影響を与えないよう、必要に応じて投資を監視し、リバランスします。
手数料のみの認定ファイナンシャルプランナー
100 を超える専門職名や指定があるという事実にもかかわらず、ファイナンシャル アドバイザーの基本的なカテゴリは、パーソナル ファイナンス スペシャリスト、公認ファイナンシャル コンサルタント、認定報酬のみのファイナンシャル プランナー、および登録投資アドバイザーの XNUMX つだけです。 CFP と ChFC はどちらも、投資、不動産計画、退職計画のための税務戦略など、幅広い個人金融サービスを提供します。 どちらもファイナンシャル プランニングに関する多くのトレーニングを受ける必要がありますが、認定ファイナンシャル プランナーは厳しい委員会のテストに合格し、ファイナンシャル プランニングの実践に関する倫理規定と基準に従うことに同意する必要もあります。 RIA の称号は、ファイナンシャル アドバイザーが資金管理と投資に優れていることを証明します。 多くのアドバイザーは、他の XNUMX つの指定のいずれかを取得しています。 税務計画以外の問題について顧客を支援したい公認会計士は通常、独自の試験に合格する必要がある PFS 資格を取得します。
専門試験
必要なファイナンシャル ガイダンスの種類に応じて、追加の資格を持つファイナンシャル プランナーを探すとよいでしょう。 たとえば、投資に関するアドバイスを求める場合は、必要な資格を備えた報酬のみの認定ファイナンシャル プランナーを見つけることが必要です。 フォーブスによると、株式、債券、その他の有価証券に投資したい場合は、「一般証券担当者試験」としても知られるシリーズ 7 試験に合格した担当者を探す必要があります。 シリーズ63試験は統一状態です 法律上の要件 証券代理店の場合は、手数料のみのファイナンシャルアドバイザーが合格していることを確認してください。
有料と有料の違いは何ですか?
アドバイザーにどうやってお金を稼いでいるのかを尋ねれば、違う答えが返ってくるでしょう。 手数料のみのファイナンシャルアドバイザーは、個人ベースですべての報酬をお客様から受け取りますが、手数料ベースのプランナーも、提供する商品に対して手数料を受け取る場合があります。
ファイナンシャルプランナーとファイナンシャルアドバイザーの違いは何ですか?
顧客はファイナンシャル アドバイザーとファイナンシャル プランナーの違いを明確に理解していない可能性があります。 それにもかかわらず、金融業界で働く多くの人は、プランナーではなくアドバイザーであることが何を意味するのかをよく理解しています。 通常、アドバイザーは投資の管理に重点を置きますが、ファイナンシャル プランナーはより包括的なアプローチでクライアントをサポートします。
ファイナンシャルプランナーのデメリットとは？
財務コンサルタントを雇うことには、多くの潜在的なデメリットが伴います。最も大きなデメリットの XNUMX つは、コンサルタントが常にあなたの利益を念頭に置いていない可能性があることです。 多くのアドバイザーがクライアントの利益になるような判断を下しているにもかかわらず、利益相反が生じることは珍しいことではありません。
手数料のみの会社とは何ですか?
顧客のみに手数料を請求する資産管理会社は、顧客からのみ支払いを受けます。 報酬のみで業務を行うファイナンシャル・アドバイザーは、報酬の一部が手数料と売上に基づいている場合に他のアドバイザーが経験する可能性のある利益相反から免除されます。 報酬のみのアドバイザーは、クライアントからのみ支払いを受け取ります。
トップ 5 のファイナンシャル アドバイザーは誰ですか?
運用資産残高（AUM）によると、米国のXNUMX大金融顧問会社はブラックロック、バンガード、フィデリティ、ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ、JPモルガン・アセット・マネジメントである。 これらの企業は規模が大きいため、顧客に幅広いサービスを提供できます。
参考文献
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