金融セクターには多くの雇用機会があるため、ビジネスを成功させるために財務上の意思決定を行うことに情熱がある場合、CFA は最適な選択です。 公認財務アナリスト (CFA) のジョブ パスは、金融専門家にさまざまな機会を提供します。 彼らは企業や人々が最良の投資を行えるようサポートします。 この記事では、公認財務アナリストの仕事内容、一般的な給与、および公認財務アナリストになるために必要な要件について説明します。
公認証券アナリスト
CFA Institute (以前は投資管理研究協会 (AIMR) として知られていました) は、金融アナリストとしての能力と誠実さを証明した個人に、国際的に認められた公認金融アナリスト (CFA) の専門資格を授与します。 これは、公認財務アナリストとは、公認財務アナリスト (CFA) という国際的に認められた専門資格を保有または所有している人であることを意味します。
CFA は主に個々の資産、市場の動き、その他の要素を調査します。 また、人々がポートフォリオを形成し、資産配分の目標を達成するのにも役立ちます。 CFA は資産運用会社や財務アドバイザーの間で一般的です。 CFA 資格を取得するには、CFA 試験に合格する必要があります。
公認財務アナリストの仕事内容
公認財務アナリストは、個人顧客、企業、その他の組織にポートフォリオ管理と投資アドバイスを提供する資格のある投資専門家です。 これらのスペシャリストは、ブローカーディーラー、保険会社、年金基金、銀行、保険会社などの金融機関で働くことができます。
CFA協会の資格を満たした投資専門家のみにCFAの称号が与えられます。 JPモルガン、ゴールドマン・サックス、UBS、モルガン・スタンレーなどの世界最大手の投資会社の一部はCFA会員を雇用しています。
公認財務アナリストの要件
Chartered Financial Analyst 認定手続きは非常に困難なプロセスであり、参加要件もあります。 その評価は現在、仕事、教育、試験を含む XNUMX つの分野にまたがっています。 XNUMX つのレベルのテストが含まれています。
CFA は国際的に認められた資格ですが、米国の制裁対象となっている特定の国に居住する人は CFA 試験を受けることができません。
CFA 学習コースの資格を得るには、すべての申請者がレベル I 試験にサインアップするために次の CFA 認定要件のいずれかを満たしている必要があります。
＃1。 学士号
すべての受験者は、大学で学位を取得し、学士課程または同等のプログラムを修了している必要があります。 あなたのプログラムが同等かどうか不明な場合は、所属する教育機関または大学に問い合わせてください。
#2. 学部生
選択した試験期間は、学士号プログラムまたは同等のプログラムを卒業予定の月から 23 か月以内である必要があります。 レベル II 試験を受ける前に、学位プログラムを完了する必要があります。
#3. 専門的な職歴
レベル I 試験に登録した日の時点で、連続 4,000 年以上の経験 (4,000 時間) および/または教育 (1,000 時間) を合計していなければなりません。 学歴と職業経験の日付が重複することはできません。 必要な時間と年数を満たすために職歴と高等教育を組み合わせた場合、高等教育には年間 XNUMX 時間が必要であると仮定します。
財務分析の対象となるには、作業が投資の意思決定に直接関連しているか、プロセスに価値を提供する必要があります。 以下の職業がこのニーズに適合します。
- ファイナンシャルプランナー
- ポートフォリオマネージャー
- 投資銀行家
- アドバイザー。
公認財務アナリスト プログラムの受講前、受講中、受講後、フルタイム、パートタイム、およびリモートでの勤務経験は、4,000 時間の要件にカウントされます。
候補者は、教育を優先して職業経験要件を放棄することはできません。
専門的な雇用経験が投資に結び付けられている必要はありません。 有給のインターンシップや記事の発送も受け付けています。 また、有給の専門職経験の場合、自分の会社や家業での職歴もカウントされます。
#4. その他の要件
学士号を取得していないのに CFA プログラムに登録しようとしている受験者は、専門的な職務経験が CFA プログラムで必要とされる膨大な量の学習に備えることができているかどうかを率直に評価する必要があります。
CFA インスティテュートは、いつでも教育証明書 (卒業証書、マークシート、その他の関連書類) および/または職歴の証明 (雇用レター、給与明細、またはその他の関連書類) の提出を要求する場合があることに注意してください。候補者としての活動中、または会員になった後でも、入学要件が満たされていることを示すために。
現在の試験登録がキャンセルされ、試験結果が保留または無効になる場合があり、入学要件に関して要求された証拠が提供されない場合、CFA 協会職業行動プログラムが調査を実施し、懲戒処分を行う場合があります。 公認財務アナリスト登録前のその他の要件は次のとおりです。
#1. 海外旅行用のパスポートを所持していること
CFA プログラムの受験者は全員、国外旅行に有効な現在のパスポートを所有している必要があります。 登録と試験の参加にはパスポートが必要です。
#2. 英語のみの試験を受ける準備をしましょう
CFA プログラムは英語試験のみを提供します。 試験では、読解力や困難な財務シナリオへの対応を作成するための英語能力が求められます。
#3. プロフェッショナルとしての行為の入学要件を満たす
CFA プログラムの各候補者は、この要件を遵守していることを証明するために、職業行動声明フォームに記入する必要があります。
#4. 参加国に居住している
CFA 協会は特定の国と取引することはできません。 あなたの国が制裁の対象となっているかどうかを確認するには、OFAC ポリシーを確認してください。
公認財務アナリストの取得方法
公認財務アナリストになるための最も一般的な手順は次のとおりですが、専門家によって道は異なります。
- CFA プログラムに登録します。
- CFA試験に合格します。
- 関連する専門的な経験を得る。
- 推薦状を送ります。
- チャーターホルダー申請書を提出します。
#1. CFA プログラムに登録する
レベル I 試験にサインアップする前に、まず CFA プログラムに登録して CFA 受験者になる必要があります。 プログラムに応募するには、次の前提条件のいずれかを満たしている必要があります。
- 学士号
- XNUMX年間の学士号プログラム
- フルタイムの仕事の経験。
受験者は、これらの前提条件に加えて、職業的行為の入学基準を満たしていること、国際旅行パスポートを所有していること、英語でテストを受けることができること、参加国に居住していることが必要です。
#2. CFA試験に合格する
CFA プログラムには XNUMX つのカリキュラム レベルがあり、それぞれに個別の試験があります。 CFA になるために最後に必要なのは、XNUMX つの CFA テスト レベルのそれぞれに合格することです。
これらのテストは主に、経済学、株式投資、債券、ポートフォリオ管理、および倫理的および専門的基準を対象としています。 すべての試験は、投資の特定の分野に焦点を当てています。
- レベル I: 投資商品を調査し、道徳的および職業的規範についての理解を評価します。
- レベル II: 資産評価を重視し、アナリストが遭遇するシナリオに標準を適用する能力を評価します。
- レベル III: これらの分野で標準を適用する能力に焦点を当てて、ポートフォリオ管理とコンプライアンスを試験します。
CFA チャーターホルダーになるには、CFA 試験に合格する必要があります。 これらのテストは難しいため、多くの時間を費やす必要があります。
CFA 試験とは何ですか?
CFA 試験は、会計、経済、倫理、資金管理、セキュリティ分析などのトピックを含む XNUMX つのレベルの試験で構成されています。
CFA プログラム試験は、投資の基礎、資産評価、ポートフォリオ管理、経済学に関する受験者の知識を評価する XNUMX つのレベルで構成されています。 通常、財務、会計、経済学、またはビジネスの背景を持つ人が CFA プログラムを完了します。
1963 年から 2022 年上半期までに 291,500 万人以上の受験者がレベル I 試験を受け、そのうち 11 人が最終的にレベル III 試験に合格し、加重平均修了率は約 9.6% に相当します。 修了率は過去 XNUMX 年間に比べて若干低下し、XNUMX% となりました。
専門家の中には現場で働きながら試験の準備ができる人もいますが、集中して勉強することがより効果的な戦略であると考える人もいます。 CFA Institute の推定では、一般的な受験者は各試験の準備に 322 時間（レベル I で 304 時間、レベル II で 329 時間、レベル III で 334 時間）を費やします。
#3. 関連する実務経験を取得する
CFA プログラムに参加する前、参加中、または参加後に必要な実務経験を取得します。 あなたの専門知識は、投資決定を行うプロセス、またはそのプロセスに貢献または強化する作業成果物を作成するプロセスに直接結びついている必要があります。
CFA 認定資格保持者になるためには、48 か月の「許容される実務経験」を取得する必要があります。 これは試験期間前、試験期間中、試験期間後に行うことができます。
CFA協会は、トレーディング、経済学、企業財務の知識を含む、幅広い金融および投資の経験が許容できる職務経験であるとみなします。
このプロセスまたは投資意思決定プロセスに影響を与える製品の製造が、この職務経験の少なくとも 50% を占める必要があります。
#4. 推薦状を提出する
メンバーシップの申請をサポートするために、XNUMX ～ XNUMX 人の専門的推薦状を提出する必要があります。 あなたの職業上の性格や職歴について話せる推薦者を求められます。
XNUMX つの試験を完了し、必要な職務経験を積んだ後、CFA 協会に提出する推薦状の作成を開始する必要があります。 あなたのスキルと職業上の行動はこれらの参考人によって証明されるべきであり、また、あなたがチャーターを与えられるべき理由も説明する必要があります。
現在雇用されているマネージャーまたは CFA 認定保持者からの推薦は、他のものよりも重要です。
#5. チャーターホルダー申請書を提出する
CFA Institute への参加申請を定期的に提出してください。 申請が受理され、CFA Institute に参加すると、CFA 憲章を取得したことになります。 前述の前提条件を満たしている場合は、CFA チャーター ホルダーになるための申請を提出できます。
次に、これを行うには、評価の要件とともに支払いを送信する必要があります。 正会員およびアフィリエイト会員の申請は、それぞれ最大 10 営業日および最大 4 週間で CFA 協会によって審査されます。 申請内容が審査された後、候補者に電子メールが送信されます。 申請が受理されるとすぐに、あなたは CFA 認定保持者になります。
公認財務アナリストの給与
公認財務アナリストの平均年収は126,000ドルです。 一方、現金ボーナス、株式、利益分配を含む報酬総額は 177,000 ドルです。 対照的に、米国における金融アナリストの平均年収は 69,271 ドルです。
これら XNUMX つの平均収入は、CFA の称号を保持していれば、はるかに高給のポジションへの扉が開かれることを示しています。 金融業界のゴールドスタンダードと考えられている CFA 憲章は、金融アナリストがキャリアを通じてより高い収入の可能性を備えたより良い雇用機会にアクセスできるようにするのに非常に役立ちます。
CFA 認定資格保持者はさまざまな役職に就いています。 そのため、給与は地域や職務内容によって異なる場合があります。 投資事業における収入のかなりの部分はボーナスの形で得られるため、報酬総額には基本給、ボーナス、長期インセンティブが含まれます。
公認財務アナリストライセンス
公認財務アナリスト (CFA) 認定資格を持つ資格保持者は、その知識と能力を世界の金融セクター全体のさまざまな役割で活用します。 彼らは、より高いレベルの卓越性を維持することに尽力しているため、投資管理の専門家として際立っています。
公認財務アナリスト ライセンスにより、専門家は以下の分野でコンサルティングおよび作業を行う機会が得られます。
- ポートフォリオ管理
- コンサルティングリサーチ
- リスクの評価と管理
人間関係管理とデータ サイエンス、信用分析、最高投資責任者、トレーディング、会計と監査、財務計画、販売とトレーディングはすべて、あらゆる範囲の職務に含まれます。
CFA は CPA より難しいですか?
CFA 試験は、CPA 試験よりも準備に時間と労力がかかり、綿密な試験であるため、CPA 試験よりもはるかに難しいです。
CFA 候補者がチャーターホルダーになれる確率は 5 ～ 6% ですが、CPA 候補者が資格保持者になる確率は 70% です。
CFA 試験の難易度はどのくらいですか?
大学に入学するために完了する従来の標準テストと比較して、CFA 試験は著しく難しいです。 CFA Institute によると、10 年から 2013 年の 2022 年間の平均合格率は次のとおりです。
- 1 レベル: 41%
- 2 レベル: 45%
- 3 レベル: 52%。
CFA 協会は各レベルの最低合格点を公表していませんが、これらの数字から試験が難しいことは明らかです。 合格点を取得するには、数時間の勉強と準備が必要です。
公認金融アナリストになるにはどのくらいの時間がかかりますか?
一般的な契約期間は 300 年以上です。 これには、試験の準備、必要な職務経験の取得、チャーターの申請に費やした時間が含まれます。 CFA協会によると、平均的なCFAは各試験レベルで試験の勉強と準備にXNUMX時間を費やしているという。
CFAはAccaよりも難しいですか?
CFA資格は一般的にACCAよりも少し難しいと考えられていますが、これは個人的な意見であり、人によって異なります。 コースの長さのため、多くの人が CFA の XNUMX つのレベルすべてを完了することができません。
ACCA 資格と比較すると、CFA 憲章の取得はかなり困難ですが、取得する価値はあるかもしれません。 ただし、経験豊富な金融専門家は CFA に適しています。 金融業界の有名な認定プログラムには、CFA や ACCA などがあります。 ただし、CFA は ACCA よりもはるかに困難です。
AccaはCFAより難しいですか?
ACCA は CFA よりも難しくありません。 ただし、この報告書は多くの審査官によって異なる場合があります。
CFAの費用はいくらですか?
CFA 試験を受けるには、多額の費用を支払う必要があります。 350 ドルは 1,200 回限りの登録料金です。 試験の各レベルには、標準登録料 900 ドルがかかります。 早めに申し込めば、費用はXNUMXドルに割引されます。
CFA 試験の各レベルは、早期登録の場合は 3,050 ドル、通常の登録の場合は 3,950 ドルの開始料で受験できます。 資格のある人のために、CFA 協会は費用を援助するための奨学金のオプションを多数提供しています。
試験期間中にスケジュール変更を行う場合は、250 ドルの変更料金が発生することに注意してください。
CFAとMBAはどちらが優れていますか?
- CFA 受験者はフルタイムの仕事をしながら CFA の勉強を続けることができますが、MBA の取得はより高価であり、多くの場合フルタイムの入学が必要です。 MBA の利点は、卒業後に CFA よりも収入の可能性が高まることが多いことです。
- MBA はビジネス能力を提供しますが、CFA プログラムはより具体的な資産管理の責任を教えます。
- MBA と比較すると、CFA プログラムは費用が安く、より技術的です。
学位がなくても CFA を取得できますか?
CFA プログラムの入学教育基準を満たすには、学士号 (または同等の学位) を取得しているか、試験期間が卒業月から 23 か月以内である必要があります。
結論は、
CFA プログラムに登録し、CFA 認定を取得することで、投資ビジネスにおけるさまざまなキャリアの機会に備えて準備を整えることができます。
あなたが投資知識を高めながら、より高収入の可能性のある新しい仕事の可能性を獲得したい金融専門家にとって、これは素晴らしいキャリアの選択肢となる可能性があります。
よくあるご質問
CFA に最適な学位はどれですか?
- 商学士号。
- 経済学士（BE）
- 会計と財務の学士号 (BAF)
- 銀行と保険の商学士（BBI）
- 金融市場の商学士（BFM）
- 経営管理の学士号（BBA）
CFA プログラムに登録する必要がある理由
将来または現在の投資の専門家として、過酷なビジネス環境で成功するための知識と能力が必要です。
CFA プログラムは、専門分野での進歩を可能にする投資分析の知識と実践的な能力を身につけることを目的としています。
CFA プログラムは、あなたの職業上の目標を達成し、前進するための道を提供します。 あなたが学生であるか、投資のプロフェッショナルであるか、転職しているか、この業界でキャリアを始めようとしているかどうかは関係ありません。
CFAはマスターより優れていますか?
機関や投資信託などの組織の資産管理が主な目的の場合、最も権威のある学位は修士号または CFA です。 あなたの主なキャリア目標が財務アナリスト、財務マネージャー、またはこれらに類似した役職として企業で働くことである場合、修士号も良い選択肢です。
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