電信詐欺はジェイソン・ボーンの映画に出てくる話のように聞こえるかもしれませんが、ナイジェリアの王子から電子メールを受け取ったことがあるなら、あなたは電信詐欺スキームの被害者です.
しかし、それは正確にはどういう意味ですか？ 中小企業が電信送金詐欺の被害者にならないようにするために、注意すべき危険信号とベスト プラクティスをいくつか紹介します。 また、電信詐欺を犯した場合の例と罰則についても見ていきます。
ワイヤー詐欺とは?
電信詐欺とは、騙して利益を得る目的で、ソーシャル メディア、電話、電子メール、さらにはファックスなど、州の境界線を越えた電子通信を使用することです。
電信詐欺は連邦犯罪であり、最高で 20 年の禁錮刑と罰金が科せられる可能性があります。 Guidepost Solutions のシニア マネージング ディレクターであるエリック ヤング氏は、「罰則は厳しいものになる可能性があります。 電信詐欺の各行為 (個々の電子メールまたは電話) は、個別の電信詐欺行為と見なされるため、罰則はさらに重くなります。
電信詐欺の公訴時効は、電信詐欺に金融機関が関与していない限り、通常 XNUMX 年です。金融機関が関与した場合、検察官は XNUMX 年以内に被告に対して訴訟を起こすことができます。 ヤング氏によると、金融機関が関与する事件は時効が長くなります。これらの調査にはマネーロンダリング、テロ、またはその他の金融犯罪が頻繁に関与し、完了するまでに時間がかかるからです。
さらに、検察官は、Know-Your-Customer (KYC) 基準などの不正防止対策を実施していない金融機関に罰則を科す可能性があります。
ワイヤー詐欺の陰謀とは?
電信詐欺の共謀は、犯罪目的で電子通信を使用する目的で XNUMX 人以上の人が力を合わせたときに発生します。 電信詐欺で有罪判決を受けるには、電信詐欺の実際の行為が行われている必要はありません。 検察官が必要とするのは、不正を行う明確な意図だけです。
ワイヤー詐欺の種類
大規模な事業の一部ではない場合でも、個人に対する電信詐欺の試みは非常に損害を与える可能性があります。 Ponemon 2021 の調査によると、米国の大企業は 15 年にフィッシング攻撃で年間合計 2021 万ドルを失うことになります。2021 年には、92,000 歳以上の 60 人が 1.7 億ドルの損失を Internet Crime Complaint Center に報告しました。
以下は、避けるべき一般的な電信詐欺の例です。
＃1。 前払い詐欺:
これらの詐欺メールの多くはナイジェリアの王族に言及しているため、これはナイジェリア王子詐欺としても知られています。前払い金詐欺は通常、金持ちの大物がパスポートと電話を盗まれた、またはナイジェリアの王子など、幻想的なストーリーを含むメールの形をとっています。出国しようとしている。
裏話は関係ありません。 重要なのは、彼らがあなたの援助を必要としており、あなたが最初に彼らにいくらかのお金を送金する限り、あなたに喜んで支払うということです. 法外な料金かもしれませんが、詐欺師 エーム 裕福なビジネスマンは、彼らが彼らを支援するためにあなたに支払うものと比較して、それは何もないことをあなたに保証します.
＃2。 フィッシング:
フィッシング メールは、あなたから直接お金を盗むのではなく、あなたをだましてこれらの詐欺師に個人情報を提供させます。 これは、オンライン銀行口座のパスワードの有効期限が切れたことを通知し、更新するためのリンクを提供する電子メールの形式である可能性があります。 ユーザー名と古いパスワードを要求する説得力のあるデザインの Web サイトへのリンクが含まれています。 彼らは今、あなたの銀行にログインするために必要なすべてを持っています.
非常に巧妙になる可能性のあるフィッシング詐欺が多数あります。 これらの電子メールに含まれるリンクをクリックしたり、ソフトウェアをダウンロードしたりしないことをお勧めします。
＃3。 雇用詐欺:
これらの詐欺は、求職者を食い物にしています。 詐欺師は、LinkedIn などの雇用プラットフォームを通じて頻繁に被害者に連絡し、高給の職を提供します。 これらの詐欺は、申請者の誕生日や社会保障番号などの個人情報を盗もうとする可能性があります。 その他、前払い詐欺と同様に、あいまいな処理手数料のために申請者に送金を依頼するものもあります。
これらの一般的な詐欺から学び、社会保障番号、クレジット カード番号、誕生日などの個人情報を開示しないようにすることが重要です。 さらに、知っている人が情報を求めて近づいてきた場合は、話している相手が実際に電話の向こうにいることを再確認してください。 電信送金を求められた場合、これは特に重要です。一度完了した取引を元に戻すことは非常に困難だからです。
ワイヤー詐欺の例
電信詐欺は実際にはどのように見えますか? 代表的な例をXNUMXつ紹介します。
＃1。 インターネット詐欺:
古い「ナイジェリアの王子」詐欺について聞いたことがありますか? 彼らは今でも全国の電子メールの受信トレイで非常に生き生きとしています. ベター ビジネス ビューローによると、このスキームでは、政府関係者または王室のメンバーを装った誰かが、ナイジェリアから数百万ドルを電子メール受信者の銀行会計士に送金するための支援を求める電子メールを送信します。 それは常に「緊急かつ非公開」であり、受信者は支援に対して報酬を受け取ります。 「支援を希望する人は、銀行口座番号（資金を保管するため）と社会保障番号、生年月日、またはその他の個人情報を提供するよう求められます。」
BBB は、寄付を募る電子メールや遺言の受益者であると主張する電子メールなど、このスキームのバリエーションも出現していると警告しています。
＃2。 社会保障詐欺:
社会保障局 (SSA) は、発信者が SSA からのものであると主張し、違法行為の疑いがあるため社会保障番号が停止されたことを知らせる電話をかけ、逮捕またはその他の法的措置を取ると脅迫する電話詐欺について警告しています。または情報と引き換えに利益を約束します。
＃3。 メール フィッシング:
詐欺師は、パスワードや口座番号などの機密情報を要求する詐欺メールを送信します。 フィッシング攻撃にはさまざまな種類がありますが、一般的な詐欺には、e コマース サイトになりすましてログイン情報を要求するものや、ID 盗難の被害者であり、個人情報を確認する必要があると主張するものなどがあります。
電信詐欺と郵便詐欺の違いは何ですか?
電信詐欺は、郵便詐欺と同様の欺瞞行為を採用する場合がありますが、違いは、電信詐欺は電子メールや電話などを介してデジタル的に行われるのに対し、郵便詐欺では加害者が USPS または民間の運送業者を使用する必要があることです。
電信送金詐欺を防止する方法
電信送金詐欺は、従業員も詐欺の被害を受けやすい中小企業にとって懸念事項です。 ビジネスでの電信送金詐欺を防止するためのベスト プラクティスに従ってください。
定期的なトレーニング セッションを開催して、従業員に詐欺を発見し、会社のデータを保護する方法を教えます。
電信送金を行うときは、必ず XNUMX 段階認証プロセスを使用してください。 これには、たとえば、ベンダーを装った誰かに電話でお金を電信送金しないことも含まれます。 FTC によると、「クレジット カードで支払った場合と同じ保護を受けられないだけでなく、電話勧誘業者が電信送金での支払いを要求することは違法です。」
パブリック ドメインの電子メール アカウントは、ビジネス目的でのみ使用してください。
暗号化された電子メールを使用して、機密情報が詐欺師によってアクセスされるのを防ぎます。
電信詐欺の連邦起訴に対する法的防御は何ですか?
あなたが電信詐欺で起訴された場合、弁護士は、裁判および/または上訴の過程で、あなたのケースで多くの法的防御を使用することを選択する場合があります. 弁護士が使用する戦略は、ケースの特定の状況によって異なりますが、以下は、電信詐欺の告発から防御するために使用されるより一般的な戦略の一部です.
＃1。 意図の欠如
電信詐欺で有罪判決を受けるためには、詐欺行為を意図していたことを証明する必要があります。 他の人が何を考えているかを知ることは不可能であるため、意図を証明することは困難です。 あなたの意図を証明する証拠が不十分な場合、有罪判決を受けることはできません。
＃2。 事実誤認
電信詐欺のケースは、多くの場合、虚偽または誤解を招く陳述の送信に基づいています。 ただし、あなたが真実であると信じている虚偽の情報を伝えた場合、故意かつ故意に詐欺を企てて虚偽の情報を伝えたとして有罪判決を受けることはできません。 たとえば、潜在的な投資家に、あなたが販売している減量ピルの成功率が 90% であると主張する電子メールを送信した場合、これは、与えられた情報に基づいて真実であると信じていますが、ピルだけが成功率が 30% の場合、故意に虚偽の情報を伝えたのではなく、誤った事実を伝えました。
＃3。 パフェリー
「Puffery」とは、営業担当者が販売を成立させるために誇張したり意見を述べたりすることを指します。 「私たちの減量ピルは市場で最高です！」などの声明。 ふくらみの例です。 「電話、電子メール、テレビ、またはその他の通信手段でそのような発言をする販売員は、通信詐欺を犯す可能性は低いです。なぜなら、消費者はその発言を独断的なふざけたものと解釈し、情報に基づいた購入を行うためにその情報に頼らないからです。 」
電信詐欺に関連するその他の犯罪
＃1。 メール詐欺
電信詐欺法は、1952 年に議会によって制定され、郵便詐欺法の範囲を拡大して、郵便以外の手段で行われた詐欺の形態をカバーしました。 電信詐欺と郵便詐欺には多くの類似点がありますが、主な違いは電信と郵便の使用です。 メール詐欺の有罪判決は、電信詐欺の有罪判決と同様に、被告が詐欺を行う計画に参加し、故意にそうしたことを証明する必要があります。
詐欺の手口では、電話、メール、郵便など複数の経路でやり取りが行われることが多いため、同じケースで郵便詐欺と電信詐欺が併合されて請求されることがよくあります。
郵便詐欺と電信詐欺はどちらも連邦犯罪です。 郵便詐欺は、最高 20 年の連邦刑務所および/または罰金で罰せられます。 詐欺が大統領が宣言した災害や緊急事態、または連邦金融機関に関係している場合、懲役刑は最大 30 年に延長される可能性があります。
＃2。 証券詐欺
証券詐欺とは、有価証券の売買など、投資有価証券に関連するさまざまな不正行為を指す広義の用語です。 投資有価証券を含むスキームでの電信通信の使用など、特定の状況では、この犯罪は電信詐欺と一緒に起訴される場合があります。
証券詐欺は連邦および州の犯罪であるため、罰則が厳しくなる可能性があります。 連邦証券詐欺に対する罰則には、最高 10,000,000 万ドル (5) ドルの罰金と最高 20 年の懲役が含まれ、さらに最高 XNUMX 年の懲役が科せられます。
＃3。 インターネット詐欺
電子メールまたはインターネット上の他の場所を介して行われる詐欺は、一般に「サイバー犯罪」と呼ばれます。一般的なタイプのサイバー犯罪には、コンピューター データや財務情報を違法に取得するためのハッキングやフィッシングが含まれます。 在宅勤務詐欺やその他の一般的なスキームなどの詐欺スキームでの電子メールの使用は、電信詐欺として起訴されることがよくあります。 電信詐欺として起訴されないサイバー犯罪は、連邦法または州法に基づいて起訴される可能性があります。
＃4。 ワイヤー詐欺の試みまたは共謀
電信詐欺を試みて失敗した場合でも、「電信詐欺未遂」または「電信詐欺の共謀」で起訴される可能性があります。 さまざまな指定にもかかわらず、連邦法は詐欺行為の試みの成功と失敗を区別していません。 電信詐欺未遂および電信詐欺の共謀に対する罰則は、成功した場合と同じです。 潜在的な罰則 (詳細は後述) には、高額の罰金と連邦刑務所での最大 20 年の懲役が含まれます。
電信詐欺の罰則
電信詐欺は連邦犯罪であり、重大な結果をもたらす可能性があります。 中小企業などの大多数の人々や団体に対して電信詐欺を犯した場合、最高で 20 年の禁固刑と、個人の場合は最高 250,000 万ドル、組織の場合は最高 500,000 万ドルの罰金が科せられます。
緊急事態や金融機関を標的とするなどの特別な状況では、最大 30 年の禁固刑と 1 万ドルの罰金が科される可能性があります。
意図を証明するのに十分な証拠がある限り、誰かが有罪判決を受けるために電信詐欺を犯す必要はないことを理解することも重要です.
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参考文献
