あなたの会社をベンチャーキャピタリストに紹介することは、初めての起業家や中小企業にとって選択肢ではないかもしれませんが、クラウドファンディングは、認定された投資家やあなたの会社を支援してくれる一般の人々を見つけるのに役立ちます. この記事には、長所と短所、および使用できる最適なプラットフォームなど、エクイティ クラウドファンディングのしくみについて知っておく必要があるすべてが含まれています。
エクイティクラウドファンディングとは？
株式クラウドファンディングは、セキュリティベースのクラウドファンディングの一種です。 有価証券は一般大衆に対して発行されます。 つまり、会社の創業者は、投資と引き換えに株式を発行します。 投資は多岐にわたりますが、多くは数千ドルから始まります。
投資家は、さまざまな形のクラウドファンディングでインセンティブを受け取ります。 彼らは、製品を最初に取得することと引き換えに、スタートアップまたは単にコンセプトに投資する場合があります。 次に、クラウドファンディングの寄付バージョンがあります。この場合、投資家は報酬や見返りを期待または約束せずにドルを提供します。
エクイティクラウドファンディングの仕組み
選択できるオンライン クラウドファンディングの会場は多数あります。 これらのプラットフォームは、投資を集めるための構造を提供するだけでなく、サポート、マーケティング、さまざまな支払い方法などの追加機能やサービスも提供します.
米国証券取引委員会は、これらのプラットフォームを登録しています。 個人の寄付は、人々が投資に対して「過度に情熱的」になるのを防ぐために制限されています。 企業が調達できる金額は限られていますが、選択した資金調達段階に応じて、50 か月で最大 12 万ドルというかなりの額になります (これらはすべて SEC によって規制されています)。 企業は米国またはカナダに本社を置く必要があります。
最高の株式クラウドファンディング プラットフォーム
＃1。 エンジンをつける
StartEngine は最大のベンチャー クラウドファンディング サイトの 100 つであり、レギュレーション CF とレギュレーション A+ を使用して、状況によってはわずか XNUMX ドルで新会社の株式を誰にでも提供しています。 選択肢は数多くあり、衣料品から電気自動車、ヘルスケアまで、幅広い業界が含まれます。 ただし、投資家は、キュレーションがかなり制限されていることに注意する必要があります。そのため、ベンチャーの質は、利用可能な貢献によって大きく異なる可能性があります。
最近、StartEngine は、開発中のブロックチェーンと暗号通貨エコシステムを利用する「初期コイン オファリング」または ICO の開始を開始しました。 ICO やスタートアップに加えて、StartEngine では、投資家が Reg A+ の提供を通じて会社自体に投資できるようになりました。
通常、投資家は普通株式または転換社債のいずれかを受け取ります。 ただし、特定の資産タイプは取引によって異なります。 クラウドファンディング プラットフォームで提供されるものはすべて、有限責任会社 (LLC) などの特別目的会社を通じてではなく、直接投資であるように見えます。
＃2。 SeedInvest
SeedInvest は、十分に吟味された起業家が多額の資金を調達するのを支援する著名なエクイティ クラウドファンディング プラットフォームです。 2018 年の Inc. の年次リストでは、米国で 2012 番目に急成長している民間金融サービス企業に選ばれました。XNUMX 年に Ryan Feit と James Han によって設立された SeedInvest は、株式クラウドファンディングを含むように米国の証券規制を変更することに尽力してきました。
SeedInvest は、認定投資家の基準を満たしていない平均的な投資家がそのプラットフォーム上の企業に投資できるようにした最初のエクイティ クラウドファンディング プラットフォームであり、キャンペーン参加者により多くの潜在的な投資家ベースを提供しました。 一方、SeedInvest は他の認定投資家とあなたを結びつけます。 総投資家数は 250,000 万人を超え、投資額は 150 億 150 万ドルを超え、XNUMX を超えるスタートアップがスポンサーになっています。
SeedInvest は、ウェブサイトで企業に投資できる人に関しては柔軟性がありますが、プラットフォーム上でキャンペーンを実行できるグループに関してはかなり排他的です。 これは企業の資金調達のみを目的としており、成功したキャンペーンの大部分は消費者向けおよびテクノロジー企業が占めています。 SeedInvest は、プラットフォームの使用を申請する組織に対して広範なデューデリジェンスを実施し、申請した企業の 1% のみが承認されていると推定しています。
＃3。 エンジェルリスト
AngelList は、最も古く、最も確立されたエクイティ クラウドファンディング プラットフォームの 2010 つで、XNUMX 年に開始されました。 AngelList の雇用プラットフォームは、仕事を探している開発者、エンジニア、マーケティング担当者、医療専門家、その他の優秀な求職者を結び付けます。 AngelList の雇用委員会にアクセスするには、投資家として登録する必要はありません。 インターネットで AngelList にサインアップし、プロフィールを入力して、クラウドファンディング キャンペーンを無料で開始するだけです。 その後、このプラットフォームはあなたを認定投資家と結びつけます。
しかし、資金を調達するには、AngelList シンジケートがあなたに興味を持っている必要があります。 AngelList で資金を調達する企業は、投資シンジケートを通じて資金を調達します。 認定投資家は基本的に「エンジェル」投資家に資金を提供し、エンジェル投資家はその後プラットフォーム上の企業に投資します。 キャンペーンの立ち上げは無料ですが、これらのシンジケートとの契約交渉は、事務処理や合法性などのために費用がかかる場合があります.
＃4。 共和国
Republic は、誰もがスタートアップ ビジネスに投資できるクラウドファンディング プラットフォームです。 これは、米国証券取引委員会によって管理されています。 個人投資家は、民間企業にわずか 10 ドルから出資でき、ベンチャーが成功すれば利益を得ることができます。
Republic は 2019 年 300,000 月に Note 報酬トークン プログラムを開発し、開始しました。Republic の顧客は、このプログラムを通じてグローバルなスタートアップ エコシステムへの貢献が認められました。 何百万ものリパブリック ノートが配布され、何千人ものユーザーが獲得され、1 万人以上のユーザーが参加し、プログラムの開始以来、XNUMX つの企業がリパブリックのプラットフォームで XNUMX 万ドルの資金調達に成功しています。 これらには以下が含まれます：
CHRGR — ブランドを後押しする広告
InnaMed — カスタマイズされた治療を可能にするスマートな在宅血液検査技術を使用する会社
ヘルシー — 簡単な家庭料理
Sapient — 機械学習を使用してエネルギーの無駄を削減する企業
SimpleShowing — 家を見学して購入するための新しいアプローチ
＃5。 MicroVentures
Bill Clark によって 2009 年に設立され、オースティンに拠点を置く MicroVentures は、認定および非認定の投資家が初期段階の企業に投資できるようにするエクイティ クラウドファンディング プラットフォームです。 これは、認定された投資家だけでなく、誰もが貢献できる株式型クラウドファンディングの一種であるレギュレーション クラウドファンディングを専門としています。
このプラットフォーム上の企業は、レギュレーション D ルール 506 の募金活動を開始することもできますが、承認された投資家に限られます。 さらに、MicroVentures は、Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) によって中間商人として承認された数少ないエクイティ クラウドファンディング サイトの XNUMX つです。
MicroVentures は、業界のパイオニアとしての地位により、エクイティ クラウドファンディング市場での強豪としての評判を得ています。 一般に公開される前に、Twitter と Facebook への投資を提供しました。 これは信頼できるプラットフォームであり、非常に限られた組織グループに 100 億ドル以上の投資が行われています。
＃6。 WeFunder
株式クラウドファンディングは新しい種類のビジネス手法であり、それを十分に活用する準備が整っている企業はほとんどありません。 2012 年に JOBS 法が制定されて以来、Wefunder は実際に誰にでも投資の世界を開く数少ない株式クラウドファンディング プラットフォームの XNUMX つです。
Wefunder は、米国の企業や LLC に株式クラウドファンディングのプラットフォームを提供し、約 150,000 人の登録投資家と接続しています (2017 年 195 月現在)。 組織は Wefunder で無料でプロファイルを作成できますが、資金の生成を開始するには XNUMX ドルの手数料を支払う必要があります。
＃7。 ディールメーカー
Dealmaker は最高の資金調達テクノロジーです。 それらは資本市場の Shopify であり、Start Engine のようなマーケットプレイスとは異なり、独自のプラットフォームでエクスペリエンス全体を制御します。 Dealmaker は、資本調達のためのホワイトラベル テクノロジー サプライヤーとして機能します。
Dealmaker は明らかなリーダーであり、トップ エクイティ クラウドファンディングの資金調達の大多数が同社のプラットフォームを採用しています。 これには、Miso Robotics への 80 万ドルの資金調達が含まれます。
株式クラウドファンディングのメリットとは？
エクイティ クラウドファンディングの主な利点は、クラウドファンディング プラットフォームを介して多額の資金を迅速に調達できることです。 あなたとあなたの弁護士が株式公開を手配し、プラットフォームを選択すると、数週間のうちに資金不足から完全に資金調達される可能性があります. 従来は、各投資家に個別にアプローチしてアイデアを売り込む必要があり、これには何年もかかる場合がありました。
もう XNUMX つの重要な利点は、会社の行動に発言権を持つ投資家を取締役会に置くのではなく、会社の管理を維持できることです。 さらに、投資家は会社の成功に既得権を持つ部分所有者であるため、最初から情熱的なブランド チャンピオンのチームができます。 これには、あなたのブランドをネットワークと共有し、ブランドの忠誠心を構築しながらアイテムの露出を高める人々のグループが必要です.
株式クラウドファンディングの長所と短所
他のクラウドファンディングと同様に、エクイティ クラウドファンディングにも長所と短所があります。 クラウドファンディングのメリットは次のとおりです。
＃1。 従来の金融に代わるもの
すぐに資金を調達する必要がある場合は、エクイティ クラウドファンディングが最適です。
シンプルな方法により、キャンペーンの作成と公開が高速化されます。 エクイティ クラウドファンディングも、ホームページをすばやくカスタマイズして活動やキャンペーンを紹介できるため、良い選択肢です。
＃2。 あなたの会社への関心を評価するだけでなく、専門的な批判や改善のための提案を受け取ることができます。
株式クラウドファンディングは、信じられないかもしれませんが、ビジネス製品/アイデアに対する聴衆の反応や魅力をテストするための驚くほど優れた手法です。
人々がそれに投資する準備ができている場合、それはあなたのアイデアが市場で成功するという確固たる兆候です.
エクイティ クラウドファンディングを使用すると、市場の概念を迅速かつ安価に検証し、調査、計画、および分析フェーズへの投資を正当化するために必要な情報を提供できます。 これは、これらのコンセプトを市場に投入するために必要です。
市場の需要、製品の需要、および改善に関するフィードバックは、すべての組織で必要かつ重要です。 ただし、優れたフィードバックが会社にとって何を意味するのかを定義できなければなりません。
＃3。 投資家はキャンペーンの展開を監視することができ、オンラインでビジネスを宣伝するのに役立つ可能性があります。
エクイティ クラウドファンディング プラットフォームは、寄付の進捗状況を追跡するのに役立つ資金調達統計を提供します。
これらのプラットフォームには、投資家を簡単に特定し、彼らの過去についてもっと知ることができるようにするために必要なインフラが装備されています。
キャンペーンが成功した (または失敗した) 理由を知ることは、将来の取り組みのために新しい資金提供者を引き付けるのに大きな影響を与えます。
＃4。 資金調達プロセスの間、投資家はしばしば最も献身的な顧客です。
投資クラウドファンディングにおける最も目覚ましい成果は、企業が最も忠実な消費者を投資家に変えることができたときです。
投資家の維持とは、既存の投資家に注意を払い、彼らを献身的な投資家に変えるためのユニークで魅力的なアイデアと戦略を求めることであると主張されるかもしれません.
投資家の忠誠心は、態度と行動の XNUMX つの部分に分けられます。 リテンション パターンは個人の態度によって決まります。これは、個人の再投資の目的を示し、他の人に投資を促します。 ロイヤルティ プログラムなどの短期的な広告やマーケティング活動は、再投資に対する投資家の信頼を高めるために促進されます。
献身的な投資家はまた、キャンペーンに対する高いレベルの心理的コミットメントとアイデンティティを示し、キャンペーンを修正して実施するのに役立ちます。 忠実な投資家の心理的要求に対処すると、彼らはあなたの会社への投資を継続する傾向が強まります。 投資家の関与は、現在および将来のイニシアチブへの心理的同一化と投資家のコミットメントをもたらします。
企業の株式への投資は、最も成功したブランド ロイヤルティ キャンペーンです。 投資家との長期的な関係を優先する企業は、投資家との長期的な関係を構築するよう努めています。 投資家を忠実な投資家に変えることで、投資家とのビジネス関係を強化できます。
クラウドファンディングのデメリットは次のとおりです。
＃1。 エクイティ クラウドファンディングは、すべてのプロジェクトまたは企業で利用できるわけではありません。
エクイティ クラウドファンディングの大半は、B2C (企業対消費者) 市場で成功しています。 B2B (Business to Business) のスタートアップは、通常、同じレベルの成功を収めることはできません。
特にクラウドソーシングへの投資に関しては、B2B ビジネスと B2C ビジネスの違いは重要です。 ビジネスの方向性は投資の見通しに影響を与えるため、企業やクライアントのプロジェクトに焦点を当てることは、クラウドファンディングの行動を理解するための潜在的な戦略です。
それにもかかわらず、B2B は時間の経過とともに人気が高まっています。 その結果、投資家は B2B 製品の方がより実行可能な可能性があると考えるかもしれません。 技術的に困難な B2B 企業の製品タイプは、B2B 市場の方向性と、このシナリオにおける B2B エクスペリエンス全体に関連しています。
これは、投資コミュニティの影響を大きく受けています。 エンドユーザーに明確かつ正確な影響を与える製品を見ると、通常、B2C ビジネスが B2B ビジネスよりも成功している理由がすぐにわかります。 彼らの目的は明確であり、彼らの投資はより積極的です。 「責任がある」という用語は、製品に責任があるかどうかを判断するプロセスを指します。
＃2。 最適なクラウドファンディング プラットフォームを選択すると、時間とリソースが消費されます。
多くの企業は、クラウドファンディング キャンペーンを完了するために必要な時間、作業、組織を過小評価しています。
投資家との頻繁な連絡、詳細な財務報告、予測、投資資金の POA (Plan of Action) など。 これらは標準操作手順 (SOP) であり、クラウドファンディング活動を開始する前に従う必要があります。
最適なクラウドファンディング プラットフォームを選択するには、クラウドファンディングのビジネスとサービスを理解することが不可欠です。 製品の品質と評判は、優先すべき重要な考慮事項です。 認定証明書は、アイテムの信頼性を高めるのに役立ちます。 たとえば、商標登録証明書を取得できます。
これらの予防措置を実施する必要があります。 さもなければ、起業家は専門家ではないというレッテルを貼られるリスクがあります。
＃3。 ビジネス アイデアの特許や著作権を取得しないと、ビジネス アイデアが盗まれる可能性があります。
アイデアの盗用は、クラウドファンディングでおそらく最も深刻な問題です。 クラウドファンディングの公共性により、起業家は詐欺攻撃の対象となり、アイデアが盗まれて他の投資家や企業に渡される可能性があります。
今日存在するクラウドファンディング プラットフォームは、主にそのコンテンツを保護する知的財産規制によって管理されています。 ただし、コンテンツが公開された後、特許や著作権商標を自動的に申請するなど、クラウドファンディング プラットフォームを保護するための措置を講じる必要があります。
これの主な原因は、知的財産権の保護と知的財産権の行使を成功させるための権限に対するエコシステムまたは国内の資源保護に関する意識の欠如である可能性があります。 最後に、著作権と商標には常に問題がありました。
すべてのことを考慮して、ビジネスに最適な資金調達源を決定するには、株式クラウドファンディングなどの従来の方法か代替方法かにかかわらず、すべてのオプションを慎重に分析する必要があります。
不動産クラウドファンディングとは何ですか？
クラウドファンディングは、基礎本「The Crowdfunding Bible」で定義されているように、一般大衆に寄付を求めるプロセス、または新しい企業を支援するための資本を開始するプロセスです。 コンセプトは、この種のオンライン資金調達を通じて、日常のインターネット ユーザーに直接売り込むことができます。このタイプのオンライン資金調達では、潜在的な投資家への公募が、将来の投資機会とともに Web サイトに掲載されます。 同様の関心を持つ他の人から調達された資金のプールに貢献する個人は、現在または潜在的な不動産ベンチャーに財政的支援を与える可能性があります. このような機会は、住宅地または商業地の保有形態をとることができ、新しい住宅、小売店、またはオフィス スペースの建設、または既存の保有地の一部のいずれかを含むことができます。 個人は、次のようなさまざまな理由で、これらのタイプの不動産の機会に興味を持ち、調査する可能性があります。
- 資産と投資ポートフォリオ保有の多様化の可能性
- 従来の不動産ベンチャーと比較して、初期費用はわずかです。
- 共有コスト構造により、金融業者は、他の方法ではできないよりも多くの不動産保有に投資することができます。
- 所有権に関連するリスクは、複数の関係者に分散されます。
- 新規および/または排他的な機会へのアクセスを得る
- 居住用不動産に加えて、商業用不動産または不動産ポートフォリオを所有する可能性
- パーソナルケアやメンテナンスを必要とせずに、不動産市場への露出を提供します。
- 各個人が資格を取得し、確保し、定期的な住宅ローンの支払いを行う必要はありません。
- 所有者は、不動産や資産でローンを物理的に保証する必要はありません。
不動産クラウドファンディングのメリットとデメリット
不動産クラウドファンディングは、他の種類の不動産投資と同様に、浮き沈みがあります。 クラウドファンディングの不動産プロジェクトに現金を投入する前に、接続されたサイトと投資の次の利点と欠点を分析することが重要です。
福利厚生
- 通常の不動産投資よりも高い配当を支払います。
- 不動産所有者は、潜在的に金融保有を多様化し、強化することができます。
- ユニークな不動産プロジェクトと機会へのアクセス
- 不動産所有者や家主が頻繁に直面する多くの典型的な問題を解消します。 従来の不動産ベンチャーよりも先行投資や継続的な投資が少なくて済みます。
デメリット
- クラウドファンディング プラットフォームは、投資家に管理費または顧問料を請求する場合があります。
- 資産を迅速に売却または売却することは困難です。 参加者は、受け取った配当に対して税金を支払わなければなりません。
- いくつかのプラットフォームやプロジェクトは、比較的新しいサービスであるため、成功の長い実績がありません。
- 特定のプラットフォームでは、参加者が認定された投資家であることが必要になる場合があります (通常、十分な資本を備えています)。
クラウドファンディングと株式クラウドファンディングの違いは何ですか?
クラウドファンディングとは、オンライン フォーラム、ソーシャル メディア、およびクラウドファンディング Web サイトを使用して、一般大衆から資金を集める慣行です。 エクイティクラウドファンディングは、会社の株式の比例したシェアと引き換えに、比較的少額の資金を送金しています。
株式クラウドファンディングは危険ですか？
エクイティ クラウドファンディングの最大のリスクは、ベンチャー キャピタリストやエンジェル投資家などの従来の資金源から資金を調達した場合よりも、質の低い投資になってしまう可能性があることです。
存在する4つのタイプのクラウドファンディングとは何ですか?
クラウドファンディングの 4 つの主なタイプには、寄付、報酬、株式、および負債のクラウドファンディング オプションが含まれます。
結論は、
株式型クラウドファンディングは、証券を一般大衆に発行する証券ベースのクラウドファンディングの一種です。 エクイティクラウドファンディングを通じて、あなたの会社の株式と引き換えに、あなたの会社の株式を誰にでも売ることができます。 いいえ、それはテクノロジー企業だけのものではなく、すべての企業のためのものです。
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参考文献
