ドルコスト平均法とは何ですか？ それは暗号にとって有益ですか？

投資に関しては、リスクの程度がそれぞれ異なる、選択できる戦略が多数あります。 ドルコスト平均法は、正しく行われた場合に時間の経過とともに富を生み出すことを目的としたそのような戦略のXNUMXつです。 これは、資産の取得が定期的に行われる投資手法であり、市場のタイミングの要件を未然に防ぎます。 これは困惑しますか？ ドルコスト平均法、暗号投資でそれを使用する方法、それがどれほど有益であるか、そしてさらに重要なことに、欠点についてもっと学ぶために読み続けてください。

ドルコスト平均とは何ですか？

DCA（ドルコスト平均法）は、個人が感情的な意思決定を行わないようにするための、あまり測定されていない投資戦略です。 投資家は、注文を所定の時間間隔に分散させることにより、価格変動の影響を軽減しようとします。 特定の資産クラスに一律の金額を投資する代わりに、投資家は毎週、毎月、または隔月で指定された金額を投資することを選択します。 これは、価格変動に関係なく行われます。

最適なエントリポイントがどこにあるかを推測することなく、激動の市場をナビゲートする方法としてDCAを検討してください。 また、資本は一定の間隔に分散しているため、このアプローチでは、時間の経過とともに購入価格のバランスを取る傾向があります。 これは、高額で多額の投資をするよりもはるかに優れています。

言い換えれば、ドルコスト平均法は、初心者や市場分析の技術的側面に煩わされたくない人にとって適切な投資戦略です。

基本的には、一定の金額を定期的に資産に投資するという投資サイクルを維持するという考え方です。 短期投資手法では、疑い、貪欲、または恐れの余地はありません。 クマ/悪い市場では、DCAの方が有益であることも注目に値します。 ほとんどの投資家は、ゲームが早すぎたり遅すぎたりすることを心配しているため、購入するのが怖いですが、ドルコスト平均法は、ドロップを購入するための基盤を提供します。

‍ドルコスト平均法の基本を理解したところで、この方法がさまざまな投資設定でどのように機能するかを見てみましょう。

それはどのように動作しますか？

実用化に入る前に、一括投資戦略のすべての可能な結果の図を作成しましょう。 1,000株あたりの価値が50ドルの資産に20ドルの一時金を投資することにしたとします。 その結果、40回の取引で60株を購入することができます。 しかし、80ドル、XNUMXドル、またはXNUMXドルの価格で販売することにした場合はどうなりますか？

上記の表に示されているように、一括払い方式は、投資家が市場に参入する理想的な瞬間を特定した場合に最適に機能します。つまり、販売する適切な時期を選択する必要があります。 このベースラインをドルコスト平均法の予想される結果と比較してみましょう。

＃1。 クマの市場で

ドルコスト平均法は継続的な購入戦略であるため、1,000ドルの投資を複数の購入に分割する必要があります。 たとえば、ドルコスト平均法を使用して、250か月の間に資産を購入する場合があります。 別の言い方をすれば、毎月50ドルを設定します。 おそらく、価格は着実に下がり、所定の時間間隔ごとに35ドル、30ドル、25ドル、1,000ドルの価格になります。 この場合、30.4ドルの投資資本はXNUMX株を蓄積しました。 それで、同じ販売価格で販売することを選択した場合、この戦略はあなたの利益にどのように影響しますか？

あなたが時間をかけてより多くの株を購入することができたので、あなたのお金はより速く成長します。 一括払いプランがお金を失った場合でも、ドルコスト平均法はお金を稼ぎます。

‍＃2。 ブルマーケットで

ドルコスト平均法は弱気市場ではうまく機能しますが、強気市場ではそれほど成功しません。 購入額が時間の経過とともに増加すると、発生した株式数は、一括払いで購入した株式数よりも少なくなります。 たとえば、1,000株あたり$ 50、$ 65、$ 70、および$80の15.5つの購入に$XNUMXを均等に分割できます。 この購入戦略に従うと、XNUMX株を蓄積することになります。 これはあなたの収益にどのような影響を及ぼしますか？

上の表からわかるように、投資の収益性は大幅に低下します。

‍＃3。 フラットマーケットで

250番目のケースは、資産の価格が長期にわたって比較的安定している場合です。 ここでは、ドルコスト平均法の影響に気付くことはありません。 たとえば、50ドルの投資間隔ごとに、資産の購入価格は横方向になり、55ドル、40ドル、60ドル、および18.9ドルを転記します。 最終的には、20株になります。これは、1,000株あたり50ドルの一括払いでXNUMXドルで購入したXNUMX株に少し近いものです。

また、 アクティブ投資とパッシブ：両方が必要な理由を理解する（+詳細ガイド）

ドルコスト平均法は暗号に投資するための良い方法ですか？

お気づきかもしれませんが、DCAメソッドはあらゆるボラティリティ資産クラスに適しています。 また、暗号通貨はどの資産クラスよりもボラティリティが高いため、価格変動を予測することは困難です。 これが、購入価格のバランスを取り、市場の下落を利用するために、ドルコスト平均法を使用する必要がある場合がある理由です。

ただし、強気市場で大きな損失を被ることを避けることが重要です。 デジタル資産の価格が下落している場合、ドルコスト平均法がより効果的であることは注目に値します。

定期的な購入オプションを提供する仲介サービスを使用して、暗号投資戦略としてドルコスト平均法を使用できます。 また、事前に決められた時間に投資する事前設定された金額を選択して、購入計画を手動で設定することもできます。

実際には、DCAはどの程度収益性がありますか？

ドルコスト平均法の暗号戦略は、理論的には快適でわかりやすいように聞こえますが、リアルタイムの投資ではどれほど効果的ですか？ ジムがちょうどXNUMX年前にそれを開始した場合、実際の投資計画を使用して、DCAがジムの投資計画としてどれほどうまく機能したかを見てみましょう。 Bitcoinの価格。 そうするために、ジムが100ドルを投資し始めたと仮定します Bitcoin ちょうどXNUMX年前の月の最初に毎月。

ジムは、0.18992931年1,200月1日にビットコインに2018ドルを一度に投資した場合、その見返りとして1576.36 BTCを受け取りました。これは、1年2019月31.36日の51.15ドルに相当します。その結果、彼はXNUMX％の利益を上げていたでしょう。 しかし、投資手法としてドルコスト平均法を利用することで、ジムはXNUMXパーセントという非常に優れたパフォーマンスを達成することができました。

ドルコスト平均法の長所と短所は何ですか？

確かに、この方法には、行間で説明した利点に関係なく、いくつかの欠点があります。 それでも、両方を簡単に見てみましょう。

DCAの利点

上記の例からわかるように、ドルコスト平均法は、値下げを利用して投資の収益性を高めます。 他の利点には、それが含まれます。

• 市場のタイミングエラーに関連するリスクを回避するのに役立ちます。
• 感情に基づく投資決定を排除します。
• 長期的な投資を検討している人に適しています。

DCAの欠点

手始めに、ドルコスト平均法を使用すると、取引プラットフォームは取引を行うたびに手数料を請求するため、より高い取引費用を支払うことになります。 ただし、幸いなことに、DCAは長期的な戦略であるため、XNUMX年、XNUMX年、またはXNUMX年以上の収益と比較して、コストは理想的には重要ではなくなります。

しかし、DCAの最も重大な欠点は、市場が落ち込んだときに一時金に投資した場合に得られたであろう大きな利益を逃すリスクです。 ただし、大きな暴風雨の利益には正確な市場タイミングが必要であり、熟練した投資家でさえ、日中、さらには毎週の株式や市場の変化を常に予測することはほとんどありません。 DCAは、市場の大幅な下落から利益を得るのに潜在的に安全な手法です。

もうXNUMXつの欠点は、資産価格が急激に上昇した後、その後のマイナスの修正を見るためだけに購入する可能性があることです。 安定している、衰退している、または高く評価しているなど、あらゆる段階で資産を購入することは、時間の経過とともにDCA戦略の一部になることがよくあります。 DCA戦略を定期的に使用すると、リスクが最小限に抑えられ、時間の経過とともにパフォーマンスが向上する傾向があります。

まとめ

初心者や技術的傾向の少ない投資家にとって、ドルコスト平均法は、特に暗号通貨のような不安定な市場に長期的に投資する場合、強力な投資戦略です。 この記事で述べたように、市場を誤解する可能性は低く、感情に基づく投資決定に関連する危険性は最小限に抑えられます。

ドルコスト平均法って本当に効くの？

ドルコスト平均法は、約33.33分のXNUMXの時間で一括投資を上回りました。 将来の市場の下落を予測するのは難しいため、ドルコスト平均法は安定したリターンを提供すると同時に、一時金投資の失敗のXNUMXパーセントのXNUMXつに陥る可能性を低くします。 ですから、そうです、ドルコスト平均法は機能します、B =しかし、それはそれを絶対確実にするわけではありません。

ドルコスト平均法が最強？

ドルコスト平均法が最良かどうかは相対的です。 言い換えれば、一部の投資家にとって、これは他の投資家にとって最良の戦略であり、それほどではありません。 しかし、一般的に、戦略のない投資家/トレーダーがたくさんいることを考えると、ドルコスト平均法はそれを構築するための最良の方法のXNUMXつです。 一方、絶対確実な戦略は、あらゆる種類の市場（クマやブル）で情報に基づいた決定を下すのに役立つはずです。 DCA戦略に欠けているもの。

DCA は優れた戦略ですか?

DCAは、盲目的に市場に参入する多くの投資家にとって非常に優れた戦略です。 クマの市場で最もよく機能しますが、何もないよりはましです。

ドルコスト平均法がダメな理由とは？

市場が時間とともに上昇する傾向があるという事実は、ドルコスト平均法の欠点です。 これは、前もって多額の投資を行うと、時間の経過とともに少ない金額を投資するよりもパフォーマンスが向上する可能性が高いことを示しています。 そして、市場の上昇傾向のために、一時金は優れた長期的なリターンを提供します。

ドルコスト平均法の2つのデメリットとは？

ドルコスト平均法には、より高い長期的なリターンを逃したり、他のすべての投資リスクを解決できないなど、いくつかの欠点があります。

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