配当株がすべての投資家にとって完璧ではないのと同様に、配当インデックスファンドもすべての人に魅力的なわけではありません。 ただし、あなたの主な目標が高い成長ではなく、資産から安定した収入を得ることである場合、これらのファンドが最適である可能性があります。 一方、銘柄選択は必要ありません。 そこでこの記事では、フィデリティなどを含む最高の高インデックスファンドに焦点を当てます。
配当インデックスファンドとは
配当ETFと呼ばれる上場投資信託は、株主への配当実績のある株式を保有しています。 ファンドマネージャーは、配当ETFを所有している場合、保有株が常に相当な配当を支払うことを保証します。
配当型上場投資信託の経営陣は、他の上場投資信託と同様に、配当指数の構成を反映する株式ポートフォリオを選択します。 結果として得られるポートフォリオは、所有者に収入を生み出すことができる安価な投資資産を提供します。
配当 ETF への投資は、個別の配当株のポートフォリオを所有して管理するよりも便利な場合があります。 配当金の支払いは、債券クーポンの支払いとは異なり、決して保証されません。 したがって、個人投資家が配当株のポートフォリオを維持するには、より多くの労力が必要になります。
配当インデックスファンドの選び方
モーニングスターのリストでは 130 以上の配当 ETF が利用できるため、自分のポートフォリオに最適なものを選択する方法を知ることが重要です。 たとえば、XNUMX つの配当ファンドの利回りは同等である可能性があります。 ただし、歴史的にETFのほうが配当が早く増加するため、ETFの方がよいかもしれません。
配当ETFを選択する際には、次の要素を考慮する必要があります。
#1. 配当利回り
過去 12 か月間に配当として支払われた購入価格の金額は、配当利回りとして知られています。 100 ドルの ETF が年間 10 ドルの配当を支払った場合、配当利回りは 10% になります。
#2. 配当拡大
.企業の現在の配当金支払いは、その継続を保証するものではありません。 たとえ配当金が維持されたとしても、時間の経過とともに配当金が増加するという保証はありません。 一部の投資家が「配当貴族」と呼ばれる企業への投資を好むのはこのためです。 S&P 500 企業には、時間の経過とともに配当金を増加させてきた長い歴史があります。
#3. 配当金のキャリバー
これはETFの保有銘柄の選択と信用状況に関係します。 信用格付けが低くリスクの高い企業に投資すると、ファンドの価値が下がり、トータルリターンが奪われてしまう可能性が高くなります。 一般原則として。 利回りを高めるには、リスクの高い企業に投資するファンドを避けてください。
#4. 最高配当利回り
ETF は時間の経過とともに利回りの変動が大きくなる可能性があり、その利回りが維持されるという保証は低くなります。 最も利回りの高い株式は、市場の低迷時に多額の損失を被ることがよくあります。 このため、品質、配当の伸び、現在の利回りを考慮することが重要です。
従来の配当ETFは、市場全体ほど急速に拡大しないビジネスを所有しています。 したがって、投資家は、株価の上昇による利回りの獲得と資本の増加との間で生じる可能性のあるトレードオフに注意する必要があります。
最高の配当インデックスファンド
配当ETFには、インデックスファンド、地域別、配当貴族のような高品質配当株など、さまざまなカテゴリーがあります。 REIT、公益事業、高配当で知られる優先株などの株式市場セグメントに集中している企業もあります。
以下に、重要なカテゴリーごとに上位配当ETFをいくつか紹介します。 これらは特定のファンドに対する推奨ではないことに注意してください。 これらは、あなたにとって最適な配当インデックス ファンドを探す際に検討する可能性のある投資の種類を強調しているだけです。
#1. 分散型配当ETF
通常より多くの配当を支払う企業が高配当ETFに組み込まれています。 より巨額の配当を支払う企業は通常、リスクプロファイルがより高く、株価の変動がより大きくなる可能性があります。
#2. 世界規模の配当 ETF インターナショナル
配当ETFは国内の高配当ETFと同様に運用されます。 彼らはアメリカに本拠を置く企業ではなく、外国企業に投資します。 この種の世界的なエクスポージャーにより、ポートフォリオをさらに多様化できます。 彼らの配当金の支払いには、米国企業の配当金よりも重税が課される可能性があります。 海外配当ETFに大きく依存する予定がある場合は、税務の専門家に相談してください。
#3. 不動産配当ETF
不動産投資信託は、収益を生み出す不動産を購入または融資する企業の株式を所有します。 REIT は収益の 90% を所有者に分配することが法的に義務付けられているため、高配当の分配を求める投資家にとって最良の選択肢です。
#4. 収益貴族ETF
配当貴族は、信頼できる安定した配当収入を求める投資家にとって、配当株のゴールドスタンダードです。
高配当インデックスファンド
これらの投資信託は最高配当ファンドを提供します。 投資信託の利回りを基準となる S&P 500 指数の利回りと比較すると、ファンドがどれだけ配当を支払っているかを把握できます。
VHYAX と呼ばれるインデックス ファンドは、FTSE 高配当利回り指数のパフォーマンスを模倣しようとしています。 この指数には、通常、配当金が平均または予想よりも高い企業株が含まれています。 VHYAX はインデックス ファンドであるため、ベンチマーク株式の構成要素を同じ比率で複製します。 このファンドは7年2019月XNUMX日の設定以来、四半期配当を継続して支払っています。
ナスダック米国配当達成者セレクト指数は、VDADX として知られるインデックス ファンドのパフォーマンスのベンチマークです。 この特定の指数は、配当金の支払額が時間の経過とともに増加している企業の株式で構成されています。 VDADX はインデックス ファンドであるため、ベンチマーク銘柄の構成要素を同じ比率で複製します。 19 年 2013 月 XNUMX 日の設定以来、このファンドは一貫して四半期配当を支払い続けています。
#3. コロンビア配当機会基金
配当金をお届けするために、コロンビア スレッドニードル インベストメンツの INUTX は、安定して増配配当金を支払っている実績のある企業の株式に投資しています。 ファンドの広範な保有ポートフォリオには、さまざまな規模の国内および外国証券の普通株式、優先株、デリバティブが含まれています。
#4. VDIGX、バンガード配当成長ファンド
バンガード配当成長ファンド (VDIGX) は主に、市場と比較して過小評価されており、定期的に配当を支払う可能性のある大型株 (および散発的に中型株) 米国および国際企業の多様なポートフォリオに投資しています。 同ファンドの調査は、収入の増加につながる収益成長の潜在力が高く、配当金の増額に前向きな経営陣を擁する企業を見つけることを目的としている。
#5. PRDGX T. ロウ価格配当成長ファンド
PRDGXは、長期にわたる配当金の増加は企業の財務健全性と成長を示すという前提で、主に大企業の株式に投資することを目指しており、中には中堅企業も含まれています。 このファンドは、配当を支払った実績のある企業、または将来的に配当金の増加が見込まれる企業を探します。
#6. フェデレーテッド戦略的価値配当基金
ヘルメス連合 SVAAX は、四半期ごとの支払いに不満のある投資家に毎月の支払いを提供します。 このファンドの投資戦略は、株式市場全体よりも高い配当を支払い、収益と長期的な資本の増加を生み出す企業に焦点を当てています。 さらに、このファンドは配当を増やす可能性のある企業を探しています。 その主なベンチマークは、ダウ・ジョーンズ米国特別配当指数です。
＃7。 誠実さがインデックスファンドを分断する
フィデリティは、配当投資信託の形で、顧客に迅速かつ確実な収入を生み出すさまざまな商品を提供しています。 他の投資信託と同様に、これらに投資して長期的に資金を増やすことができ、配当金も頻繁に受け取れるというボーナスもあります。 フィデリティの最高配当ファンドは、長期および短期の目標を達成するのに役立ちます。 時間が経つと、投資したお金に利息が発生し、四半期収入が増加します。
フィデリティ配当インデックスファンド
平均以上の配当を誇るトップフィデリティファンドは以下のとおりです。
#1. 株式配当収入ファンド・オブ・フィデリティ
フィデリティ株式配当インカム ファンド (FEQTX) は、フィデリティのすべての株式ファンドの中で最も高い利回りを誇りますが、年間収益は平均的です。 S&P 500 インデックス ファンドは主に、業界標準を超える利回りを提供する米国企業の大型バリュー株に投資します。 保有銘柄の上位には、ジョンソン・エンド・ジョンソン（JNJ）、ウェルズ・ファーゴ（WFC）、シェブロン・コーポレーション（CVX）が含まれます。 FEQTXの30日利回りは2.95%で、経費率は0.60%と低い。 この製品では、開始するために最低限のコミットメントは必要ありません。
#2. フィデリティの成長と収益ポートフォリオ
Fidelity Growth and Income Portfolio (FGRIX) は市場ベンチマークを常に上回るパフォーマンスを示しているわけではありませんが、投資家に配当収入を提供する点では優れています。 このファンドのポートフォリオ配分は米国株約90％、外国企業10％となっており、保有銘柄は国内株と外国株に分けられている。
#3. エクイティ・インカム・ファンド・オブ・フィデリティ
配当に最適なフィデリティ ファンドは、定期的にフィデリティ エクイティ インカム (FEQIX) と FEQIX です。 大型バリュー企業で構成されており、金融業界とヘルスケア業界が最も集中しています。 JPモルガン・チェース（JPM）、バークシャー・ハサウェイ（BRK/B）、ジョンソン・エンド・ジョンソン（JNJ）などが主要保有銘柄の一部です。 FEQIXの支出比率は0.61%、30日利回りは1.93%です。 この製品では、開始するために最低限のコミットメントは必要ありません。
配当インデックスファンドは良い投資ですか?
収入を求める投資家にとっては、配当インデックスファンドが最も魅力的だと思われるでしょう。 最高のファンドは高い配当利回りとポートフォリオの多様性を提供しており、配当高の少ない株式を個別に購入する場合と比べてリスクを軽減できます。
配当指数はありますか?
ダウ・ジョーンズ米国選択配当指数は配当利回りによって重み付けされており、S&P グローバル配当機会指数には約 100 社の高利回り企業が含まれており、FTSE 全世界高配当利回り指数は重要な配当指数の例です。
500 インデックスファンドは配当金を支払いますか?
S&P 500 指数に含まれる企業は配当金を支払います。 インデックス自体はそうではありません。 チップを得るには、株主はそれぞれの事業またはインデックスファンドの株式を購入する必要があります。 タイタンの投資マネージャー、クリストファー・サイフェル氏は、「S&P自体は配当を支払っていない」と指摘する。
毎月配当を支払うインデックスファンドはどれですか?
グローバル X スーパー配当 ETF (SDIV)
- 788年半ば時点で純資産は2022億XNUMX万ドルとなっている。
- 経費率：0.59％
- 12か月配当利回り: 12.89%
- 2022 年 9.35 月現在の価格: $XNUMX
フィデリティには配当インデックスファンドがありますか?
フィデリティ高配当指数は、配当支払いの維持および増加が見込まれる大型および中型株の配当企業の株式のパフォーマンスを反映するために作成されました。
配当ファンドはインデックスファンドよりも優れているのでしょうか？
XNUMXつの世界の組み合わせ
全体として、持続的な業績と一貫した配当の歴史を持つ企業を対象とした配当高ETFを探すことをお勧めします。 これらの企業のほとんどは配当金を維持し、増額する可能性が最も高いです。
インデックスファンドからお金を稼ぐにはどうすればよいですか?
インデックスファンドはリターンを通じて収益を生み出します。 これらは、損失を制限し、良好なパフォーマンスを発揮するために十分に分散されている、基礎となる株式市場のインデックスのリターンに酷似するように作られています。 最小限の手数料を考慮すると、投資信託を上回るパフォーマンスで有名です。
まとめ
配当ETFは、収入に加えて資本の増加の可能性を提供します。 これらのファンドは、配当金を支払う企業に投資することで、配当金の支払いと利益の増加から利益を得ます。
配当株の多様なポートフォリオへのエクスポージャーを望んでいるが、個々の銘柄を独自に調査して選択するための時間や知識が不足している投資家は、配当ETFが有用な代替手段となる可能性があります。
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参考文献
