投資銀行家になるには、教育、資格、経験がすべて必要です。 これらの専門家は、民間および公的機関に財務上のアドバイスを提供し、投資や株式ポートフォリオを通じて資本を増やすのを支援します。
ストレスの多い状況や環境で働いているにもかかわらず、投資銀行家は平均以上の給与を得ることができ、仕事にやりがいを感じることがよくあります。 このガイドでは、主要なスキル、典型的なキャリア パス、給与、資格要件など、投資銀行家になる方法について説明します。
インベストメントバンカーとは？
投資銀行家は、金融サービス業界に関する知識、分析スキル、効果的な説得力のあるコミュニケーションスキルを使用して、機関投資家の資金調達や合併や買収などの活動を支援する投資の専門家です。
インベストメント バンカーは、新興企業、確立された組織、場合によっては政府など、さまざまなクライアントにコーポレート ファイナンス サービスを提供しています。 彼らは、投資銀行または別の組織の投資銀行部門で働いているかどうかにかかわらず、ビジネス、組織、またはその他の企業体の財務的成長と発展における主要なプレーヤーです。
投資銀行家は、初心者レベルの投資銀行家からエグゼクティブ・バイス・プレジデントまでのポジションを含む広い用語です。
投資銀行の種類
コーポレート ファイナンスと業界報道は、投資銀行業務の XNUMX つのサブセットです。 企業は、証券会社内のこれらのサブセットで働く投資銀行家を割り当てます。 このセクションでは、XNUMX 種類の投資銀行業務について詳しく説明します。
＃1。 企業金融
企業金融の投資銀行家は、個人や組織が株式、債券、その他の投資を購入して資本を調達するのを支援します。 彼らは、合併、買収、新規株式公開 (IPO) の準備を担当しています。
＃2。 業界報道
投資銀行のこの部門は、特定の業界または商取引の種類に焦点を当てています。 専門家は、割り当てられたビジネス部門の変化や傾向について常に情報を入手する必要があります。 業界報道分野の専門家は、調査結果を利害関係者に頻繁に報告します。
インベストメントバンカーの役割とは？
これは人気のあるキャリア パスです。成功した投資銀行家は高給を稼ぎ、多くの人脈作りの機会を持ち、企業のサクセス ストーリーで重要な役割を果たすことができるからです。 それにもかかわらず、投資銀行家の日常業務は通常、要求が厳しく、ペースが速く、よりリラックスしたワークライフ バランスを好む人にはストレスが多いと見なされる可能性があります。 柔軟なスケジュールで典型的な週 40 時間働きたい場合は、投資銀行は適切な道ではないかもしれません。
重要な投資銀行スキル
＃1。 分析能力
投資銀行家は、大量の経済データを分析し、その結果から結論を導き出すために分析的でなければなりません。
細部への注意 このようなストレスの多い職場環境では、些細なミスが、資本を受け取って繁栄する会社と倒産する会社の違いを意味する可能性があります。 投資銀行家は、自分たちの仕事の高い賭けに見合ったものにするために、細部に細心の注意を払わなければなりません。
＃2。 自信
投資銀行家は、多額の資金を提供または要求するクライアントに信頼を伝えなければなりません。 この分野の専門家は、プレッシャーのかかる状況で落ち着いて自信を持っていることから利益を得ることができます.
＃3。 コミュニケーション
これらの専門家は、同僚、マネージャー、クライアントなど、さまざまな利害関係者と日常的にやり取りしています。 すべての投資銀行家は、さまざまな聴衆に対して明確にコミュニケーションできなければなりません。
＃4。 意思決定
投資銀行家は、顧客に代わって難しい決定を下さなければなりません。 個人や企業は投資銀行家のアドバイスを求めています。投資銀行家は、健全な投資判断を下すために傾向と予測を分析できなければなりません。
＃5。 数学能力
投資銀行で資金調達の機会を得るには、鋭い数学のスキルが必要です。 これらの専門家は、経済学についてもしっかりと理解している必要があります。
＃6。 倫理とコンプライアンスの理解
これらの専門家は、投資を管理する規制や法律に精通している必要があります。 一部のクライアントは、より倫理的な投資を好む可能性があるため、これらの銀行家は、長期的な機会を見つけて、鉄が熱いうちに攻撃することで利益を得ることができます.
インベストメントバンカーの仕事の見通し
この過酷なポジションには、12 日 100 時間以上の勤務が必要であり、合計で週 XNUMX 時間の勤務になります。 しかし、それは十分に稼げます - 初心者レベルの投資銀行家でさえ、年間XNUMX桁を稼ぐことができます.
キャリアの未来も明るいようです。 労働統計局 (BLS) は、10 年から 2021 年の間に、証券、商品、および金融サービスの販売代理店の雇用が 2031% 増加すると予測しています。投資銀行家は、このカテゴリに分類されます。 これは、すべての職業の全国予測成長率 5% よりも速い速度です。
BLS によると、この力強い予測成長は、人口の高齢化とそれに伴う伝統的な年金の減少によるものです。 しかし、この機関は、金融サービス業界の統合と自動取引システムにより、投資銀行家の成長がXNUMX年が進むにつれて減速する可能性があると警告しています.
インベストメントバンカーの年収は？
米国では、投資銀行家の平均年収は 162,715 ドル、時給は 78.23 ドルです。 投資銀行の給与の下位 10% は年間約 95,000 ドルですが、上位 10% は 276,000 ドルを稼いでいます。
投資銀行家の給与は、勤務地に影響されます。 アラスカ、バーモント、メイン、ニューハンプシャー、マサチューセッツは投資銀行家の給与が最も高い。
投資銀行家になる方法
＃1。 学士号を取得する
学士号は、投資銀行家になるための最低限の学位です。 見込みのある専門家は、経営学の学士号または会計学の学士号を取得できます。 金融と経済学は、他の XNUMX つの関連する専攻です。 将来の投資銀行家は、選択科目を企業金融に集中させることもできます。
ニューヨーク市など、金融セクターが盛んな都市の近くにある学校に通うと、より多くのインターンシップやネットワーキングの機会を得ることができます。
＃2。 大学院について考えてみましょう。
MBA またはその他の修士号を取得した投資銀行家は、通常、この分野の中級および上級職に求められます。 学士号さえあれば投資銀行家になることはできますが、修士号を取得すると、他の人より抜きん出て、より多くの仕事の機会を得ることができます。
＃3。 経験を積む
学生は、実務経験を積むだけでなく、インターンシップを完了することでキャリアをスタートさせることができます。 インターンは、将来の雇用機会のために、雇用主や指導者と長期的な関係を築くことができます。 経験は、より責任ある投資銀行の役割に進むためにも重要です。
＃4。 FINRAのメンバーになります。
投資銀行の世界に入るには、各候補者は金融業界規制当局 (FINRA) に登録する必要があります。 将来の証券専門家はすべて、シリーズ 7 試験に合格する必要があります。 FINRA に登録するには、投資銀行家は Series 79 試験にも合格する必要があります。
シリーズ 7 試験には 125 問あり、所要時間は 45 時間 79 分です。 Series 75 試験では、投資銀行家は 2.5 時間で 79 の質問を完了する必要があります。 将来の投資銀行家は通常、シリーズ 60 試験の準備に 100 ～ XNUMX 時間かかります。
インベストメント バンキングのキャリアへの道
多くの投資銀行会社は、大学生や新卒者に有給のインターンシップを提供します。これは、必要な経験年数にカウントされ、ネットワーキングに役立ちます。 一部の投資銀行会社は、ビジネス スクールの上級学位を取得した候補者を好む場合がありますが、上級学位取得に時間とお金を費やす前に、関心のある分野のポジション要件を必ず調査してください。
初心者レベルの投資銀行員は「ジュニア バンカー」と呼ばれることもありますが、役職では「アナリスト」という用語を使用して真の初心者レベルのポジションを示し、「アソシエイト」という用語を使用してある程度の経験を必要とする役割を示す可能性が高くなります。 一方、重要な投資銀行の経験を持つ人は、「シニアバンカー」と呼ばれます。 このカテゴリの役職には、「副社長 (VP)」、「上級副社長 (SVP)」、「取締役」、または「常務取締役」が含まれる場合があります。
インベストメントバンカーになるにはどのくらいかかりますか?
投資銀行家になるには、まず学士号を取得し、その後、FINRA ライセンスの準備と取得にさらに時間を費やす必要があります。 修士号は、完了するまでにさらに XNUMX 年かかる場合があり、通常、中級および上級の投資銀行家が取得します。
インベストメントバンカーの教育とトレーニング
投資銀行分野で成功するには、高度な教育とスキルが必要です。 雇用主は通常、候補者が財務、会計、経済学、または関連分野の学士号を取得していることを期待しています。 初級レベルのポジションには通常、実地訓練が必要です。 高度な学位を持つ個人は、アソシエイト レベルから始めることができ、昇進の機会が増える可能性があります。
財務学位プログラムを専門とする経営管理修士号に登録することは、投資銀行家になるための第一歩です。 ポートフォリオ分析、金融市場と機関、管理会計、および投資管理は、コースの典型的なトピックです。
雇用主は、MBA ファイナンス プログラムの卒業生が次のことができることを期待する必要があります。
- 現実世界の企業レベルの財務問題を解決します。
- 投資方針と戦略の開発の基礎となる技術、理論、および概念を活用します。
- 金利とそれに影響を与える要因を調べます。
- ポートフォリオのパフォーマンスを評価する
インベストメントバンカーとして働くのは難しいですか？
可能です。 ほとんどの投資会社は、通常、高い授業料、厳格な入学ポリシー、および厳格なコースワークを備えた名門大学からの候補者を好みます。 ただし、どの学校の学士号を取得した個人でも、初心者レベルの投資銀行の仕事を見つけることができます。
投資銀行員は良い給料を得ていますか?
一般に、そうです。投資銀行家は多くのお金を稼いでいます。 この分野の初心者レベルの専門家でさえ、年間 100,000 ドル以上を稼ぐことができます。 一方、投資銀行家はストレスの多い環境で長時間働きます。
インベストメント バンキングでのキャリアは私に適していますか?
インベストメント バンキングの職に応募する前に、「なぜインベストメント バンキングなのか?」という質問への回答を検討してください。 これは、多くの投資銀行のインタビューの最初に尋ねられます。 この質問にどう答えたらよいか分からない場合は、これらの特徴があなたをよく表している場合は、これらの特徴のいくつかを強調することを検討してください。
＃1。 データ駆動型の思想家
前述のように、投資銀行家には、重要な財務上の決定について組織に助言する際に役立つ分析スキルが必要です。 投資銀行家は職業数学者である必要はありませんが、価格設定と財務モデルの計算を実行するには数学のスキルが必要です。
＃2。 販売志向のコミュニケーター
対人スキルと説得力のあるコミュニケーションは、資本調達に従事したり、スタートアップ企業の資金調達を支援したりする投資銀行にとって不可欠です。 投資銀行家は、クライアントに代わって優れた作家であり、講演者でなければなりません。 さらに、投資銀行家は、潜在的な投資家や顧客から新しいビジネスを獲得するために、「ピッチブック」を作成して提示するスキルが必要です。
＃3。 倫理とコンプライアンスのリーダー
最後に、熟練した投資銀行家は、顧客が事業を行っている市場に関する知識と専門知識を得ようと努力しています。 彼らは、クライアントの業界を管理する法的規制に細心の注意を払い、クライアントを長期的に有益で倫理的な決定に導くことに既得権を持たなければなりません。
まとめ
投資銀行家の仕事の名声は、それを魅力的で競争力のある分野にします. 経済的適性、優れたコミュニケーション能力、鋭い分析力と数学的能力を備えている場合は、この職業の機会を追求する資格があるかもしれません。 この知識と MBA in Finance 学位プログラムから学べることを組み合わせると、投資銀行家としてのやりがいのあるキャリアへの道を歩むことができます。
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参考文献
