あなたが中小企業の経営者で、あなたまたはあなたのスタッフのために車または車のグループを購入するためのアドバイスを探している場合、社用車をビジネスに導入する方法を決定する前に考慮できるさまざまなオプションがあります. たとえば、車を購入するのとリースするのとでは、どちらがビジネス ニーズと財務能力に適していますか? あなたが中小企業のオーナーである場合は、ビジネスカーを購入することが個人の車のニーズを満たすかどうかを判断する必要もあります. もちろん、ビジネスカーは間違いなく個人的な目的に役立つ場合があります。 とにかく、あなたのビジネスが頻繁に移動する場合は、車の購入を検討する必要があります。 さらに、事業用車の購入費用の一部を税額控除として控除することができます。
ビジネス用の車を購入する
業務用車両の取得は、業務を合理化し、成長の見通しを改善するのに役立つ調整の XNUMX つです。 モバイルビジネスサービスを提供したい場合でも、場所間の移動手段が必要な場合でも、ビジネスカーを所有することで、お金を節約し、仕事を効率化できます。 小規模ビジネスに最適な社用車を選択できるように、ヒントのリストを作成しました。
社用車の購入を選択する前に、次の推奨事項を確認して、ビジネスに最適なメリットを得られるようにしてください。
＃1。 会社の財務能力を確立する
事業を始めて間もない場合でも、始めたばかりの場合でも、余裕のないものにお金を使うべきではありません。 車を購入したりローンを組んだりする前に、口座をチェックして、ビジネスに使えるお金があることを確認してください。 融資を利用する予定がある場合は、ガス、保険、メンテナンス、さらには利息などの費用を含めることを忘れないでください。
＃2。 あなたのビジネスから車を購入する
車を仕事専用に使用する予定がある場合は、会社を通じて購入すると、最大の税制上のメリットが得られます。 メンテナンス、ガソリン、オイル交換、タイヤなどの一般的なモーターの費用はすべて、企業によって差し引かれます。 企業は、自動車ローンの利息や減価償却費など、自家用車の所有者が控除できない費用を控除できます。
＃3。 ニーズに基づいて、モデルを選択してください
事業用車両を購入する際は、どの種類の車両が自分のニーズに最も合っているかを検討する必要があります。 人気のある通勤用車両は、迅速かつ効率的に移動するのに最適ですが、ビジネスで車両を配達に使用する場合は、追加の貨物スペースが必要になる場合があります。
＃4。 最も重要な自動車の機能を列挙する
適切なモデルであることに加えて、仕事用車両は、あなたと同僚がタスクを実行するために必要な機能を提供する必要があります。 ビジネスに必要な機能が何であれ、あると便利な追加機能よりも、目標の達成に役立つ機能を優先してください。
＃5。 古いものを買うことを考える
中小企業にとって、新しい車を購入することが常に最も費用対効果の高い選択肢であるとは限りません。 会社の価値観が形よりも機能している場合、中古車を購入すると、初期費用と減価償却費の両方を節約できます。 古い車は修理が必要になる可能性が高いため、特定のリスクがあります。そのため、購入する前に信頼できる整備士に車を点検してもらうのが最善です。
＃6。 リースを検討する
社用車を購入するもう XNUMX つの方法は、車をリースすることです。 あなたが小規模ビジネスを所有していて、追加の諸経費を支払う余裕がない場合、高金利の自動車ローンを取得することは最善の行動ではないかもしれません. リースを利用すると、多額の頭金を前払いしなくても、ビジネス用の車を所有することができます。 さらに、リースは新しい車両オプションへのアクセスを提供し、毎月の費用が設定されており、リース会社が必要なメンテナンスや修理を行います。
＃7。 燃費を考慮する
業務用車両を持つことは、ビジネスにとって優れたツールですが、燃料費がすぐに増える可能性があります。 仕事で頻繁に移動する予定がある場合は、燃費の良い車を購入することを検討してください。 燃料費が削減された一部の電気自動車またはプラグインハイブリッド車も税制上の優遇措置の対象となる可能性があるため、社用車の節約額が増加します。
#8。 ブランドを検討する
社用車は事業の延長線上にあるものですから、ブランドにあったモデルを選ぶべきです。 あなたの車が競合他社より際立っている必要があるか、それとも顧客を喜ばせる必要があるかを考えてください。 美学は、すべての分野で高く評価されているわけではありません。
#9。 あなたの会社の税額控除を検討してください
社用車を所有することには多くの経済的メリットがありますが、購入する前に、実際に対象となる税額控除を確認することが重要です。
#10。 値切り交渉でかなりの値引きをする
価格を交渉することで、自分用に車を購入する場合と同じように、お金に見合った価値を最大限に得ることができます。 インターネット査定ツールを利用して、希望する事業用車両の公正な市場価値を判断し、その知識を使用して、売り手とのより良い取引のために物々交換を行います。
#11。 事業用自動車保険を調べる
事業用の車を運転する場合でも、個人的に所有して仕事に使用する車を運転する場合でも、商用自動車保険に加入することをお勧めします。 これらの保険契約は、ビジネス目的で使用される車両をカバーするように明示的に設計されており、賠償責任、物理的損傷、医療費、および無保険ドライバーに対する補償を提供します。 最高のオファーを得るために価格比較を見逃すことはありません。
ビジネス用と個人用の車の購入
個人用とビジネス用の両方に最適な車のブランドとモデルは、さまざまな要因によって異なります。 車両のサイズを選択するときは、バランスを取る必要があります。 結局、大きすぎても小さすぎてもいけません。 個人用とビジネス用の両方で車を購入するのは難しいように思えるかもしれませんが、それは簡単です。 次のヒントは、個人用とビジネス用の両方で車を購入する際に非常に役立ちます。
＃1。 予算を立てる
最初の目標は、車の予算を設定し、購入して維持する余裕があるかどうかを判断することです。 修理と燃料のために年間いくら出費できるか考えてみてください。 あなたのビジネスが利益を上げている場合、適切な車を購入することは問題になりません。 会社のためにそれを取得した後、それを事業費に含めることができます。
＃2。 あなたのビジネスを代表する車を選ぶ
業務用と個人用の両方の車両の予算を設定したら、車両を選択します。 多くの場合、組織と経営するビジネスの種類によって、購入できる車の種類が決まります。 たとえば、より安価な車が欲しいかもしれませんが、誇示する準備が整っていない場合や、ハイエンドの顧客を驚かせるほど豪華な車が必要な場合があります。
意味があり、会社の評判を高める車両を慎重に選択してください。 たとえば、建設関係の仕事をしているなら、威嚇するような見た目のトラックを購入するのは理にかなっています。 あなたが不動産で働いているなら、SUVはうまくいくでしょう。
＃3。 車のサイズの決定
完璧な外観のドイツ車を切望しても、その車が顧客を感動させる以上のことをしなければならない時が来ます。 たとえば、多数の乗客と貨物を収容できる十分なスペースが必要です。 顧客に会うために XNUMX 人がオフィスを出るとき、全員が混雑を感じずに車に乗り込むことができるはずです。
車での移動を考慮して、必要な乗客数を決定します。 おそらく、XNUMX 人乗りの SUV またはミニバンが必要です。 または、XNUMX 人乗りの小型車両が役立つかもしれません。 個人的および専門的なニーズを慎重に検討すれば、完璧な車を見つけることができます。
＃4。 必要なアドオンの検討
オプションの追加を検討することも重要です。これは、さまざまな点で有利であり、有益である可能性があります。 これらをパッケージに組み込むことで、車両の安全基準の向上と減価償却費の削減にも貢献します。 定期的に全国を長距離移動する場合は、衛星ナビゲーション付きの車両の購入を検討してください。 他の状況では、地元の会社は GPS を持つ必要はありません。 これは、使い慣れた設定で独立して操作するためです。
＃5。 車両をブランドに合わせる
組織の車は会社を代表するものであるため、魅力的に見える必要があります。 より多くの人が車を使用して見るほど、彼らはあなたのビジネスをより積極的に認識します. 最終的には、かなりの数の顧客に感銘を与え、変換することができます。 ブランドをどのように表現すべきかについて異なる考えがある場合は、群衆に溶け込む車を購入してください。 ただし、見込み顧客があなたのビジネスを知る可能性はありません。
＃6。 比較としての競争
他のビジネスと競争するための戦略の一環として、同様に独自の差別化された手段が必要です。 あなたのライバルが強力なマシンを所有していて、あなたが古い車に閉じ込められていたらどう思いますか? 会社を宣伝するために高級車の購入と維持に過払いをしないように注意する必要があります。 ただし、競合他社より劣っていることを認める必要はありません。
＃7。 車両の機能を分析する
前述のように、社用車は特定の目的を果たす必要があり、それに向かって努力する必要があります。 選択した車がお客様のニーズと要件を完全に満たしていることを確認してください。 多くのオファーがバーゲン価格で提供される可能性があります。 それは素晴らしいことですが、考慮すべき最も重要な要素は、購入した車が必要なタスクを実行できるかどうかです。 XNUMX 時から XNUMX 時までのシャトルさえあれば、ミニバンで十分です。 仕事と娯楽の両方に使用できる車が必要な場合は、XNUMX 人乗りのスポーツカーに投資してください。
#8。 燃費優先
業務用だからと言ってガソリンを大量に消費する車である必要はありません。 ガソリンをたくさん使う車を選ぶと、ガソリン代が余計にかかります。
#9。 事業用自動車保険の加入
個人用とビジネス用の両方で車を購入したら、保険に加入していることを確認してください。 自家用車に最適な標準的な保険を選択する代わりに、自動車に必要な保護を提供するプランを選択してください。 通常、企業向けの保険は個人向けの保険よりも費用がかかるため、より安価なオプションを選択したくなるでしょう。
ビジネス用の車のリースまたは購入
このプロセスの最初の段階は、ビジネス目的で車をリースするか購入するかを決定することです。 この XNUMX つの主な違いは、車を購入するとビジネスの完全な所有権が得られ、カスタマイズや無制限の走行距離が可能になるのに対し、車のリースでは使用の自由が制限されることです。 ただし、リースは、毎月の支払いが少なくなるため、短期間でビジネス用に車を購入するよりも優れています。 事業用車両を購入するかリースするかを決定する際に、その選択を支援するために考慮すべき事項がいくつかあります。
＃1。 支払い
ビジネス用の車の購入とリースの初期費用は、選択に影響を与える可能性があります。 あなたの財政の流れは、車の多額の頭金によって即座に影響を受ける可能性があります. しかし、レンタカーを借りるときに保証金が必要になることが多く、通常は XNUMX か月の支払い額に切り上げられます。
車を購入すると、短期的なキャッシュ フローが失われ、組織のためにローンを組む能力が制限される可能性があります。 しかし、時間の経過とともに、貸借対照表に堅実な資産があるため、これは価値に変わります。 毎月の支払いが少ない車をリースすると、キャッシュフローがすぐに向上します。 より低い支払いにより、そうでなければあなたの価格帯から外れる現代の車を運転することができます.
＃2。 メンテナンス
資産を良好な状態に保つには、定期的な保守点検と修理が必要です。 ただし、リースするか購入するかによって、メンテナンスの方法が異なります。
車両に付属するメンテナンス、修理、場合によっては無料のオイル交換も、リースによって異なります。 これにより、車のメンテナンスに伴うストレスを軽減することができます。 リースは通常の損耗もカバーしますが、異常な損耗は請求されます。 車を購入すると、所有者は借金の全責任を負います。 深刻な損耗が重要ではない場合でも、スケジューリングと修理の費用はお客様の負担となります。
＃3。 カスタマイズ
ビジネスカーを購入すると、リースよりもブランディングやカスタマイズのパーソナライズが可能になります。 一部の中小企業は、自社の車両にロゴのデカールやステッカーを貼り付けて、車両のマーケティングを行うことを選択する場合があります。 車を購入したら、必要な変更を加えることができます。
リースされた車は、合理的な損耗を除いて、ショールームに近い状態で返却する必要があります。 これらの車両は、高額な費用を負担せずにカスタマイズすることはできません。
＃4。 マイレージ
中小企業向けに自動車を購入するかリースするかを決定する際には、車両の使用目的を明確にすることが重要です。 これを知っていれば、年間旅行に必要なマイル数を計算するのに役立ちます。
車を運転できる距離は、リース契約に記載された走行距離制限によって制限されます。 割り当てられた金額を超えると、マイレージ料金の支払いを開始する必要があり、すぐに加算されます。 追加のマイルごとの費用は、10 セントから 50 セントの範囲である可能性があります。 これと同様に、走行距離を考慮すると、最終的にはより手頃な価格の車の購入につながる可能性があります。 あなたは所有者であるため、車を完全に制御でき、走行距離や運転制限の対象にはなりません。
事業税控除のための車の購入
仕事に関連する理由で自分の自動車を使用する事業主は、税制上の優遇措置の対象となります。 自動車税控除を取り巻く複雑さを理解するには、次の XNUMX つの手順を使用します。
＃1。 車がビジネスに使用されているかどうかを判断します。
私用とビジネス用の両方の車の走行距離に基づいてパーセンテージを決定します。 IRS は、通勤マイルを個人マイルとしてカウントします。 Freshbooks Mobile のような走行距離追跡アプリを利用するか、出張の前後に走行距離計の写真を撮ってスプレッドシートに走行距離を記録することは、年間を通して走行距離を追跡する最も簡単な XNUMX つの方法です。
＃2。 基準マイレージ控除額の決定が必要
標準的なマイレージ控除の計算は次のとおりです。
標準マイレージ控除 = (ビジネス マイレージ ✕ IRS 標準マイレージ レート) + 非通勤用駐車場 + 通行料
＃3。 控除額を決定するには、実際の費用の手法を利用します。
次に、あなたの車に関連する XNUMX 年間の実際の費用をすべて合計します。 これらの費用を追加します。
- ガス
- 油
- 修理
- タイヤ
- 保険
- 登記費用など
リース料と減価償却費について 減価償却費は、購入またはレンタルする車両の価格から差し引く必要があります。 ローンを利用して自動車の資金を調達する場合、減価償却費を帳消しにすることができます。
＃4。 控除額が最も大きいプランを選択してください。
数値が近く、どの方法を使用すればよいかわからない場合は、通常のマイレージ レートを選択してください。 実費請求を開始すると、マイルレートへの変更はできません。 ただし、自家用車を運転される方は、いつでも標準走行距離方式から実費負担方式に変更できます。
＃5。 フォーム 1040 のスケジュール C を使用して、自動車税控除を請求します
以下に示す手順を使用して、車の事業費に選択した方法を入力してください。 事業主はスケジュール C で自動車税を控除します。
事業税控除のための車の購入
ビジネス用の車の購入と税金の控除について話す前に、私の頭を悩ませている質問について話しましょう。 事業用車を購入する際、税金を控除することはできますか? はい、しかし、それは完全ではありません。 事業主は、経費の一部を帳消しにすることはできますが、すべてを帳消しにすることはできません。 ビジネス目的でのみ車を購入する場合、資本コスト控除 (CCA) の対象となる場合があります。これにより、税金の特定の部分を帳消しにしたり、車のコストを控除したりできます。 これはビジネスの減価償却資産であるため、主要です。
雇用の分野に関係なく、今日の新しい事業主の上位 XNUMX つの税金控除または控除について説明します。これは、車の購入だけでなく、他のことにも関連しています。
＃1。 組織および開始コスト
新しい事業主として、事業を立ち上げて運営するために、スタートアップの費用と組織の費用を賄う必要があります。 IRS では、運用の最初の年に最大 5,000 ドルのスタートアップ費用を差し引くことができるため、ビジネスがまだ収益を上げていない場合でも、これらの控除を追跡する必要があります。 最初の 180 年間に 5,000 ドル以上をビジネスに費やした場合、余分なお金は 5,000 か月にわたって償却される可能性があります。 このため、組織が「機能している」と見なされるまでのすべての費用ではなく、XNUMX ドルの費用しか控除できません。 結果として、すべてのスタートアップおよび組織のコストを追跡していることを確認する必要があります。
＃2。 設備費
事業主として、ラップトップやその他の機器を償却する選択肢があります。 新規事業主の大半は、事業を立ち上げるために必要な備品や設備を Amazon や他の店舗で購入するために多額の費用を費やしています。 これらの費用が個人的な費用ではなくビジネス機器の費用として分類されている限り、税金から控除する資格があります。 私が最初にビジネスを始めたとき、資格を得るための費用が組織によって控除される可能性があることは私にとって重要でした.
＃3。 ビジネスミール
2021 年の食事は、仕事に関連して取ったものに限り、すべて控除できます。 新しい法律では、あなたが事業主であり、そこで事業を行うことを決定した場合、または食品を注文した場合、事業関連の食事は完全に控除できるようになっています. これは、トランプ政権とバイデン政権の両方によって施行された減税法案によるものです。 これは、食事がお金を稼ぐための努力に関連している限り、それらを帳消しにすることができることを意味します. 食事追跡システムでは、仕事で消費する各食事が何を達成することを意図しているかに注意してください。
＃4。 子供たちを給与計算に入れる
あなたのビジネスが成功し、子供たちが通常の重要なタスクを処理できるようになったら、非課税で子供たちのためにお金を育てることをお勧めします。 私たちの多くは Roth IRA を所有することの利点と、子供が Roth IRA の資格があることを認識しているにもかかわらず、多くの納税者は、事業を利用しながら子供たちのために非課税のお金を開発する方法を理解していません。 子供を給与に追加することを決定した場合、その金額に対して支払うべき給与税はありません。 お子様が納税申告書を提出しなくても、標準控除額の 12,400 ドルまで支払うことができます。 事業主として、納税申告書を提出したり、給与税を支払うことなく、子供を給与に追加し、12,400 ドルの控除を受けることができるようになりました。 さらに、お子様のために Roth IRA を設定し、給与に登録し、給与天引きを使用してバックエンドで Roth IRA に資金を提供することもできます。 あなたの子供たちは、税金を支払うことなく市場価値を高めるためにこれを行うことができます.
＃5。 あなたの自動車
自動車を仕事に使用する場合は、自動車控除を受ける方法と、自動車を適切に減価償却する方法を理解することが重要です。 車を償却するには、減価償却 (たとえば、自動車の初期価格を取り、57.5 年間で償却する) または走行距離の XNUMX つの方法があります。 出張で XNUMX マイルあたり XNUMX セントを控除できる金額があるため、頻繁に運転する場合はマイレージが役立ちます。
私のビジネスを通じて車を購入する価値はありますか？
事業を通じて車を購入することの最も重要な経済的利益は、税負担の軽減です。
ビジネス用の車の購入を帳消しにすることはできますか?
車両を事業目的で使用する予定がある場合は、IRS セクション 179 の控除を使用して、車両の購入価格の一部を控除することができます。
事業主として車を購入するにはどうすればよいですか？
貸し手にキャッシュフローの数字と少なくとも XNUMX 年分の事業税申告書を提出してください。 ローンの場合は、プラスのキャッシュ フローが必要です。 貸し手は、ローンの規模に応じて、なぜ車を購入するのかを説明する事業計画を要求することもできます。
LLCを通じて車を購入する利点は何ですか?
LLCの名前で車を購入すると、多くの素晴らしいメリットが得られます。
- 個人情報保護
- 責任の保護
- 税控除可能
車を買うと節税になる？
個人用または法人用に自動車を購入すると、税控除の対象となる場合があります。 IRS は、納税者が地方および州の所得税または地方および州の消費税のいずれかを帳消しにすることのみを許可しています。
車のローンを自分のビジネスに譲渡できますか.
はい、正しい対応です。 資金調達が許可されたら、適切な自動車保険に加入し、DMV と話して事業の所有権を譲渡する必要があります。
1. ビジネス用に車を購入する
2. ビジネス用とプライベート用の車の購入
3. 事業用の車のリースまたは購入
4. 事業税控除のために車を購入する
5. 法人税控除のための車の購入
まとめ
移動が多い場合は、ビジネス用に車の購入を検討する必要があります。 時間の経過とともに法人税控除で費用を償却できます。 良い車を手に入れることも、長期的には費用を節約します。
ビジネス用の車を購入する最良の方法
ビジネス用に車を購入するための最良の手順は何ですか?
- ビジネスクレジットスコアを確認する
- 商用販売を専門とする自動車販売店を探す
- 車両と機能を研究します。
- 車を選ぶ
- 車を見つけて試乗します。
- 販売価格と保証をご確認ください。
- 取引とディーラーの資金調達を確認します。
- 財務書類を提出します。
事業用の車を購入するのに理想的な時期はいつですか?
ビジネス目的で車両を頻繁に使用する場合、特に会社名で既にクレジットを取得している場合は、会社名で車両を購入することは理にかなっています。
参考文献
