病気になったときは医者に診てもらいますが、健康を維持するために定期的に医者に診てもらうことをお勧めします。 同じように、ファイナンシャルアドバイザーは金融界のお医者さんです。 ファイナンシャルアドバイザーの仕事内容は、金融問題に専門的な解決策を提供することです。 この記事は、さまざまな種類のファイナンシャル アドバイザー、仕事、およびファイナンシャル アドバイザーとしてのキャリアについて理解を深めるのに役立ちます。
何ですか 財務顧問?
ファイナンシャルアドバイザーは、金融問題に関する専門家のアドバイスを提供する専門家です。 彼らはまた、情報に基づいた財務上の決定を行うことを通じてクライアントを導きます。 投資の管理、税務計画などの他のサービスを提供します。 財務管理、個人的な財政など。
ただし、ファイナンシャルアドバイザーが一般の人々とビジネスを行う前に、彼/彼女は免許を持っている必要があります。 提供するサービスの種類に応じて、さまざまな種類のライセンスがあります。
ファイナンシャルアドバイザーの説明
ファイナンシャル アドバイザーは、ファイナンシャル プランニングの戦略を提案することに XNUMX 日を費やし、また、貯蓄、予算編成、保険などの財務目標についてクライアントを支援します。ファイナンシャル アドバイザーが成功するには、上記のライセンスだけでなく、深い知識と市場における金融商品の理解。
ファイナンシャルアドバイザーの説明は、市場で顧客のために取引を実行することに限定されません。 ただし、ファイナンシャルアドバイザーのタイプに関係なく、主な目標はクライアントが財務目標を達成できるよう支援することです。 これは、クライアントの財務状況を定期的に再評価することによって行うことができます。
最後に、アドバイザーは会社の従業員として働くことができ、フリーランサーまたはコンサルタントとして独立して働くこともできます。
ファイナンシャルアドバイザーの種類
クライアントや企業が財務目標を達成するのを支援するという同じ目的を持つファイナンシャルアドバイザー。 一方、この目標を達成するにはさまざまな方法があります。そのため、さまざまな分野に特化しています。 それはさらに、さまざまなタイプのファイナンシャルアドバイザーがいる理由を説明しています。
#1。 投資顧問
彼らは通常呼ばれます 株式仲買人 クライアントに代わってさまざまな投資を売買するためです。 彼らは企業、特に証券会社の投資代理人として行動します。 彼らが好きな証券、ミューチュアルファンド、債券、株式などを売買することによって、彼らは手数料を稼ぎます
重要なことは、ファイナンシャルアドバイザーが投資を取引する前に、金融業界規制当局に登録する必要があることです。 その後、ライセンスが発行されます。
#2。 顧客サービス担当者
このタイプのファイナンシャルアドバイザーは、ローンや口座を扱う金融機関で働いています。
具体的には、顧客がクレジット カードの種類と使用する銀行口座の種類を決定するのに役立ちます。 また、利用可能なすべてのオプションを比較対照することで、顧客がどのローンまたは住宅ローンの条件がより有利かを判断するのにも役立ちます。
顧客サービス担当者を専門とするアドバイザーは、サービスの一環として財務アドバイスも提供します。 ただし、これらの推奨事項は、彼らが勤務する金融会社と一致している必要があります。 たとえば、顧客がどの種類の住宅ローンを利用するかを決めるのに苦労している場合、アドバイザーは金融機関が持っている住宅ローンの種類に基づいてしかアドバイスできません.
顧客がアドバイザーに直接支払うことはないことを知っておくことが重要です。 ファイナンシャルアドバイザーは雇用主から報酬を受け取ります。
#3。 ファイナンシャルコーチ
彼らはの基本を扱います 金融リテラシー スキル。 つまり、これらのアドバイザーは、クライアントが富を築くために賢明なお金の選択をするのを助けます。 これらの選択肢には、次のものが含まれる場合があります。 お金を節約する方法、予算を作成する方法、支出を減らす方法など。
#4。 投資顧問
ファイナンシャル コーチが基本的なお金に関するスキルを習得した後は、ファイナンシャル アドバイザーが投資の管理や最適な投資方法に関する有益なアドバイスを提供します。
彼らはまた、企業のために働き、企業に投資アドバイスを提供します。 いつ、どのように投資するのが最適かを分析するのに役立ちます
#5。 ファイナンシャルプランナー
前述のように、ファイナンシャル プランニングはファイナンシャル アドバイザーの役割の XNUMX つです。 適切な財務計画は、個人または企業が設定した財務目標を達成するのに役立ちます。 財務計画には以下が含まれます。 保険、税務計画、投資、およびリスク管理。
#6。 金融コンサルタント
このタイプのファイナンシャルアドバイザーは、人々が財務アドバイスのために相談するコンサルタントとして機能します。 ほとんどのファイナンシャルコンサルタントは、おしゃべりなファイナンシャルコンサルタントとしての資格を持っています。
#7。 パーソナルバンカー
ほとんどの場合、これらのアドバイザーは銀行で働いています。 彼らは、貯蓄ボンのような投資を売るために訓練され、登録されています。 彼らは彼らのサービスの直接の支払いを受け取りません、彼らが働いている機関は合意された条件に従って彼らに支払います。
ファイナンシャルアドバイザーの仕事
職名
財政支援アドバイザー
住所 ECPI大学バージニアビーチ、バージニア23462
説明: ファイナンシャルアシスタンスアドバイザーは、新入生と既存の学生の両方にファイナンシャルエイドサポートとカウンセリングサービスを提供する責任があります…
職名
州立銀行の財政支援顧問
住所 イリノイ州クインシー62306
説明: 私たちは、成功への意欲と意欲があり、独立して仕事ができ、新規および既存のクライアントとの関係を構築および維持する能力があり、コミュニティの優れたスチュワードである、ライセンスを受けたファイナンシャルアドバイザーを求めています…
職名
完全にリモートの財政援助アドバイザー
住所 CSU-グローバルキャンパス
説明: Financial Aid Advisorは、学生が資金調達オプションと口座残高を理解するのを支援することにより、大学の使命をサポートします…
職名： メリルリンチファイナンシャルアドバイザー開発プログラム
住所 テキサス州フリスコ、テキサス州サンアントニオ。 コロラド州デンバー
説明: メリルでは、全国の個人との真の意味のある関係を築いています。 私たちは次世代のファイナンシャルアドバイザーを探しています–長期的なキャリアを成長させることに情熱を持ち、クライアントの金融生活をより良くするための意欲を持っているアドバイザー…
ファイナンシャルアドバイザー会社
ファイナンシャルアドバイザリー会社を選ぶ前に、あなたのニーズによりよく合う会社を知るために適切な調査を行うことが重要です。 ただし、ファイナンシャルアドバイザリー会社/会社を選択する前に、過去の記録と現在の進捗状況を考慮することが重要です。 非常に透明性の高い会社を選択することも同様に非常に重要です。
ファイナンシャルアドバイザリートップ5社
これらの企業はさまざまな理由で最高と呼ばれています。その中には、革新、顧客満足、低料金、クリーンな財務記録などがあります。大規模で多くのサービスを提供しているためです。 ここであなたにぴったりのものを見つけるのはとても簡単です。
- 前衛
- 忠実
- ブラックロック
- ステートストリートアドバイザー
- JPモルガンアセットマネジメント
- ビジネスイールド コンサルト
ブラックロック
これは世界最大の投資会社です。 ブラックロックは30か国で事業を展開しています。 また、約9か国にクライアントがいます。 それが発電所と呼ばれる理由です。 興味深いことに、100現在th 2019年7.34月のブラックロックは25兆ドルを管理しています。 同様に、彼らはiSharesを通じてAUMの約XNUMX％を占めています。 それが彼らを人気にした理由です。
前衛
投資管理はヴァンガードなしでは言及できません。 ヴァンガードは、低い経費率、投資管理、さまざまな提供物、そして安い価格を通じて多くの名前を付けてきたので、小売部門のウォルマートに例えることができます。
31のようにst 2020年6.3月のヴァンガードは、合計で約XNUMX兆ドルのAUMを生み出しました。 とりわけ、バンガードの非常に重要な点のXNUMXつは、投資家が多くの利益を得ることができる低価格です。 その結果、多くのお客様がいらっしゃいます。
フィデリティ投資
この会社は、投資顧問で最も評価の高い会社の2.96つです。 これは、顧客満足とオンラインサポートの結果です。 したがって、忠誠心と支持を意味する名前の忠実度は単なる偶然ではありませんでした。 フィデリティは約XNUMX兆ドルの資産を管理しています。
ステートストリートグローバルアドバイザー
30時のようにth 2019年2.95月のステートストリートは500兆ドルを管理しています。 個人投資家を除く多数の顧客が関与する投資運用サービスを提供しています。 同社は、政府や企業、さらには非営利団体向けの投資戦略を作成および管理することにより、クライアントにサービスを提供しています。 ステートストリートマネージャーは、SPDR＆XNUMXETFである最も人気のある上場投資信託のXNUMXつを管理しています。
JPモルガンアセットマネジメント
この会社はジョン・ピアポント・モーガンによって設立されました。 これは、米国で最も重要な民間金融機関のXNUMXつです。さらに、現在JPモルガンチェースアンドカンパニー（JPM）であるJPモルガンは、米国最大の銀行であり、世界最大の金融合併のXNUMXつでもあります。
JPMorgan Chase＆Coの現在のCEOであるJamie Dimonは、米国で高く評価されている金融専門家の31人であり、ビリオネアになる数少ない銀行のCEOのXNUMX人でもあります。 彼はしばしば世界の指導者に経済的なアドバイスをします。 XNUMX月XNUMX日現在st 2020年、同社の資産管理は約1.9兆ドルの資産を管理しています。
ビジネスイールド コンサルト
Business Yield Consultは、企業の財務リスク分析に焦点を当てた投資および会計事務所です。 ナイジェリアを拠点とし、国内および海外の企業投資家がナイジェリアで正しい投資を選択できるよう支援しています。
あなたの意図がナイジェリアまたはアフリカでビジネスを構築することである場合。 次に、彼らのビジネスイールドコンサルト アイデアを生み出す 部門は、マーケティングの5psを考慮して最高のアイデアをマイニングするのに役立ちます。 –場所（投資の意図された場所）、人（対象となる顧客または市場セグメント）、製品（価値提案）の価格（コスト分析、予算編成、販売価格、収入予測、および詳細なビジネス財務上の影響）。 次にプロモーション（そのような場所であなたのビジネスを宣伝するための最良の方法）。
簡単な方法で、あなたはいくつかの質問に答え、BusinessYieldコンサルトはあなたに最適なアイデアを提供します。 また、保険付きのリスクで投資に対して十分な利益をもたらすビジネスを構築するためにあなたを手で連れて行きます。 ビジネスを構築したくないが投資したいですか？ ビジネスイールドコンサルトは、高いものを見つけて分析するのに役立ちます 利回り投資 投資するリスクが低い。
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ファイナンシャルアドバイザーのキャリア
キャリアとしてのファイナンシャルアドバイザーは、さまざまなキャリア分野で幅広い機会を提供します。 主要な仕様が貴重な財務アドバイスを提供することである場合、それは非常に柔軟な作業スケジュールを持っています。つまり、事実上でも非常に多くの方法で行うことができます。
ファイナンシャルアドバイザーとして、あなたは自分のキャリアを完全にコントロールすることができます。 ただし、このキャリアには、ストレス、厳格な規制、顧客基盤の構築など、いくつかの短所があります。
Breau of Labor Statisticsによると、米国には271,900人のファイナンシャルアドバイザーがいます。
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ファイナンシャルアドバイザーになるための5つのステップ
あなたがファイナンシャルアドバイザリーであなたのキャリアを始める方法をいつも疑問に思っているなら、これらのステップはあなたのためです！
#1 学士号を取得する
これは通常、ファイナンシャルアドバイザーになるための最初の非常に重要なステップです。 少なくとも何を期待するかについての考えを持っていることは、それがどのようなものであるかをあなたの前にいる人々に尋ねることは素晴らしいことです。 ファイナンシャルアドバイザーになるには、会計、経済、ビジネス、統計など、ファイナンシャルアドバイザリーに沿った分野がたくさんあります。 これらの主要なサブコースは、リスク管理、投資、税金、不動産計画などです。
ただし、学士号を取得した後、さらに修士号を取得することを決定できます。
注： この学位は、仮想学生を受け入れる学校に申し込むことによっても仮想的に取得することができます。
#2。 インターンシップを完了する
ほとんどの場合、学校はあなたが登録したプログラムの理論的側面を提供します。 それを実際の経験と組み合わせるのは素晴らしいことです。 それはあなたの学習体験を大いに助けます。
興味深いことに、このインターンシップは在学中に行うことができます。 あなたはあなたのスケジュールのどこかを見つけてそれを修正することができます。あなたがパートタイムの学生なら、あなたはその分野でもパートタイムの仕事を得ることができます。 さらに、それはまた、将来の良い仕事のためにあなたの接続ネットワークを助けます。
#3。 仕事を得る
ファイナンシャルアドバイザーとしての仕事を得るのは簡単ではないかもしれませんが、今あなたはあなたに学位保持者と経験豊富なインターンを獲得しました。それはあなたに一定の利点を与えます。 アプリケーションをいくつかの場所に配置する必要があります。 ただし、求人や更新については常に最新の状態に保たれます。
あなたはあなた自身とあなたの資格をうまく売る方法であなたの履歴書を書くことを確認する必要があります。
#4。 認定を取得
あなたが仕事を得るとき、あなたは認定されていないファイナンシャルアドバイザーには非常に多くの制限があることを理解するようになります。 ファイナンシャルアドバイザーとしてのキャリアを向上させるには、適切な資格が必要です。 ただし、認定前に最初に就職することの本質は、専門分野について十分な情報に基づいた決定を下せるようにすることです。
これは非常に競争の激しいキャリアであるため、認定は間違いなく大いに役立ちます。 ファイナンシャルアドバイザーとして取得できる一般的な認定資格は次のとおりです。
- おしゃべりな財務分析
- 認定ファイナンシャルプランナー
- 証券ライセンス
- 保険免許
#5。 さらなる研究
ファイナンシャルアドバイザリーのキャリアをさらに進めると、キャリアのピークに到達するために、自分自身をさらに成長させるために受講する必要のある大学院コースがいくつかあることがわかります。 学習は生涯にわたるプロセスであり、止まることはありません。そのため、アドバイザーとして学習を続ける準備をする必要があります。
このさらなる研究は、必ずしも学位を取得するために学校に戻る必要があることを意味するわけではありません。自分の分野に関連するいくつかのコースを選び、自分の都合の良い時間に勉強することができます。
また、 若いビジネス初心者のための賢明な投資のヒント
教育分野の人々は、博士号を取得することを決定し、財務会計の教授になることさえできます。
誰がファイナンシャルアドバイザーを必要としていますか?
一部の専門家は、経験則として、年収の 20% を節約できる場合にファイナンシャル アドバイザーを雇うことだと言います。 親からの遺産を受け取るときや、退職後の貯蓄に追加したいときなど、財政がより複雑になったときに取得する必要があると言う人もいます.
ファイナンシャルアドバイザーはどのようにお金を稼ぐのですか?
ファイナンシャル アドバイザーの支払いには XNUMX つの形式があります。手数料ベースで業務を行うアドバイザーは、時間単位、年単位、または一定額をクライアントに請求できます。 コミッションで働くファイナンシャルアドバイザーは、彼らが推奨する投資からお金を稼ぎます。 クライアントに手数料を請求するファイナンシャルアドバイザーも、手数料を通じて収益を上げています。
ファイナンシャルアドバイザーになるために必要なスキルは何ですか?
ファイナンシャルアドバイザーになるには、練習する必要があるいくつかの必要なスキルがあり、それらには次のものが含まれます。
- 共感
- 事業開発スキル
- 研究
- ウェルスマネジメント
- 分析的思考
- 対人コミュニケーション
- 詳細の方向
- 顧客関係スキル
ファイナンシャルアドバイザーになるのは難しいですか？
ファイナンシャルアドバイザーであることには、プラスとマイナスの要因が伴います。 負の要因を見ると、多くのプレッシャー、開始するための多くの作業、従わなければならない終わりのない一連の規則や規制が含まれます。 ただし、この分野では金銭的な見返りがあるにもかかわらず、燃え尽きるリスクがかなりあります。
ファイナンシャル プランナーとファイナンシャル アドバイザーの違いは何ですか?
簡単に言えば、ファイナンシャルプランナーは、人々や企業が長期的な金銭的目標を達成するための計画を策定および実施するのを支援する専門家です. ブローカー、マネーマネージャー、保険代理店、銀行家はすべて、「ファイナンシャルアドバイザー」という包括的な用語に含まれています。 ファイナンシャル プランナーは、中央集権的な組織によって管理されていません。
ファイナンシャルアドバイザーはどうやってクライアントを獲得するのですか?
新しいファイナンシャル アドバイザーとしてクライアントを獲得することは、次のアウトリーチ アプローチを通じて獲得できる数字ゲームですが、ペースは遅くなります。 未承諾の電話をかける行為。 周りを回って人のドアをノックする。 プレゼンテーションの参加者を増やすための無料の食事の提供。
ファイナンシャルアドバイザーとして最も難しい部分は何ですか?
ファイナンシャルアドバイザーとして成功する上で最も難しいのは、新規顧客の獲得です。 顧客を獲得するには、よく練られたマーケティング戦略と一貫した求職活動が必要です。
まとめ
結論として、キャリアとしてのファイナンシャルアドバイザーは確かに幅広いです。 したがって、事業主として、あなたがさまざまなタイプのファイナンシャルアドバイザーを検討し、次にあなたの会社に完全に合ったものを採用することが重要です。 あなたの会社が最終的に増加するすべてのビジネスの主な目標につながる賢明な財務上の決定を確実に行うことがファイナンシャルアドバイザーとしての彼らの仕事であるため、彼らが財務上の決定を下せるようにすることもお勧めします 現金流量 十分な利益を上げます。
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よくある質問
ファイナンシャルアドバイザーは実際に何をしていますか？
ファイナンシャルアドバイザーは、金融問題に関する専門家のアドバイスを提供する専門家です。 彼らはまた、情報に基づいた財務上の決定を行うことを通じてクライアントを導きます。 投資の管理、税務計画などの他のサービスを提供します。 財務管理、個人的な財政など
