Financial Industry Regulatory Authority（FINRA）は、米国の登録ブローカーおよびディーラーを管理するルールを作成および実装するNGOです。 その主な目的は、投資家を不正行為や詐欺から保護することです。
ただし、それははるかに広範な責任のセットをキャストします。 組織は顧客の苦情にも対処します。 定期的な市場機能を監督し、重要な教材のライブラリを保持しています。
ファイナンシャルアドバイザーはFINRAライセンスを持っている必要があります
ファイナンシャルアドバイザーにはFINRAライセンスが必要です。 特定の要件はありませんが、投資商品を販売する前に、通常、いくつかの証券ライセンスを取得する必要があります。
必要なライセンスの種類は、販売する特定の製品と報酬の受け取り方法によって異なります。
取得する最も重要な金融ライセンスは次のとおりです。
- シリーズ6ライセンス
- シリーズ7ライセンス
- シリーズ65ライセンス
- シリーズ63ライセンス
FINRAの責任の内訳
FINRA 非常に多くの責任をカバーしているため、さまざまな部門に分かれています。
彼らを含める：
- 理事会および対外関係。これには、政府関連、コミュニケーション、および投資家教育部門が含まれます。
- メンバーファームを監督するためのメンバー監督
- ブローカーに対する懲戒処分を処理するための施行
- 技術部門は、FINRAの技術のさまざまな側面に触れています。
- 法務部門は、企業の法務機能とFINRAのルール作成を監視しています。 紛争解決部門と企業財務部門を対象としています。
- 公聴会役員室は、執行部門によって提示された懲戒処分を見落とすための公平な裁定者を提供します。
- 市場規制透明性サービス。 SECおよび取引所と連携して、市場を追跡し、市場での不正や操作を特定する企業を見落とします。 この部門はまた、企業が連邦証券法を遵守することを保証します。
FINRAの最も重要な責任のいくつかを次に示します
＃1。 ブローカーの規制と監督
FINRAに登録した後、ブローカーは継続的な教育要件を完了する必要があります。 また、定期的な監査とチェックの対象となります。
目標は、企業とその従業員が正直で有能であることを確認することです。 ブローカーが準拠していない場合、FINRAはそれらに対して懲戒処分を行うことができます。
＃2。 株式市場の監督
FINRAの技術部門は、市場の完全性を維持する上で重要な役割を果たしています。 市場での取引を監視し、毎日の注文を追跡します。
FINRAは、人工知能とアルゴリズムを使用して、詐欺や相場操縦のパターンと兆候を特定します。
不正なプレーの兆候がある場合、FINRAはそれにフラグを立てます。 または、問題を他の関係者に渡すこともできます。
＃3。 お客様からの苦情の受付と対応
証券会社やブローカーに問題がある場合は、FINRAがお手伝いします。 彼らに苦情を申し立てると、彼らはあなたに代わって調査を行います。
＃4。 投資家に不可欠なツールとリソースを提供する
FINRAにはさまざまな種類があります 投資および個人金融リソース 初心者の投資家をガイドします。 上級投資家も彼らからいくつかのことを学ぶことができます。 無料のオンライン投資コースもいくつかあります。
投資関連の質問や懸念がある場合は、フリーダイヤルでFINRAに連絡できます。 彼らはあなたがあなたの声明の詳細と他の問題を理解するのを助けるでしょう。 高齢者は特別なヘルプラインを楽しむことができます。
＃5。 紛争解決サービス
時には、顧客の苦情が法的措置に変わることがあります。 FINRAは、仲裁のためのプラットフォームを提供します。 また、ブローカーとその顧客の間の調停と仲裁も提供します。 これは、裁判所の手続きに代わる良い方法かもしれません。
FINRAは、バックグラウンドでは取るに足らないプレーヤーのように見えるかもしれませんが、業界では重要なプレーヤーです。 実際、それを安全な投資と証券の主要なリソースにすることを検討する必要があります。
そのリソースを活用して、取引体験を向上させてください。 組織は、ブローカーディーラーの業務が正直かつ公正であることを保証しようとしています。
関連記事
