企業の金融資産を管理する最高投資責任者 (CIO) は、多くの企業で採用されています。 多くの場合、長期投資、証券ポートフォリオ、年金基金、適切な流動性、および金融専門家のスタッフが管理されています。 すべての企業が取締役を兼ねるフルタイムの CIO を必要としているわけではありません。 一部の企業では、CIO をアウトソーシングしたほうがよいでしょう。 そのため、アウトソーシングされた最高投資責任者、長所と短所、会社などについて知っておく必要があるすべてに対処するために、この投稿を専念しました.
外部委託された最高投資責任者とは何ですか?
外部委託された最高投資責任者は、お客様の資産を保護し、さまざまな投資ソリューションの潜在的な機会と危険性について客観的なアドバイスを提供する法的責任を持つ受託者として機能します。 投資目的を特定したら、どのように投資を行うかを考える必要があります。 働くためのあなたのお金 それらを達成するために。 私たちは、お客様の既存の資金を保護しながら、お客様の資産の長期的な存続可能性を確保することに重点を置いています。
アウトソーシングされた最高投資責任者（OCIO）は、会社の財務目標と戦略を管理する非正社員です。 代わりに、この個人は組織によって必要に応じて雇用されます。
ポジションをアウトソーシングするのは新しい傾向ではありません。 多くの企業は、IT、通信、場合によっては出版部門をアウトソーシングしています。 ただし、役員などのトップレベルのポストは通常、社内にあります。 OCIOは、会社で働いているが、福利厚生を受け取っておらず、フルタイムでさえない可能性がある人です。
概要
世界的な金融危機以来、一貫したリターンを生み出す金融市場の能力は、超低金利、市場のボラティリティ、低成長、およびより厳しい規制基準の組み合わせによって妨げられてきました。
投資運用会社は、この環境に多大なストレスをかけてきました。 歴史的な低金利の時代に、年金基金は、負債の現在価値が資産の市場価値を上回ったときに発生する資金調達のギャップを埋めるのに苦労してきました。
より複雑な市場環境により、より多くのサービスが必要になっています 洗練された投資テクニック、多くのファンド、企業、非営利団体が資産管理の実践を再考するよう促しています。
「低金利、低インフレの環境では、投資家は、かなり激動する投資市場に注意を払うための十分な金融知識と能力を持っている必要があります」と述べています。 ヘザーマイヤーズ、Aonのパートナーおよび非営利ソリューションのリーダー。 「私たちの利益追求において、私たちは今、選択できる投資の可能性が増えています。 これは非常にユニークな分野であり、専門家の支援が必要です。」
ますます多くの資産所有者が投資を処理するために外部の専門家に頼っています。 アウトソーシングされた最高投資責任者（OCIO）の使用は、凍結された確定給付を管理する企業が主に使用するニッチなソリューションから進化しました。 年金制度 過去XNUMX年間で、大学基金や機関投資家を含む幅広い資産運用会社にとって実行可能なオプションになりました。
世界の不確実な政治的および経済的状況に照らして、企業や機関は、投資を最大限に活用するために必要な知識と規模にアクセスするために、裁量的な投資モデルに目を向けています。
OCIOは何に責任がありますか？
最高財務責任者のアウトソーシングを検討している場合は、次の責任を負う可能性があります。
- 資産の管理： OCIO は、ポートフォリオの作成、管理、調整を処理して、目標とニーズを満たすだけでなく、リスクを最小限に抑えます。
- 専門家の採用： この人はあなたのポートフォリオを監督するためにマネージャーや他の専門家を雇います。
- 受託者としての役割を果たす： ほとんどのOCIOでは、ニーズが最初になります。 彼らはあなたのために働くので、彼らはあなたの経済的目標を達成するために最良の投資を選択するでしょう。
OCIO は必ずしもすべての企業に適しているわけではありません。 しかし、社内で誰かを雇う予算がないかもしれない多くの企業は、CIO をアウトソーシングすることで利益を得ることができます。
OCIO 企業は、有償で投資アドバイスを提供する場合、制度資産に対する裁量権 (投資管理とも呼ばれる) を行使する場合、または計画文書に基づいて計画管理者として指定されている場合に、受託者とみなされます。 たくさんの方法があります OCIO投資会社 お客様のニーズに応えるために運営されています。
OCIO：長所
＃1。 ビジネスファイナンシャルアドバイザー
あなたはあなたの微調整をする誰かがいるかもしれません 個人的な財政、 しかし、あなたがビジネスを運営しているなら、誰かに物事をチェックしてもらうのも良い考えです。 アドバイスはあなたとあなたのビジネスに最適なものに基づいています。
＃2。 長期的な関係
多くのアウトソーシングされた仕事は一時的なものと見なされますが、プロジェクトが完了した後、OCIOの仕事をやめる必要はありません。 代わりに、何年にもわたって財務を構築、実装、改訂、および更新することができます。
＃3。 受託者責任
受託者を雇うことは必須ではありませんが、あなたにとって有益です。 あなた自身の経済的幸福ではなく、あなたの最善の利益に気を配るOCIOを持つことは、大きなプラスです.
＃4。 価値の高いリターン
OCIOは、あなたのお金をどうするかを教えてくれ、毎月の請求書を送る人以上のものです。 コンサルティングサービスを利用できますが、リスク許容度と要件に基づいて可能な限り最高の結果を確実に得るために、誰かがあなたに代わって作業することもあります。
＃5。 多様なリソース
フルタイムの有給のCIOを雇うための資金がない場合があります。 その場合、他の分野でのビジネスの採用や拡大に残りのお金を費やしながら、その役割をアウトソーシングすることができます。 あなたは誰かにあなたのポートフォリオを処理させ、 資産 まだ他のことに行くためにお金を持っている間。
OCIO：短所
＃1。 共有時間
あなたが彼らにフルタイムの賃金を提供しない限り、あなたはあなたのOCIOがあなたと他のクライアントの間で彼らの時間を共有することを期待するべきです。 あなたが誰かにあなたの会社に彼らの全時間をコミットさせたいなら、あなたはそれに応じて彼らに支払う必要があります。
＃2。 企業の追加費用
社内のCIOがいると、給与を支払いながらさまざまなタスクを処理できる人ができます。 ただし、CIOのすべての責任に精通していない場合。 必要になるまで必要だと気づかなかったアイテムについては、追加料金がかかる場合があります。 一部のCIOは、XNUMX回限りの費用を請求しますが、他のCIOは、オプションのアドオンを使用して通常料金を提供します。
＃3。 CIOの低コスト
CIO は、知識レベルに応じてサービスの価格を設定する必要があります。 彼らは、定額料金でどのような仕事ができるか、また階層型サービスが顧客にとって価値があるかどうかを判断する必要があります。 料金が低すぎる場合、彼らはテーブルにお金を残している可能性があります。 料金が高すぎると、一部のクライアントから自分自身を除外するリスクがあります。
OCIO は成長産業ですか?
従業員福利厚生プランをアウトソーシングしている最高投資責任者を採用することで得られる利点を学びましょう。 OCIO としても知られるアウトソーシングされた最高投資責任者の使用は、従業員の福利厚生プラン、基金、財団の市場で急速に勢いを増している概念です。
OCIOは受託者ですか？
OCIOプロバイダーは、手数料を払って投資アドバイスを提供するか、プラン資産に対する裁量権を行使するか（投資管理とも呼ばれます）、またはプラン文書に基づいてプラン管理者として指定されている場合、受託者と見なされます。
OCIO クライアントとは何ですか?
OCIO のクライアントは通常、従業員の退職金制度の管理に関する支援を求めている企業や、中核的使命を果たすために投資収益に依存している非営利団体 (基金、財団、医療提供者、その他の慈善団体など) です。 .
アウトソーシングが最も多い国は?
約 68% の企業が仕事を外部委託することを選択しており、アメリカ合衆国は世界で最も高い外部委託率を誇っています。 その間、英国の企業の 48% 以上がビジネス機能をアウトソーシングしており、主な理由として利用可能な人員の不足を挙げています。
アウトソーシングされたチーフ投資会社
＃1。 バビロンウェルス
登録投資顧問、ファミリー オフィス、基金および財団、確定給付制度、およびその他の機関投資家のお客様は、バビロン ウェルス マネジメントの専任アウトソーシング最高投資責任者会社のサービスの恩恵を受けています。 お客様の特定の目標を達成するために、高度にパーソナライズされたポートフォリオ管理と投資戦略ソリューションを提供します。 私たちの目標は、お客様の信頼を獲得し、お客様独自の投資状況とリスクを完全に理解することです。
私たちは、共同受託者としての短期および長期のビジネス目標の達成を全面的に支援します。 当社は、内部管理者（CEO、CFO、およびCIO）と緊密に連携して、お客様固有の要件に合わせて投資の裁量をパーソナライズします。
＃2。 戦略的投資グループ
Strategicは、投資管理の日常業務を処理し、クライアントがコアミッションに集中できるようにします。 戦略的資産配分ポリシーの開発と実装から、あらゆる種類のバックオフィスサポートの提供まで。 Strategicは、投資管理の日常業務を処理し、クライアントがコアミッションに集中できるようにします。
XNUMXつの機関が同じものを持っていないので 投資 目的、使命、戦略的方向性、またはリスク許容度に合わせた投資ソリューションを提供します。 私たちは、マネージャーの離職率の高さ、パフォーマンスの低下、過剰なコストを回避するために、優れた投資ガバナンスの重要性を認識しています。 効果的なガバナンスがなければ、一貫して強力な投資パフォーマンスを達成することはできません。
＃3。 メイソン・カンパニーズ
メイソンは、高度に専門化された外部委託による財務計画、投資管理、および個人や家族への慈善寄付のガイダンスを提供しています。 メイソンはまた、福利厚生としてそれを提供する組織の上級管理職に財務計画を提供しています。
私たちは 1982 年以来、財団、寄付金、企業基金、退職金制度などの組織に投資カウンセリングを提供してきました。機関投資家のお客様は、標準または非裁量サービスのほか、アウトソーシングされた最高投資責任者 (OCIO) または裁量サービスから選択できます。
私たちの会社は、会社が独自の製品を販売するときに発生する対立の影響を受けない、高度なスキルと信頼できるアドバイザーからの公平で公平な助言がクライアントに必要であるという信念に基づいて設立されました。 私たちは、お客様に信頼できる、実績のあるアドバイスと、ブティック投資顧問会社として健全な財務上の意思決定を行うために必要なデータを提供します。 私たちの個人的なクライアントと組織の慣行は関係に基づいて構築されており、私たちは各クライアントに並外れたケアと注意を提供することに尽力している高度なスキルを持つ専門家のチームでそれらをバックアップします。
＃4。 ブラックロック
私たちは、慈善資本が持続可能なエネルギー技術のリスクを軽減し、利用可能性を加速する上でますます重要な役割を果たすことを想定しています。
BlackRock Foundationは、この目標を達成するために、Breakthrough EnergyCatalystProgramに100億ドルを約束しました。 Catalystは、企業、政府、および民間の慈善団体が新しい低炭素ソリューションの資金調達、製造、購入を行うための新しいプラットフォームを確立します。 Catalystの最初の焦点は、直接空気捕獲、グリーン水素、持続可能な航空燃料、および長期エネルギー貯蔵のXNUMXつのクリーンエネルギー技術の研究と商業化を加速することです。 Catalystは、投資と混合ファイナンスがグリーンプレミアムの低下に役立つ重要な分岐点でイノベーションを特定します。 炭素排出技術とそれに対応するよりクリーンな技術のコスト差。
＃5。 JPモルガン民間銀行
200 年以上にわたり、私たちは World's Best Private Bank で個人とその家族と協力してきました。 JPモルガンは有名なアウトソーシング最高投資会社であり、彼らが独自の目的を実現し、彼らの富の可能性を最大限に体験するのを支援しています. 計画、投資、融資、融資のスペシャリスト チームをご紹介します。 銀行業、 あなたが富の創造、保存、または移転に焦点を合わせているかどうかにかかわらず、すべてがあなたの目標に合うように注意深く調整されています。
アウトソーシングされた CIO と提携する利点は何ですか?
今日の不確実な環境では、資産プールと投資戦略を管理および管理するための従来のアプローチでは、かなりの数の投資家の要件を満たすことができません。 リスクを軽減し、投資判断を効果的に実行するには、クライアントは豊富な経験と幅広い知識を持つパートナーを必要とします。 OCIO を持つ主な利点は、次のとおりです。
- 政府による監視の改善
- 時間の節約
- 経費の削減
- 公平な指示と仕事の遂行
- 実行率の向上
- より良い結果を求める
コンサルタントを OCIO として選ぶべき理由は何ですか?
コンサルタントを選択する多くの理由の XNUMX つは、判断の質を向上させるためです。 コンサルタントは、完全または部分的に委任された投資ソリューションを提供するためにチームを選択するかどうかに関係なく、要件を満たすために必要な投資、受託者、および運用リソースを持っています。
OCIO の概念は、真に協議的な戦略です。 彼らはパートナーとしてあなたと協力して、あなたのビジネスと投資の目的を理解し、必要に応じて、次のような適切な情報、洞察、スキルを議論に提供します。
- 代替案の専門知識
- 環境・社会・ガバナンスに貢献するコンサルティングサービス ベンチマーク
- 人材コンサルティング
- サイバーセキュリティ分野のM&Aサービス
- 取締役および役員の保険および信認義務からの保護
- 知的財産に関するソリューション
- 雇用主の拠出プール
- 業務デューデリジェンス
OCIO で何を探すべきですか?
当社のスタッフまたはその他の OCIO プロバイダーと会話するときはいつでも、次の質問をすることを強くお勧めします。
- OCIO は、複数のスキルと投資の専門分野を処理するのに十分な規模であり、そのためのインフラストラクチャを備えていますか?
- OCIO はすべての資産クラスにアクセスでき、さまざまなリスク レベルに資産を分散できますか?
- OCIO の価格設定手順はどの程度透明性を提供しますか?
- OCIO は、特定の投資運用会社の商品を販売したり、特定の投資運用会社を含めたり除外したりする金銭的利益を持っていますか?
- OCIO がクライアントの要件を満たし、収益を生み出した実績はありますか?
まとめ
フルタイムのCIOを雇う余裕がないビジネスオーナーの場合は、OCIOを採用することをお勧めします。 CIOを雇うことなく、CIOを持つことのすべてのメリットを享受できます。 組織でCIOのサービスが必要になる場合があります。 しかし、フルタイムのポストを雇うことはリソースの浪費になります。
あなたがCIOの場合、他の誰かのために働くのではなく、フルタイムで自営業をすることを考えているかもしれません。 スタッフがいなくても、CIOの役割を引き受けることができます。 XNUMXつまたは複数の会社で働くことができます。 あなたが引き受けることができる仕事の量にあなた自身の制限を設定している間。 フリーランサーが代理店を利用して新しいクライアントを見つけるのと同じように、OCIOと企業をつなぐ代理店と協力する可能性があります。
よくある質問
アウトソーシングされたアセットマネージャーとは何ですか？
投資アウトソーシングとは、機関投資家や富裕層が投資ポートフォリオの全部または一部を管理するために第三者と契約するプロセスです。 …アウトソーシングされた投資管理は大きく成長している市場セグメントであり、現在、アウトソーシングされたマネージャーによってXNUMX兆ドル以上が管理されています。
共通基金とは何ですか？
共通基金は、信託、会社、または保険契約を通じて制定されるのではなく、契約法に基づく集団投資スキームの形式です。 このタイプの取り決めのモデルは、フランスとルクセンブルグで一般的なフォンド・コミュン・ド・プレースメントです。
アウトソースの意味は何ですか？
調達する （企業または組織が必要とする一部の商品やサービスなど）外部ソースから、特に外国または非組合のサプライヤーから：外部または外国の労働者が行う仕事や仕事などの契約を、一部を外部委託することを決定しました-オフィス運営いくつかのサービスと側面
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