金利、インフレ、信用スプレッド、通貨、およびその他の変数に対する一次感応度は、ポートフォリオ分析および感応度データの提供、ならびにデュレーション（実効および修正）利回りなどの債券分析に含まれます。 マルチアセットクラスのソリューションには、データを組み込むことができます。 したがって、ポートフォリオ分析、ソフトウェア、および職務記述書についての理解を深めるために、これらすべてに対処するためにこの投稿を作成しました。
ポートフォリオ分析
ポートフォリオ分析は、投資を効果的に説明するために必要なツールとデータを提供し、見込み客、クライアント、および独自の管理チームに、国、地域、およびグローバルモデルの基本バージョンと統計バージョンを複数の期間で提供します。 同様に、リスクとリターンの原因を切り分けて分析し、要因へのエクスポージャーを評価し、リスクとリターンの主な要因を見つけて、製品のリスク、パフォーマンス、およびアトリビューション機能を備えた印刷可能なレポートを生成できます。
ポートフォリオアナリスト職務内容
ポートフォリオ管理、取引、ポートフォリオ分析、 リスク、コンプライアンス、および法務部門はすべて、ほとんどのバイサイドビジネスの投資チームの層です。 さらに、各レイヤーは、ポートフォリオが受託者およびクライアントのルールに従って維持されることを保証する必要があります。 ポートフォリオアナリストとのチームワークの多くの層。
＃1。 タスクと教育
ポートフォリオ分析は時間のかかる包括的な職業であり、以前の経験と研究を通じて得られた強力な経済的背景を必要とします。 最も頻繁な教育の前提条件は 学士号 金融、経済学、または会計の分野では、多くのポートフォリオアナリストが大学院の学位を取得しています。
ポートフォリオアナリストは、会社によってさまざまな役割を担っています。 さまざまなバリエーションがありますが、ポートフォリオ アナリストは、広範なポートフォリオ分析の実施やレポートの提供など、多くの同様のタスクを実行します。 多様な業界の比較、過去の傾向、およびポートフォリオに影響を与える可能性のある財務指標と規制/法的制限の把握は、すべてポートフォリオ調査の一部です。 さらに、ポートフォリオ アナリストは、専用のソフトウェア パッケージを使用して、個々の証券または資産配分を定期的にポートフォリオのパフォーマンスに関連付けます。 ポートフォリオ アナリストはまた、クライアントと会い、ポートフォリオ情報とクライアントの要件を次のように伝えます。 マネージャー。 したがって、ポートフォリオアナリストは、ポートフォリオマネージャーまたはその他の投資チームのメンバーになるために頻繁に昇進します。 投資 選択肢。
＃2。 補償
ポートフォリオアナリストは通常、年間47,000ドルから94,000ドルの収入があり、賃金の中央値は66,204ドルです。 （によると Glassdoorに）。 さらに、平均インセンティブ報酬（年次ボーナス）は$ 10,044であり、総収入の中央値は$76,248になります。 （2023年1月現在）。 XNUMX
ポートフォリオアナリストの総報酬は、経験年数や業種によって大きく異なり、年俸とインセンティブ報酬に分けられることがよくあります。
さらに、補償のレベルは場所によって影響を受けます。 たとえば、ニューヨーク大都市圏のポートフォリオアナリストは、全国平均よりも最大27％多く稼ぐことができます。 2最後に、ポートフォリオアナリストは、対応するアナリストよりも高い報酬を受けます。 ポートフォリオアナリストの平均報酬は、全国の年間中央値収益（24年53,490月現在2019ドル）よりもXNUMX％高く、これらのポジションは一般的に十分に報酬されていることを示しています。
ポートフォリオ分析を使用したリスクの特定
リスク評価は、借り手の信用リスクなど、単一のパラメーターに限定されていました。 これで、従来の財務リスクは方程式の半分に過ぎず、社会的および環境的ハザードなどの他の側面も考慮する必要があることは明らかです。
たとえば、農業業界では、水リスク評価では借り手のリスクプロファイル以上のものを考慮する必要があります。 物理的な水不足、水利権へのアクセスの欠如、またはSGMAなどの規則によって課せられた揚水制限はそれらの選択肢を制限する可能性があります。 金融専門家は、水リスクを適切に判断するために、最新のポートフォリオ分析を利用してこれらすべての要素を効果的かつ効率的に調査できなければなりません。
ポートフォリオ分析ソフトウェア
さまざまな投資がありますか？ 実際、401（k）プラン、トレーディングアカウント、および普通預金口座はすべて、さまざまな金融機関に属していますか？ その場合は、ほぼ確実に、それぞれのステータスについて個別の通知を受け取ります。 アカウント、 混乱する可能性があります。 また、純資産の観点から自分がどこにいるかを判断することも困難です。
この困難を緩和するのを助けるために、一部の投資家はポートフォリオ分析ソフトウェアを誓います。 このタイプのソフトウェアの取り扱いは、個人投資家などの状況によっては簡単な場合があります。 以下に、個人投資家向けのポートフォリオ分析ソフトウェアプログラムの概要と、マネーマネージャー向けのはるかに高度なポートフォリオ分析ソフトウェアプログラムを示します。
＃1。 速くする
価格：$ 149
このシステムは、デスクトップコンピュータで作業する人に最適です。 たとえば、QuickenPremier2015の主な機能は次のとおりです。
- 複数のポートフォリオビュー：資産配分、地理的地域、セクター、パフォーマンスの比較
- 改善のための洞察
- 銀行や証券会社の口座から取引機能をインポートする
- コストベースの追跡
- キャピタルゲインの見積もり
- パフォーマンス対市場
- 投資信託の比較
- 購入/販売の決定を支援します
モバイル機能は次のとおりです。
- アカウントの残高を確認する
- 予算を追跡する
- 更新とアラート
- 領収書をスナップして保存する
＃2。 フクロウソフトウェアの
価格：69ドル。 30日間の無料トライアルが付属しています。 プログラムが気に入らない場合は、請求されないように30日前にアンインストールできます。
主な特長：
- 最大999のポートフォリオを追跡できます
- 退職後の計画
- 証券会社の口座
- 大学の資金
- 「もしも」分析
- キャピタルゲイン/ロスの計算
- テクニカル分析ストキャスティクス、RSI、トレンド分析、移動平均
＃3。 QuantIXソフトウェアの
価格：技術支援で年間79ドル、またはそれ故に年間109ドル、株式、ETF、投資信託に関する基本的で記述的なデータのQuoteMediaデータフィード。
1985年以来、投資家は専門家のマネーマネージャーによって作成されたこのソフトウェアに依存してきました。 その結果、ほとんどの人はそれが単純な統合のための究極の手段であると考えています。 また、ポートフォリオ設定ウィザードを使用すると、取引履歴と残高をすばやくインポートできます。
また、次のトランザクションアカウンティングを受け取ります。
- 株式購入
- 株式販売
- 配当
- 関心
- DRIP
- ショートセールス
＃4。 ファンドマネージャー
パーソナルバージョン（新規）は1292ドル。
Proバージョン（新規）は295ドル。
アドバイザバージョン（新規）は1,495ドル。
したがって、個人投資家、マネーマネージャー、およびアクティブなトレーダーは、このポートフォリオ分析ソフトウェアから最大の利益を得ることができます。 すべてのトランザクションを追跡し、ポートフォリオアクティブサマリーとポートフォリオパフォーマンスサマリーの両方を生成します。 （詳細については、ファイナンシャルアドバイザーがロボアドバイザーに適応する方法を参照してください。）
ポートフォリオアクティブサマリーには次のものが含まれます。
- 開始時の市場価値
- 貢献
- 引き出し
- 引き出しの分配
- 支払った口座手数料
- ゲイン/ロス
- 終了時の市場価値
ポートフォリオパフォーマンスサマリーには、インデックスパフォーマンスサマリーに加えて、四半期、年次、XNUMX年、XNUMX年、XNUMX年、およびXNUMX年の期間のパフォーマンスが含まれます。
その他の注目すべき特徴は次のとおりです。
- インポート機能
- 更新とアラート
- グラフ
- ポートフォリオの比較
- キャピタルゲイン情報を税務ソフトウェアにエクスポートする
- カスタマイズ可能なレポート
- 複数通貨のサポート
- 45種類のグラフ
- 21種類のレポート
＃5。 softTargetのバランス
月額費用：8,000ドル
一般的なポートフォリオ管理ソフトウェアに慣れていない場合、このソフトウェアは最初は混乱しているように見えるかもしれません。 ただし、順応するのにそれほど時間はかかりません。
含まれる機能：
- コンプライアンス管理
- モデリング
- シナリオシミュレーション
- ポートフォリオのリバランス
- ワークフローの自動化
- 24時間年中無休のライブサポート（関連資料については、
＃6。 Vestserve
価格：$ 27,500 /年
提供される機能：
- コンプライアンス管理
- モデリング
- シナリオシミュレーション
- ポートフォリオのリバランス
- ワークフローの自動化
- 24 / 7ライブサポート
- ベンチマーク
- 給与/コミッション
- パフォーマンス指標
- ポートフォリオ管理
- 危機管理
- ルールベースのモデリング/コンプライアンス
- パフォーマンス測定– GIPS / IRR
- リスク分析
- ブレイクアウトの割り当てとリターン
- シナリオツール
- イールドカーブ分析
- 「もしも」分析
- キャッシュフロー分析
- 複雑な料金計算
＃7。 FundCountのポートフォリオ
価格については、FCポートフォリオにお問い合わせください。
ヘッジファンド、ファンド管理者、およびプライベートエクイティファンドは、このソフトウェアから最も恩恵を受けるでしょう。
主な特長：
- アカウント管理:
- ベンチマーク
- 顧客管理
- 普通株
- ファンド管理
- 給与/コミッション
- パフォーマンス指標
- 危機管理
その他の機能は次のとおりです。
- パフォーマンスレポートのGIPS準拠のプレゼンテーション
- 幅広い証券をカバー
- ブローカー/カストディアンとのインターフェース
- 自動化されたブローカー/カストディアンの調整
- クライアントの管理と請求
- 書き込みを確認してください
- ワークフローエンジン
- レポート配布エンジン
- 統合総勘定元帳
＃8。 努力のFrontPM
価格についてはeFrontに連絡する必要があります（無料トライアルが利用可能）
一貫性を確保し、重要な操作を自動化し、より深い分析を作成し、可聴性を向上させたいプライベート エクイティ会社は、このソフトウェアを使用する必要があります。 このプログラムは 1999 年から存在しており、現在 700 を超える企業で使用されています。 プログラムは、不動産投資会社、銀行、保険会社で利用されています について詳しく見る、プライベート エクイティ組織に加えて。 ウェビナーはライブのオンライン ヘルプであり、対面トレーニングはすべてアクセス可能です。
主な特長：
- ベンチマーク
- ファンド管理
- 危機管理
機能リストは長くありませんが、このソフトウェアは、データを迅速に収集して検証し、価値の高い分析を実行することを目的としており、より良い投資決定につながることが期待されています. 同様に、オンプレミスまたはクラウド経由で eFront Front PM を使用します。
ポートフォリオであなたにとって有益なXNUMXつのアイテムは何ですか?
ポートフォリオを最初にまとめ始めるときは、考慮すべきいくつかの明確なカテゴリがあります。 これらには、お客様の個人情報、価値観、個人の目標と履歴、業績と職歴、スキルと属性、教育とトレーニング、および推薦と証言が含まれます。
ポートフォリオの概念の最も重要な側面は何ですか?
株式、債券、コモディティ、現金、および現金同等物など、いくつかの種類の金融投資の集合は、ポートフォリオと呼ばれます。 ポートフォリオには、クローズドエンド ファンドと上場投資信託 (ETF) を含めることもできます。 ほとんどの人は、投資ポートフォリオの最も重要な構成要素は現金、債券、および株式であるという誤解を持っています。
いくつかのイラストを提供しながら、ポートフォリオ分析を説明します。
総収益の増加をもたらす意思決定を行うことを目的とした、製品の選択に含まれるコンポーネントの評価。 これが「ポートフォリオ分析」という言葉の意味です。 経営者が利益を改善する目的でリソースを配分するためのより良い方法を認識できるようにするプロセスは、「リソースの最適化」と呼ばれ、このフレーズでカバーされています。
ポートフォリオには何種類のデザインを含める必要がありますか?
ポートフォリオを作成する際、この分野の専門家は、XNUMX ～ XNUMX 個の異なるプロジェクトを含めることを推奨しています。 UX/UI/製品デザイナーの場合、プレゼンテーションを変えながら、少なくとも XNUMX ～ XNUMX つのケース スタディを表示することが不可欠です。 デザイン ポートフォリオはアーカイブではないことに注意してください。これまでに行ったすべての作品ではなく、最高の作品のみを含める必要があります。
ポートフォリオに入れるべき7つの良いこととは?
ポートフォリオを最初にまとめ始めるときは、考慮すべきいくつかの明確なカテゴリがあります。 これらにはあなたが含まれます。
- 個人情報
- 価値観
- 個人の目標と歴史
- 実績と職歴
- スキルと属性
- 教育と訓練、および
- 推奨事項と証言。
ポートフォリオの主要な概念は何ですか?
株式、債券、コモディティ、現金、および現金同等物など、いくつかの種類の金融投資の集合は、ポートフォリオと呼ばれます。 ポートフォリオには、クローズドエンド ファンドと上場投資信託 (ETF) を含めることもできます。 ほとんどの人は、投資ポートフォリオの最も重要な構成要素は現金、債券、および株式であるという誤解を持っています。
例を挙げて説明するポートフォリオ分析とは
総収益の増加をもたらす意思決定を行うことを目的とした、製品の選択に含まれるコンポーネントの評価。 これが「ポートフォリオ分析」という言葉の意味です。 経営者が、利益を改善する目的でリソースを配分するためのより良い方法を認識できるようにするプロセスは、「リソースの最適化」と呼ばれ、このフレーズでカバーされています。
ポートフォリオにはいくつのデザインを含める必要がありますか?
ポートフォリオを作成する際、この分野の専門家は、XNUMX ～ XNUMX 個の異なるプロジェクトを含めることを推奨しています。 UX/UI/製品デザイナーの場合、プレゼンテーションを変えながら、少なくとも XNUMX ～ XNUMX つのケース スタディを表示することが不可欠です。 デザイン ポートフォリオはアーカイブではないことに注意してください。これまでに行ったすべての作品ではなく、最高の作品のみを含める必要があります。
ブラックロックのポートフォリオ分析
ブラックロックは、お金と先物で私たちを信頼している[数百万]の投資家に答えとガイダンスを提供するために設立されました。 これは、世界最大の投資マネージャーとして私たちが真剣に受け止めている責任であり、世界中のクライアントに代わって3.5兆ドル以上が投資されており、これまで以上に重要なものとなっています。 そのため、今日のNew World of InvestingTMでは、最も賢くて明るい個人を集め、お客様に変化をもたらしながら、自分のキャリアを切り開くために必要なスキルとサポートを提供します。
あなたはだけでなく、仕事の機会があります キャリア 可動性。 私たちの伝統は、人々が彼らの情熱を発見し、彼らのスキルを磨き、そして彼らのキャリアを前進させるのを助けることです。 私たちは、ブラックロックが金融危機からこれまで以上に強力になり、優れた投資パフォーマンスを生み出し、強固な顧客関係を確立するのに役立つ、自然に生まれた問題解決者、イノベーター、リーダーを探しています。
ブラックロックは、資産を含む幅広いサービスをクライアントに提供しています 管理 収益を最大化することを目的とした戦略、主要な市場指数のパフォーマンスを反映し、世界の資本市場への幅広いエクスポージャーを獲得するように設計された非常に効率的な投資戦略、およびヘッジファンド、プライベートエクイティ、不動産などの代替戦略への投資。 したがって、個人および機関の個別口座、ミューチュアル ファンド、その他のプールされた投資ビークル、および業界をリードする iShares® ETF は、お客様が当社の投資ソリューションにアクセスするためのすべての方法です。
ポートフォリオはリスクが高すぎる？
投資の価値がいつでも 20 ～ 30% 下落する可能性がある場合、それらは高リスクの投資と見なされます。 したがって、特定のポートフォリオで失う可能性のある最大の金額を調べることで、リスクレベルを測定することもできます。 これは、債券ファンドなどのよりリスク回避的な投資オプションを検討するとすぐに明らかになります。
ポートフォリオに適した写真の枚数は?
ポートフォリオの致命的な欠陥は、35 枚から XNUMX 枚の写真しかないことです。 写真を購入する人々は通常、多くのことを行っています。 あなたができる最悪のことは、互いに同一の写真でそれらを攻撃することです. あなたが世界最高のバラの写真家である可能性はありますが、バラの写真を XNUMX 枚展示すると、人々はあなたがアマチュアだと思い込んでしまいます。
アナリストは一日中何をしていますか?
一般に、データ アナリストの職務は、データの取得と収集、データの整理、およびデータを利用して関連する結論を導き出すことで構成されます。 「データ アナリストの仕事は、販売、ソーシャル メディア、在庫など、分析するデータの種類に応じてかなり多様です。
よくある質問
ポートフォリオ分析が重要なのはなぜですか？
ポートフォリオ分析は、ファイナンシャルアドバイザーの成功を促進することができます。
クライアントに対してリスク情報に基づいた推奨事項を作成し、クライアントの帳簿全体のリスクのレベルを管理し、クライアントの帳簿全体のリスクのレベルを管理するのを支援します。
投資分析とは何ですか？
重要ポイント。 投資分析には、証券または業界を調査および評価して、将来のパフォーマンスを予測し、特定の投資家への適合性を判断することが含まれます。 投資分析には、全体的な財務戦略の評価または作成も含まれる場合があります。
資本分析とは何ですか？
設備投資分析は、企業や政府機関が長期投資の潜在的な収益性を評価するために使用する予算編成手順です。 設備投資分析では、設備、機械、不動産などの固定資産を含む長期投資を評価します。
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