すべてのキャリアには、他のキャリアとは異なる独自のスキルセットと要件があります。 これらが守られれば、あなたは間違いなくその分野で際立ち、卓越した存在になるでしょう。 財務担当者は、関心のあるクライアントにビジネス金融商品およびサービスを販売します。 彼らは給与とは別にコミッションを受け取りますが、ゲームで優れているためには一定の基準を満たさなければなりません。 財務担当者としてのキャリアを始めようとしている場合は、インターンシップに申し込むことができます。 Northwest Mutual、Fidelity、またはその他の企業の財務担当者のインターンの給与は、経験豊富な財務担当者の給与ほどではありませんが、キャリアを構築するためのプラットフォームです。 財務担当者としてのキャリアを開始するために知っておくべきことはすべてここにあります。
財務担当者とは誰ですか?
保険証券を購入したり、ミューチュアル ファンドに投資したりする場合は、財務担当者に会う可能性があります。 財務担当者は、彼らが代表するそれぞれの会社の製品またはサービスを顧客に販売します。 商品は、ミューチュアル ファンド、債券、保険など多岐にわたります。彼らはクライアントに連絡を取り、個々の財務目標に応じて、クライアントのニーズを満たすオプションを考え出します。
財務担当者は何をしますか?
製品を持っていて、売り上げを伸ばしたい場合、採用する戦術の XNUMX つは、営業担当者またはマーケティング担当者を獲得することです。 場合によっては、彼らに目標を与え、合意した給与とは異なるコミッションで上限を設定することがあります。 これらの人は、何が危険にさらされているかを知っているため、さまざまな戦術を採用して目標を達成するために可能な限りのことをします. それはまさに、金融担当者が深遠な方法で行っていることです。
財務担当者は、その名前が示すように、 金融機関. 銀行またはその他の金融機関である可能性があります。 彼らの義務は、基本的に新規顧客を獲得し、既存の顧客にサービスを提供することです。
義務が含まれます
財務担当者は、ネットワーキング、リード フォローアップ、紹介、 広告、コールド コールなど。 新規顧客の獲得や売上の記録に加え、以下の業務が含まれます。
- 各金融商品・サービスを理解する。
- 新しいクライアントをフォローアップして、サービスに満足していることを確認します。
- クライアントのポートフォリオを理解する
- ポートフォリオの修正に関するアドバイスを提供する
- クライアントとのミーティングを設定して、ポートフォリオと財務目標について話し合う
- 株式、債券、 ミューチュアルファンド、またはその他の有価証券。
- 各金融商品およびサービスに関連するリスクと機会を強調します。
- クライアントとの関係を構築し、維持します。
- 市場の動向を監視し、潜在的な顧客リードを特定して追求し、販売目標を達成します。
- 顧客の経済的な懸念、質問、およびニーズについて話し合います。
財務担当者のスキル
優れた財務担当者になるには、次のスキルが必要です。
- 強力な組織力と問題解決能力を備えています。
- 卓越したカスタマーサービススキル
- 説得力のある販売スキル
- 対人能力
- 強力な分析スキル
- 時間管理
- よいコミュニケーション力。 財務担当者は優れたスポークスパーソンです。
- コンピュータのスキル。 すべての Microsoft Office パッケージに精通している
財務代理人の要件
財務担当者が財務または関連する分野の学位を取得している必要があるのは事実ですが、関連する他の要件について知らなかった可能性があります。 財務代理人になりたい人は、次の要件を満たす必要があります。
- FINRA シリーズ 6 ライセンスとシリーズ 7 ライセンスを取得します。
- 金融、経済、会計、または関連分野の学士号を取得していること。
- 数学に堪能
- 製品の十分な理解
- 金融法を理解する必要があります。
- すべてのMicrosoftOfficeアプリケーションに習熟していること。
財務担当者になる方法
財務担当者としてのキャリアを追求したい場合は、次の簡単な手順を参考にしてください。
＃1。 学士号を取得する
最低要件は高等学校の卒業証書ですが、金融または関連分野の学士号を取得していると、夢を実現する可能性が高くなります。
＃2。 インターンシップに応募する
キャリアをスタートさせる最良の方法の XNUMX つは、インターンシップに応募することです。 Northwest Mutual Funds、Fidelity Investments、Ameritrade などの金融機関でのインターンシップに応募すると、金融商品の販売の基本を学ぶことができます。 さらに、キャリアアップに必要な経験を積むこともできます。
＃3。 シリーズ 6 および 7 のライセンスを取得する
金融担当者は、シリーズ6と7があれば、あらゆる金融商品やサービスに対応できます。シリーズライセンスから始めることもできますが、両方を持っていると無制限に業務を行うことができます。
＃4。 認定資格を増やしてキャリアを築く
他の人よりも多く稼いでいる数少ない財務担当者の XNUMX 人になりたい場合は、関連する資格を取得する必要があります。 この分野に関連する追加のコースを受講し、登録団体への参加を申請し、必要に応じて試験を書き、さらに多くの認定を取得します。
＃5。 利用可能な財務担当者の仕事に応募する
欠員を公表するほとんどの企業は、すでに経験のある人材を必要としています。 インターンシップに申し込んで、さらに認定を取得する必要があります。 ただし、さまざまなオンライン サイトで求人情報をチェックし、説得力のある履歴書を作成して、その仕事に応募することはできます。
財務担当者の給与: いくら稼いでいますか?
米国の財務担当者の平均給与は 76,330 ドルです。 これには、製品やサービスの販売に対して代表者が受け取る手数料は含まれません。 コミッションは、年間 10,000 ドルにもなる場合があります。 業界の大企業の一員になることで、収入を増やすことができます。 しかし、その後、記録を改善しながら高度な学位プログラムを取得できます。
財務担当者の忠実度の給与
Fidelity Management & Research (FMR) として設立された Fidelity Investments Inc. は、幅広いミューチュアル ファンドを運営し、ファンドの分配と財務アドバイスを提供するアメリカの国際金融サービス企業です。 同社のサービスには、退職サービス、インデックス ファンド、ウェルス マネジメント、証券執行とクリアリング、資産保管、生命保険が含まれます。 フィデリティ投資会社は 1964 年に設立され、商品やサービスを高給で販売する専門の財務担当者を擁していました。
所属する部門によって、クライアントの質問に専門的な方法で対応すること、クライアントに堅実な財務アドバイスを提供すること、当社の製品やサービスのクロスセルを行うことなど、職務は多岐にわたります。 また、可能であれば、必要に応じてさまざまなトレーニング プログラムに参加することも含まれます。 これらはすべて、金融サービス担当者の義務です。 最後に、顧客をフォローアップして、購入した商品やサービスに満足していることを確認する必要があります。
フィデリティ・インベストメンツの財務担当者の給与はいくらですか?
Indeed によると、米国におけるフィデリティ・インベストメンツの財務担当者の年収は約 48,284 ドルです。
ノースウェスト相互金融代表
Northwestern Mutual は、ミューチュアル ファンド、保険など、あらゆる種類の投資を扱う組織です。 生産性に関して言えば、この投資会社は確実にそのピークを迎えています。 Northwest Mutual はテクノロジーを重視し、各財務担当者のトレーニングに必要なすべてを提供しています。 それがおそらく、これらの各人が、各シーズンの終わりに優れた販売を記録するために、できる限りのことをしようとする理由です. Northwest Mutual は、すべての財務担当者をトレーニングして、顧客との長期的なつながりを築き、財務目標の達成を支援します。
ノースウェスト・ミューチュアルの商品とサービス
以下は、Northwest Mutual の財務担当者がクライアントに提供する製品とサービスの一部です。
- 富と資産所得の保護、
- 教育計画、
- 退職計画、
- 投資顧問サービス、
- ファイナンシャルプランニング信託
- プライベートクライアントサービス
- 不動産計画、
- 事業計画。
- 生命保険、
- 終身保険、
- 障害所得保険、
- 介護保険、
- 年金、
- 投資
財務担当者とファイナンシャルアドバイザー
財務担当者は財務アドバイザーと同じですか? あまり。 この XNUMX つの用語にはわずかな違いがあります。 ただし、どちらも同様の目的を果たします。 ほとんどの場合、ファイナンシャルアドバイザーは財務担当者としてキャリアをスタートさせ、その後後者に転向します。
ファイナンシャルアドバイザーとは？
ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントに財務アドバイスを提供する財務の専門家です。 彼らのサービスには、投資管理、取引の管理、およびポートフォリオのリバランスが含まれます。 簡単に言えば、財務アドバイザーは、財務目標の達成を支援する専門家です。
彼らのサービスを実行するには、彼らがどれだけ稼ぐか、どれだけ使うか貯蓄するか、投資目標は何かなど、クライアントの財務活動を完全に理解する必要があります。 次に、この情報を使用して、クライアントがポートフォリオを構築するのを支援します。
さらに、すべてのファイナンシャル アドバイザーの主な焦点は、販売を行うことではなく、クライアントが目標を達成するのを支援することです。 一方、財務担当者は、手数料を稼ぐために販売に夢中です。 ファイナンシャル アドバイザーになるには、最大 6 ～ 7 個の認定資格が必要です。
お金の予算を立てるのを誰が手伝ってくれますか?
予算編成の基礎について支援が必要な場合、または支出の問題がある場合は、ファイナンシャル カウンセラー、コーチ、またはファイナンシャル セラピストと協力してください。 長期的に投資したい場合、または住宅所有、退職、または教育貯蓄などの目的で支援が必要な場合は、ファイナンシャルアドバイザーと協力することを検討してください.
予算編成の70のルールは何ですか？
毎月の手取りを、70%、20%、10% の 70 分の 20 に分割します。 金額を次のように分割します。XNUMX% は毎月の費用 (お金を使うもの) です。 緊急の借金がない限り、XNUMX% は貯蓄に充てられます。
金融における 10 対 20 のルールとは何ですか?
10/20 ルールは、拘束力のある命令ではなく一般的なガイドラインにすぎない場合でも、ほぼすべての人が使用できる予算編成方法です。 目標は、総負債を年収の 20% 以下に抑え、月々の支払いを純月収の 10% 以下に抑えることです。
金融における 80/20 ルールとは何ですか?
80-20 ルールでは、20% のケースで 80% の結果が得られるとされています。 80-20 ルールでは、最良の結果につながる 20% の要素が優先されます。 組織の最良の資産を見つけ、それらを効果的に活用して最大の価値を生み出すことは、80-20 ルールの信条の XNUMX つです。
退職の80/20ルールとは.
ファイナンシャル アドバイザーは、退職後のために収入の少なくとも 10 ～ 15% を確保するようにアドバイスすることが多いため、理想的には、お金の大部分を退職後の資産に充てる必要があります。 残りの 80% は、食べ物、家賃、娯楽などの欲求や必要条件に費やされます。 ただし、その現金をどのように使用するかは完全にあなた次第です。
まとめ
財務担当者であることの素晴らしい点は、簡単にキャリアをプロダクト マネージャー、財務アナリスト、またはアドバイザーに切り替えることができることです。 これら以外にもたくさんあります。 ただし、最初にキャリアを構築することに集中し、その後に何が起こるかを確認する必要があります。 キャリアを変えるだけでなく、専門知識を構築することでトップに立つこともできます。 これは単純に、最初にいくら稼げるかを増やすことができることを意味します。 副業を追加して、より多くのお金を稼ぐこともできます。
財務担当者に関するよくある質問
財務担当者はどのようにしてクライアントを獲得しますか?
ネットワーキング、リードフォローアップ、紹介、広告を通じて、 勧誘電話、などなど。
フィデリティで最も高給の仕事は何ですか?
フィデリティで最も高給の仕事または役職は取締役です。
忠実度トレーニングの期間はどのくらいですか?
Fidelity Financial の担当者は、約 4 ～ 5 か月のトレーニングを受けます。
