クラウドファンディングは、中小企業向けの従来の資金調達メカニズムに代わるものとして成長しています。 クラウドファンディング キャンペーンでは、ベンチャーの資金を調達するために、あなたのことをよく知っている人 (友人、家族、隣人、顧客など) を含む多くの人から金銭的な寄付を求める必要があります。 クラウドファンディングと比較されることがあるマイクロファイナンスは、独自の形でかなり前から存在しています。 ただし、多数の個々のクラウドファンダーを集めるというより最近の変種は、過去18年間で勢いを増しており、2024年まで年率XNUMX％で上昇すると予想されています。 オンライン チャネルとソーシャル メディアは、ビジネス オーナーとサポーターを結びつけ、クラウドファンディングの魅力を高めるのに役立ちました。 この記事では、不動産におけるクラウドファンディング、その利点、および現代のビジネスにおける欠点について知っておく必要があるすべてをカバーします。
クラウドファンディングとは何ですか？
クラウドファンディングとは、特定のプロジェクトや目的に資金を提供するために、短期間 (通常は数か月) にわたって少額の寄付を多数の個人に募る慣行を指します。 クラウドファンディングはオンラインで行われるため、多くの場合、ソーシャル ネットワークによって促進され、支援者が特定の目的やプロジェクトについて自分のソーシャル サークルに簡単に広めることができます。
クラウドファンディングは、正当な目的、創造的な取り組み、ビジネス ベンチャー、教育費、さらには休暇など、あらゆるものを支援するために誰でも使用できます。
クラウドファンディングはどのように機能しますか?
ほとんどの国では、スタートアップに投資できる人や出資できる金額に制限があります。これらのルールは、ヘッジファンドへの参加を制限するルールと同様に、一般の人々が人生の節約をギャンブルで浪費するのを防ぐことを目的としています。 スタートアップ企業への投資家は、ビジネスの失敗が蔓延しているため、初期投資を失うリスクが高くなります。
クラウドファンディングは、一般大衆に資金援助を求めることで、スタートアップがさまざまな投資家から数十万ドルまたは数百万ドルを調達することを可能にしました。 良いアイデアを思いついた人なら誰でも、クラウドファンディングを利用して、潜在的な後援者のグループに提示することができます。
斬新なポテトサラダのレシピを開発するための資金を求めたある個人は、より陽気なプロジェクトの 10 つを受け取ったことで際立っています。 わずか 55,000 ドルの目標にもかかわらず、彼は 6,911 人の支援者から XNUMX ドルを集めることができました。 何百もの異なるイニシアチブから選択し、それぞれにわずか XNUMX ドルで投資できます。 資金調達プラットフォームは、寄付された総額の一部を取ることでお金を稼ぎます。
クラウドファンディングの種類は？
開発のさまざまな段階にある企業のためのさまざまな種類の資金調達があるのと同じくらい、さまざまな種類のクラウドファンディングがあります。 クラウドファンディング プラットフォームの選択は、製品またはサービスと拡大への欲求に基づいて行われるべきです。 クラウドファンディングの種類は次のとおりです。
#1。 株式クラウドファンディング
株式クラウドファンディングは、クラウドファンディングのパイの中で最も小さな部分ですが、平均的な人々がお金を投資する方法に革命を起こす可能性があります. 非公開企業への真の投資は、エクイティ クラウドファンディングを通じて可能になります。 AngelList、CircleUp、OurCrowd などのプラットフォームでは、エクイティ クラウドファンディングへのいくつかのアプローチを見つけることができます。
従来のエクイティによる資金調達方法と比較すると、エクイティ クラウドファンディングはそれほど厳しく規制されていません。 クラウドファンディングは、企業が SEC に登録せずに最大 1.07 万ドルの証券を発行するのに役立ちますが、従来の手順では、企業は 500,000 万ドルの証券しか発行できません。 1
さらに、エクイティを提供するクラウドファンディングでは、124,000 人が投入できる資金は限られています。 投資家の財産と収入に基づく制限があります。 年収または純資産が 2,500 ドル未満の場合、エクイティ クラウドファンディングに年間 10 ドルまで投資する資格があります。 124,000 ドル以上で、年収または純資産のいずれか大きい方の XNUMX% まで投資できます。
＃2。 報酬型クラウドファンディング
人々は、「報酬ベースのクラウドファンディング」として知られるクラウドファンディング モデルを通じて、「報酬」と引き換えに、ほとんどの場合、ビジネスが提供する商品またはサービスの一部の側面を提供して、会社に金銭的な貢献をします。 この戦略は支援者に報酬を提供するという事実にもかかわらず、金銭的リターンも株式リターンもないため、一般的に寄付ベースのクラウドファンディングのサブセットと見なされています. ビジネス オーナーは、多くの追加費用を負担したり、所有権を売却したりすることなく、貢献者にインセンティブを与えることができるため、この戦略は Fundable だけでなく、Kickstarter や Indiegogo などの他の人気のあるクラウドファンディング プラットフォームでも人気のあるオプションです。
＃3。 ピアツーピア貸付
愛する人に少額のローンを組んだことがありますか? これは基本的に、Lending Club や Prosper などのクラウドファンディング サイトのしくみです。 そうすれば、借り手は銀行システムを経由せずに現金を手に入れることができます。 他の人に融資を行うためにある程度のリスクを負う準備ができている人は、マウスをクリックするだけでそれを行うことができます.
＃4。 不動産クラウドファンディング
不動産クラウドファンディングを専門とするサイトは、従来のクラウドファンディングと従来の REIT の両方から要素を取り入れています。 Fundrise、RealtyMogul、CrowdStreet はクラウドファンディング プラットフォームのほんの一部です。 投資家は、建物 (多くの場合、商業用不動産) への出資と引き換えに、少額の資金を投入します。
＃5。 寄付型クラウドファンディング
寄付ベースのクラウドファンディングとは、一般的に言えば、投資家や貢献者がいかなる形の金銭的利益も受け取らないあらゆる種類のクラウドファンディング キャンペーンを指します。 災害支援、慈善活動、非営利団体、医療費は、資金を調達するためのクラウドファンディングの最も一般的な用途の一部に過ぎません。
クラウドファンディングの例は何ですか?
クラウドファンディングは、アーティストが新しい作品を作成するのを支援するために使用されることがあります。 たとえば、クラウドファンディングを通じて、お気に入りのバンドの次のアルバムの制作に寄付することができます。 彼らは、次のアルバムの Kickstarter ウェブサイトをまとめ、その計画の大まかな流れを説明しています。 他の多くのサポーターと同様に、あなたは 10 ドルを寄付することを約束しました。 代わりに、完成したアルバムのデジタル ダウンロードを入手できます。
クラウドファンディング キャンペーンでは、段階的にインセンティブを提供するのが一般的です。 $10 を寄付すると、アルバムのダウンロード リンクを受け取る場合があります。 ただし、$20 を寄付すると、レコードのビニール コピーがメールで届きます。
クラウドファンディングは返済できますか？
見返りを心配する必要はありません。 クラウドファンディングでサポーターの期待に応えることは重要ですが、クラウドファンディングは借金ではなく助成金と考えた方が正確です。 クラウドファンディング プラットフォームでは、利子やいかなる種類の返品も要求することは一般的ではありません。
不動産のクラウドファンディングとは
不動産クラウドファンディングは、一般的なクラウドファンディングと非常によく似た資金調達方法です。 多数の小規模投資家が資金を組み合わせて不動産を購入します。 Crowdbase のようなクラウドファンディング サイトを使用すると、初期投資の規模、改修費用、賃貸収入の可能性などの要素を考慮する必要なく、誰でも簡単に有望な不動産プロジェクトを見つけて資金を調達できます。
歴史的に、不動産への最初の投資は大規模で、多くの場合数万ドルでした。 したがって、この有望な資産クラスに投資できるのは、非常に裕福な人々だけでした。 クラウドファンディングにより、個人がわずか100ドルで不動産に投資できるようになりました。
さらに、クラウドファンディングは、創造的でコミュニティに有益な不動産イニシアチブのための資金を得る一般的な方法です。 再生可能エネルギー、環境に優しいインフラ、歴史的建造物の維持管理はすべてこのカテゴリに分類されます。
不動産クラウドファンディングの仕組みは？
住宅ローンの金利は記録的な低水準に近づいており、資産を構築したり多様化したい人にとって、投資用不動産の購入は魅力的な選択肢となっています。 それにもかかわらず、銀行や信用組合などの貸し手からの住宅ローンは、通常、不動産の購入を検討している人々にとって必要です. その結果、これらの金融業者は、基本的な生活費を賄うために多額の月々の支払いを続けるだけでなく、かなりの額の初期費用を支払う必要があるかもしれません。 買い手は、投資物件の継続的な手入れと修理、および固定資産税や光熱費を含むがこれらに限定されない関連費用の支払いに対して責任を負います。
一方、不動産クラウドファンディングでは、投資家はフィンテックやクラウドファンディング サイトを通じて資金をプールし、不動産に投資して収益を上げることができます。 通常、インターネットベースの投資オプションを開始するには、数百ドルが必要です。 不動産投資信託 (REIT) およびその他の金融ビークルは、不動産投資を所有および運営し、資金を受け取ります。 これらのプロパティには、住宅、アパート、コンドミニアム、小売店、モール、ホテル、オフィスなどが含まれます。 多くの上場 REIT とは異なり、クラウドファンディングによる投資は非公開です。 これらの REIT は配当も分配します。
さらに、投資家は、クラウドファンディングの不動産事業から独占的なプライベート マーケットの不動産資産を購入することができます。 リスクが高いため、上場REITよりも優れたリターンを提供します。 プライベート投資の保有と同様に、調査を実施し、財政的に過度に拡張しないことが重要です。 不動産クラウドファンディングは通常、株式、債券、およびその他の株式投資のバランスの取れたポートフォリオを維持しながら、金融資産を多様化および強化するために使用されます。
さまざまな投資オプション
不動産のクラウドファンディングでは、XNUMX つの異なる投資形態が可能であり、それぞれに独自の一連のリスクと潜在的な報酬があります。
＃1。 負債不動産
デット投資家は、スポンサーにお金を貸して不動産プロジェクトに資金を提供するという点で銀行に似ています。 投資取引の条件にもよりますが、負債投資は通常、満期まで安定した定期的な支払いを提供します。 プロジェクトの認識されたリスクに応じて、融資率は 3 ～ 15% の範囲になる場合があります。 リターンに上限があるということは、原資産の価値が大幅に上昇しても利益を得られないということです。 株主は会社の清算から利益を得る可能性が高くなりますが、債務者は倒産の場合により優先されます。
＃2。 株式不動産
企業や不動産に直接投資すると、所有者になります。 これらの投資家は最初に損失にさらされますが、無限の利益を得る可能性があります。 株式保有者は、市場の賃料や不動産価格が上昇する限り、利益を享受できると期待するかもしれません。 一方で、家賃や資産価値が資産を売却しなければならないところまで下がったとしましょう。 そのような事態が発生した場合、株主が損失を被る大きなリスクがあります。 エクイティへの投資は、エクイティがジュニア ステータスであるため、デットよりも不安定です。
不動産クラウドファンディングのメリット・デメリットとは？
他のタイプの不動産投資と同様に、不動産のクラウドファンディングは収益性とリスクの両方をもたらす可能性があります。 クラウドファンディングの不動産プロジェクトに資金を投入する前に、同様のサイトや投資の長所と短所を比較検討することが重要です。
長所：
- 不動産所有者と家主が通常経験するストレスを軽減します
- 初期費用も長期的な費用も低いため、従来型の不動産投資に代わる魅力的な選択肢となっています。
- リターンは通常、従来の不動産投資よりも高い
- おそらく不動産所有者は、多様化を通じて資産を増やすことができます
- ユニークな不動産開発と機会への参入を提供します。
デメリット
- 一部のユーザーが「投資家」と見なされるには、一定レベルの財政的安定性または「認定」（プラットフォームによって異なります）が必要になる場合があります。
- 特定のクラウドファンディング プラットフォームでは、投資家に管理費またはコンサルティング料を請求する場合があります。
- 資産をすぐに売却または売却することは困難です。
- 参加者が受け取るすべての配当は課税の対象となります。
- いくつかのプラットフォームやプロジェクトはまだ初期段階にあり、その結果、開発の確固たる実績がありません。
クラウドファンディングのリスクとは？
近年のインターネットやソーシャルメディアの普及により、クラウドファンディングの取り組みが世界中、そして街中に広がっています。 インターネットを使って寄付やローンの申し込みを募り、新しいベンチャーの資金を調達するという概念をご存知かもしれません。 投資または参加する前に、そのようなクラウドファンディング イニシアチブの性質、リスク プロファイル、および規制状況を認識しておく必要があります。 クラウドファンディング活動は、理論的には大きな報酬が得られるため魅力的に見えるかもしれませんが、関連するリスクを常に念頭に置いておく必要があります。 クラウドファンディングに伴う一般的なリスクの一部を次に示します。
＃1。 在庫が減少し、なかなか売れなくなる危険性
エクイティ クラウド ファンドレイジングを通じて行われた投資には、流通市場がある場合とない場合があります。 株式自体に価格を設定するのは難しいかもしれません。 しかし、場合によっては、投資家は約束を果たすのに苦労するかもしれませんし、損失を出して売らざるを得ない場合もあります。 より多くの株式が発行されると、発行された株式の価値が希薄化する可能性があります。
＃2。 犯罪行為
クラウドファンディング サイトを使用したマネー ロンダリングやその他の犯罪行為の可能性があるため、当局はサイトの運営を停止するなどの措置を講じる場合があります。 証券法および規制に加えて、クラウド クラウドファンディングは、キャンペーンの詳細に応じて追加の一連の規則によって管理される場合があります。
＃3。 デジタルセーフティ
オンライン プラットフォームが優勢であるため、クラウドファンディングに参加する投資家は、ハッカーの標的になる危険性があります。 サイバー攻撃は、インフラストラクチャの過負荷、アカウントの混乱、ID の盗難、データの流出など、いくつかの形を取る可能性があります。
＃4。 詐欺のリスク
クラウドファンディングの運用には、一部のクラウドファンディング プラットフォームの匿名性と透明性の欠如により、投資家がだまされて価値のない金融商品や投資を購入するなど、金融詐欺の危険が伴います。 ただし、そのような場合、潜在的な投資家は、これが発生するとすべてを失うことになります。
＃5。 知識の格差と透明性の欠如
一部のクラウド ファイナンシング プラットフォームは透明性が欠如しており、匿名であるため、投資家は、ローンや投資に関して必要なすべての事実を入手するのが難しいと感じる場合があります。 プラットフォームは完全または正確な情報を提供しない可能性があるため、投資家は、お金が投資されているプロジェクト、会社、または借り手のプロファイルについてあまり知らずに決定を下す可能性があります.
特定のクラウドファンディング サイトは、関連データ (たとえば、過去のデフォルト率やコストなど) を非表示にすることを選択する可能性があるため、投資の評価に関して、あまり透明性がない場合があります。 クラウド ファイナンシング プラットフォームに参加した後、または投資を行った後でも、投資家は潜在的な危険性をすべて認識しているとは限りません。 したがって、将来の投資家は、会社または借り手について知っておくべきすべてを知ることができない可能性があるという事実を認識しておく必要があります.
クラウドファンディングキャンペーンとは？
クラウドファンディング キャンペーンは、Web サイトの多くのユーザーに対する正式なプレゼンテーションと考えることができます。 彼らはあなたが紹介している製品やサービスに関する追加情報を得ることができるので、双方にとって好都合です. キャンペーンは、潜在的な投資家が理解できるレベルまで、歴史などの会社に関するすべての詳細を簡素化します。
すべてのクラウドファンディング キャンペーンの主な目標は、資金を求める企業の顧客ベースを拡大することです。 また、彼らの会社についての言葉を広めるのにも役立ちます。 何百万人もの潜在的な支援者が、次の大きなものを求めて、Crowdcube や Indiegogo などのクラウドファンディング サイトを毎日訪れています。 あなたのキャンペーンのサポーターは、これらのサイトを見て、あなたや他の人たちと関わり、それについての言葉を広めることができます.
さらに、すべての資金調達活動を一元化できることは、キャンペーンの重要な側面です。 キャンペーンのおかげで、個別に資金を探す必要がなくなりました。 この方法を使用すると、特にスマートフォンを使用している人々にとって、よりユーザーフレンドリーな方法でコンテンツをオンラインで配信できます。 クラウドファンディングを利用して資金を調達すると、その時間とエネルギーを実際のビジネスの運営に費やすことができます。
クラウドファンディングは個人でもできる？
もちろん、独自のクラウドファンディング Web サイトをホストすることも、既存の Web サイトを使用して寄付を集めることもできます。
自己ホスト型戦略では、現在の Web サイトを使用して広告キャンペーンを開始できます。 キャンペーンをウェブサイトに埋め込むには、少量の HTML コードをページに挿入するだけです。 代わりに、プラットフォーム戦略を使用すると、すべてのキャンペーンを XNUMX か所で簡単にホストできます。 コーディングや Web サイトの作成方法がわからない場合でも、事前に構築された管理パネルを使用して Atlas Web サイトに変更を加えることができます。
クラウドファンディングのメリットとデメリット
クラウドファンディング、または少額寄付は、多くの個人に少額の寄付を募ることにより、ビジネスやその他の取り組みを支援する方法です。 これは事業資金調達の新しい方法ですが、特に新興企業や中小企業の間で人気が高まっています。 ここでは中小企業向けのクラウドファンディングのメリットとデメリットをご紹介します。 また、 投資家を獲得する方法: スタートアップのための完全なガイドライン.
Advantages:
＃1。 これは、迅速に資金を調達するための効率的でシンプルな方法です。
クラウドファンディングは、会社に必要な資金を迅速かつ簡単に調達するのに役立ちます。 銀行ローンやベンチャーキャピタルなどの従来の手段で資金を確保するのに数か月から数年かかるのとは対照的に、わずか数週間で資金を獲得できます。 さらに、キャンペーンが成功すれば、会社を拡大するために必要な資金が得られます。
＃2。 これは、製品やサービスを市場でテストするための素晴らしい方法です
製品やサービスを市場でテストするために、クラウドファンディングは素晴らしいオプションです。 あなたの製品やサービスに対する需要は、投資家がそれに投資する準備ができていれば、それが成功するという確かな兆候です. また、キャンペーンを成功させれば、人々があなたの商品を欲しがっていることを確実に知ることができます。
＃3。 見込み客やビジネス関係者と出会う素晴らしい方法です
見込み顧客やビジネス関係者とのネットワーキングは、クラウドファンディングのもう XNUMX つの利点です。 あなたがしていることに興味を示している人々とつながることは、あなたの会社の長期的な利益につながる可能性があります。
スタートアップや中小企業のために資金を調達する必要がある場合は、クラウドファンディングが最適な選択肢となる可能性があります。 関与するリスクが低く、迅速な結果が得られるため、多くの企業がこの戦略に惹かれています。 そして、情報を広めてつながりを作ることができれば、会社のリーチを拡大するための強力な手段になる可能性があります.
短所：
＃1。 キャンペーンを広めるには、ある程度の努力が必要です
クラウドファンディングを成功させたい場合は、宣伝に力を入れる必要があります。 そうすることで、会社運営の他のより生産的な部分に集中できなくなる可能性があります。
＃2。 これにより、会社の指揮を失う可能性があります
クラウドファンディングは投資家を引き付けるのに役立ちますが、ビジネスの支配権を譲らざるを得なくなる可能性もあります。 潜在的な株主は会社に金銭的利益を持ち、利益を期待しています。
＃3。 インセンティブが必要な場合があります
賞品などのインセンティブを提供することは、より多くの人にキャンペーンに貢献してもらう良い方法である可能性があります。 これらのインセンティブは費用がかかる可能性があり、会社の成功に常に貢献するとは限りません。
クラウドファンディングサイト
多くのインターネット クラウドファンディング サイトの XNUMX つを利用してビジネスを立ち上げることができます。 優れたクラウドファンディング プラットフォームは数多くありますが、ここではビジネスの拡大に役立つ XNUMX つのプラットフォームを紹介します。
- LendingClub
- Indiegogo
- キックスターター
- GoFundMe
効果的なクラウドファンディング キャンペーンの提案は何ですか?
クラウドファンディングに絶対確実な方法はありませんが、成功の可能性を高めるために必要な XNUMX つのステップがあります。
＃1。 あなたの目標が達成可能であることを確認してください
先を越さないでください。 本当に必要なものだけをクラウドファンディング。 予想以上にお金が集まったとしても、それ以上の金額を集められなければ意味がありません。 プロジェクトが目標の 30% を達成すると、90% 以上のケースで成功します。
＃2。 あなたの言葉に従いなさい
スケジュール通りに補償の約束を果たすために最善を尽くす必要があります。 あなたのことを気にかけている人は、あなたをサポートしてくれています。 今、それらを返済するのはあなた次第です。 制御できないことが原因で義務の履行が妨げられている場合は、率直に言って、できるだけ早く支援者に知らせてください。 単に店を閉めた場合よりも、彼らは理解してくれるでしょう。
＃3。 最初の XNUMX 日間を優先する
クラウドファンディング キャンペーンの最初の 48 時間は非常に重要です。 ローンチ自体が最も重要なステップであると言っても過言ではありません。 力強いスタートを切ると、勢いが増し、このキャンペーンを遠くまで運ぶことができます。
まとめ
あらゆる種類の投資を行う前に、十分に準備することが重要です。 クラウドファンディング キャンペーンのビジネス モデルと潜在的なマイナス面を理解することは非常に重要です。 このような試みでビジネスを開始することは刺激的ですが、すべての企業が成功するとは限らないことを心に留めておくことが重要です。 投資家は、これらの投資に関連するリスクを進んで受け入れる必要があり、投資に対するリターンを合理的に期待する必要があります。
クラウドファンディングに関するよくある質問
どのクラウドファンディングサイトが最適ですか？
Indiegogo は最高のサイトです。 ただし、800,000 年以来、世界中で 2008 件を超えるプロジェクトへの資金提供に成功しているため、全体としては最良の選択肢です。
あなたはお金のクラウドファンディングを失うことができます?
はい。 クラウドファンディングでお金を失う可能性があります。 どんな種類の投資でも金銭的損失の可能性があります。 投資を失う可能性は、クラウドファンディングの主な危険です。 潜在的な報酬と損失に関して言えば、クラウドファンディングはリスク スケールの最上位にあります。
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