あなたの人生のどの分野でも、熟練したコーチが提供するガイダンスと説明責任から恩恵を受けることができます. お金に関しては、このようなつながりがあると非常に役立ちます。 結局のところ、財政を管理することは困難な場合があります。 感動と出会いと地味な学びのミックスです。 実は、お金には多くの盲点があります。 多くの場合、自分が優れた選択をしているかどうかはわかりません。 軌道に戻る方法や、そうでないと確信している場合にどのような質問をするべきかを知ることは、必ずしも容易ではありません。 Dave Ramsey のようなファイナンシャル コーチは、この状況で役に立ちます。 パーソナルファイナンシャルコーチを雇うことには多くの利点があります。 専門家、チアリーダー、説明責任のパートナー — それが彼らの姿です。 この記事では、ファイナンシャルコーチの仕事の認定と、彼らが引き付ける給与の額について詳しく学びます.
ファイナンシャルコーチ？
ファイナンシャル コーチとは、あなたが自分の財政をよりよく管理し、目標を達成できるように手助けしてくれる人です。
Hartford Funds の応用インサイトのマネージング ディレクターである Julie Genjac は、ファイナンシャル コーチを、良い習慣について話し、設定し、それを維持するのを助ける仕事をしているパーソナル トレーナーになぞらえています。 ファイナンシャルコーチは、食事や運動との関係を理解し、自然な欲求が努力の妨げにならないようにする方法を考え出し、計画に固執するように促すという点で、パーソナルトレーナーのようなものです.
「ファイナンシャルコーチは、お金との良好な関係を築き、何があなたを節約して消費するように駆り立てるかを理解するのを助けるためにそこにいます」とジェンジャックは言います. 「また、将来の決定に説明責任を組み込むのにも役立ちます。」 「（彼らは）あなたとあなたの考え方を知っており、あなたの日々の行動と思考を導き、そして最も重要なこととして、あなたの小さな勝利を称賛することによって、あなたがお金を順調に進めるのを助けてくれます。」
ファイナンシャルコーチは何をしますか?
Toews Corp. が提供する行動と金融のコーチング サービスである行動投資研究所 (ニューヨーク市) の社長である Eben Burr は、「金融コーチングとは、クライアントの行動と金融のニーズのバランスを取るためのプロセスとツールを設定することです」と述べています。
ファイナンシャル コーチは、お金に関する良い習慣と目標を設定するのに役立ちます。 これらは、日々のお金の管理から長期的な目標の計画の作成まで、何でもかまいません. 彼または彼女はあなたがお金を直すのを手伝ってくれます。
ファイナンシャルコーチは、セラピストと同じように、週にXNUMX回または週にXNUMX回クライアントと会うことがよくあります. この関係は、数か月または数年続く可能性があります。 それは、支出の習慣、長所と短所など、クライアントの財政状態を評価することから始まります。 さらに、彼らはクライアントが目標を定義し、作成するのを支援します 財務戦略 彼らの長所と短所を考慮します。 ファイナンシャルコーチは、説明責任のパートナーとしても機能し、クライアントが目標を達成するために順調に進み、お金の管理を改善し続けるようにします.
ファイナンシャルコーチになる方法
ファイナンシャル コーチになるために、ライセンスや資格は必要ありません。 住んでいるだけで十分です。 それでも、特定のステップを踏むことで、ファイナンシャルコーチとして成功する可能性を高めることができます.
＃1。 自分を教育する
ファイナンシャルコーチになるための正式な教育要件はありませんが、多くの専門家は、少なくともFINRAライセンスまたはより正式な教育を受けることを検討することを推奨しています.
Burr 氏は、アドバイザーではないファイナンシャル コーチは、クライアントをそれほど支援することはできないだろうと述べています。 財務計画 そしてポートフォリオ構築。 彼は、この人物がファイナンシャル アドバイザーに似ていて、CFP と一緒に働いているのではないかと考えています。
あなたが認可されたファイナンシャルアドバイザーである場合、あなたの会社のコンプライアンス部門は、あなたのファイナンシャルコーチングビジネスを承認する必要があるかもしれません.
金融カウンセリングおよび計画教育協会の「認定金融カウンセラー」の指定など、認定またはより正式な教育を受けることは、より多くのことを学び、クライアントを見つけるのに役立ちます.
＃2。 ニッチを見つける
ファイナンシャル コーチとして成功するには、競合他社とは異なるサービスを提供する必要があります。 お金についてどのように感じているか、お金で何をしたかを考えてみてください。 注力できる専門分野はありますか？ たとえば、破産の申請が迫っていたが、それを回避できた場合、次のことに集中することを決定できます キャッシュフローの管理 そして借金から抜け出す。 離婚経験がある場合は、ファイナンシャル コーチング ビジネスで離婚のファイナンシャル プランニングに集中することをお勧めします。
＃3。 パートナーシップの機会を探す
ファイナンシャル アドバイザーでない場合は、地域の他のアドバイザーと話をして、協力できるかどうかを確認できます。 Genjac 氏は次のように述べています。 「ファイナンシャル コーチは、ファイナンシャル アドバイザーが提供するツールに追加できる優れたツールになる可能性があります。」
＃4。 マーケティングに誠実であること
「法律を実践するには、まず弁護士にならなければならない」ということを覚えておいてください。 そうでなければ、あなたは会計士ではありません。 そうでない限り、あなたはコンプライアンスの専門家ではありません。 「バール曰く、スキルや見せ方にも気をつけろとのこと。
ファイナンシャルコーチはいつ価値がありますか?
投資家は、ファイナンシャル コーチとファイナンシャル アドバイザーのどちらかを選ぶ必要はありません。 ファイナンシャルアドバイザーとファイナンシャルコーチの両方を持つことができ、これが物事を処理するための最良の方法であることがよくあります.
Burr は、あなたの感情が良い経済的決定を下すのを妨げている場合、または彼らがあなたに悪い選択をさせている場合、ファイナンシャルコーチがあなたを助けることができると言います. すべてのアドバイザーは、理想的には、クライアントが自分のお金をどうするかを話し始める前に感情をコントロールできるようにするなど、感情的なコーチングを行う必要がありますが、すべてのアドバイザーがこれを行う意思がある、またはできるわけではありません。
アドバイザーは、クライアントがどのように感じているかを、アドバイザーが特定の状況で「正常」と考えるものと比較することにより、クライアントが何を必要としているのかを理解するのを助けることができます。 Burr 氏は、クライアントが通常よりも投資について心配している場合は、コーチを見つけるように伝えてもよいと言っています。
Burr 氏は、「ファイナンシャル アドバイザーの仕事は、発生する可能性のある問題に備えてクライアントを準備し、問題が発生したときにクライアントを支援しながら、機能する可能性が高い計画に財務ツールをまとめることです」と述べています。 「クライアントが計画に固執するのを妨げているものを見つけ出し、それを乗り越えるための強さを構築するのを助けるために、コーチを呼ぶことができます。」
ファイナンシャルコーチの給与
2023 年 39,346 月の時点で、米国のファイナンシャル コーチの給与は年間 XNUMX ドルでした。
それがいくらかを簡単に計算する必要がある場合は、18.92 時間あたり約 757 ドルになります。 これは、3,279 週間あたり XNUMX ドル、または XNUMX か月あたり XNUMX ドルとほぼ同じです。
ファイナンシャル コーチの年収は最高で 54,500 ドル、最低で 19,500 ドルですが、ほとんどは 33,500 ドル (25 パーセンタイル) から 49,000 ドル (75 パーセンタイル) の間です。 米国でのファイナンシャル コーチの最高給与は、年間 54,500 ドル (90 パーセンタイル) です。 ファイナンシャル コーチの平均給与の範囲は非常に広く (最大 15,500 ドル)、スキル レベル、場所、経験年数に応じて、昇進してより多くのお金を稼ぐ方法がたくさんあることを示唆しています。
ファイナンシャルコーチの仕事
金融コーチの仕事を見つけることができるいくつかの著名な企業を検討します。
＃1。 CEGワールドワイド
CEG Worldwide は、ファイナンシャル アドバイザーがビジネスをシンプルで洗練されたウェルス マネジメント ビジネスに変え、適切な裕福な顧客にとって欠かせないものにするための支援に取り組んでいます。 ファイナンシャル コーチは、少数の裕福なクライアントのために素晴らしい仕事をすることで、驚くほど有意義な人生を築くことができると私たちは考えています。 彼らは、これまで考えられていたよりも速く、少ない労力でこれを行うことができます。 ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントにより大きな影響を与え、純利益を増やし、すべての人の生活をより良くするために私たちを雇います.
私たちのコーチは、アドバイザーのクライアントに素晴らしい経験を提供し、彼らが望む結果を得るのを助ける私たちの能力の重要な部分です.
この仕事は、在宅勤務の独立請負業者向けです。 候補者は、月に少なくとも 50 時間コーチングできる必要があります。
＃2。 ドラゴン・フィナンシャル
Dragon Financial は、新しい退職者向けの財務コーチの仕事と、チームに参加するための財務コーチを提供しています。 始めたばかりの金融の専門家として、あなたは自分の成功を加速させることができます。 どこからでも作業でき、思いのままに前進できます! あなた自身のビジネスを構築し、より多くのボーナスを得る機会について他の人に伝えることができます.
＃3。 Tardusの富の戦略
Tardusの富の戦略 は急速に成長しているウェルス コーチング ビジネスであり、「ウェルス レボリューション」を開始したいと考えています。 財務コーチ向けの革新的な給与戦略は、キャッシュフローと代替投資手法に焦点を当てています。 私たちはすでに、毎月新しいクライアントを獲得する熟練した販売チームを持っています. 私たちは、クライアントが私たちのシステムを使用してうまくいくのを助けるために、影響力があり、連絡を取りやすい金融コーチを探しています.
私たちが全国で成長し続ける中で、クライアントを構築して生涯にわたって維持し、真の原動力の一部になりたいのであれば、あなたは正しい場所にいます. 情熱、献身、敬意は、お客様に満足していただくために私たちが行う最も重要なことの一部です。 私たちのチームに加わり、ファイナンシャル コーチの仕事に就き、高給を獲得したい場合は、これらすべて (およびそれ以上のこと) が必要です。
＃4。 オペレーション・ホープ
Operation HOPE は過去 25 年間、十分なサービスを受けていないコミュニティにお金について学ぶために必要なツールを提供することで、すべての人にファイナンシャル コーチの仕事と尊厳を与えることに取り組んできました。 オペレーション ホープの青少年/ヤング アダルトのためのプログラムは、将来の世代が経済的に自立した大人になるのを支援することを目的としています。 私たちは若者がより良い未来を持つために必要な金融教育、コーチング、つながりを提供します。 私たちは、人々が目標を達成し、人生の課題を克服して経済的に自立できるよう支援します。
＃5。 TLG の財務基盤
会計、アドバイザリー、およびコンサルティング会社である TLG Financial Foundation は、企業がキャッシュ フローを生み出し、コストを削減し、より多くの利益を上げることを支援しています。 彼らは、建設、非営利、および教育分野の専門家です。 彼らは、クライアントのために財務の仕事をうまくこなせる財務コーチを見つけたいと考えており、彼らの給与体系も優れています。 コーチは、財務計画の設定、キャッシュフローの分析、予算の作成を支援し、クライアントと簿記担当者の間のリンクとして機能します. 理想的な候補者は、内部の問題を認識し、解決策を提案し、コーチングの方法とツールを調整して、組織の成果を向上させることができます。
ファイナンシャルコーチ認定
ファイナンシャル コーチ認定を取得している場合は、信頼性を高めることができます。 認定資格をお持ちであれば、新規のお客様も安心してご利用いただけます。 結局のところ、人々はその分野での経験を持つ人を信頼する可能性が高くなります.
選択する前に、ファイナンシャル コーチの認定資格が本物であることを確認してください。 に関するクラスやチュートリアルを提供する組織や「専門家」はたくさんいます。 お金の管理. これらは役立つかもしれませんが、公式の金融コーチ認定資格として履歴書に記載することはできません.
あなたの最善の策は、全国で受け入れられている資格情報を提供する公式の認証機関に固執することです. したがって、取得している情報が本物であり、単なる詐欺ではないことがわかります。
ファイナンシャルコーチ認定の種類
ファイナンシャル コーチの認定資格はたくさんありますが、ファイナンシャル コーチになるための資格は多くありません。 これらの組織はすべて認定を受けており、金融コーチングの分野で本物であることが知られています.
＃1。 ファイナンシャル フィットネス コーチ (FFC)
金融カウンセリングと計画教育協会は、この金融コーチ認定 (AFCPE) を与えました。 AFCPE は、国内で最高の金融認証機関の XNUMX つです。 XNUMX つの異なる教育モジュールがあり、クライアントが金融習慣を継続的に変えるのを助ける方法を教えてくれます。
＃2。 認定パーソナル ファイナンス コンサルタント (CPFC)
National Financial Educators Council は、この金融コーチ認定を行いました。 このプログラムでの 180 時間のトレーニングと実践では、優れたファイナンシャル コーチになるために必要なすべてのことを学びます。
＃3。 認定金融教育インストラクター (CFEI)
National Financial Educators Council もこの資格を認めています。 このプログラムに登録すると、他の人に金融リテラシーのクラスを教えるために必要な知識と能力が得られます。
ファイナンシャル コーチ - Dave Ramsey
大企業である Dave Ramsey Solutions は、認定資格も提供するファイナンシャル コーチ マスター トレーニングを担当しています。 この組織には多くの異なる部分があります。 彼らは、レイチェル・クルーズ、クリスティ・ライト、ケン・コールマン、およびその他の「ラムジー・パーソナリティ」について話します。 これらの支部は、K–12、カレッジ、Financial Pace University のマネー レッスンも担当しています。
ファイナンシャル コーチの Dave Ramsey 氏が主催する FPU Live や Smart Conference などのライブ イベントも、同社の非常に重要な部分です。 もっとたくさんのことが言えます。 私が言おうとしているのは、この会社は巨大で、過去 XNUMX 年間で大きく成長したということです。 また、何百万人もの人々が借金から抜け出すのを助けてきました。
ファイナンシャルコーチとは？
ファイナンシャルコーチは、貯蓄の蓄積方法、財務戦略の策定方法、借金の返済方法など、お金の管理テクニックの知識を伝えることで、財務目標の達成を支援する特定の種類のカウンセラーです。 ファイナンシャル コーチは、ファイナンシャル リテラシーの向上を支援することはできますが、おそらく投資に関するガイダンスを提供することはできません。
ファイナンシャルコーチの別名は？
ファイナンシャル コーチは、マネー コーチ、ファイナンシャル ウェルネス コーチ、およびその他の同様のタイトルの名前で呼ばれることもあります。
ファイナンシャルコーチはどのようにしてクライアントを獲得しますか?
地元の教会、保険代理店、不動産業者、その他の金融サービスの専門家、特に家族や友人とのつながりを確立してください。
ファイナンシャルコーチになるにはどうすればよいですか？
金融コーチになるための正式な学業要件はありませんが、多くの専門家は、少なくとも金融業界規制当局 (FINRA) のライセンスまたは別の種類の学校教育を取得することを検討するようアドバイスしています。
ファイナンシャルコーチがしてはいけないことは何ですか?
ファイナンシャル コーチは、ライセンスを受けていないため、法律により、あなたのお金をどのように、または何をするかについてアドバイスをしたり、提案したりすることは許可されていません。 たとえば、ファイナンシャルコーチは、投資について具体的にアドバイスしたり、購入する株式を提案したりすることはできません.
まとめ
ファイナンシャルコーチングは、各クライアントのニーズに合わせて作成されるコーチングの一種です。 これらの人々は、伝統的なライフコーチとファイナンシャルプランナーが混在しています.
彼らは通常、デイブ・ラムジーのような特定のファイナンシャルコーチのアドバイスを提供するわけではありませんが、あなたの財政を全体的により良い形にするのに役立ちます. ファイナンシャル コーチングには、支出計画の作成、キャッシュ フローの分析、クレジット カードの負債の返済が含まれます。
ファイナンシャル アドバイザーとは異なり、ファイナンシャル コーチは、クライアントが自分の態度や信念が全体的な財務状況にどのように影響するかを理解するのに役立ちます。 それらは経済的ストレスを軽減するのに役立ち、健康と強靭さを向上させることができます.
よくあるご質問
ファイナンシャルコーチングは合法ですか？
ファイナンシャル コーチが認可を受けていないということは、ファイナンシャル アドバイスや推奨事項を提供することが許可されていないことを意味します。
ファイナンシャルコーチはそれだけの価値がありますか?
財務コーチングは、財務を合理化し、財務を整理して行動を起こすのに役立つため、時間とお金を投資する価値があります。
ラムジーのファイナンシャルコーチはいくらですか.
Dave Ramsey Solutions でトレーニングを受けたファイナンシャル コーチ マスター ファイナンシャル コーチは自営業者であり、独自のレートを設定しています。 インテーク セッションの場合、Ramsey 社内コーチの料金は 175 ドルですが、追加セッションの料金は 150 ドルです。
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