個人、企業、その他の団体の財務目標の達成を支援することに興味がある場合は、金融の専門職へのキャリアを検討するとよいでしょう。 金融サービスのキャリアに興味がある人にとって、認定金融アナリスト (CFA) の資格は XNUMX つの選択肢です。 これらの専門家は、企業や個人が賢明な財務上の決定を下せるよう支援します。 投資のキャリアは、収入の可能性を高めながらスキルセットとネットワークを拡大したい金融専門家に適しているかもしれません。 この記事では、公認財務アナリストの給料やなり方について解説します。 また、受講できる認定ファイナンシャル アナリストのオンライン コースのいくつかをリストし、説明しました。 乗り心地をお楽しみください！
認定財務アナリストとは誰ですか?
認定財務アナリスト (CFA) は、試験に合格し、世界的な非営利専門組織である CFA Institute が定めた経験要件を満たした個人です。 投資専門家にとって、CFA の認定は分析、投資の専門知識、倫理に重点を置いているため、ゴールドスタンダードです。 Certified Financial Analyst Institute は、すべての個人、企業、組織が CFA 資格を取得した専門家を簡単に見つけて連絡できる会員データベースを維持しています。 より良い雇用の見通し、より多くの収入の可能性、金融業界の同僚の間での評価などは、CFA 認定資格を持つことの利点のほんの一部です。
誰もが職業生活においてこの方法を選択することで恩恵を受けるわけではありませんが、野心的で自分の分野で目立ち、他の専門家や雇用主候補とのつながりを作りたいと熱望している人は、それを検討する必要があります。
認定財務アナリストは何をするのですか?
認定財務アナリスト (CFA) は、個人、企業、機関の投資ポートフォリオ管理を支援する認定財務スペシャリストです。 機関投資家、ブローカーディーラー、保険会社、年金基金、銀行、教育機関はすべて、これらの専門家が働く場所として考えられます。
CFAの称号を使用できるのは、投資業界で働き、CFA協会が指定した基準を満たした人だけです。 CFA Institute のメンバーは、世界で最も権威のある金融機関のいくつかで働いています。
認定金融アナリストにはどのようなスキルが必要ですか?
認定財務アナリストが持つべきスキルは次のとおりです。
- 会社の財務諸表を調べる
- 数値を予測や過去の実績と照らし合わせて確認する
- 差異分析の実施と原因の特定
- 資金ニーズと潜在的な資本支出の検討
- 財務予測の作成と評価
- 収益源の分析と改善の提案
- 財務チームの他のメンバーと協力してコスト管理と運転資金管理をレビューする
- すべての規制要件への準拠を確保する
認定金融アナリストになる方法
認定金融アナリストになるにはどうすればよいか考えていますか? 認定金融アナリストになるために必要な手順は次のとおりです。
#1. 認定金融アナリストコースに申し込む
認定財務アナリスト (CFA) の称号を目指す受験者は、レベル I 試験を受ける前に、まず CFA プログラムに登録する必要があります。 プログラムに参加するには、次の条件のいずれかを満たしている必要があります。
- 学士号を持っていること。
- 学士課程の最終年に
- フルタイムの職歴と大学卒業の両方を含むXNUMX年間の履歴書を持っていること
試験を受けるには、受験者は英語を母国語としていること、海外旅行に有効なパスポートを所持していること、職業上の行為の入学基準を満たしていること、参加国の居住者であることも必要です。
#2. 認定金融アナリスト認定を取得する
CFA になるための次のステップは、CFA 試験の XNUMX つのレベルすべてを受験し、合格することです。 倫理的および専門的基準、経済学、株式投資、債券、およびポートフォリオ管理は、これらの試験で扱われる主な分野およびトピックの一部です。 各テストは金融投資の特定の側面に合わせて調整されています。
- ステージ1： 候補者の道徳的および職業上の正当性に対する投資指向の評価
- ステップ2： 資産評価に重点を置いたこの演習では、アナリストとしてのスキルが試されます。
- ステージ3： ポートフォリオ管理に焦点を当て、ポートフォリオ管理とコンプライアンスに関する標準を適用する能力をテストします。
CFA 認定資格を取得するには、CFA 試験で良い成績を収める必要があります。 これらのテストは難しいため、時間がかかります。 仕事をしながらテスト勉強ができる専門家もいますが、一定の時間を勉強に費やすことが成功の鍵だと考える人もいます。 CFA Institute によると、一般的な受験者が CFA 試験の 322 つのレベルすべてを準備するには 304 時間かかります。 これは、レベル I で平均 329 時間、レベル II で 334 時間、レベル III で XNUMX 時間になります。
#3. 関連する実務経験を積む
CFA 認定資格保持者のプロセスに進むには、48 か月の「許容できる職務経験」を積む必要があります。 この時間は、試験前、試験中、または試験終了後に発生します。 CFA Institute では、トレーディング、経済学、コーポレートファイナンスなど、さまざまな金融および投資分野での実務経験が優遇されます。
ただし、その職務経験の少なくとも半分には、投資に関する意思決定、またはそのような意思決定に影響を与える製品の生産が含まれている必要があります。
#4. 推薦状を含める
CFA 認定資格保持者になるには、まず XNUMX つのテストに合格し、必要な職務経験を積んだ後、CFA 協会に推薦状を提出する必要があります。 これらの人々は、あなたのスキルとプロフェッショナリズムを証明できる必要があり、また、なぜあなたが認可を受ける必要があるのかについての洞察も提供してくれるはずです。 以前のマネージャーまたは現在の CFA 認定保持者からの言及は、より重要な意味を持ちます。
#5. チャーターホルダーになるための申請を提出する
前述の基準を満たしていれば、CFA 認定資格保持者になるための申請を提出できます。 料金を支払い、評価のために資格を送信する必要があります。 CFA Institute の通常メンバーシップの申請処理には最大 10 営業日かかる場合がありますが、アフィリエイト メンバーシップの場合は最大 4 週間かかる場合があります。 申請内容の審査後、できるだけ早く申請者に電子メールで通知されます。 承認されたら、CFA 認定資格保持者を名乗ることができます。
認定ファイナンシャルアナリストの給与
CFA協会の報告によると、米国の認定財務アナリストの平均給与は、現金ボーナスと株式または利益分配を除くと、年間約180,000万ドルです。 米国では、認定財務アナリストの平均年収は 69,271 ドルと予想されます。
これら XNUMX つの平均収入を比較すると、CFA 資格を取得すると、大幅に高収入の仕事の可能性が広がることがわかります。 CFA 憲章は金融専門家の標準として広く認識されており、認定金融アナリストの職業上の成功をさらに高めることができます。
認定財務アナリスト オンライン コース
認定金融アナリストとしてのキャリアを支援するために受講できる認定金融アナリストのオンライン コースがいくつかあることをご存知ですか? 認定財務アナリストのオンライン コースは次のとおりです。
#1. 財務モデリングおよび評価アナリスト (FMVA) – (CFI)
金融アナリストにとって、FMVA ほど優れた認定プログラムはありません。 このコースには堅牢なシラバスがあり、包括的で適応性もあります。 このコースでは、GAAP (一般に認められた会計原則) やその他の重要な会計基準など、会計の構成要素を紹介します。 設備投資、最適な資本構成、資金調達手順、その他の中央財務の概念についても取り上げます。 FMVA は、金融アナリストの分野で活動を開始するために必要なスキルを提供し、履歴書に大きな価値を加えます。
CFIを卒業した人はXNUMX万人を超え、その多くは現在、ゴールドマン・サックス、JPモルガン、ブラックロック、アマゾンなどの著名な企業で役職に就いている。
#2. コーポレートファイナンスにおけるオンラインプロフェッショナル証明書 (ニューヨーク金融研究所)
金融分野の教育をさらに深めたいなら、ニューヨーク金融研究所 (NYIF) が最適です。 NYIF は 90 年以上にわたり金融教育事業に携わっており、その専門知識は世界中の業界の多くの人々に恩恵をもたらしてきました。 NYIF は、SEC、モルガン・スタンレー、バンク・オブ・アメリカなどの一流企業に選ばれているトレーニング施設です。効率的市場仮説は企業の財務上の意思決定に関連して議論され、コース教材は企業投資の多くの要素に焦点を当てています。プロジェクトと企業財務の流れ。
履歴書にこのコーポレート・ファイナンスの学位を記載すると、世界中のどこでも信頼性が高まります。 このコースでは、合併や買収の評価方法など、財務分析の基礎を学びます。 コースはNYIFでオンラインまたは対面で受講できます。
#3. 意思決定のための財務分析 (edX)
世界有数の教育機関との提携 edX プラットフォームは電子教室です。 それは学生に情報へのアクセスと実践的な経験を提供します。 『意思決定のための財務分析』という本は、評判の高い大学であるバブソン大学の教授によって書かれました。 このクラスの監査には一銭もかかりません。 これが意味するのは、コースのビデオ、クイズ、課題にアクセスするのに経済的な障壁がないということです。 ただし、修了証の発行には費用がかかります。
このコースでは、潜在的な経済的成功を評価するために、株式、債券、企業を評価する方法を学びます。 また、斬新な商品やサービスの新鮮なコンセプトを評価し、コストと利点を比較検討する方法も教えます。 このクラスでは、ビジネスチャンスの経済的実現可能性を評価する方法も学びます。 資本の調達、健全な財務判断なども大きな懸念事項です。 財務モデリングコースは素晴らしいです。
#4. 金融アナリスト完全コース2023（Udemy）
これはUdemyで最も人気のあるコースで、200万人を超える学生が登録しています。 財務分析を学びたい場合、これは利用できる最良かつ最も完全なコースです。 このコースでは、財務諸表の分析方法だけでなく、Microsoft ExcelやPowerPointなどのソフトウェアの使用方法も教えます。 コース教材には、ビジネス分析、評価、予算編成、その他財務分析の多くの重要な要素が含まれています。
このコースには前提知識はなく、最初から最後までトピックを学びます。 これは、クイズ、アクティビティ、詳細なメモ、ダウンロード可能なリソースがすべて XNUMX つのパッケージに含まれているため、最も優れたオプションです。 これは、金融アナリストを目指す人にとって、数あるオンライン プログラムの中でも良い選択肢です。
認定ファイナンシャル・アナリスト・チャーター・ホルダーになる理由
CFA 認定資格保持者は、金融サービス分野への参入を目指す人にとって貴重な資格です。 CFA 憲章は、その世界的な名声と評判により、非常に人気があります。 CFA が良好な生活賃金を得ていることも明らかです。 認定財務アナリスト (CFA) の資格を取得すると、長期的な収入の可能性が向上します。 CFA 資格を取得するコストは、認定大学から MBA を取得するコストと比較すると最小限です。
大学院の学位を取得するには、100,000万ドルをはるかに超える費用がかかる場合があります。 10,000 つの CFA テストの勉強と受験には、約 XNUMX ドルの費用がかかります。 憲章を追求しながらお金を稼ぐために働くことで、これを相殺することができます。 Certified Financial Analyst の資格保持者は、最終的には柔軟性を提供します。 競争の激しい金融サービス業界で独自の進路を描く上で、他のどの専門職よりも自由度が高くなります。 それには名声や、多くの人が達成不可能だと考える目標を達成したときの充実感が伴います。
認定金融アナリストになるにはどのくらいの時間がかかりますか?
一般的な契約期間は 300 年以上です。 これには、テストの勉強、必要な職務経験の取得、チャーターへの申請書の提出が含まれます。 CFA Institute の報告によると、一般的な CFA は各試験レベルで XNUMX 時間を学習と準備に費やします。
認定ファイナンシャルアナリスト試験の受験費用はいくらですか?
テストへの登録にかかる費用は、登録する時期によって異なります。 早期登録料金は 700 ドル、通常登録料金は 1,000 ドル、後期登録料金は 1,450 ドルです。 レベル I 試験にサインアップする場合は、試験料に加えて登録費用として 450 ドルを追加で支払う必要があります。
公認ファイナンシャルアナリスト試験の準備をするとき、何に重点を置くべきですか?
CFA 試験は、カリキュラムの一部としてではなく、独立して学習することを目的としています。 オンラインとオフラインの両方で、CFA 試験の準備をする場所はたくさんあります。 CFA インスティテュートは、試験に登録したすべての人に、無料のオンライン コース、個別の学習プログラム、フラッシュカード、練習問題、模擬テストを提供します。
認定ファイナンシャルアナリストの合格率はどのくらいですか?
CFA 試験の年間合格率は一定ではありません。 各レベルの成功率の最新の割合は次のとおりです。レベル I は 41%、レベル II は 44%、レベル III は 56% です。 20 つの試験すべてに合格する場合、最初の XNUMX 回の試行で成功する応募者は XNUMX% 未満であることに留意してください。 受験者がテストに合格するために複数回の試行が必要な場合でも、だからといって受験を思いとどまるべきではありません。
CFA と CFP のどちらが優れていますか?
一部の認定ファイナンシャル プランナーは起業家と協力していますが、これが主な焦点ではありません。 認定ファイナンシャル プランナー (CFP) は、将来に向けた貯蓄や投資以上のお手伝いをします。 しかし、企業へのアドバイスとなると、金融機関、投資信託会社、年金基金、保険代理店、証券会社などから CFA の需要が高くなります。
CPAとCFAはどちらが優れていますか?
CPA の称号はよく知られており、広く受け入れられていますが、通常は会計業界での仕事に関連付けられています。 CFA プログラムは、金融専門家向けの認定資格であり、キャリアの向上を目的として、投資分析、ポートフォリオ管理、職業倫理に関する深い教育を提供します。
学位がなくても CFA を取得できますか?
CFA 試験に登録するには、各受験者は学士号を取得しているか、学士プログラムの最終学年に在学している必要があります。 専門的な経験要件も満たすことができます。 CFA の受験には、有効なパスポートと英語で試験を受けることが必須条件です。
CFPはMBAと同等ですか？
いいえ、CFP は MBA と同等ではありません。 CFP の専門家は、個人の財務管理について適切なアドバイスを提供できるよう訓練を受けています。 経営学の修士号を取得した人は、企業がどのように機能するかを理解しています。
最終的な考え
効果的なガバナンス、マクロ経済の安定、資源の活用には、公共部門の優れた財政管理が不可欠です。 国民が基本的なサービスに確実にアクセスできるようにするには、増税、公的資金の割り当て、公共支出の実施が必要です。 誰もが自分たちの税金が賢明に使われ、政府がお金を盗むことはないと信じなければなりません。 そうして初めて政府は必要な資金を集めることができるのです。
さらに、ほとんどの国では、財政が GDP の 30 ～ 40 パーセントを占めており、経済全体に占める割合はかなり大きくなります。 認定財務アナリストは、会社の予算と財務計画を担当します。 金融アナリストは、営利組織においても同様に重要な役割を果たしています。 企業の財務状況は、有価証券報告書を閲覧することで詳細に知ることができます。 彼らは将来の収入と支出を見積もって予算を立て、組織の将来を計画します。
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参考文献
