更新された投資信託：15年に2023以上の投資信託（+詳細な初心者向けガイド）

人々はお金を持っていますが、それでも彼らのお金をどこにどのように投資するかを知りません。 彼らは本当に投資信託の意味と彼らが何を伴うのかを知りません。 投資信託は実際には見た目ほど複雑ではありません。 この記事を読むと、ミューチュアルファンドとは何か、ミューチュアルファンドの種類、最高のミューチュアルファンド、そして先駆的で忠実なミューチュアルファンドの詳細な研究を知ることができます。 

苦労せずに本物の取引を始めましょう…

投資信託とは何ですか？

投資信託は一種です 金融チャネル これは、株式、債券、その他の資産などの証券に投資するために多くの投資家から集められた資金のプールで構成されています。

このように考えると役立つかもしれません。 空のバケツの前に立っている友人のグループを想像してみてください。 彼らはそれぞれ2000ドルの請求書を取り出し、ボウルに入れます。 これらの友達は、そのボウルに相互に資金を提供しました。 投資信託です。 今、あなたはそれを正しく理解しますか？ 

その間、ファンドが投資するために使用されるものは、それがどのようなファンドであるかをあなたに導きます。 あなたが国際市場で株式を購入するためにお金を使うならば、そのファンドは国際株式投資信託になります。 債券を購入することにした場合はどうなりますか？ それなら、それは債券ミューチュアルファンドになります。 分かりますか？ それほど難しいことではありません！ 

 投資信託は基本的にプロのマネーマネージャーによって実行されます。 彼らはファンドの資産を割り当て、ファンドの投資家のために収入またはキャピタルゲインを生み出そうとします。 

それは投資する意欲のある国民からお金を生み出し、そのお金を使って株式や債券などの他の証券を購入します。 投資信託会社の価値は、購入することを決定した証券のパフォーマンスに依存します。 確かに、投資信託の株式を購入するとき、あなたは基本的にそのパフォーマンスを購入しています ポートフォリオ.

これを知ったので、先駆者を見てみましょう 

バンガードミューチュアルファンド

バンガードファンドは、高品質で低コストのミューチュアルファンドとETFの並外れた選択により、バイアンドホールド投資に似ています。 これらの特質により、バンガードのミューチュアルファンドは長期投資家にとって理想的な投資の選択肢となっています。 

バンガードのミューチュアルファンドに長期的に投資する前に、あなたが 長期投資家。 基本的に、投資口座からの引き出しを開始する前に少なくとも10年以上の投資家は、長期投資家のカテゴリーに分類されます。

また、 ヘッジファンドとミューチュアルファンド：7つの重要な違い知っておくべきこと

  長期投資のためのバンガードファンド

 以下のリストは、順不同で長期的に購入および保持するバンガードファンドです。

ヴァンガード総株価指数（VTSAX）

バンガードのVTSAXは、XNUMXつの主な理由から、世界最大のファンドです。それは、分散型株式インデックスファンドであり、その費用が非常に低いことです。

 ポートフォリオは、小型株、中型株、大型株を含む米国株式市場全体をカバーしています。 

ヴァンガード500インデックス（VFIAX）

このインデックスファンドはS＆P 500インデックスを追跡しており、米国最大の株式約500株をカバーしていることを示しています。 VFIAXの株主は、Apple（AAPL）、Amazon（AMZN）、Facebook（FB）、Googleの親会社であるAlphabet（GOOG、GOOGLE）などの株式にアクセスできるようになります。 

VFIAXは、中小資本ファンドなどの他の株式ファンドを含むポートフォリオを構築したい投資家にとって賢明な選択です。

ヴァンガードスター（VGSTX）

ほとんどのファンドは投資を開始するために最低$3,000を持っています。 ただし、VGSTXの最低額は1,000ドルです。 これはファンドオブファンズとして知られているものです。つまり、他の投資信託にすべてXNUMXつのファンドオプションで投資します。

ヴァンガードバランスインデックス（VBIAX）

ヴァンガードには、バランスの取れたファンドの小さいながらも優れた選択肢があります。 彼らは債券と株式の組み合わせに投資します。 VBINXには、約60％の株式と40％の債券が中程度（中リスク）に割り当てられています。 

フィデリティミューチュアルファンド 

 以前は、投資信託はほとんど高収入の個人、雇用主のための退職金、および/またはすでに金融業界にいる人々にのみ販売されていました。

フィデリティミューチュアルファンドには、マサチューセッツ州ボストンに本社を置くエクイティ、ボストンに本社を置く債券、ニューハンプシャー州メリマックに本社を置く債券のXNUMXつのファンド部門があります。

 ウィキペディアによると、「同社の最大の株式投資信託はフィデリティ・コントラファンドであり、資産は107.4億ドルであり、米国で最大の非インデックスファンドであり、個人が管理する最大のファンドとなっています。 ウィリアム・ダノフは1990年以来Contrafundを管理してきました。」

フィデリティインベストメントは投資信託で高い評価を得ていますが、その仲介部門も例外ではありません。0ドルの取引手数料、研究サービスの分野、およびより高度な投資家向けにカスタマイズできる使いやすいプラットフォームを提供します。

フィデリティインベストメントは、主に次の場合に最適です

• アクティブなトレーダー
• 退職後の投資家。
• 低料金。
• 手数料無料の株式、ETF、およびオプション取引。
• プレミアムリサーチ

投資信託の種類

予想通り、投資信託にはさまざまな種類がありますが、それらはXNUMXつの異なるカテゴリに分類されます。 これらのカテゴリは以下のとおりです

1. アセットクラスに基づく
2. 投資信託を専門にする
3. 構造に基づく
4. ポートフォリオの管理方法

アセットクラスに基づく

1. エクイティファンド： これは主に株式に投資するタイプのファンドです。 能動的または受動的に管理できます。 高値と安値は市場のパフォーマンスを決定します。 それらは通常潜在的に高いリターンを提供しますが、それはまた比較的高いリスクを伴います。
2. 負債ファンド： これらのファンドは債券に投資します。これらの証券には、債券、証券、財務省証券などが含まれます。金利は固定されており、満期があります。
3. ハイブリッドファンド： 言葉が示すように、ハイブリッドファンドは、債券と株式の組み合わせに投資し、エクイティとデットの両方の長所を提供するファンドです。

投資信託を専門にする

1. ファンドオブファンズ： ファンド・オブ・ファンズは、その名前が示すように、他の投資プラットフォームに投資する投資信託の一種です。 これは一般的に、株式や債券に直接投資するのではなく、資金をプールして他の投資ファンドに投資する投資戦術です。
2. セクターファンド： これらは、特定のXNUMXつのセクターへの投資に焦点を合わせています。 これらのファンドは特定のセクターにのみ投資するため、リスクは通常最も高くなります。 さらに、それらは潜在的に大きな利益をもたらします

また、 更新された投資信託：15年に2022以上の投資信託（+詳細な初心者向けガイド）

構造に基づく

1. オープンエンド型ファンド： これらのファンドは期間に制限がありません. また、投資家に無制限の数のユニットを発行することもできます。 
2. クローズドエンド型ファンド： クローズドエンド型ファンドの資本単位は通常固定されており、特定の数の単位を販売します。 
3. インターバルファンド： これらのファンドは、オープンエンド型ファンドとクローズドエンド型ファンドの両方のミニコンビネーションのようなものです。 ファンドハウスによって決定された特定の間隔でのみそれらを終了することができます。 残りの期間は閉鎖されたままです。 一定期間、取引は合意されていません。

ポートフォリオの管理方法?

• 積極的に管理されている資金： このタイプのファンドの目的は、市場を上回るリターンを提供することです。 したがって、このタイプのファンドでは、ファンドマネージャーがどの株式を購入するか、いつ購入するか、いつ売却するかを決定します。
• 受動的に管理された資金： 対照的に、パッシブ運用のファンドは市場指数に従って、ポートフォリオに含めるべき株式とそれに対応する比率を決定します。 

トップミューチュアルファンド

今日、世界にはたくさんの投資信託があります。 映画のように、ネット上には何千もの映画があります。 しかし、GOTやその他の優れたものもあります。 同様に、ミューチュアルファンドの世界では、2022年にこれらの最高のスキームのいくつかがあります。 

みらえアセットタックスセーバーファンド

自己資本比率によると、自己資本比率は0.29％、収益率は23.92％です。 また、一貫性があり、5つ星の価値調査率の評価があります。

定量税プラン

自己資本比率によると、自己資本比率は0.57％、収益率は23.4％です。 また、一貫性があり、5つ星の価値調査率の評価があります。

ミラエアセットエマージングブルーチップファンド

自己資本比率によると、自己資本比率は0.7％、収益率は23.26％です。 また、一貫性があり、5つ星の価値調査率の評価があります。

アクシスミッドキャップファンド

自己資本比率によると、自己資本比率は0.51％、収益率は21.44％です。 また、一貫性があり、5つ星の価値調査率の評価があります。

クオンツアクティブファンド

自己資本比率によると、自己資本比率は0.57％、収益率は20.86％です。 そしてまた一貫しています。

カナラロベコエマージングエクイティファンド

自己資本比率によると、自己資本比率は0.66％、収益率は20.83％です。 また、一貫性があり、5つ星の価値調査率の評価があります。

最高の投資信託

何でも最高のものを選ぶことは常に難しい仕事です。 ただし、上記の評価によると。 Mirae Asset Tax Saver Fundは、23.92つ星の評価で5％paの最高の収益率を持つ最高の投資信託であることに同意します。

また、 ミューチュアルファンド対インデックスファンド：あなたが知っておくべきすべて

まとめ

要約すると、ミューチュアルファンドは見た目ほど複雑ではありません。 投資信託に投資する前に、種類を特定し、専門家の助けを求めてください。

投資信託FAQ

投資信託の4つのタイプは何ですか？

予想通り、投資信託にはさまざまな種類がありますが、それらはXNUMXつの異なるカテゴリに分類されます。 これらのカテゴリは以下のとおりです

1. アセットクラスに基づく
2. 投資信託を専門にする
3. 構造に基づく
4. ポートフォリオの管理方法

投資信託は良い投資ですか？

投資信託は一種です 金融チャネル これは、株式、債券、その他の資産などの証券に投資するために多くの投資家から集められた資金のプールで構成されています。

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