詐欺の機会が増えるので、 コミュニケーション そして技術が発展します。 不正調査員は、不正行為を発見し、その再発を阻止するために活動する人です。 興味がある場合は、不正捜査官になるために必要な手順を学ぶと役立つかもしれません。
この記事では、不正調査員の仕事内容、なる方法、そしてこの職業について人々が抱く最も一般的な質問について説明します。
詐欺捜査官とは誰ですか?
不正調査官は、金融詐欺、ビジネス詐欺、保険詐欺など、さまざまな種類の詐欺を調査する専門家です。
さらに、詐欺調査員は、詐欺容疑やその他の違法なビジネス行為に関する情報を最初に収集します。 不正調査官は、そのスキルセットと詐欺法、証拠収集、証拠収集に関する広範な知識により、保険詐欺、金融詐欺、調達詐欺、資産回収、サイバー詐欺、医療詐欺、小売詐欺などの分野を調査する頼りになる専門家です。そしてインタビュー。
さらに、不正行為調査員はチームの一員またはリーダーとなり、他のチームメンバーと協力して不審な活動に対処することができます。 担当者は、企業セキュリティ、コンプライアンス、監査などの部門の責任者に直属します。 彼らは不正行為を監視、調査、解決し、詐欺や金融犯罪を防止し、ビジネスリスクを軽減するための戦略を実行します。
不正調査員の役割とは何ですか?
詐欺捜査官は、保険金やクレジットカード詐欺の請求を調査し、個人や組織が金銭的利益を得るために他人を騙そうとしていないかどうかを確認します。 分野や分野に応じて、さまざまな種類の調査が行われる場合があります。
さらに、詐欺調査員は、銀行、保険会社、私立探偵事務所、刑事司法制度、その他の企業などの企業で働くこともあります。 不正行為調査員の基本的な責任には次のものが含まれます。
- 不正行為を減らすための予防システムを開発し、導入します。
- ベンダー、法執行機関、銀行と連携して詐欺を監視し、情報を確認します。
- 侵害、セキュリティ上の欠陥、詐欺事件などの潜在的なビジネス脅威を認識します。
- ビジネスにおけるシステムの有効性を高めるための不正分析モデルを作成します。
- すべての調査プロセスを記録する。
- 詐欺の可能性があるとの申し立てに対して、徹底的な非公開調査を実施します。
- 特定の詐欺疑惑に関する潜在的な情報源へのインタビュー。
- 資産調査、従業員調査、容疑者の身元調査を実施します。
- 財務記録や被害者からの証言など、詐欺が行われたかどうかを確認する証拠を調査します。
- 調査結果に関する詳細なレポートを作成し、経営陣に提出します。
- 刑事または民事訴訟が開始された場合に、詐欺被害者、法執行機関、裁判所職員と連絡を取る。
- 詐欺事件に関する刑事または民事訴訟で証言を行う。
不正調査員の仕事内容は何ですか?
金融機関は、専門家のレポートを通じてアドバイスや戦略的な推奨事項を提供しながら、疑わしいまたは疑わしい保険金請求の発見と処理を担当する、熟練した不正調査官を求めています。
さらに、理想的な応募者は、実証済みの分析スキルに加えて、研究と捜査証拠の分析に情熱を持っている必要があります。
詐欺捜査官の最高の給料はいくらですか?
不正行為調査員はフルタイムの従業員であり、雇用形態、勤務地、学歴によって給与水準が異なります。 米国では、平均時給は 19 ドルで、一部のポジションでは 15 ドルから 39 ドルの範囲です。
不正調査官にはどのようなスキルが必要ですか?
- ソーシャルワーク、犯罪学、金融などの関連分野の学士号。
- 金融機関または政府機関の不正調査員として少なくとも XNUMX 年以上の専門的経験。
- 警察法や刑事証拠法などの関連法律に関する優れた知識。
- レポート作成ソフトウェアの確実な習熟と分析の理解。
- 卓越した研究能力。
- 成功して徹底的な調査を行いたいという強い願望。
- 書くことと話すことの両方で優れたコミュニケーション能力。
- 強力な交渉能力と困難な状況に対処する能力。
不正捜査官になる方法
不正捜査官としてのキャリアを始める際に取るべき最善のステップは次のとおりです。
#1. 学歴証明書を取得します。
会計学、刑事司法分野の準学士号または学士号 経営管理、詐欺管理、または経済犯罪は、一部の雇用主によって要求される場合があります。 初心者レベルの不正調査員には通常、高校卒業資格または同等の資格が必要です。
さらに、法医学会計や刑事司法のコースを受講することで、調査会計、訴訟サポート、不正データ分析、その他の重要なスキルを学ぶことができます。
#2. 現場での経験と知識を獲得します。
不正調査員としてより多くの経験を積むために、業界でインターンまたはパートタイムの仕事を探すことを検討してください。 そのため、在学中や卒業後に実務経験を積むことで、正社員として就職できる可能性が高まります。 高度な認定試験を受ける前に、XNUMX ～ XNUMX 年の関連経験が必要です。
#3. 高度な認定試験に合格する:
認定は任意ですが、企業は資格を持つ不正調査員を雇うことを好む場合があります。 Certified Fraud Examiner (CFE) と Certified Insurance Fraud Investigator (CIFI) の XNUMX つの主要な認定プログラムです。 さらに、これらの資格は、高いレベルの専門的能力を強調し、収益の可能性を高め、市場性を向上させ、不正行為対策分野でのキャリアを前進させます。
#4. ライセンスを取得する:
ライセンスの要件は州によって異なり、不正行為の調査には法律の遵守が必要です。 一部の州では免許取得前の教育と試験が義務付けられていますが、その他の州では雇用主に免許の取得を義務付け、個人免許がなくても免許を取得した企業で働くことを許可しています。
#5. 履歴書を更新してください:
あなたの更新 履歴書 必要な教育、認定、ライセンス要件を完了した後、新しいスキルと適切な経験を活かしてください。 たとえば、応募しているポジションの職務内容を調べ、必須の資格をメモし、関連する経験に基づいてそれらのスキルを履歴書に追加してみるとよいでしょう。 思慮深い履歴書は、競合他社の履歴書より目立つものになることに注意してください。
#6. 教育を続けてください:
不正行為捜査官は、ライセンスを維持し、不正行為の手口に関する知識を更新するために継続的な教育が必要な場合があります。 これは、雇用主がオンラインまたは対面のコース、セミナー、ウェビナーによるトレーニングを要求する場合があるためです。
不正行為の調査はどのように行われるのですか?
#1. 協議と同意：
まず、財務調査員がクライアントと相談して状況を評価し、必要な支援を決定します。 調査の範囲、推定費用、スケジュールの概要を記載した委託契約書が作成されます。 クライアントの承認と支払いの後、調査が続行されます。
#2. 検査：
調査チームは、認定不正検査官の指示の下、関連記録を編集して調査し、金融不正を確認します。 さらに、計画の詳細を調査し、経済的損失があれば記録する予定です。 さらに、問題が解決しない場合は、クライアントをさらなる被害から守るために、特定の制御と予防策が提案される場合があります。
#3. 身元：
この計画を明らかにし、重要な財政パズルのピースを見つけた後、調査チームは、それらの責任を特定しようとします。 さらに、証人や容疑者との聞き取り調査が行われ、裏付けとなる情報を得るために矛盾した証言が調査されます。
ご了承ください：
- 企業の汚職や贈収賄などの複雑な捜査では、再面接が必要になる場合があります。 主な容疑者に対して自白を求める取り調べが行われる。
- 検出を回避し、匿名性を維持するために、オンライン詐欺師や国際ギャングは、複数の層で構成された人物、分身、盗んだアイデンティティを頻繁に使用します。
#4. バックグラウンド：
詐欺計画への過去の関与を含め、責任者の経済的、職業的、個人的背景を調査することが重要です。 犯罪歴の調査、民事訴訟、規制の執行などはすべて調査の例です。 なぜなら、破産、先取特権、差し押さえ、立ち退き、債権回収努力、納税義務などはすべて、個人に経済的負担を与える可能性があるからです。
したがって、民事訴訟や刑事訴追が予定されている場合には、担当者の現在地と確認済みの住所が確認されることになる。
#5. アセットディスカバリ:
徹底的な資産調査により、銀行口座、投資、事業上の利益、個人信託など、責任ある当事者の財務保有とその支配が特定されます。
したがって、合法的な収入源を超える経費と個人の財産が、和解結果、金銭的賠償、判決後の回収を支援するために使用されます。
#6. 法的措置：
犯罪者が顧客の資金の返還を拒否した場合、詐欺調査の結果を弁護士、法執行機関、規制当局と調整することができます。 さらに、専門家報告書は複雑な計画へのロードマップとして機能し、民事訴訟と刑事訴追の両方に不可欠です。
法医学会計士とは誰ですか?
法医学会計士は、企業内の不正行為の潜在的な兆候を調査するために雇用されたり、単に不正行為の発生を阻止するために企業に雇用されたりする、熟練した監査人、会計士、法的記録および財務記録の調査者です。
さらに、会計、独占禁止法、損害賠償、分析、評価、コンサルティングなどのさまざまなサービスも提供しています。 彼らは、離婚、破産、保険請求、人身傷害請求、不正請求、建設、ロイヤルティ監査、テロ追跡などの経験を持っています。 最後に、彼らは法執行機関や弁護士と協力し、裁判中に専門証人として出廷することがよくあります。
不正捜査官と法医学会計士の違いは何ですか?
法医学会計士と不正捜査官はどちらも金融犯罪の捜査を支援する専門家ですが、専門分野も役割も異なります。 法医学会計士と不正調査員の主な違いは次のとおりです。
まず、詐欺捜査官は、監視、面接、文書分析などの手法を使用して、横領、マネーロンダリング、なりすましなどの金融犯罪を調査します。 一方、法医学会計士は会計原則と技術を使用して取引を追跡し、不正行為を特定し、財務記録とデータを分析して不正行為を特定します。
第二に、詐欺捜査官は情報を収集し、法執行機関、政府機関、または民間企業のために金融犯罪を犯したと考えられる人々に対する立件を行います。 金融犯罪事件では、法医学会計士が専門的な分析と証言を提供し、弁護士が複雑なデータを理解し、法廷で結果を提示するのを支援します。
最後に、法医学会計士はすでに学位や認定不正検査士や公認法医学会計士などの専門資格を取得していますが、不正調査員は法執行機関、刑事司法、専門訓練を受けた経歴を持っています。
全体として、法医学会計士と不正捜査官はどちらも金融犯罪の捜査において重要な役割を果たしていますが、専門分野が異なり、捜査中に異なる役割を果たします。
米国での詐欺捜査官の収入はどれくらいですか?
米国では、詐欺スペシャリストの平均給与は 38,000 ドルです。 詐欺スペシャリストの一般的な給与範囲は、年間 25,000 ドルから 60,000 ドルです。
犯罪捜査官の最低給与はいくらですか?
米国の犯罪捜査官の年収は平均87,000万10ドルで、下位45,000％の年収はXNUMX万XNUMXドル未満だ。 給与は、代理店、場所、経験年数などの要因にも影響されます。 コンピューターフォレンジックや金融犯罪などの専門分野では、給与が高くなる場合もあります。 さらに、FBI や DEA などの連邦機関も、より高い給与と福利厚生を提供しています。
保険詐欺調査員とは誰ですか?
保険詐欺調査官は、潜在的な保険詐欺事件を調査し、その主張を裏付ける証拠をまとめて、関連する執行およびコンプライアンス担当官にさらなる措置を勧告します。
保険詐欺調査員の義務/責任:
- 重要な証人は、詐欺や不規則な行為の可能性についての第一印象、およびその他の裏付け証拠を得るために尋問されます。
- 調査に最適な行動方針を決定します。これには、インタビュー、監視、実地調査の実施が含まれる場合があります。
- 情報と証拠を収集し、予備的な証拠が主張を裏付けるのに十分であるかどうかを判断し、訴訟を展開します。
- 定期的な事件のステータスを設定し、進捗状況を監督者に報告し、追加の調査や事件の解決の推進に関する推奨事項を作成します。
- 事件が終わるまで監督します。
- 必要な記録と書類を保管します。
- 必要に応じて、行政当局、保険情報局のつながり、その他の調査員と協力して、事件の展開を構築およびサポートします。
- 不正検出トレーニングおよび教育プログラムを作成して提供したり、これらのタスクを支援したりします。
- 必要に応じて、その他の対応するタスク。
不正調査員認定の取得方法
多くの組織が不正調査員に認定資格を付与していますが、Association of Certified Fraud Examiners は最も有名な組織の XNUMX つ (ACFE) です。 以下を行うことで、候補者は ACFE 認定不正検査官 (CFE) になることができます。
#1. ACFE のメンバーになる:
CFE 試験と関連資格情報は、ACFE の準メンバーのみが利用できます。 ACFE Web サイトに登録すると、CFE ステータスの取得を支援するいくつかの特典を受け取ることができます。 さらに、メンバーは無料のウェビナー、トレーニング資料の割引、プライベート求人掲示板、国際的なネットワーキングの機会をすべて利用できます。
#2. 学士号を取得する:
CFE の大多数は学士号を取得しているため、試験の最低限の要件に合格することができます。 認定された高等教育機関で取得したものであれば、どの分野の学士号でも取得できます。
したがって、まだ専攻を選択している場合は、会計、財務、経済学、法律、またはサイバーセキュリティの専攻を検討することができます。 これらのトピックを使用して、CFE 試験と今後の不正捜査官としてのキャリアの準備をすることができます。
#3. XNUMX 年間の関連経験を得る:
ACFE は、CFE 候補者に不正行為の検出または抑止に関して少なくとも XNUMX 年の経験を求めています。 資格のある職歴には、会計と監査、犯罪学と社会学、損失防止、法律、不正調査が含まれます。 さらに、受験者はセキュリティ ディレクター、セキュリティ コンサルタント、または法律専門家としての経験を試験の準備に活用できます。
#4. 資格獲得ポイント システムを確認してください。
ACFE はポイント システムを使用して誰に資格があるかを決定します。 少なくとも 40 ポイントを持っていれば、CFE 試験に申し込むことができます。 CFE として認定されるには、少なくとも 50 ポイントと XNUMX 年間の関連する実務経験が必要です。
たとえば、学士号を持っていない場合でも、少なくとも XNUMX 年間の詐欺関連の経験とその他の専門資格があれば資格を取得できる可能性があります。
#5. CFE 試験の勉強:
CFE 試験では、金融取引、詐欺計画、法律調査、詐欺の防止と抑止がカバーされます。 ACFE は、1,000 を超える学習用の質問と模擬試験が含まれる CFE 試験準備コースに登録することを推奨しています。 したがって、受験者は問題を完了し、各模擬試験で 85% 以上の得点を達成すると、試験の準備が整います。
#6. CFE 試験の受験を申し込みます。
ACFE アカウントを通じて CFE 試験に申し込み、サポート書類を確認して提出します。 ACFE は XNUMX ～ XNUMX 営業日以内に申請を処理し、試験準備には XNUMX 年間かかることに注意してください。
＃7。 CFE 試験を受けてください。
CFE 試験には、それぞれ 60 時間続く 75 つのセクションがあり、ACFE によって年間を通じて実施されます。 職歴に基づく例外はなく、候補者は XNUMX 日以内に XNUMX つのセクションすべてを完了する必要があります。 受験者には合格するチャンスが XNUMX 回与えられ、XNUMX% のスコアを取得する必要があることに注意してください。
#8. CFE 認定を取得します。
CFE 試験に合格するには、ACFE 認定委員会がスコア、申請書、および添付書類を審査する必要があります。 資格のある候補者は通知を受け取り、職業倫理規定を遵守する必要があります。 会費を支払い、年間 20 時間の継続教育を完了する必要があることに注意してください。
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