チャータードリタイアメントプランニングカウンセラー（CRPC）の指定により、ファイナンシャルアドバイザーやその他のリタイアメントプロフェッショナルがリタイアメントスペシャリストとして差別化されます。 CRPCになるには、個人が多くの前提条件を満たし、何時間ものトレーニングを完了し、テストに合格する必要があります。 認定後、CRPCは、知識を最新の状態に維持するために継続教育要件を完了する必要があります。
チャータードリタイアメントプランニングカウンセラーCRPCとは何ですか？
College for Financial Planning (CFFP) は、Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) 専門の財務認定を提供しています。 金融の専門家が認定資格を得るには、いくつかの要件を満たし、資格試験に合格する必要があります。
CFFP のウェブサイトによると、「CRPC 認定を受けた個人は、退職前と退職後のニーズ、資産管理、不動産計画、および実際のクライアントの状況から得たモデルと方法論を使用した退職計画プロセス全体にわたる一連の学習を完了しています。」
CRPC 認定のアドバイザーには、退職に関するすべての専門家であることを伝える信頼できる共同署名者が効果的にいます。 CRPC は、社会保障の管理、退職後の投資、税金の処理、退職金口座、不動産計画、さらには退職後の生活に移行する際の感情的な側面など、退職計画の多くの分野で専門知識を示しています。
公認退職計画カウンセラー (CRPC) の指定について
CRPC は認定ファイナンシャル プランナー (CFP) とは異なります。 後者は、人の人生のすべての要素の財務計画を提供します。 CRPC は退職計画を専門としています。 CRPC カリキュラムは、クライアント中心の問題解決を念頭に置いて設計されています。 応募者は、退職前と退職後の両方で、個人の要件を完全に理解することができます。 College for Financial Planning によると、このカリキュラムは、ファイナンシャル プランナーやアドバイザーが顧客の「退職のロード マップ」を定義および作成するのに役立ちます。 CRPC トレーニング カリキュラムは、多数の財務目標、退職後の収入源、個人貯蓄、雇用主が後援する退職計画、所得税、退職キャッシュ フロー、資産管理、不動産計画などを含む、退職計画プロセス全体をカバーしています。
大学によると、CRPC の指定を取得した個人は、収入が 9% 増加します。 卒業生はこれを使用して、大学の CFP 認定プロフェッショナル教育プログラムが提供する 45 つのコースのうち XNUMX つを試すことができます。 コースを修了すると、最大 XNUMX 時間の継続教育クレジットを取得する資格が得られる場合もあります。
チャーターされた退職計画カウンセラーのCRPC指定を取得するには何が必要ですか？
CRPCの指定を受けるには、財務計画大学を通じて必要なコース資料を完了する必要があります。 このコースでは、次のトピックについて説明します。
- 退職計画プロセス中の顧客満足度の向上
- 退職後の投資の原則とテクニック
- 社会保障退職給付を最大限に活用する
- 収入のギャップを埋め、退職後の収入源を見つける
- 退職後の医療オプションをナビゲートする
- 精神的にも経済的にも退職への移行
- 最高の退職後の収入源を生み出す
- 退職後の税金と財産計画の目標の取得
- アドバイザーの受託者、倫理、および規制上の義務
コースの教材を習得した後、候補者は質問の少なくとも70％に正しく答えることにより、監督付き試験に合格する必要があります。 合格点に続いて、個人は指定を使用するための公式の許可を要求することができます。 これには、職業上の行動の基準に同意し、CFFPの利用規約に従い、職業上の行為に対する刑事、民事、またはその他の問い合わせを明らかにすることが含まれます。
CRPC 指定を使用する権利を取得したら、16 年ごとに更新する必要があります。 これは、XNUMX 時間の継続教育を記録し、上記の行動を順守していることを再確認することで達成できます。
公認リタイアメント・プランニング・カウンセラーCRPC指定プログラムの詳細
CRPC トレーニング コースの費用は 1,300 年時点で 2022 ドルですが、現在金融サービス事業に従事している人は割引を受けることができます。 自由参加なので、いつでも受講・受講開始できます。 ライブオンラインとオンデマンドのクラスが利用可能です。 受験者は、入学後 100 年以内にプログラムの最終試験に合格し、入学後 XNUMX か月以内に受験する必要があります。 追加のテスト試行が失敗した場合は、XNUMX 回につき XNUMX ドルかかります。 詳細については、College for Financial Planning の CRPC 情報ページを参照してください。 これに従ってください 登録する。
CRPC 指定カリキュラムのコースには次のものが含まれます。
- 退職計画プロセス全体でのクライアント エクスペリエンスの向上
- 退職後の投資の原則と戦略
- 社会保障退職給付を最大限に活用する
- 所得格差を埋めるための退職所得の他の源泉を特定する
- 退職後の健康管理オプションをナビゲートする
- 精神的にも経済的にも退職への移行
- 最高の退職後の収入の流れを作成する
- 退職後の税金と遺産計画の目標を達成する
- アドバイザーの受託者、倫理、および規制の問題
CRPC指定の候補者は、入学すると大学のオンライン学生サイトにアクセスできます。そこでは、テキストの学習資料、ストリーミングビデオ講義、インタラクティブなクイズ、ライブクラスへのアクセス（セッション中）を見つけることができます.
公認退職計画カウンセラー CRPC の指定、トレーニング、および認定
CRPC の指定を受けるには、College for Financial Planning を通じて必要なコース教材を完了する必要があります。 コース教材を習得した後、受験者は、質問の少なくとも 70% に正答することにより、監督付きの試験に合格する必要があります。 合格点に続いて、個人は指定を使用するための正式な承認を要求できます。 これには、職業上の行動基準に同意すること、CFFP の条件に従うこと、およびあなたの職業上の行動に関する刑事上、民事上、またはその他の問い合わせを明らかにすることが含まれます。
CRPC 指定を使用する権利を取得した後は、16 年ごとに更新する必要があります。 これは、XNUMX 時間の継続教育を記録し、上記の行動を順守していることを再確認することで達成できます。
CRPC を使用する必要がありますか?
退職計画に関する具体的なガイダンスが必要な場合は、CRPC の採用を検討してください。 50 代の個人やカップルは、通常、真剣に退職の計画を立て始めます。 多くの人がキャリアの早い段階で退職に備えて貯蓄と投資を開始しますが、退職が近づくにつれて、より広範で戦略的な計画が必要になります。 CRPC は、クライアントが計画を調整し、目標が実現され、退職時にリスクが効果的に管理されるようにするのを支援します。 CRPC 認定は、Certified Financial Planner (CFP) 認定と組み合わせて使用できます。
College for Financial Planning によると、Chartered Retirement Planning Counselor CRPC の指定は、退職計画資格の業界標準であり、著名な金融会社が後援しています。 大学は他の多くの専門的な指定プログラムを管理しているため、CRPC マークを持つアドバイザーは、非常に有名な組織の支援を受けています。
個人およびカップルは、次のような事項について CRPC のアドバイスを求める必要があります。
＃1。 社会保障とメディケア計画:
退職計画のいくつかの側面は、社会保障やメディケアよりもナビゲートが困難です。 たった XNUMX つの失敗で、数千ドル (またはそれ以上) の収入が失われたり、支出が増えたりする可能性があります。 これらの政府プログラムを定期的に扱う CRPC は、多大な利益をもたらします。
＃2。 退職の準備:
多くの個人やカップルは、退職前の数年間に適切な決定を下すことの重要性を過小評価しています。 キャリア後期と早期退職の間のギャップを埋めることは、安定した長期的な退職の基盤を提供するのに役立ちます。
＃3。 財務リスクの軽減:
退職時に新しい収入源を作ることは、長寿リスクと市場リスクを減らすのに役立ちます。 また、財務上のリスクを軽減するために、適切な保険を調べて購入することも重要です。 このような状況では、CRPC が役立ちます。
＃4。 税金と遺産計画:
多くの退職者にとって、遺産を残すことは非常に重要です。 CRPC は、相続人に最も多くのお金を残すための最も成功した慈善寄付戦略と技術をクライアントが開発するのを支援することができます。
退職にはさまざまな側面があります。 9 時から 5 時までの仕事をやめてビーチでくつろぐほど簡単なことではありません。 計画と戦略が不可欠です。 CRPC の指定を受けた専門家のファイナンシャル プランナーは、最適な退職プランの設計と管理を支援できます。
CRPC対CFP（CFP）
CRPC と CFP はどちらも金融の専門家向けの専門的な証明書ですが、それらの間にはいくつかの違いがあります。 これらの中で最も注目に値するのは、それぞれがさまざまな分野の知識を表現していることです。 財務計画。 フィナンシャルプランニングにはリタイアメントプランニングが含まれますが、他の多くの領域もカバーします。
ファイナンシャル プランニングはより幅広く、税務計画、キャッシュ フロー分析、予算編成などのテーマを網羅できます。 一方、退職計画は、退職の準備と移行の管理にのみ関係しています。
さらに、XNUMXつの資格は異なる組織によって発行されます。 公認ファイナンシャルプランナー基準委員会はCFPの称号を管理および授与しますが、ファイナンシャルプランニングカレッジはCRPCの称号を維持します。
6,000 つの指定の要件もわずかに異なります。 両方の申請者は試験に合格する必要があります。 CFP になるには、学士号を取得し、財務計画に関する大学レベルの教育を受けている必要があります。 CFP は、4,000 時間のファイナンシャル プランニング業界での経験、または見習いプログラムによる XNUMX 時間の経験も必要です。
まとめ
退職の準備は、自分で行うのは大変な作業です。 支援が必要な場合は、CRPC 認定資格を持つファイナンシャル アドバイザーが優れたリソースになる可能性があります。 認定保持者は、退職後の投資から退職まで、さまざまな退職計画の分野で知識を確立しています。 CRPC を使用すれば、自信を持って退職計画プロセスに入ることができます。 これにより、時間と労力を費やして、働く年月が終わる前に楽しむことができます。
