ファイナンシャル・アドバイザーは、支払いと引き換えに顧客に財務上の指導やアドバイスを提供する専門家です。 ファイナンシャルアドバイザーは、不動産計画、税金準備、投資管理など幅広いサービスを提供します。 さらに、ファイナンシャルアドバイザーは、保険商品からポートフォリオ管理まであらゆるものを提供します。 一般の人々と取引する場合、登録アドバイザーはシリーズ 65 ライセンスを保持する必要があります。
ご了承ください：
- ファイナンシャル・アドバイザーは、クライアントの財務、投資、個人的な意思決定に関する知識を提供する専門家です。
- 大手の金融会社は、財務アドバイザーを独立請負業者または従業員として雇用する場合があります。
- クライアントとビジネスを行うには、登録アドバイザーは XNUMX つ以上の試験を完了し、必要なライセンスを所有している必要があります。
- さらに、単に市場で注文を執行するだけの株式仲買人とは対照的に、ファイナンシャルアドバイザーは顧客に代わってアドバイスを提供し、意思決定を行います。
- 手数料、コミッション、またはこれらの組み合わせはすべて、ファイナンシャル アドバイザーに支払われる金額を決定するために使用できます。
ファイナンシャルアドバイザーは何をしますか？
ファイナンシャル プランニングのパートナーはファイナンシャル アドバイザーである必要があります。 30 年後に退職するか、子供を高校卒業後に私立大学に進学させるかの選択肢を検討してください。 財務アドバイザーは、お客様の目標達成に必要なライセンスを持つ資格のある専門家として、お客様の計画の実現を支援します。
さらに、どれくらいのお金を積み立てるべきか、必要な口座の種類、必要な保険契約（介護保険や障害保険など）など、さまざまなテーマについてアドバイザーと一緒に話し合います。 ）、相続および税金の計画。
最後に、財務コンサルタントが教師の役割を果たします。 これには、目標を達成するための要件を理解するための支援が含まれます。 金融に関するトピックについては、教育プロセスの一環として詳細なガイダンスが提供される場合があります。 予算や節約については、付き合い始めの早い段階で話し合う話題になるかもしれません。 あなたの知識が深まるにつれて、アドバイザーは複雑な税金、保険、投資の問題を理解できるようにお手伝いします。
ファイナンシャルアドバイザーの義務と責任
- ファイナンシャルアドバイザーが、お客様のスタイル、目標、リスク許容度、目的に合った投資をガイドします。
- これらは、投資戦略を策定し、必要に応じて調整するのに役立ちます。
- 債務管理: ファイナンシャル アドバイザーは、債務の返済とさらなる債務の防止を支援する計画を作成できます。
- 予算編成: 財務アドバイザーが、短期および長期の目標を達成できる支出計画の立て方についての指針やアドバイスを提供します。
- 大学への貯蓄: 予算計画の一部として、教育費の支払い方法に関するアイデアを含めることもできます。
- 退職後の計画: 同様に、ファイナンシャルアドバイザーは、退職が近づくにつれて、あなたの独自の要件に合わせた貯蓄戦略を設計します。
- 遺産計画: ファイナンシャルアドバイザーが、計画を立て、亡くなった後に誰に遺産を受け取るかを決定するのをお手伝いします。
- 長期ケアと保険: ファイナンシャル アドバイザーが、最も費用対効果の高い長期的なソリューションと保険のオプションを提供します。
- 税金の計画: ファイナンシャル アドバイザー 納税申告書の作成は、税金控除を最大限に活用しながら提供される税務計画サービスの XNUMX つです。
- 彼らは通常、年末近くに税損失の収穫に向けて証券の販売をスケジュールします。
- 最後に、最適なキャピタルゲイン税率の使用を保証します。 退職税の減税に向けた準備を進めている。
ファイナンシャルアドバイザーになる方法
#1. 就職する：
ライセンスをスポンサーしてくれる企業に就職することが、ファイナンシャル アドバイザーになるための第一歩です。 企業によっては、金融業界の経験や訓練を受けていない従業員を雇用する場合があります。 対照的に、これらの企業は営業力に優れた人材を求めていることが多いため、商品やサービスの宣伝経験がある場合は、応募書類や面接の際にその旨を記載しましょう。
#2. ライセンス試験に合格する:
次に、金融アドバイザリー業界への参入を目指す人は、必要なライセンス試験に合格する必要があります。 これには通常、FINRA シリーズ 7 試験に合格することと、販売したい商品やサービスに固有の追加試験に合格することが必要です。 たとえば、ほとんどの州で証券を販売し、顧客に証券を推奨するには、FINRA シリーズ 66 試験に合格する必要があります。
#3. バックグラウンドチェックを実行します。
新しいファイナンシャル・アドバイザーとしての登録プロセスの一環として、身元調査を受ける必要があります。 あなたの会社がこのプロセスを調整しますが、完了には数週間かかる可能性があり、進行中にできることには制限がある可能性があります。 たとえば、帳簿の作成が許可されない場合や、身元調査が行われている間、完全にライセンスを取得したブローカーの監督の下で作業しなければならない場合があります。
#4. ビジネスブックを作成する:
ビジネスブックを構築することは不可欠であり、これを行うには、一流のサービスを提供し、クライアントのニーズに応え、その分野の他の専門家との関係を育む必要があります。 これは、クライアントを他の人に紹介し、一緒にビジネスを成長させるのに役立ちます。
#5. 学歴を更新します。
ファイナンシャルアドバイザーは、ライセンスを取得した後、ライセンスを保持するための厳しい企業要件と規制要件に従う必要があります。 継続教育プログラムを完了し、標準試験に合格することは、これらの要件の XNUMX つです。 したがって、ファイナンシャルアドバイザーが最新の法律や業界のベストプラクティスを最新の状態に保つためには、時間がかかる場合でも、これらの要件へのコンプライアンスを維持することが重要です。
ファイナンシャルアドバイザーになるメリット
ファイナンシャルアドバイザーになることは、さまざまな理由から良い考えです。 そうすることで、仕事と高い収入に加えて、ファイナンシャルアドバイザーになることで利益を得ることができます。
#1. 無限の収入の可能性:
ファイナンシャルアドバイザーは、より多くの顧客を獲得するという情熱がある限り、無限の収入の可能性を享受できます。 彼らは、新たなビジネスや経常収益の量に基づいてお金を稼ぎます。これは、手数料やコミッションとして発生する場合があります。 これは、より多くの顧客を獲得するための情熱とエネルギーがある限り、ファイナンシャルアドバイザーは好きなだけ稼ぐことができることを意味します。
#2. 仕事と生活のバランス：
ファイナンシャルアドバイザーとして非常に多くのお金を稼ぐことができるため、ほとんどの時間は働かなければならないと考えるかもしれません。 しかし、それは真逆です。 ファイナンシャル アドバイザーは、仕事と私生活をうまく両立できる柔軟なスケジュールを持っています。 顧客を獲得したら、自分のカレンダーに合わせて勤務時間を調整できます。 健全なワークライフバランスを維持するために必要なのは、自由時間の前後に顧客とのミーティングをスケジュールすることだけです。 高度なスキルを持つファイナンシャルアドバイザーであっても、週の労働時間を 40 時間未満にする選択肢があることに注意してください。 幸いなことに、これにより、彼らは自分の生活を楽しみ、平日の勤務中にお金を稼ぐ自由が得られます。
#3. 独自の顧客ベースを獲得:
自分の好みの人々と協力できることは、ファイナンシャル アドバイザーになる利点の XNUMX つです。 ファイナンシャルアドバイザーとして創造性を活かしてクライアントを惹きつけることができます。 たとえば、一部の金融コンサルタントは団塊の世代のメンバーのみを扱います。 その他、特にミレニアル世代は若い世代にアピールすることを好みます。 世代や年齢に基づいてクライアントを選択するだけでなく、特定の職業のクライアントに集中することもできます。 いくつか例を挙げると、医療専門家、弁護士、ビジネスマンのみと協力するという選択肢もあります。
#4. それはやりがいのあるキャリアです:
ファイナンシャルアドバイザーと同じくらいの給料の職業をいくつかの中から選ぶことができます。 一部の職業では、ファイナンシャルアドバイザーとして働くよりも多くの収入を得ることができる場合もあります。 しかし、これらの職業のほとんどは、他人を真に支援することから得られる深い充実感を得ることができません。 ファイナンシャル アドバイザーとして働くと、顧客に貴重な財務上のアドバイスを提供できる満足感を味わうことができます。
さらに、あなたが提供した情報やアドバイスの結果、クライアントが賢明な決定を下し、経済的に成功しているのを見ると、比類のない充実感と満足感を感じるでしょう。
#5. 成長の機会
ファイナンシャルアドバイザーであることは、さまざまな人々との継続的な交流を必要とします。 したがって、個人的および専門的なネットワークを拡大できることは、ファイナンシャルアドバイザーになる利点の XNUMX つです。 新しい顧客に会い、彼らの財務目標について学ぶことは、これを達成するのに役立ちます。 その後、専門的なアドバイスを提供し、経済的目標の達成を支援することで、彼らと永続的な関係を築き始めることができます。
＃6。 金融リテラシー：
ファイナンシャル・アドバイザーになるためのトレーニングを通じて、私生活で使用できるさまざまな財務戦略について学ぶことができます。 さらに、財務アドバイザーとして得た専門知識を活用してクライアントの財務を支援しながら、自分自身の将来も確保できます。
ファイナンシャルアドバイザーの収入はいくらですか
ファイナンシャル・アドバイザーの平均給与は 94,000 ドルで、全国平均よりも大幅に高くなります。 ただし、給与は地域や専門知識のレベルによって大きく異なる場合があります。
Edward Jones のファイナンシャルアドバイザーの収入はいくらですか?
ミズーリ州エドワード・ジョーンズの財務アドバイザーの平均年収は67,000万XNUMXドル。
メリルリンチのファイナンシャルアドバイザーの収入はいくらですか?
現在のメリルリンチのファイナンシャルアドバイザーの平均給与は66,000万93,000ドルから111,000万XNUMXドルで、全米でトップクラスの年収はXNUMX万XNUMXドルとなっている。
モルガン・スタンレーのファイナンシャル・アドバイザーの収入はいくらですか?
米国では、モルガン・スタンレーのファイナンシャルアドバイザーの平均年収は約69,000ドルです。
エドワード・ジョーンズのファイナンシャル・アドバイザーの収入はいくらですか
米国では、エドワード・ジョーンズのファイナンシャル・アドバイザーの平均年収は約66,000ドルです。
ファイナンシャルアドバイザーとして300万稼げるでしょうか?
はい、ファイナンシャルアドバイザーとして 300 を稼ぐことができます。 ファイナンシャルアドバイザーは強力なブランドを持っている必要がありますが、富裕層の顧客を引き付けるには二重の影響を与えるブランドが不可欠です。 富裕層や重要な紹介源と効果的に関わりたい場合は、技術的な専門知識と能力を強調し、あなたと協力することで彼らの事業開発の取り組みがどのようにサポートされるかを説明する必要があります。
ファイナンシャルアドバイザーになるのは儲かりますか?
はい、ファイナンシャルアドバイザーになると利益が得られます。 それでも、ほとんどのファイナンシャルアドバイザーがより多くのお金を稼ぐ能力は、より多くの顧客を受け入れたいという願望とその仕事量によってのみ制約されます。
ファイナンシャルアドバイザーは何百万も稼げるのか?
はい、しかし、すでにかなりの金額を持っていない限り、非常に長い時間がかかるでしょう。 ファイナンシャルアドバイザーと協力すると、長期的かつ段階的な富の創出や資産の保護など、多くの利点が得られます。
ファイナンシャルアドバイザーの報酬はどのように支払われますか?
ファイナンシャル アドバイザーの報酬は、手数料またはコミッションのいずれかの方法で支払われます。 手数料のみのファイナンシャルアドバイザーは、取引する商品に対して手数料を受け取る代わりに、提供するサービスに対して設定されたレートで報酬を受け取ります。
ファイナンシャルアドバイザーをやめた理由
ファイナンシャル・アドバイザーが職を離れる最も一般的な理由は、充実感の欠如、顧客探しの困難、燃え尽き症候群の 90 つです。 ファイナンシャルアドバイザーの定着率は低く、XNUMX％以上がXNUMX年以内に業界を辞めています。 したがって、ファイナンシャルアドバイザーとして成功したい場合は、取引を成立させる能力が必要です。
最も高給取りのファイナンシャル・アドバイザーは誰ですか?
ウォーレン・バフェット氏は、財務顧問分野での長い歴史を考えると、最も高給取りの財務顧問とみなされています。 著名なファイナンシャルアドバイザーであるベンジャミン・グレアムも、彼の投資アプローチに影響を与えています。 Suze Orman、Jim Cramer、Dave Ramsey も著名なメディア金融専門家です。
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ファイナンシャルアドバイザーの給与: 米国でのファイナンシャルアドバイザーの年収はいくらですか?
参照：
