IRS は、25 ドルが表示される前に、宝くじの賞金の 13% を差し押さえます。 お住まいの地域によっては、州税と地方税が最大 37% 追加で控除される場合があります。 ただし、連邦税の最高税率が XNUMX% であることを考えると、納税期日にはさらに多くの借金が発生する可能性があります。 したがって、宝くじの当選者にとっては、税金や投資戦略について支援を提供できる金融の専門家に相談することが賢明な第一歩となります。 宝くじの当選金に対する連邦税と州税の情報、および宝くじの当選金に対する税金とその計算方法の詳細については、以下を参照してください。
宝くじの当選金に対する税金
間違いなく、宝くじに当選することは爽快であり、当選者の財政に大きな利益をもたらす可能性があります。 それでも、当選者はすべての賞金をすぐに使いすぎないように注意する必要があります。IRS は、他の米国の収入タイプと同様に宝くじの賞金に課税します。
連邦税と州税については、宝くじの当選金は通常の課税所得と見なされます。 賞金は賃金や給与と同じように課税されるため、受賞者が受け取る全額は、毎年納税申告書で開示する必要があります。 ただし、IRS は、勝者がお金を受け取る直前に、賞金の 24% を受け取ります。 当選者は、納税申告書の作成時に残りの賞金を支払わなければなりません。
宝くじの賞金に対する税金の計算方法
正味の宝くじの当選金は、IRS によって通常の課税所得とみなされます。 したがって、航空券の費用を差し引いた残りの金額に対して、連邦所得税が課せられます。 IRS は 25% のみを源泉徴収します。これは、金額が賞金やその他の収入源によって決定される税額に依存するためです。 残りの金額は、XNUMX 月に税金を提出するときに支払う必要があります。
言い換えれば、年間 45,000 ドルの収入と 100,000 ドルの宝くじの当選があるとします。 連邦税の宝くじの当選金から 145,000 ドルを差し引いた後の通常の課税所得は合計 25,000 ドルになります。 さらに、当選した宝くじにより、限界税率が 22% から 24% に引き上げられました。
$145,000 は、24% の税金を支払わなければならないという意味ではありません。 86,375 ドルを超える所得の部分のみがこの税率の対象となります。 この場合は 58,625 ドルです。 支払うべき税金の合計額は、995 ドル (10 ドルの 9,950%)、3,668.88 ドル (12 ドルの 30,574%)、10,086.78 ドル (22 ドルの 45,849%)、18,851.76 ドル (24 ドルの 78,549%) となり、33,602.42 ドルになります。 何らかの理由で、あなたの会社があなたの給与から連邦税を差し引いていない場合、通常どおり、連邦税として $8,602.42 ($33,602.42 – $25,000) を支払う必要があります。
もちろん、宝くじに当選した時点で既に 37% の税率を適用していた場合は、当選金の最高限界税率を支払う必要があります。 ただし、連邦所得税のみがこれらの規定の対象となります。また、州や市からの要請も考えられます。
連邦宝くじ税計算機
ケンタッキー州が宝くじの当選金に高い税率を課していると思われる場合は、心構えをしてください。 ケンタッキー州は、25 ドルを超えるすべての賞金に適用される 5,000% という驚異的な連邦宝くじ税率とは比較になりません。
したがって、20 万ドルのチケットでは、連邦政府に 1.2 万ドルに加えて、ケンタッキー州に 5 万ドルを支払うことになります。 ケンタッキー州に 60 万ドル、連邦政府に 250 億 1 万ドルを支払い、XNUMX 億ドルのケンタッキー キャッシュ ボールの賞金が支払われます。
宝くじの賞金に対する税金はいくらですか
宝くじの幸運な当選者であれば、深呼吸をして当選チケットを確保し、保護したいと思うでしょう。 その後、宝くじに当選した場合のさまざまな税金の影響を評価して税金を支払う必要があります。 このためには、知識のあるファイナンシャル カウンセラーに相談する必要があります。
これは、IRS が宝くじ当選者の賞金の 24% を保留しているためです。 この宝くじの当選者が 997.6 億 37 万ドルの一時金を受け取ることを選択した場合、最高税率である 2.04% の連邦所得税が課せられます。 2022 億ドルのパワーボール ジャックポット当選者の宝くじの賞金は、XNUMX 年の連邦所得税申告書に含まれます。
2022 年の場合、539,900 ドル以上を稼ぐ単一申告者と 647,850 ドル以上を稼ぐ共同申告者は、最高の連邦所得税 (または 37%) の対象となります。 インフレを考慮して、2023 年の連邦所得税額が引き上げられました。
ほとんどの州では、税金上の理由から宝くじの当選金に所得税を課しており、税率は州によって異なります。 しかし、パワーボール宝くじのジャックポットが記録的な規模であることを考えると、XNUMX 億ドルのジャックポット当選者の州税は依然としてかなりの金額になる可能性があります。
宝くじの当選金に対する州税
宝くじの当選金に対して連邦税を支払った後でも、まだ完了していない可能性があります。 州税もあなたから支払われる場合があります。 宝くじのレートと規制は州ごとに異なるため、州が宝くじの賞金にどのように課税するかを判断するには、公認会計士または地方の税務当局に相談する必要があります。 ただし、州税率は通常 2.9 ～ 8.8% です。
ワイオミング、アラスカ、フロリダ、ネバダ、ニューハンプシャー、サウスダコタ、テネシーの 2022 つの州では、XNUMX 年時点で州所得税が免除されます。 これらの州では、宝くじの賞金は課税されません。
州外で宝くじを購入すると、状況が少し複雑になることに注意してください。 賞金は、宝くじが購入された州によって課税されることがよくあります。 あなたが所得税のないサウスダコタ州に住んでいると想像してみてください。 あなたはノースダコタに旅行して兄弟に会い、そこにいる間に宝くじを手に入れました。 ノースダコタ州が州所得税の支払いから差し引いた金額の払い戻しを求めるには、州税申告書を提出する必要がある場合があります。
州は宝くじの賞金にどのように課税しますか?
一部の州では、課税時期が近づくと宝くじの賞金の一部が差し引かれます。 お住まいの地域によって、ピースのサイズは異なります。 最大 13% の最も重要なバイトは、The Big Apple が占めています。 これは、ニューヨーク州の所得税が最大 8.82%、ニューヨーク市の所得税が最大 3.876% になるためです。 Yonkers の税金は 1.477% と低くなっています。 ただし、ニューヨーク州の他の場所に実際に住んでいる場合、州税はせいぜい 8.82% しか見られません。
所得税のある州では、税率はおよそ 2.9% から 8.82% の範囲です。 ただし、XNUMX つの州は州所得税を課していません。 次のように：
- アラスカ州
- フロリダ州
- ネバダ
- ハンプシャー、ニュー
- ダコタ、サウス
- テネシー州
- テキサス州
- ワシントン
- ワイオミング州
通常、ある州に住んでいて別の州でチケットを購入した場合、チケットが購入された（そして報酬が支払われた）州は、その税率で税金を源泉徴収します. 納税時期が近づくと、州にいくら借りているかを把握する必要があります。
これらの例は、XNUMX 回の支払いで賞金を受け取った場合の潜在的な結果を示しています。 ただし、ほとんどの場合、一連の月々の支払いで収入を得ることができます。
宝くじの賞金に対する税金 連邦
518,400 年に 2020 ドル以上を稼いだ場合、宝くじの当選による最大税率は 37% です。 ただし、連邦税率はわずかであるため、宝くじの当選金のすべてが 37% の税率の対象となるわけではないことを覚えておいてください。
$518,400 を超える金額のみが 37% のレートの対象となります。 数百万ドルを獲得したとしても、最初の 9,875 ドルに対して税金を支払う必要があります。
控除を請求して税額を引き下げ、税金の支払いに役立つ税額控除を受けることができます。
宝くじの賞金は、連邦および州の下でどのように課税されますか?
連邦税と州税については、宝くじの当選金は通常の課税所得と見なされます。 したがって、賞金は給与または賃金と同じ課税対象となります。 さらに、毎年の納税申告書には、受け取る合計金額を含める必要があります。
例として、宝くじの当選金を年金として受け取ることを選択し、50,000 年に 2019 ドルを受け取ったとします。そのお金は、2019 年の納税申告書に収入として表示する必要があります。 ただし、2019 年に一括払いを選択した場合も同様です。 また、合計金額を提示する必要があります。 税計算機は、そのための重要なツールです。
注: IRS は、25 ドルを受け取る前に、賞金の XNUMX% を税金として自動的に源泉徴収します。 申告書を提出する際、賞金の残りの税金を支払わなければなりません。
米国における宝くじの当選金に対する一時金および年金の支払いに対する連邦税および州税
ほとんどの金融コンサルタントは、株式のように成長の可能性が高い資産に投資すると、より高いリターンを得ることができるため、一括払いをお勧めします。 十分なお金を獲得したら、そのすべてを使って車、家、島などの高級品を購入したいと思うかもしれません。
ただし、少額のジャックポットの勝者は、主に納税義務の軽減につながる場合、年または月の分割払いで収益を受け取ることを好む可能性があります。 あるいは、収益のすべてまたは大部分を吹き飛ばすという典型的な誤りを犯さないように、一貫した資金の流れを選択することもできます。 毎年または毎月の支払いを受け入れる場合でも、その収入の流れに投資する最善の方法について、金融の専門家に相談する必要があります。 たとえば、寄付をするときは、退職貯蓄口座を優先する必要があります。 まだ持っていない場合、宝くじに当選することは、Roth または個人の退職口座 (IRA) を開始するための完璧な口実になる可能性があります。
ギャンブルの賞金に対する税金の支払いを避けるにはどうすればよいですか?
ギャンブルには勝者と敗者がいます。 しかし、彼らが税金を払わなければ、勝者でさえ失う可能性があります! IRS は、ギャンブルや賭け事で得たお金を課税所得として扱い、勝ったアイテムの公正な市場価格を扱います。 したがって、ゲームの利益に対する税金の支払いを免れることは不可能です。
IRS はギャンブルの賞金を追跡できますか?
ギャンブルの利益と損失、およびチケット、領収書、支払い伝票、明細書、フォーム W-2G などの関連書類の完全な記録を維持する必要があります。 負けを差し引く場合は、勝ちと負けの両方を表示できなければなりません。
IRS は、あなたがギャンブルをしているかどうかをどのように判断しますか?
新しいタブで開く場合は、IRS が賞金と一緒に受け取った W-2G フォームのコピーを受け取ることに注意してください。 したがって、IRS は、これらの賞金を納税申告書に報告することを期待しています。 そうしないと、税務署はあなたに満足しません。
ギャンブルの賞金は社会保障に影響しますか?
所得税は、社会保障の退職金に影響を与えます。 たとえば、ギャンブルや宝くじからの収入は、社会保障の退職金に影響しますか? はい。 SSA は、ギャンブルや宝くじの当選を不労所得と見なしているため、IRS に報告する必要があります。
ギャンブルの損失を帳消しにすることはできますか.
スケジュール A (フォーム 1040) で控除を明細化し、賞金と損失を追跡する場合にのみ、控除の対象となるギャンブルの損失です。 差し引かれるギャンブルの損失の合計額は、納税申告書で宣言されたギャンブルの賞金の数を超えることはできません。
ギャンブル税で勝った以上の損失をした場合はどうなりますか?
償却できるギャンブルの損失の合計額は、納税申告書で報告したギャンブルの勝利の数を超えることはできません。 「その他の項目別控除」として、ギャンブルの損失を、勝った金額まで償却できます。
よくある質問
パワーボールはどのように課税されますか.
宝くじの当選金に税金を課していない州は、カリフォルニア州だけです。 フロリダ。
一時金や年金の宝くじをとる方がいいですか？
一括払いを選択した勝者は、長期的な税金の影響を回避し、株式や不動産などの高利回りの金融商品に投資する機会を利用できます。 長期年金支払いオプションは、税制面で大きなメリットをもたらす可能性があります。 連邦税はすぐに宝くじの賞金を減らします。
宝くじに当選した場合、最初にすべきことは何ですか？
- 勝利を自慢するな。
- チケットを確保し、複製を作成します。
- 匿名のままにしてください。
- 信頼を構築するかどうかを決定します。
- チケットに記入してください。
- 一時金または年金。
- 税金を支払う準備をしてください。
- あなたの将来を計画してください。
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参考文献
