インフレほど投資家を不安にさせる経済状況はほとんどありません。 インフレ率の上昇は、しばらくの間、懸念と議論の源となってきました。 インフレ計によると、消費者物価は 7 か月間 XNUMX% を超えた後、ピークに達しました。 ロシアのウクライナ侵攻と米国連邦準備制度理事会による利上げの結果、インフレ圧力が高まっています。 今の状況からすると、インフレはしばらく続くと思われます。 この記事のヒントを活用すれば、自宅でポートフォリオのインフレと戦うことができます。
インフレを理解する
XNUMX つのアイテムの価格が時間の経過とともにどの程度変動したかを把握するのは簡単ですが、実際には、人々にははるかに複雑な要件があります。 人々が幸せな生活を送るためには、非常に幅広い商品やサービスが必要です。 売買できるものには、食品、金属、ガソリン、電力、輸送、医療、娯楽、および人間の労働が含まれます。
経済学者は、インフレを測定することで、一般的な生活費が時間の経過とともにどのように変化したかを把握できます。 これは、経済における商品やサービスの価格が時間の経過とともに一般的にどのように上昇するかを示す単一の数値を示します。 価格が上昇すると、消費者の購買力は低下します。 一般大衆の購買力の低下は、インフレ、ひいては経済拡大に悪影響を及ぼす。 ほとんどのエコノミストは、国のお金の量が経済よりも速く成長するとき、その国がインフレを維持していることに同意します.
インフレとの戦い
国の金融規制当局の重要な義務は、安定した価格を維持することです。 金融政策とは、中央銀行やその他の機関がマネーサプライの規模と成長率を決定するプロセスです。 米国の金融政策は、低長期金利、物価安定、完全雇用の実現を目指しています。 ここでの各目標は、経済をより安定させることを目的としています。 連邦準備制度理事会は、安定したペースのインフレが経済にとって良いと考えているため、長期的なインフレ目標について透明性を保っています。
インフレが予測可能であるか、価格が安定している場合、企業は自信を持って投資できます。 FRB は、これにより完全雇用が促進されると考えています。完全雇用は、時間の経過とともに変化し、変化する可能性のある非金銭的要因によって決定されます。 したがって、連邦準備制度理事会は完全雇用の特定の目標を義務付けておらず、代わりに主に雇用主の評価によって確立されています。 人々が労働力を離れたり入ったりするとき、常にある程度の変動があります。 したがって、「完全雇用」は「失業がない」という意味ではありません。
インフレと戦うためにどこにお金を入れるべきか?
ここは、自宅でインフレと戦うためにお金を入れる安全な場所です。 これらのヒントは、インフレと戦い、インフレ時にポートフォリオを安定させるのにも役立ちます。
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TIPS は、国内でインフレと戦って身を守ろうとしている個人や投資家にとって最も安全な方法です。 そうでない場合は、高インフレの期間を利用して、全体的な投資パフォーマンスと配分を見直し、目標に合っていることを確認してください。 さらに、インフレと戦うためには、高金利のプラットフォームで個人として貯蓄と投資を行う必要があります。 銀行が提供する年平均 1.2% よりも高い金利を提供するフィンテック アプリがあります。 PiggyVest はそのようなアプリケーションの XNUMX つです。
政府はどのようにインフレと戦うことができますか?
政府によるインフレと戦うためのいくつかのヒントを次に示します。
＃1。 価格管理
価格統制は、政府が特定の商品に課す価格の上限または下限です。 賃金コントロールを価格コントロールと併用して、賃金プッシュインフレを抑えることができます。
＃2。 金融政策の収縮
収縮的な金融政策 インフレを抑える手段として人気が高まっています。 収縮政策は、金利を上げることによって経済のマネーサプライを減らすことを目的としています。 これにより、信用コストが増加し、消費者や企業の支出が減少するため、経済成長が鈍化します。
＃3。 フェデラルファンドレート
銀行が一晩で互いにお金を貸すレートは、フェデラル ファンド レートと呼ばれます。 連邦準備制度理事会は、フェッド ファンド レート自体を設定しません。 代わりに、FOMC はフェッド ファンド レートの理想的な範囲を設定し、他の XNUMX つの金利 (準備預金金利 (IOR) レートとオーバーナイト リバース レポ契約 (ON RRP) レート) を変更して、インターバンク レートを理想的なフェッド ファンドに移動します。レート範囲。
＃4。 公開市場操作
リバース レポ契約はその例です。 公開市場操作 (OMO)、国債が売買される取引。 OMO は、連邦準備制度理事会がマネーサプライと金利を変更する方法です。 連邦準備制度は、国債を売買することでこれを行います。
悪名高い連邦準備制度のバランスシートは、FRB が証券を購入すると拡大し、売却すると縮小します。 証券を購入すると金融市場の流動性が高まり、金利が低下しますが、証券を売却するとその逆になります。
＃5。 リザーブ要件
連邦準備制度理事会はまた、準備金要件、または 26 年 2020 月 2020 日までの引き出しをカバーするために銀行が手元に保持することが法的に義務付けられているマネーの数を通じて、マネーサプライを管理しました。消費者。 XNUMX 年 XNUMX 月には準備預金がゼロに引き下げられますが、FRB にはまだ準備預金を元に戻す権限があります。
＃6。 割引率
商業銀行やその他の金融機関にお金を貸す場合、連邦準備制度理事会は割引率と呼ばれる金利を設定します。 これらの短期ローンは、貸付機能の一種である割引窓口を通じて利用できます。 割引率は、連邦準備制度理事会およびさまざまな準備銀行の理事会によって決定されます。
個人としてどのようにインフレを食い止めますか?
自宅にいる個人として、ポートフォリオのインフレと戦う方法は次のとおりです。
- 高金利で借金を完済。
- あなたのスキルを向上させます。
- 大きな買い物をする前によく考えてください。
- あなたの投資をもう一度見てください。
2023 年のインフレをどう乗り切るか?
インフレの時期には、商品の価格が高くなり、より多くのお金を使うことになります。 一般的に、その期間の生活費も増加します。 政府は金融政策を引き締めてそれを止めようとしましたが、商品の価格は上昇し続けています。
自宅で個人として生き残り、インフレと戦うための次の方法を次に示します。
- 食材をまとめ買い
- あなたのお金を投資する
- 自分に投資する
- あなたの支出習慣を評価する
- 複数の収入源がある
- あなたの決定を評価します。
人々はどのようにしてインフレから金持ちになるのか?
インフレと戦うとき、金持ちになるためのヒントもあります。 これらには以下が含まれます：
＃1。 DeFi 貯蓄アプリ
これは、インフレ期に収入を生み出す新しい方法です。
仮想通貨や株式などのよりリスクの高い投資とは異なり、分散型金融 (DeFi) は、APY 3 ～ 8% の安定した収益を得ることができます。 Gelt High-Yield Savings は、USD の無料入出金、ユーザーあたり 100,000 ドルの資金保護 (Gelt Concierge の場合は 250,000 ドル)、および資金を管理できる非保管技術を提供する DeFi 貯蓄アプリです。 このタイプの口座はインフレ時に金利を獲得しませんが、貯蓄の一部を現金で保管することができ、その後の景気減速に対するヘッジとして機能します。 金利 ハイキング。
＃2。 賃貸物件への投資
インフレ時にお金を稼ぐための実証済みの方法は、投資することです。 賃貸物件、安定したキャッシュフローを提供できます。 住宅価格はインフレ率と同じ割合で上昇する傾向があるため、住宅を所有することはインフレから身を守る方法と見なされることがよくあります。 住宅の価値が上昇すると、ローンの価値に対する比率が低下するため、購入価格よりも価値のある住宅に対して固定金利の住宅ローンの支払いを行っていることになります。 賃貸物件を所有している人にとって、住宅価格の上昇は家賃の上昇につながります。 ただし、自宅でインフレと戦うために、賃貸物件で金持ちになることもできます。
＃3。 金
金はインフレヘッジと見なされます。 常にそうであるとは限りませんが、インフレ時にお金を維持または稼ぐ方法であるとよく考えられています。 金を購入したい人は、金をどのように保管するか、価格がどのように変動するか、代わりにその金で何ができるかについても考える必要があります。 株式や国債への投資は、インフレ期にお金を稼ぐためのより安定した方法かもしれません. 金ETFに投資するオプションもあります。 金の採掘 ETF と、金地金の価格を追跡するために金の信託に投資する ETF が利用可能です (これら XNUMX つのタイプの ETF は異なる課税方法に注意してください)。
＃4。 株式 株式
短期的にインフレの最中に株でお金を稼ぎたいですか？ ストックの種類を考えてみましょう。 インフレの間、配当株は、コストの増加を顧客に転嫁できる企業や、価値がコモディティに結びついている企業よりも悪い傾向にあります。 債券は、投資家が購買力を維持するのに役立ちます。 米国の貯蓄債は、インフレ時には儲からないかもしれませんが、インフレに対応できるように設計されています。 一方で、より多くの投機的資産が同時に価値を失うため、債券はボラティリティに対する歴史的に信頼できるヘッジになります。
インフレ下でうまく機能する資産とは?
専門家は、インフレ率が高いときは、歴史的にインフレ率よりも優れたものに投資するべきだと言います。 多様化されたインデックス ファンドはその一例であり、慎重に投資される金、不動産、シリーズ I 貯蓄債、TIPS などがあります。
ポートフォリオでインフレと戦う方法
インフレ時にポートフォリオを管理することは、戦うのが難しい場合がありますが、不可能ではありません。 実行できるさまざまな投資と、それらがインフレからお金を保護するのにどのように役立つかについて知っておく必要があります。 また、金利にも注意を払い、必要に応じて資金を移動できるようにしておく必要があります。 これらのヒントは、インフレと戦い、インフレ時にポートフォリオを安定させるのに役立ちます。
- 長期運用のファンドや定期預金は避ける
- 赤字会社の株式やテーマ型ファンドへの投資を避ける
- バランスアドバンテージファンドに投資する
- ポートフォリオにゴールド アドバンテージを与える
- 投資を多様化する
- 焦らず、衝動のままに行動する
よくあるご質問
インフレはいつまで続く？
コールドウェルは、インフレ率が 1.5 年から 2023 年の間に平均 2025% になると予測しています。
米国のインフレをコントロールしているのは誰ですか?
連邦準備制度理事会は、金利に影響を与えることでインフレを抑制しようとします。 インフレが過度になると、連邦準備制度理事会は通常、インフレを抑えるために金利を引き上げます。
インフレの恩恵を受けるのは誰ですか？
株式およびコモディティ投資家は、ポートフォリオに適切な株式およびコモディティを保有していれば、インフレの恩恵を受けます。
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参考文献
