適切な情報を入手することは、認定投資家になるための旅に役立つ方法のXNUMXつです。 これらの詳細の一部には、経済的に満たすための特定の基準を知ることや、カナダと米国で認定投資家になる方法に関するこのガイドで発見するその他の重要な要素が含まれます。
一つになる方法に飛び込む前に、認定投資家の定義を見てみましょう。
認定投資家は誰ですか？
SEC の定義 認定投資家 200,000つの方法で。 まず、認定投資家とは、年間少なくとも 300,000 ドル、または配偶者の収入を含めると XNUMX ドルを稼ぐ人です。 この水準の収入は、年々増加し続けると予想されます。
次に、投資家は特定の投資ファンドの従業員であるか、シリーズ7、65、または82のいずれかのライセンスを持っている必要があります。
最後に、投資家と配偶者の純資産が1万ドルを超えることも必要です。 単独でまたは一緒に、しかしあなたの家の価値を省略します。
この理由は、不足している投資家を保護するためです 財源 上記の厳しい要件による大きな損失に耐えること。 証券取引委員会（SEC）は、経験の浅い投資家はこれらのオファリングの高い最低投資要件を処理できない可能性があると考えています。
ただし、それは、リスクの高い方法を使用するすべての企業または投資家が、開発のこの時点でお金を失うことを意味するわけではありません。 これらの投資は最小限の情報以上のものを提供する義務を負わないため、本質的にリスクが高くなります。
企業が認定投資家であることをどのように証明するか
認定投資家になるための要件は 厳しい、適格な投資家は、いかなる種類の連邦審査手続きの対象にもなりません。 むしろ、投資によって参加できるようにする前に、潜在的なパートナーが認定投資家であることを確認するのは各企業の責任です。
ライセンスや雇用の確認、確定申告など、一般的に必要なことがいくつかあります。 さらに、あなたが認定投資家であることを示す銀行の声明。 あなたの主な住居の価値はあなたの純資産に貢献しないことを覚えておいてください。
認定投資家の長所と短所
投資家としての認定には長所と短所があり、どちらも実際の投資に関連しています。
Advantages
投資家としての認定は、収益の可能性という点で競争に勝ち抜くことができます。 富裕層や給与が高いと、投資家よりも少ないお金でアクセスできるという点で、他の人よりも優位に立つことができます。 収入の増加は、認定を受けた投資家にとって起こりうる結果です。
これらの投資の利点は、収益率の上昇、資産の多様性、および期間の短縮です。 自分の富をより早く増やす彼らの能力もそうです。
認定投資家であることの利点の例は次のとおりです。
ヘッジファンドへの投資： ほとんどの投資家は、最低投資額が高く、潜在的な危険性があるため、ヘッジファンドに投資することはできません。 ただし、これらの投資からの見返りは目覚ましいものになる可能性があります。
ヘッジファンドにとっては、おおざっぱな数年になります。 しかし、多くの人が過去の短期間に非常に高いリターンを投資家に提供することができました。
ヘッジファンドにはメリットとデメリットもあります
利点は次のとおりです。
- 幅広い投資オプションへのアクセス
- 高い収益率
- 市場の多様化。
ヘッジファンドのマイナス面
- ほとんどの人にとって手の届かない最小投資額
- 巨額のお金を閉じ込める
- 不確実性の高い投資
- 質の高い仕事に多額のお金を払う
デメリット
認定投資家として投資することにも不利な点があります。 認定を受けた投資家を必要とする投資の大部分には、かなりのリスクが伴います。 多くのファンドは、市場をアウトパフォームするという目標を達成するために、よりリスクの高い戦術を採用しています。
リスクの高いベンチャーのもう300,000つの欠点は、通常、初期の大きなコミットメントが必要になることです。 投資に大きな違いをもたらすには、少額のお金では不十分です。 認定投資家のために予約された投資に参加したい場合は、最低$XNUMXを支払う必要があります。 あなたの投資がたくさんのお金を失う可能性があるという事実にもかかわらず。
一方、認定投資家の投資には、より大きな値札が付いています。 管理費に加えて、成功報酬は最も一般的な形態の報酬です。
あなたの投資ファンドへのアクセスは、認定を受けた投資家であることのもう一つの欠点です。 たとえば、いつでも電子プラットフォームからお金を引き出すことができます。 たとえば、 ヘッジファンド、 あなたのお金はXNUMX年からXNUMX年以上の間何でも保留される可能性があります。 認定投資家は、そのステータスの結果として多くの非流動性に直面しています。
米国で認定投資家になる方法
米国で認定投資家になるには、あなたの経済的価値は最低$1,000,000でなければなりません。 あなたの主な資産を除いて、または過去200,000年間変動のない、少なくとも$XNUMXの年収があることを除いて。
米国における「認定投資家」のSEC定義
証券取引委員会（SEC）は、レギュレーションDのルール501に基づいて、認定投資家を次のように定義しています。
- 米国の認定投資家は、従業員退職所得保障法（ERISA）-苦情給付制度を持っている必要があります。 これは、投資の選択が銀行、保険会社、または登録投資顧問によって行われ、計画に5万ドルを超える資産がある場合、その投資家は認定投資家であると述べています。
- 証券を販売している企業のゼネラルパートナー。
- 個人の個人の住居を除いて、管理下にある資産が1万ドルを超える個人。
- 銀行、保険代理店、投資会社などの金融機関の場合。
- 最近の200,000年間のいずれかでXNUMX万ドル以上の収入がある人。 自分自身で、または今年同じ金額を稼ぐことを合理的に期待している配偶者と共同で。
- 非営利団体またはパートナーシップの場合、5万ドルを超える資産。
- 提供されている証券を購入するために設立されていないが、経験豊富な投資家によって購入された資産が5万ドルを超える企業。
- 所有権のすべてが認定投資家によって保有されている組織。
カナダで認定投資家になる方法
NI 45 106に従ってカナダの認定投資家になるには、次の個人が「認定投資家」と見なされます。
- 税引前で全体の回収可能額が1,000,000ドルを超える投資収益のある個人。 しかし、独身者または夫婦が所有する、関連する負債の純額
- 税引前純利益の直近200,000年間のそれぞれで300,000万ドル以上の収入がある人。 また、パートナーとの税引前純利益がXNUMXドルを超える場合は、いずれの場合も、新しい暦年にさらに多くの収入を得る予定です。
- 夫婦のパートナーである場合、純資産が少なくとも5,000,000ドルである個人。
- 個人または投資ファンドではない、最新の財務記録で報告された最低5,000,000ドルの資産価値を持つ人。
また、 資格のある購入者と認定投資家の違い
- 投資ファンドの証券を購入できる個人は、カナダでの分配時に投資家として認定されているか、認定されています。 NI 2 45のセクション106、または同じセクションのセクション2[投資ファンド]の下でそれらを取得した人。
- カナダの認定投資家（NI 45-106で指定）は、幹部が保有する必要のある議決権付き株式を除き、直接または間接を問わず、すべての利害関係者に利益をもたらします。
- ファイナンシャルアドバイザーとして登録されているアドバイザーまたは登録プロセスから除外されているアドバイザーは、投資ファンドの管理に関与しています。
- カナダの認定されていない投資家は、2016年間（XNUMX年）民間市場に投資することができましたが、特定の条件下でのみです。
認定投資家としての資格を得る方法
法人または 金融機関 登録資産ではない投資を提供している場合は、購入者が認定投資家であることを証明する手続きを経る必要があります。
売り手は、次の手順を使用して、潜在的な顧客が純資産または収益に基づいて認定投資家としての資格があるかどうかを評価できます。 売り手には次のオプションがあります。
- 潜在的な投資家が包括的なアンケートに記入できるようにします。
- 収入または財務価値のしきい値が標準に達している場合は、財務諸表、納税申告書、またはその他の文書を使用して財務情報を確認します。
- 彼らの信用報告書を見て、彼らが隠している負債があるかどうかを確認することによって、人の純資産を確認してください。
- 公認会計士、税理士、またはファイナンシャルアドバイザーからの確認書を求めてください。
購入者は、会社のCEO、マネージングパートナー、またはエグゼクティブとしての購入者の立場の証明を求めます。 認定投資家としての資格を得るために未登録の証券を提供します。 FINRAライセンスの検証は、投資家が専門的な資格に従って資格を得るのに必要です。
認定投資家としての虚偽の主張の結果
ステータスを改ざんした場合。 あなたが認定投資家であるかどうかを確認することは、ファンドまたは投資商品の義務です。 認定されていない投資家も、一部の法域での投資を取り消すことができる場合があります。 認定されていない個人は、投資を早期に撤回することを決定した場合、常に認定されていない投資家であると主張することができます。
結果として、偽の納税申告書や所得報告書などの偽造文書を投資ビークルに提供することは、実際には賢明な考えではありません。 そのような行為は、さまざまな方法で法的な問題に直面する可能性があります。
認定投資家になるための抜け穴はありますか?
認定投資家は、正式な要件や証明書を満たす必要はありません。 個人は、少なくとも必要な純資産を持っている場合、自動的に認定されます。 資格のある個人と資格のない個人を区別する唯一の要因は、個人の資産のレベルです。
あなたが認定投資家であるかどうかを確認する人はいますか?
プライベート エクイティ ファンド、ヘッジ ファンド、ベンチャー キャピタル会社などの組織に対して、認定されたすべての投資家に対する政府の規制がない場合でも、投資家と関わる前に投資家のステータスを確認するための特定の措置を講じることを義務付ける厳しい SEC 要件があります。
認定投資家はより良いリターンを得ることができますか?
個人投資家と比較して、彼らはより多くの投資の可能性にアクセスでき、より高いリターンを生み出す可能性があります。 認定投資家としての資格を得るには、以下の要件の少なくとも 1 つを満たす必要があります。純資産が XNUMX 万ドルを超える主な居住地を含めてはなりません。
認定投資家になる価値はありますか?
他の人よりも経済的な利点を持つことは、認定された投資家であることの主な利点です。 認可された投資家になることで、あなたの純資産も給与もすでに最高水準にあるため、資産の少ない人々が持っていない投資へのアクセスが可能になります。
認定された投資家はどこにお金を入れますか?
認定投資家の地位が与えられたら、他の人がしない投資を行うことを法的に許可されている人のクラブに参加する必要があります。 これには、プライベート エクイティ ファンド、ヘッジ ファンド、ベンチャー キャピタル企業などへの独自のアクセスが必要になる場合があります。
投資家はどのように報酬を得るのですか?
株式投資家にとって、配当は金銭的な報酬の一種です。 これらは、通常、毎月または四半期ごとに、株主に分配される利益の一部を表します。 利息収入と同様に、配当収入は通常、所定の期間、設定された利率で支払われます。
スタートアップ企業の株式を所有できるのは誰ですか?
スタートアップの株式は、多くの場合、創業者、スタッフ、および投資家によって所有されています。 共同創業者、投資家、および従業員は、会社が成長するにつれて、創業者が最初に管理していた所有権の大部分を最終的に受け取ります。
まとめ
認定投資家になる資格は、純資産と財務諸表によって異なります。つまり、XNUMXつになるには特定の基準を満たす必要があります。 このガイドは、あなたをガイドするのに十分詳細であると思います。
認定投資家になる方法FAQ
認定投資家になるにはどのくらい時間がかかりますか？
投資家としての認定を取得するには、 個人は、個別に、またはカップルとして、XNUMX年間すべての制限を超える必要があります。
認定投資家でなくても投資できますか？
有り、ただし、投資家が1万ドル未満の純資産を所有していることを条件とします。
私が認定投資家でない場合はどうなりますか？
認定投資家でない場合は、 それは、たとえそれが何年も先であっても、あなたが彼らの投資を消し去り、多くの法域で彼らのお金を取り戻すことができるかもしれないことを意味します。
