金融業界は、個人、企業、その他の団体が経済的に成功するのを支援したいと考えている人にとって、充実したキャリアの機会を幅広く提供しています。 公認財務アナリスト (CFA) は、金融専門家に豊富な機会を提供するキャリアパスです。 一方、金融知識を拡大し、より大きな収入の可能性を伴う新たな仕事の機会を獲得しようとしている金融専門家にとって、このキャリアパスは有望な選択肢となる可能性があります。 この記事は、給与や取得までの手順など、CFA の役割と要件についての洞察を提供することを目的としています。 さらに、この職業に関連するいくつかのよくある質問にも対応します。
公認財務アナリストとは誰ですか?
Chartered Financial Analyst (CFA) は、世界的に活動する非営利団体である CFA Institute から認定を受けた専門家です。 CFA の称号は、金融アナリストにとって最も重要な資格として世界中で広く知られています。 これは、分析、投資の専門知識、倫理基準に重点を置いているためです。
CFA Institute の会員ディレクトリにアクセスすると、個人、企業組織、およびその他の機関は、CFA 認定を取得した専門家と簡単に連絡を取ることができます。 このディレクトリには、承認されたすべてのメンバーの包括的なリストとその連絡先情報が含まれています。 CFA 認定資格保持者であることに伴う名声に加えて、この指定を取得すると他にもいくつかの利点があります。 これらには、一流の仕事の機会へのアクセスの増加、より高い収入の可能性、競争の激しい金融業界の同僚の中で目立つ能力が含まれます。
この特定のキャリアの軌跡はすべての人にとって魅力的ではないかもしれませんが、同僚との差別化を図り、同僚の専門家や将来の雇用主とのつながりを確立しようとしている人にとっては、価値のある追求となる可能性があります。
公認財務アナリストの要件
尊敬される CFA チャーターホルダーの指定を取得するには、以下を含む CFA 要件を満たす必要があります。
#1. CFA カリキュラムに登録する
CFA 候補者になるには、CFA プログラムに登録し、レベル I 試験に登録する必要があります。 参加国に居住し、職業的行為の入学基準を満たしていることに加えて、受験者は海外旅行に有効な有効なパスポートを所持し、英語でテストを受けることができる必要があります。
2. CFA 認定を取得しましょう!
CFA になるための次のステップは、CFA 試験の 322 つのレベルすべてを受験し、合格することです。 これらのテストでは、経済学、株式投資、債券、ポートフォリオ管理などのトピックに関する知識がテストされます。 また、CFA チャーターホルダーになるには、まず CFA 試験に合格する必要があります。 これらのテストは難しいため、拘束時間は長くなります。 専門家の中には仕事中にテストの勉強をする人もいますが、専用の勉強時間を確保したほうが成績が良い人もいます。 CFA Institute によると、一般的な認定金融アナリスト受験者は、各試験の勉強に 304 時間を費やします。 これは、レベル I で 328 時間、レベル II で 336 時間、レベル III で XNUMX 時間になります。
#3. 職場で関連する経験を積む
テストの受験前、受験中、受験後に、CFA 認定に向けて 48 か月間の「許容可能なサービスの専門知識」を獲得できます。 CFA Institute は、トレーディング、経済学、コーポレートファイナンスなど、さまざまな金融および投資分野での実務経験を歓迎します。
ただし、その職務経験の少なくとも半分は、投資の決定を下したり、投資の意思決定に影響を与えたり、そのような意味を持つ製品の作成に関与したものでなければなりません。
#4. 推薦状を提出する
XNUMX つの試験すべてに合格し、実務経験の要件を満たしたら、すぐに CFA 協会に送るための推薦状の収集を開始する必要があります。 これらの人々にあなたのスキルとプロフェッショナリズムを証明するよう依頼する必要があります。また、なぜあなたがチャーターを取得するに値するのかについての洞察も提供する必要があります。 マネージャーや現在の CFA 認定資格保持者からの専門的な推薦は、より重要な意味を持ちます。
#5. チャーターホルダー申請書を送信する
CFA 認定保持者になるには、まず前述の基準をすべて満たしていることを確認する必要があります。 これを処理するには、基準に従って支払いを送信する必要があります。 CFA 協会が通常会員のリクエストを審査するのに最大 10 営業日、準会員の場合は最大 4 週間かかる場合があります。 ポジションが空き、候補者が選択されると、電子メールで通知されます。 試験に合格すると、CFA チャーターホルダーを名乗ることができます。
また読む： 財務アナリストになる方法: ステップバイステップガイド
公認財務アナリストの給与
公認財務アナリスト (CFA) 協会は、米国の CFA の年収中央値は、現金報酬や株式や利益株を除いて約 180,000 万ドルであると推定しています。 米国では、金融アナリストの標準的な年収は 69,271 ドルです。 XNUMX つの平均給与を評価すると、CFA の認定を取得すると、潜在的により有利な雇用の可能性があることが明らかになります。 金融業界では、CFA 憲章が最高の基準であると広く認識されています。 これにより、金融アナリストのキャリアの見通しが大幅に向上し、より良い仕事の機会にアクセスでき、専門的なキャリアを通じてより大きな収益の可能性が得られます。
CFA憲章の課題
CFA 認定を獲得することは名声をもたらし、世界が高く評価し認める挑戦的な取り組みとなります。 しかし、それは必ずしも名声と富への切符ではありません。 取得にはいくつかのマイナス面があるため、飛びつく前に慎重に検討する必要があります。 CFAを取得したからといって、失敗したキャリアがすぐに復活するわけではありません。 停滞しているキャリアをスタートさせるためにプログラムに登録している場合は、最初に他の潜在的な原因を調査することをお勧めします。 家柄を強化するために必要な努力やリソースを投入する前に、労働倫理や政治的知識などのソフトスキルの開発を開始する必要がある可能性があります。
CFA 認定には、300 年間で少なくとも XNUMX 時間が必要です (試験に不合格で再受験する場合はさらに多くなります)。 おそらく社交的な活動やレジャーの追求を控えなければならないでしょう。 たとえそれだけの努力をしたとしても、資格を獲得できるという保証はありません。
それほど重要ではないかもしれませんが、それでもコストを考慮する必要があります。 プログラムには XNUMX 回限りの登録料がかかります。また、レベル I 受験者の場合は試験登録料がかかります。 レベル II および III の受験者は登録料も支払う必要があります。 教科書やソフトなどの教材費も含みます。 試験を受けるたびに、数千ドルを支払うことが予想されます。
公認財務アナリストの取得方法
富裕層の顧客は、銀行、投資管理会社、ヘッジファンド会社、またはその他の高級資産管理会社が提供するプライベート バンキング サービスを通じて、認定財務アナリストの専門知識にアクセスする機会を得ることができます。 プロジェクトを単独で進める可能性もあります。 条件に関係なく、認定財務アナリスト (CFA) 候補者について広範な調査を行うことが不可欠です。
ライト氏は、雇用する資格のある CFA を探す場所として CFA Institute キャリア センターを推奨しています。 このハブは、研究所関連の投資専門家と潜在的な雇用主および採用担当者を結び付けます。 投資チームのポジションに採用する場合、デューデリジェンスは不可欠です。 登録指定を受けた人の現在のステータスは、FINRA.gov または CFA Institute の Web サイトにアクセスして確認できます。 CFA 協会には、権威ある CFA 認定資格を取得した全員の完全なリストがあります。
認定財務アナリスト (CFA) の資格が自分のニーズに最適ではないと思われる場合は、財務管理の分野の他の認定資格を検討することを検討してください。 同氏の推奨によれば、一般的な選択肢としては、専門のファイナンシャル プランナーや投資アドバイザーに相談することが挙げられます。 また、協力するファイナンシャルアドバイザーに受託者宣誓書への署名を依頼し、最高の倫理基準を備えていることを確認してください。 これは、彼らが自分たちの経済的利益よりもあなたの経済的利益を優先する法的義務があることを意味します。
CFA vs CFP（認定ファイナンシャルプランナー）
一見すると、認定ファイナンシャル・アナリスト（CFA）と認定ファイナンシャル・プランナー（CFP）の資格は互換性があるように見えるかもしれません。 公認財務アナリストと認定ファイナンシャル・プランナーはどちらも資産管理の分野で働いていますが、責任と専門知識はまったく異なります。
ロドリゲス氏によると、「CFAと認定ファイナンシャル・プランナーの主な違いは、後者は個人が自身の短期および長期の金銭的目標に向かって努力するのを支援するということです。」 公認財務アナリストが注目するのは「企業レベルでの投資機会と状況」。 認定ファイナンシャル プランナー (CFP) は、個人や家族の将来の経済計画を支援することに重点を置いています。 したがって、彼らは人々と仲良くする必要があります。 認定ファイナンシャル プランナーは、投資とパーソナル ファイナンスの両方の分野に関する幅広い理解を積極的に活用して、クライアントの投資ポートフォリオの作成と管理を支援します。
逆に、公認財務アナリスト（CFA）は、経済学、会計、企業財務、および高度な株式投資戦略の分野で専門的な教育と経験を持っています。 投資会社は調査と分析を行うために CFA を頻繁に採用します。 認定ファイナンシャル プランナー (CFP) は、通常、投資戦略の作成と個人投資の管理に関する支援を必要とする平均的な人のニーズに十分対応できます。
CFA は CPA より難しいですか?
CFA 試験と CPA 試験の合格率を比較すると、両者は非常に似ていることがわかります。 ただし、これらの認定を取得するまでにかかる時間の違いを考慮することが重要です。 CPA 認定資格は通常、より短期間で取得できますが、CFA 認定資格の取得には、多くの場合、受験者がそのプロセスに数年を費やす必要があります。 したがって、どの認定資格を取得するかを決定する前に、各認定資格の所要時間と要件を慎重に比較検討することが重要です。
CFA 試験の難易度はどのくらいですか?
勤勉な受験者は、300 時間以上を学習に費やし、追加の準備リソースを組み込み、多数の練習問題を完了し、よく組織された学習スケジュールを確立することで、難しい CFA 試験での合格の可能性を高めることができます。
公認金融アナリストになるにはどのくらいの時間がかかりますか?
CFA の認定を取得するには、厳格な試験の準備と完了、および 4,000 か月以内に少なくとも 36 時間の関連業務経験の蓄積など、多大な時間を費やす必要があります。
CFAはACCAよりも難しいですか?
CFA 認定は、ACCA よりもわずかに難しいと一般に認識されています。 ただし、この視点はやや主観的なものであり、個人によって異なる場合があります。 CFA プログラムの XNUMX つのレベルを完了することは、多くの個人にとって、多大な時間を費やすため、困難な偉業となる可能性があります。
CFA を取得するにはいくらかかりますか?
登録プロセスには、350 回限りの料金 1,200 ドルが必要です。 試験の各フェーズの登録料は、標準料金の 900 ドルに設定されています。 早期割引を利用して、3,050 ドルの割引料金でスポットを確保することもできます。 CFA 試験の費用はレベルと登録期間によって異なります。 各レベルの早期登録は 3,950 ドルから開始できますが、通常の登録には最大 XNUMX ドルかかります。
CFAとMBAはどちらが優れていますか?
MBA 学位の取得は一般に CFA 資格の取得よりも高価であり、通常はフルタイムの学生になる必要があります。 一方、CFA の取得を目指す人は、学業とフルタイムの仕事のバランスをとることができます。 トレードオフはありますが、通常、MBA 学位を取得すると、CFA 認定資格と比較して、修了後の収入の可能性が大幅に向上することは注目に値します。
学位がなくても CFA を取得できますか?
CFA プログラムに入学するための教育要件を満たすには、学士号または同等の資格を持っている必要があります。 また、試験期間が卒業月から 23 か月以内であれば、申請資格がある場合もあります。
参考文献
- Investopedia.com
- indeed.com
- forbes.com
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