個人の財務ツールやアプリを活用して、基礎を学び、資金管理スキルを向上させ、長期的な財務目標を達成する方法を見つけることもできます。 あなたの既存の財務要件によって、あなたにとって最適な個人財務ソフトウェアが決まります。 いくつかの個人財務ツールを利用して予算編成とコスト追跡をマスターできる一方で、投資ポートフォリオの管理は他のプログラムで容易に行うことができます。 もちろん、個人財務ソフトウェアの予算も重要です。 レビューリストを作成する前に、Mac 用のいくつかの有名なオンライン個人金融ソフトウェアのオプションを検討しました。 コスト、機能の多様性、達成に役立つ財務目標の種類、企業の評判などの側面を検討しました。 さまざまな財務目標に対応できるように、無料と有料の両方の選択肢が Mac オンライン個人財務ソフトウェアのトップ レビューのリストに含まれています。
個人財務ソフトウェアとは何ですか?
財務のあらゆる側面を支援するプログラムはすべて、個人財務ソフトウェアとみなされます。 さまざまな目的に応じて、さまざまなソフトウェアを選択できます。 このソフトウェアは、予算編成、投資、借金の管理、貯蓄目標の設定など、さまざまなタスクに役立ちます。 これは、自分に合った手順を設定するのに役立ち、財務管理と追跡をより簡単かつ効果的に行うことを目的としています。
個人財務ソフトウェアはどのように機能しますか?
個人金融ソフトウェアがどのように機能するかの標準的なプロセスは、個人情報を収集し、それを金融機関、投資口座、クレジット カードに接続し、財務目標の作成を支援することです。 アカウントがリンクされると、クレジットを監視し、支出と貯蓄のパターンを追跡し、予算の作成を支援し、推奨事項や投資のガイダンスを提供し、請求書の支払いと貯蓄の目標を立てるようリマインドすることができます。
最高の個人金融ソフトウェア
最高の個人財務ソフトウェアのレビューにより、領収書と支払いから収入と結果に至るまで、アカウントを簡単に管理できるようになります。 従来の領収書やスプレッドシートを基本的に避けることで、個人の財務管理プロセスを合理化します。 最高の個人向け財務ソフトウェアを使用すると、ドキュメントを収集し、すべてを XNUMX か所に保存し、バックアップすることもできます。クラウド ストレージを頻繁に使用して柔軟性を高めます。
基本的なファイナンシャル プランニング ソフトウェアは、資金を監視するためのシンプルなインターフェイスを提供するだけですが、より高度なプログラムでは、借金の返済や予算管理を支援したり、追加サービスとしてファイナンシャル カウンセリングを提供したりすることもできます。
どちらが自分にとって最適かを判断できるように、オンラインで入手できるパーソナル ファイナンス ソフトウェアのトップ レビューを見て、各プログラムの注目すべき機能を示します。 ここでは、現在利用可能な最高のオンライン個人金融ソフトウェア プラットフォームと、その下に最高の無料個人金融ソフトウェアを紹介します。
＃1。 速くする
Quicken は、財務管理への包括的なアプローチを手頃な価格で提供する機能豊富なプログラムです。 入手可能な個人向け財務ソフトウェア パッケージの中で最も古く、最もよく知られているものの XNUMX つは Quicken です。 このソフトウェアを使用すると、予算計画、借金の監視、貯蓄目標、さらには投資カウンセリングなど、経済生活のさまざまな側面を管理できます。 さらに、Excel エクスポート機能も備えており、データを編集および調整したり、追加の計算を実行したりすることができます。
＃2。 ミント
予算作成に最もお勧めするのは Mint です。アカウントのリンク、予算の作成、支出の追跡が無料で簡単にできるからです。 支出の追跡と予算の作成に最も広く使用されているプログラムの XNUMX つは Mint です。 支出を調査し、家計を改善するために節約できる分野を特定するには、ソフトウェアに銀行やクレジット カードからデータをインポートさせることができます。
＃3。 YNAB
YNAB としても知られる You Need a Budget は、より良い財務および予算編成の習慣を身につけるのに役立つツールとトレーニングを提供します。
YNAB は、金融リテラシーを高めながら毎月の予算を管理するのを支援するために作成された個人財務ソフトウェアです。 このソフトウェアは、予算を立てて日々の財務を管理する際に、最も困難な財務上の問題に取り組むのに役立つチュートリアルを提供します。 YNAB は、いくつかの基本的な財務管理原則を教えることで、ネガティブなお金の習慣を直すのに役立ちます。
＃4。 TurboTax
税金の準備をするのが好きな人はいませんが、TurboTax の便利なソフトウェアを使用すると、その作業が簡単になります。 年間を通して家計管理に常に TurboTax を使用できるわけではありませんが、税金の季節が近づいたときにこのプログラムが役立つ可能性があります。
これは、より高価な税務準備プログラムの 2 つですが、ユーザーフレンドリーでもあり、税金をガイドして正確に申告書を提出するのに役立ちます。 雇用主から W-XNUMX 情報をインポートするか、写真を撮るだけで、ソフトウェアが情報をフォームに転送し、税情報を簡単に入力できるようになります。
＃5。 フューチャーアドバイザー
投資アドバイスを受けるオプションを重視しつつ、ポートフォリオを自主的に管理したい場合は、FutureAdvisor を検討してください。
FutureAdvisor は、ファイナンシャル カウンセラーに手頃な価格でアクセスしたいと考えている DIY 投資家にとって、優れた選択肢となるかもしれません。 ポートフォリオの多様化を支援するために、投資ソフトウェアは、採用するか無視するかを選択できる個別の推奨事項を提供します。 少なくとも 5,000 ドル相当の投資可能な資産をお持ちの場合は、ソフトウェアにサインアップする資格があります。
#6. Empower (旧パーソナルキャピタル)
Empower (旧 Personal Capital) は、継続的な支出と長期的な財務目標の管理を維持するのに役立つ予算作成および投資ツールを提供します。
Empower (旧 Personal Capital) 単独のプラットフォームですべての金融口座を管理できます。 財務全体の状況を把握するには、銀行口座、住宅ローン、その他のクレジット口座、投資口座などを含めることができます。 Empower を使用すると、多数のアカウントを持っている場合に、自分の位置を確認するためにタブを切り替える必要がなくなります。
＃7。 ティラーマネー
Tiller は、優れたデザインのスプレッドシートを重視し、すべてのアカウントを XNUMX か所で追跡したい視覚的なユーザーにとって、探し求めていた資金管理ツールかもしれません。 また、Tiller Money は、小切手、クレジット カード、ローン、投資、その他の口座のデータをカスタマイズ可能な Google シートまたは Excel テンプレートに更新し、すべてのお金を XNUMX か所で確認できるようにします。
データを自動的に整理するテンプレートから選択したり、ニーズに合わせたスプレッドシートをデザインしたりできます。 さらに、最新の取引と口座残高の概要が定期的に表示されます。
個人向け財務ソフトウェア Mac
お使いの Mac を家庭やビジネスの財務管理のための多目的ハブにするために必要なものをすべて今すぐダウンロードできます。 オンラインで入手できるトップの Mac 個人金融ソフトウェアをチェックして、どれが必要な機能を備えているかを判断してください。 他にもさまざまな目的に使用できるアプリが多数あります。 ここでは、Mac で入手できる最高の金融ソフトウェア アプリをいくつか紹介します。
＃1。 QuickBooks
Quicken for Mac は多くの注目を集めていますが、Windows を使用しない場合、Quicken は良い選択肢ではありません。サポートはここ数年で減少しており、非互換性には価値がありません。
ただし、QuickBooks は依然として強力で完全にサポートされている Mac 金融プログラムです。 OS X プラットフォームでは、このプログラムは中小企業の管理に使用されます。 QuickBooks は、包括的な請求書、取引、ワークフロー、調整機能を備えており、企業で Mac コンピューターを使用している場合に利用できる最高の財務ソフトウェアであり続けます。
#2. iバンク5
iBank の最新バージョンは、非常に高いレベルで包括的な財務管理ツールのセットを提供します。 ダイレクト アクセスおよびダイレクト ダウンロードを通じて銀行口座に直接リンクでき、Quicken から簡単にインポートしてすべてのデータを更新できます。
この機能には、予算編成、投資の追跡、および事前の請求通知が含まれます。 お金の特定の分野を調べたい場合は、財務チャートやレポートを作成することもできます。
#3. iファイナンス
iBank が Mac の個人金融ソフトウェア要件に対して包括的すぎる、または高価すぎると思われる場合は、資金管理の基本に重点を置いた iFinance を検討してください。 さまざまな財務記録をインポートすることで、シンプルまたは洗練された予算を自由に設計できます。 時折珍しい会計ツールの学習に費やす時間があれば、iFinance は、慎重な家族や小規模企業が同様に評価できる徹底した取引管理を提供します。
#4. マネーウェル
iBank UI があまり役に立たない場合は、MoneyWell 金融プログラムをチェックしてください。 MoneyWell では、予算作成、トランザクション管理、銀行への直接接続など、同じ機能の多くが利用できますが、より魅力的に感じるかもしれない非常に異なるイメージとツールのセットを備えています。
ソファでくつろぎながら財務管理に取り組みたい場合は、MoneyWell が iPad の完全なサポートも提供します。 封筒の予算管理が好きな場合は、特定のカテゴリで支出制限を設定するのに役立つ「支出バケット」を楽しむことができます。
#5. フォートラフレッシュ
古い競合他社と比較すると、Fortora は個人金融ソフトウェア市場においては新しいプレーヤーです。 これは、特定のトランザクションを迅速に検索したり、フィールド全体を一括編集して時間を節約したり、予算を作成したり追加したりするときにショートカットを使用したりできる、よりシンプルな機能に特化しています。
銀行口座情報に加えて、投資用の株価情報もインポートされる場合があります。 それ以外の場合、iPad などのモバイル デバイスのサポートが残念ながら欠如しているにもかかわらず、iBank や MoneyWell などのサービスにとって強力なライバルになります。
#6. スプラッシュマネー
予算を設定し、購入を追跡するためのより経済的な個人財務ツールは、SplashMoney です。 これは、主要な銀行に接続し、取引と口座情報を自動的にアップロードする、より高価な Mac パーソナルファイナンス ソフトウェアと同じ機能を備えています。
実際の支出と予算上の支出を比較したり、優先順位に応じて予算を調整したりするためのツールがあります。 このソフトウェアはデスクトップ版とモバイル版で利用できます。 堅牢な機能セットを備えたデスクトップ バージョンを選択してください。
パーソナルファイナンスソフトウェアに何を求めるべきか
パーソナル ファイナンス ツールを選択するときは、目的、ソフトウェアが実行する必要がある機能、およびどの程度洗練されたものにするかを考慮してください。 たとえば、支出と収入を追跡するアプリが必要な場合は、銀行口座やクレジット カード口座と同期する予算作成アプリケーションを探してください。
価格を比較する際には、他にも次の点を考慮する必要があります。
- 価格： 多くのパーソナル ファイナンス プログラムには、無料バージョンと、月額、年額、または XNUMX 回限りの価格で利用できる追加機能を備えたプレミアム バージョンがあります。 中小企業を経営しているなど、財務状況が複雑な場合、または追加機能による安心感が必要な場合は、アップグレードすることをお勧めします。
- アカウント制限: ソフトウェアによっては、特定の数のアカウントしか追加できない場合や、XNUMX 種類のアカウントしか追加できない場合があります。 したがって、銀行、クレジット カード、投資口座を監視する必要がある場合は、それらすべてを管理できるプロバイダーを探してください。
- 支出レポート: 視覚的に学ぶのが一番ですか? チャートやグラフ (カテゴリ別または数量別) を使用して支出を整理するツールを選択します。 金銭的な目標に合わせてレポートを変更できれば、追加ポイントが与えられます。
- 人的サポート: 一般的なユーザー マニュアルや FAQ セクションよりも人間の支援が必要な場合があります。 生身の人間と会話したり、ロボアドバイザーを提供したりできるツールやアプリなど、追加のサポートを提供するツールやアプリを探してください。
- 無料のクレジットスコア: 一部のリソースは、毎週および毎月のスコア更新や、さまざまな財務上の決定が信用に及ぼす潜在的な影響を示すシミュレーターによって、信用スコアを追跡するのに役立ちます。
会計士は個人の財務管理にどのようなソフトウェアを使用していますか?
最高の個人会計ソフトウェアの比較表:
- QuickBooks
- ターボタックス
- ミント
- 分げつ
個人財務ソフトウェアにはどのような機能がありますか?
支払い遅延なし、迅速かつ簡単な口座調整、シンプルな予算編成、シンプルな納税時期、オンライン請求書の支払い、投資の追跡と分析、経費の迅速な比較、財務上の間違いの回避、信用スコアの監視、財務目標の設定と管理は、単なる機能です。個人財務ソフトウェアが提供する利点はほとんどありません。
ほとんどの銀行はどのようなソフトウェアを使用していますか?
最高の金融ソフトウェア プログラムは通常、NET、Python、Ruby、Java を使用します。 さらに、Temenos、Finastra、Oracle FLEXCUBE など、コア バンキング開発用の特定のテクノロジもあります。
財務担当者はどのようなソフトウェアを使用していますか?
- ミント
- Xeroなど
- Quicken
- QuickBooks
- イナブ
- 個人資本
- オラクルネットスイート
- セージインタック
- GnuCash
自分の個人財務を追跡するにはどうすればよいですか?
毎月の支出を把握し始める方法は次のとおりです。
- 口座明細を調べます。
- 支出を分類します。
- 予算を作成します。
- 50/30/20 の予算計算ツール。
- 予算作成または支出追跡アプリ。
- さまざまな経費追跡ツールを調査します。
- 改善が必要な領域を見つけます。
パーソナルファイナンスの7つのステップとは何ですか?
財務計画における重要なステップ:
- 短期的な目標と長期的な目標の両方を設定します。
- 現在の収入、貯蓄、長期的な投資戦略を検討してください。
- 目標を調整し、欠点に対処します。
- 将来の展開の可能性をいくつか検討してください。
- 綿密な資金計画を立てましょう。
- その計画を実行し、監視してください。
まとめ
Quicken には多くの利点があるため、私たちはこれが全体的に最高の個人金融プログラムであると判断しました。 予算作成を支援し、借金と支出を監視し、データを Microsoft Excel にエクスポートできます。 さらに、Android、iOS、MacOS、および Windows オペレーティング システムと互換性のあるソフトウェアを通じて請求書の支払いを設定できます。
特に予算編成には Mint が最適です。税金の準備には TurboTax をお勧めします。 Empower は、投資にも役立つソフトウェアを探している個人にとって優れた選択肢です。
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参考文献
