ビジネスはトランザクションがすべてであり、それらを自動化することでトランザクションがさらに改善されます。 これは、ビジネスの世界でサプライ チェーン ファイナンスが果たす役割です。 サプライチェーン・ファイナンスの管理は、それぞれの対応する会社によって行われます。 そのため、サプライ チェーン ファイナンスのコースを受講すると、さまざまなメリットがあります。 この記事では、貿易金融との大きな違いについて、サプライチェーン金融について説明します。
サプライチェーン・ファイナンスとは？
サプライ チェーン ファイナンスとは、金融商品、プロセス、テクノロジーを使用して、協力するビジネス パートナーのサプライ チェーン活動に結び付けられた運転資本と流動性を効率的に管理することです。 これは、販売取引に参加する買い手と売り手の両方が利用して、資金調達コストを削減し、ビジネスの効率を高めます。 SCF のアプローチは、トランザクションを自動化し、請求書の承認と決済を常にチェックすることで機能します。
また、サプライ チェーンの資金調達に使用される資金を管理するために銀行やその他の金融機関が採用している慣行についても言及しています。 さらに、関係するすべての関係者のリスクを軽減します。
サプライチェーンは金融と見なされますか?
サプライチェーン・ファイナンスは貿易金融の一部門です。 大規模および中規模の企業は、サプライチェーンの資金調達と一連のサービスを取得できます。 たとえば、最も一般的なものには、ローン、ファクタリング、請求書割引、発注書融資などがあります。
サプライチェーンファイナンスはファクタリングと同じですか?
注文者（顧客）が開始する従来のファクタリングとは対照的に、サプライチェーンの資金調達。 これは、サプライヤーが売掛金の資金調達をより簡単かつ経済的にすることを目的としています。
サプライ チェーン ファイナンスの利点は何ですか?
＃1。 経済の不安定性を管理しやすくします。
かなりの数の顧客が支払いを延滞している場合があるため、支払うのを待つ代わりに、サプライヤーは資金調達リクエストを送信して前払いを受けることができます。 したがって、サプライヤーは、経済の状態に関係なく、通常どおりビジネスを続けることができます。
＃2。 それははるかに低いコストでお金を提供します。
通常、サプライ チェーン ファイナンス プログラムの割引または処理料金は、金利よりもはるかに低くなります。 これは、仕入先ではなくバイヤーの信用スコアが基準として使用される場合、仕入先がローンの支払いを行うためです。 サプライ チェーン ファイナンスは、実際には債権の売却でもありますが、融資はサプライヤーのバランス シートを傷つける可能性があります。 負債と資本の比率などの指標は、これの証拠となります。
＃3。 イノベーションと進歩を促進します。
サプライヤーは、自社製品に対する増大する需要を満たし、競争力を高めるイノベーションに投資するために、手元に営業資金を持っている必要があります。 企業は、急速に変化する市場でどのように競争し、拡大できるかについて、腰を据えて計画を立てる必要があります。
サプライチェーンの資金調達はどのように機能しますか?
このアプローチに沿って、バイヤーは、銀行の資金調達と引き換えにサプライヤーの請求書を受け入れることに同意します。 SCF はまた、運転資本を最大化し、両当事者に流動性を提供する短期融資を提供することにより、明らかにすべての参加者に利益をもたらします。
バイヤーはアカウントを支払う時間が増え、サプライヤーは未払いの請求書をより迅速に受け取ることができます。 紛争のいずれかの側のお金は、当事者がそれぞれの事業を維持するために使用することができます. すべてがうまく機能し、将来のプロジェクトに開かれた状態を保ちます。
短期的な流動性ニーズを満たすために、現代世界のビジネスに対する圧力が高まっているため、SCF 開発の需要が高まっています。 SCF は企業に売掛金の資金調達にも柔軟な方法を提供しますが、これまでは主に運転資本と設備投資がサポートされてきました。 サプライ チェーンが損なわれることはなく、その結果、運用効率と商業効率が大幅に向上します。 価格圧力、不況、需要の減少によりサプライヤーがリスクにさらされると、SCF は迅速に資金を分配します。
サプライチェーン財務管理
サプライ チェーンの財務管理は、すべての財務プロセスを個別の操作としてではなく、全体として見るための規律です。 サプライチェーン財務管理のプロセスには以下が含まれます
- 調達から支払いまでのサイクル
- 運転資本管理
- 注文から入金までのサイクル。
これには、注文、請求、調整、および支払いのすべての側面が含まれます。 サプライ チェーンを可能な限り効果的にし、途中でコスト削減を活用するために、金融サプライ チェーン管理の最も重要な目標は、これらの各操作を可視化して維持することです。
サプライ チェーンの財務管理が重要な理由
サプライ チェーン ファイナンス管理の概念は、金融機関によるサプライ チェーン ファイナンス プログラムの出現とともに、ビジネス パートナー間の支払いプロセスと支払い契約の新しい形式とともに出現しました。
大規模な参加者や外部の金融プロバイダーからの金融サービスは、サプライ チェーン全体の競争力と効率性を高めるのに役立ちます。
オープンアカウントは、支払いプロセスの複雑さを大幅に軽減すると同時に、小規模な参加者が大規模な参加者の最高の信用格付けにアクセスできるようにするため、資本コストを削減します. 全体として、バリュー チェーンに沿った短期的な流動性が向上し、サプライヤーとバイヤーの長期的な関係が促進されます。
さらに、サプライ チェーンの財務管理を確立することで、ドアを開け、電気をつけ、従業員に支払い、商品を作成して出荷するために必要なキャッシュ フローが保証されます。
サプライチェーン金融会社
＃1。 プライム収益
PrimeRevenue SurePay プラットフォームは、世界規模の B2B 決済のパイオニアであり、デジタル決済を自動化することでサプライ チェーン全体を統合します。 グローバルサプライチェーンの摩擦を軽減する
PrimeRevenue は、期限内の早期支払いを簡素化することに取り組んでいるサプライ チェーン ファイナンス会社の 300 つです。 中小企業であろうと大企業であろうと、サプライチェーンに安定性を注入するためにオンタイム支払いを採用している場合でも、世界中のあらゆる種類の企業に重要かつ有益な影響を与えることを喜んでいます. このプラットフォームは、年間 XNUMX 億ドル以上の支払いを処理しています。
#2。 デミカ
デミカの商品はシンプル。 彼らはクラウドベースのユーザーフレンドリーなプラットフォームを持っています. これにより、企業やサプライ チェーン金融機関は、運転資本ソリューションを拡張および自動化できます。
世界最大の貿易銀行と企業は、市場をリードするフィンテックで貿易金融イニシアチブを実行しています。
彼らは現在、合計約20億ドルのプログラムを実行しており、運転資本製品の全範囲をカバーしています. これらのイニシアチブは、さまざまな銀行や機関投資家から資金提供を受けており、企業はサプライチェーンを強化し、資本を再投資して成長を促進することができます。
＃3。 オルビアン
Orbian は、20 年以上にわたってサプライ チェーン ファイナンス (SCF) ソリューションを提供してきた、最も長い歴史を持つ SCF プロバイダーです。
サプライ チェーン ファイナンス (SCF) ソリューションで最高の専門知識を持つ企業の 2010 つです。 2014 年には、ヨーロッパで初のマルチバンク、バンクニュートラルな SCF スキームを開始しました。 XNUMX 年、ORBIAN は中国本土で初めて SCF を開始しました。
同社の普遍的な財務構造と SCF テクノロジー プラットフォームにより、多国籍企業のクライアントに完全なソリューションとサービスを提供できます。 運用上および財務上の懸念を軽減しながら、そのプログラムにはほぼ無限の資金調達の可能性があります。 短いオンボーディング プロセスにより、一流のカスタマー サービスが保証されます。
＃4。 アリバ
SAP Ariba は、企業取引のための世界最大のネットワークです。 世界最大のオンライン取引コミュニティと最高のクラウドベースのツールを組み合わせて、企業がパートナーのグローバル ネットワークを見つけて連携できるようにします。 しかし、求人詐欺は増加傾向にあります。 世界中で、犯罪者は実際の会社名を使用して偽の求人を投稿しています。 さらに、企業は時折、申請者に財務情報や銀行情報などの個人情報を求めることがあります。 彼らは通常、会社のロゴや写真が含まれているため、本物のように見える偽の Web サイトや電子メールを作成します。
SAP Ariba は、雇用プロセス全体を通じて、金銭、クレジット カード番号、銀行口座の詳細、またはその他の種類の個人を特定できる情報を要求しません。 さらに、SAP Ariba は求職者にスパム メールを送信しません。 さらに、sap.com で終わる電子メールのみが、正式な資格で候補者と通信するために使用されます。 他のドメインからメールを受信した場合は、対処してください。
＃5。 インボイスウェア インターナショナル
以前は Invoiceware として知られていた Sovos は、世界最大級の企業向けに、ラテンアメリカ全体の複雑なコンプライアンス規制を標準化しています。 それらには、コカ・コーラ カンパニー、フィリップス、ケロッグ、デュポン、シーメンスが含まれます。 同社の地域プラットフォームは、最大の地域ビジネス ネットワークであり、コンプライアンスを維持するリスクとコストを削減し、IT コストを削減し、サプライ チェーンの効率を改善し、キャッシュ フローを増加させることで、クライアントが政府標準化された請求を利用できるようにします。
Invoiceware International は 2016 年に Sovos と協力し、現地市場について理解を深めました。 Sovos は、その専門知識に加えて、付加価値税、消費税および使用税、ACA コンプライアンス、10 シリーズ フォーム レポート (1099)、飲料およびアルコール コンプライアンスに関するソリューションを提供しています。
#6。 C2FO
C2FO の以前の名前は Pollenware でした。 C2FO は、金融テクノロジーを生み出すサプライチェーン ファイナンス会社の 2 つです。 それは最初の運転資本市場を設立しました。 CXNUMXFO は、運転資本市場の運営を担当しています。 その管理拠点は、カンザス州ジョンソン郡のリーウッドにあります。
2008 年 2 月、UMB Financial Corporation の元 CEO、Sandy Kemper が会社を立ち上げました。 この名前は、クライアントのフィードバックに応えて、市場が提供するものの頭字語である CXNUMXFO に変更されました: 共同キャッシュ フロー最適化。
＃7。 GTネクサス
株式非公開のクラウド サプライ チェーン プラットフォームである Infor Nexus (旧 GT Nexus) は、1998 年にカリフォルニア州オークランドで設立されました。企業はこれを使用して、ロジスティクスと貿易の世界のサプライ チェーンを管理するためのオンデマンド プラットフォームを実行しています。 Infor は 2015 年 XNUMX 月に GT Nexus を買収しました。現在、Infor には Infor Nexus という部門があります。
この事業には、製造と小売に重点を置いた南北アメリカ、ヨーロッパ、アジアでの事業が含まれます。 これらには、製薬、ハイテク、自動車、CPG、アパレル、フットウェアの各セクターの企業が含まれます。 サプライヤ、金融サービス プロバイダー、物流サービス プロバイダーも Infor Nexus ネットワークの一部です。 顧客には、ブルックス ブラザーズ、シアーズ、アディダス、プロクター & ギャンブル、デル モンテ フーズ、キャタピラー、コッホ インダストリーズ、アバクロンビー & フィッチ、ホーム デポなどがあります。
#8。 トラクスペイ
Traxpay のような企業は、ヨーロッパからグローバルに事業を展開するマルチバンク アプローチを備えた、急速に成長しているサプライ チェーン ファイナンス プラットフォームです。 Traxpay は、顧客、サプライヤー、および銀行にとって「選択のプラットフォーム」になるために、一般的なサプライ チェーン ファイナンス テクノロジーをすべて使用して、シンプルで安全かつ長期的な方法で運転資金を管理する機能を企業に提供します。
サプライ チェーン ファイナンス会社はどのように収益を上げていますか?
サプライ チェーン ファイナンス契約に基づいて企業の商品やサービスのサプライヤーに支払うために、銀行は融資を提供します。 それに続いて、サプライヤーは早期に支払われ、それ以外の場合よりも少ない金額で支払われます。
小規模なサプライヤーは、資金を使用して、大企業に支払い期間をおそらく数か月延長するよう要求することなく、運営費を支払うことができます。
企業は、サプライヤーに支払うべき金額よりもかなり遅れて、銀行にサプライヤーに支払うべき金額を支払うことがよくあります。 実行した作業に対して銀行がサービスプロバイダーに負っている金額と、銀行が使用するために保持している金額との差額。
サプライ チェーン ファイナンスは何年も前から存在しています。 2008 年の金融危機の後、多くの企業は、サプライヤーとの支払い条件を延長する手段として現金をより頻繁に使用することで、現金を節約しようとしました。
サプライチェーンファイナンスコース
サプライ チェーン ファイナンス マネジメント コースでは、リソース、情報、在庫、製品、および金銭が原産地から購入場所まで移動する際の輸送と保管に重点を置いています。 サプライ チェーン ファイナンスのコースを受講するための最低期間は 3 年です。 サプライチェーン・ファイナンスのコースをオンラインで受講できます。
- サプライチェーン管理 2A: 調達管理
- ビジネス情報システム
- リテールマネジメント。
- ロジスティクス管理 2A: 輸送経済学。
- ロジスティクス管理 2B: ビジネス ロジスティクス。
- サプライ チェーン管理 2B: 在庫管理。
- 顧客関係管理。
- 作業統合学習。
- 最小期間: 3年
サプライ チェーン ファイナンスのコースを受講できるプラットフォーム
無料または月額サブスクリプションでサプライ チェーン ファイナンス コースを受講できる教育プラットフォームがあります。
- サプライ チェーン管理とロジスティクスのマスター コントロール-edX
- サプライチェーンの基礎: 基本を理解する - Udemy
- サプライチェーン管理におけるブロックチェーン - Udemy
- サプライ チェーン マネジメント: Be Global – Coursera
- サプライ チェーンの基盤 - リンダ
- オペレーションとサプライチェーン管理 – Udemy
- サプライチェーンのテクノロジーとシステム – edX
- 製造業のサプライチェーン – edX
- サプライチェーンのリスク管理 – Udemy
サプライ チェーン ファイナンス コースを受講する価値はありますか?
学位の価値は、それがあなたにもたらす雇用の選択肢がどれだけ増えるかによって決まります。 サプライ チェーン マネジメントは成長を続ける需要の高い業界であるため、SCM 教育への投資はほとんどの場合、報われます。 SCM の分野での目標によって、完全な学位を取得するかどうかが決まります。
サプライ チェーン ファイナンス vs トレード ファイナンス
サプライ チェーン ファイナンスと貿易金融は、サプライ チェーン ファイナンスとより伝統的な貿易金融の違いに関する一般的な質問です。
サプライ チェーン ファイナンスは、より現代的なリスク教育イニシアチブを特徴付けるために使用される用語です。 信用状、銀行保証、文書化されたコレクションなどの貿易金融手法は、取引相手がお互いをよく知らない場合、またはまったく知らない場合に、より頻繁に使用されます。
サプライ チェーン ファイナンスと貿易金融はどちらも、国内および国際サプライ チェーンの両方に資金を提供することを目的としていますが、貿易金融はより多くの選択肢を提供します。
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買い手と売り手が以前に一緒にビジネスを行ったオープン アカウント コマースは、最もよく使用される場所です。
貿易金融とサプライチェーン金融の意味
サプライ チェーン ファイナンスには、バイヤー アカウントの成長も含まれます。 たとえば、支払い条件、在庫融資、支払いの割引などです。 SCF の最良の条件は、買い手が売り手よりも信用度が高く、資金調達が容易な場合です。
買い手は、この利点を利用して、支払い条件の延長など、より良い条件を売り手と交渉することができます。これにより、買い手はお金を節約したり、より効果的に使用したりできます。 売り手は、より安価な現金にアクセスでき、売掛金と引き換えに売掛金を売却できるというメリットがあります。
発展途上市場への生産の移転、ロジスティクスの効率化、グローバル コミュニケーションの簡素化と普及の結果、グローバリゼーションは国際的に分散したサプライ チェーンの形成をもたらしました。
貿易金融の場合、売り手、買い手、およびそれぞれの金融機関は、この種の企業金融 (銀行) にすべて同意する必要があります。 サプライヤは、購入者が商品やサービスの代金を前払いすることを好む可能性がありますが、購入者は、出荷書類を要求することでリスクを軽減したいと考える場合もあります。
このような状況では、銀行または他の金融機関が、船荷証券などの書類と引き換えに換金できる信用状を提供することで、XNUMX つの当事者を支援する場合があります。 さらに、ビジネス ローンは、取引契約に基づく貿易金融の一環として、売り手の銀行によって承認される場合があります。
サプライチェーン・ファイナンスとトレード・ファイナンスの違いは何ですか?
サプライ チェーン ファイナンス (SCF) は、最新のビジネス、財務、および IT 技術を使用して価値を提供し、運用効率を向上させる一連のプラクティスです。 そのためには、買い手、売り手、金融機関の XNUMX 者が緊密に連携する必要があります (FI)。
SCF と貿易金融の主な違いは、買い手と売り手の間で貿易金融に関与する取引と競争の要素があることです。 SCF は同じ手法を修正して、FI によって提供されるレバレッジを使用することで、両当事者に利益をもたらします。
サプライ チェーン ファイナンス マネージャーは何をしますか?
サプライ チェーン ファイナンス マネージャーの立場には、グローバル サプライ チェーンのリーダーに洞察と分析、意思決定支援、パフォーマンス管理を提供するユニークな機会が存在します。 マネージャーは、現金と総納入コスト、およびアクション プラン (在庫と投資) のダッシュボードを作成します。
まとめ
大規模な購買組織は、重要な製品コンポーネントを外部のサプライヤーに頻繁に依存しているため、サプライ チェーンに内在するリスクとレジリエンスについて非常によく知っています。
運転資本管理は、収益拡大を優先する最高経営責任者にとって重要な指標となっています。 物理的なサプライ チェーンのイベントを追跡および管理するために使用される最新のテクノロジの開発により、SCF 介入の開始を自動化する機会が提供されます。
よくあるご質問
サプライチェーン管理は良いキャリアですか?
はい、サプライ チェーン管理の仕事の見通しがあるので、やりがいのあるキャリアです。 さらに、キャリアアップの可能性が多く、サプライチェーンの役割は通常、高給です。 さらに、専門職の道は仕事の満足度が高く、退屈することはありません。
サプライチェーンはロジスティクスと同じですか？
サプライ チェーンとロジスティクスを区別する最も簡単な方法は、サプライ チェーンが全体的な調達、処理、および最終消費者への商品の配送を担当しているのに対し、ロジスティクスはさまざまな供給間の商品の移動と保管のみに関係していることに注意することです。チェーン組織。
5種類のサプライチェーンとは?
サプライ チェーンの 5 つのタイプ (計画、調達、製造、配送、返品) は、モデルの最上位レベルで表されます。
参考文献
