世界の富が増加し、人々が自分の財源を管理する責任が増すにつれて、私的資産産業は著しく発展しました。 したがって、この投稿では、プライベートウェルスマネジメントとその仕組みについて説明します。 また、ゴールドマンサックスなどの世界最高のプライベートウェルスマネジメント会社も紹介します。
プライベートウェルスマネジメントとは何ですか？
プライベートウェルスマネジメント（PWM）は、富裕層（HNWI）または認定投資家が所有する資産の管理です。 プライベートウェルスマネージャーは、金持ちの顧客の財務ニーズを理解し、顧客の財務目標を満たすポートフォリオの開発を支援するために、金持ちの顧客と緊密な協力関係を築いています。 また、ポートフォリオ管理、不動産計画、住宅ローン計画、資産保護、税務管理、その他の金融サービスなど、さまざまなサービスを提供しています。 裕福な個人顧客との協力を専門とする巨大な企業、個人のファイナンシャルアドバイザー、ポートフォリオマネージャーは、個人のウェルスマネジメントサービスを提供しています。
JPモルガンやゴールドマンサックスなどの米国の大手金融会社には、富裕層にサービスを提供する投資スペシャリストとクライアントアドバイザーを擁する独立したプライベートウェルスマネジメントビジネスセクションがあります。 裕福な個人は自分の資産を効果的に管理するための時間とスキルが不足しているため、個人の財務管理の豊富な経験を持つ民間の資産運用会社に相談します。
富裕層の投資家とは何ですか？
富裕層とは、流動性のある金融資産が少なくとも1万ドルある個人のことです。 1万ドル未満で100,000ドルを超える人は、サブHNWIまたは裕福な投資家と呼ばれます。 5万ドルを超える流動性のある金融資産を持つ人々は非常に富裕層です。 超富裕層の投資家は、30万ドル以上の投資可能な資産を持っています。 ただし、流動資産が1万ドルを超える個人は、主たる居住地を除き、米国証券取引委員会によって認定投資家として分類されます。
プライベートウェルスマネジメントの機能
プライベートウェルスマネージャーは、さまざまな分野での専門知識を活用して、裕福な個人が自分の資産を効果的に管理できるように支援します。 プライベートウェルスマネジメントが提供するサービスの一部を次に示します。
＃1。 お金を稼ぐ
プライベートウェルスマネージャーの最初のタスクは、新しい収入を生み出し、クライアントの現在のウェルスを増やすことです。 インフレと富裕層の増加により、クライアントの目標は、トップを維持し、購買力を高めることです。 ウェルスマネージャーは豊富な投資経験を持っており、毎年追加の収入を生み出すさまざまな投資手法を活用する必要があります。 また、裕福でない個人が利用できない可能性のあるヘッジファンドやプライベートエクイティファンドへの投資においてクライアントを支援することもできます。
＃2。 資産保護と資本保全
プライベートウェルスマネジメントは、訴訟、政府当局、またはその他の脅威から顧客の資産を保護することを伴います。 しかし、裕福な顧客は、相続、結婚問題、財産紛争など、さまざまな理由で訴えられることがあり、訴訟に負けた場合、相手方に補償を余儀なくされる可能性があります。 ウェルスマネージャーは、訴訟の発生を防止するか、法廷外で有利な和解に達することにより、訴訟に積極的に対処する必要があります。 また、クライアントの資産の一部をオフショア銀行に移して、過大な課税から保護することもできます。
＃3。 税務管理
裕福な人々は、サムおじさんと良好な関係を保つために必要な税金の支払いをするよう努めています。 クライアントは課税所得の複数の流れを頻繁に持っているという事実のために、彼らは当局に準拠しながら彼らにお金を節約する最も効率的な税制を選択したいと思っています。 したがって、税のわずかな違いが税引き後の収益に大きな違いをもたらす可能性があり、税法を理解しているプライベートウェルスマネージャーは、クライアントが最も有利な税の組み合わせを選択するのを支援できます。
プライベートウェルスマネジメントの費用はいくらですか？
クライアントは、管理下にある資産の一部をプライベートウェルスマネジメント事業に支払うことがよくあります。 ほとんどの企業の料金表は段階的なレートを特徴としています。つまり、運用資産が多いほど、レートは低くなります。 たとえば、ゴールドマンサックスは、1.75万ドルを管理しているプライベートウェルスマネジメントのクライアントに10％の手数料を請求します。 運用資産が500億ドルを超えるクライアントには、運用資産の0.80パーセントが請求されます。 資産ベースの手数料が最も一般的ですが、企業は固定費または手数料の組み合わせを課すこともあります。
プライベートウェルスマネジメント会社のしくみ
ほとんどのプライベートウェルスマネジメントグループは、大規模な金融機関内で小さなセグメントとして運営されており、個人に専門的なウェルスマネジメントを提供するように設計されています。 彼らは売る 専有および非専有投資 富裕層が資産を成長させ、将来の世代に提供するのを支援するための製品とサービス。 プライベートウェルスマネジメントセグメントには通常、ヘッジファンド、マネーマーケット、プライベートエクイティ、その他のタイプの投資など、さまざまなタイプの投資に関するアドバイスを提供できるさまざまなスペシャリストがいます。 ただし、独立したウェルスマネージャーは、リスク管理、税務、および不動産計画に関する専門知識を使用して、HNWIクライアントのウェルスを管理します。
プライベートウェルスマネージャーの大部分は、運用資産の一定割合を顧客に請求しています。 手数料ベースの支払いスケールとは対照的に、手数料ベースの支払いスケールは、利害の衝突を少なくし、パフォーマンスの可能性を高めます。
コミッションベースの支払いは、プライベートマネージャーが高額のコミッションを獲得するが、クライアントの富を増やす可能性が少ない投資商品やサービスを推奨するように促す可能性があります。 一方、手数料ベースの支払いにより、ウェルスマネージャーは、クライアントの資産を増やす収益性の高いポートフォリオの組み合わせを選択できます。
富裕層の個人は、投資に対してよりパーソナライズされたアプローチを提供するためにファミリーオフィスを設立することを検討することもできます。 また、ファミリーオフィスは、単一家族の職場または複数家族のオフィスにすることができます。
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トップ10のプライベートウェルスマネジメント会社
ADV Ratingsは、世界最大のウェルスマネジメント会社の格付けを公開します。
運用資産（AUM）は、ウェルスマネージャーのランク付けに使用されます。 以下のランキングは、資産の観点からトップXNUMXのプライベートウェルスマネジメント会社を表しています。
＃1。 UBSウェルスマネジメント
AUMは2.6兆ドルで、UBSウェルスマネジメントはリストの最初に評価されています。
UBSはスイスに拠点を置いていますが、50か国以上にオフィスがあり、すべての主要な国際金融ハブから運営されています。 民間管理会社は、米国に286の支店を持っています。
米国のUBSファイナンシャルアドバイザーは、個人の計画、投資、銀行業務、およびプライベートウェルスマネジメントを提供しています。 UBSのファイナンシャルアドバイザーは、財務の健全性、退職金制度サービス、株式制度サービス、制度的コンサルティング、および職場分析で企業や組織を支援する場合があります。
#2。 クレディ・スイス
クレディ・スイスは、AUMが1.25兆ドルで、リストのXNUMX番目に評価されています。
クレディ・スイスは、UBSウェルス・マネジメントと同様に、スイスの企業です。
クレディ・スイスのウェルス・マネジメント・サービスには、ウェルスの保存、蓄積、移転が含まれます。 以前は、ボストン、シカゴ、ヒューストン、ロサンゼルス、ニューヨーク、サンフランシスコの各支店に投資銀行の担当者がいました。
＃3。 モルガンスタンレーウェルスマネジメント
モルガンスタンレーウェルスマネジメントはリストの1.24番目にランクされており、AUMはXNUMX兆ドルです。
顧客の経済的、家族的、社会的資本の増加を支援することに専念する250のコンサルティング会社を提供しています。 プライベートウェルスマネジメントは、ワシントンDCだけでなく、50州すべてにオフィスを構えています。私たちの分析によると、15,600人を超えるウェルスマネージャーが約600の支店に分散しています。
＃4。 バンクオブアメリカグローバルウェルス＆インベストメントマネジメント
AUMは1.22兆ドルで、バンクオブアメリカグローバルウェルス＆インベストメントマネジメント（メリルリンチウェルスマネジメントとバンクオブアメリカプライベートバンクで構成）はリストのXNUMX位にランクされました。
個人および家族は、バンクオブアメリカの投資管理サービスを利用できます。 ポートフォリオ管理、資本市場へのアクセス、特殊資産管理、および持続可能でインパクト投資は、組織が提供するサービスのXNUMXつです。
グローバルウェルス＆インベストメントマネジメント部門は、投資可能な資産の合計が250,000ドルを超えるクライアントと、バンクオブアメリカの包括的なウェルスマネジメントソリューションの恩恵を受けることができる富裕層のクライアントの20,000つのグループに焦点を当てています。 750のオフィスでXNUMX人以上のウェルスマネージャーを雇用しています。
＃5。 JPモルガンプライベートバンク
JPモルガンプライベートバンクは、AUMが677億ドルで、ADVレーティングのランキングでXNUMX位です。 JPモルガンのアドバイザー、ストラテジスト、投資家は、個人がカスタマイズされた財務戦略を策定し、その目的を達成するのを支援します。 同社は、投資、銀行、貸付、信託および不動産の専門家を雇用しています。
＃6。 ゴールドマンサックスアンドカンパニー。
ゴールドマンサックスは558億ドルのAUMを保有しており、プライベートウェルスマネジメント会社のトップリストでXNUMX位にランクされています。 ゴールドマンサックスのクライアントは、プライベートウェルスマネジメントチームと協力して、現金、債券、エクイティ、プライベートエクイティやヘッジファンドなどの代替手段を含む幅広い投資手段から選択します。
個人はまた、資産配分とポートフォリオの多様化についてゴールドマンサックスの投資戦略グループ（ISG）にアドバイスを求めることができます。 組織のウェルスアドバイザリーグループは、不動産計画、ギフト計画、世代をスキップする税務計画、慈善活動でクライアントを支援することもできます。 500の支店に13人のウェルスマネージャーを雇用しています。
＃7。 チャールズシュワブアンドカンパニー。
AUMが506.3億ドルであるチャールズ・シュワブは、ウェルスマネジメント会社の中でXNUMX番目に評価されています。 チャールズシュワブは、シュワブプライベートクライアントとして知られるアドバイザーのチームを通じてウェルスマネジメントサービスを提供しています。 これらのコンサルタントは、個々の顧客の退職後の収入計画、資産計画、および保険のニーズをすべて考慮に入れています。 クライアントのスタッフの献身的なメンバーはまた、ポートフォリオを監視し、市場が発展したときに推奨を行うことを任されています。
同社は約2,000人のウェルスマネージャーを雇用し、全米に345の支店を運営しています。
＃8。 シティプライベートバンク
シティプライベートバンクは、ADVによって世界最大のウェルスマネジメント会社の中で500位にランクされています。 XNUMX億ドルのAUMがあります。 シティプライベートバンクは、プロの投資家、富裕層、ファミリーオフィス、弁護士、法律事務所にサービスを提供しています。 シティは、各クライアントのポートフォリオが必要な注意を払うことを保証するために、非常に高いアドバイザー対クライアントの比率を維持しています。
彼らは、カスタマイズされた投資計画を作成し、企業、裕福な個人、熟練した投資家、XNUMX以上のファミリーオフィス、および法曹にグローバルな銀行および投資サービスを提供します。
＃9。 BNPパリバスウェルスマネジメント。
AUMが424億ドルであるため、BNPパリバスウェルスマネジメントはこのリストでXNUMX位にランクされています。 BNPパリバのウェルスマネジメントの経験には、クライアントの長期的な目標に基づいたポートフォリオの作成が含まれます。 同社の投資ストラテジストは、財務ポートフォリオを管理、分散、または調整するだけでなく、さまざまなオプションに関するガイダンスを提供することができます。
＃10。 ジュリアス・ベア
AUMは423.5億ドルで、ジュリアスベアはこのリストでXNUMX位にランクされています。 ジュリアス・ベアのアドバイザーは、外部の専門家の幅広いネットワークと協力して、財務計画、資産構造化、引退、税の継承、移転、慈善活動など、資産管理への包括的なアプローチを提供します。
ジュリアスベアは世界中で約6,700人を雇用しています。 同社はまた、世界中の個人顧客の資産を管理しています。
インベストメント バンキングにはプライベート ウェルス マネジメントが含まれますか?
投資銀行の顧客はほとんどが企業ですが、ウェルスマネジメントは主に人々にパーソナライズされたサービスを提供することに関心があります。 資産運用会社と投資銀行家の活動は、定期的に重複しています。
プライベート ウェルス マネージャーはどのような投資を行いますか?
彼らの主な目標は、将来の世代をサポートできるように、クライアントの資産を管理および増加させることです。 これらの組織は、現金、債券、株式、オルタナティブ投資など、幅広い投資に関するアドバイスを頻繁に提供しています。
個人資産管理を必要とするのは誰ですか?
資産要件を満たしているが、自分自身で、または XNUMX 人のファイナンシャル アドバイザーやファイナンシャル プランナーの助けを借りても効果的に財務を管理できないと思われる場合は、プライベート ウェルス マネジメントが適切な選択肢となる可能性があります。
プライベート ウェルス マネージャーはクライアントをどのように見つけますか?
アドバイザーの大半は、クライアントの紹介を受動的な利益として受け取りますが、より慎重で積極的な戦略を採用する場合があります。 彼らがアウトリーチに固執している限り、顧客やネットワーク内の強力な連絡先から受け取る紹介の数を増やすことができます.
ウェルスマネージャーはあなたの投資を処理しますか?
ウェルス マネージャーは、お客様と協力して、お客様の目的とリスク許容度のレベルに固有の投資計画を作成します。 年会費と引き換えに、マネージャーが認定投資アドバイザーである場合、マネージャーはあなたに代わって投資を選択して管理することもできます.
まとめ
富裕層は、自分の財政を処理するために専門家のサービスを頻繁に求めます。 サイズがすべてではありませんが、管理下にあるかなりの量の資産は、会社が裕福な顧客に対応していることを示しています。 以下のランキングは、資産と純利益の観点から投資運用会社のトップXNUMXを反映しています。
プライベートウェルスマネジメントに関するFAQ
プライベートウェルスマネジメントアソシエイトは何をしますか？
プライベートウェルスマネジメントアソシエイトは、富裕層のクライアントに財務アドバイスを提供する際にウェルスマネージャーをサポートするための事務的なタスクを実行します。
ウェルスマネージャーはどのように報酬を受け取りますか？
ウェルスマネージャーは、ほとんどのファイナンシャルアドバイザーと同様に、管理する資産の一定の割合を取得することで収益を上げています。
トッププライベートウェルスマネージャーはいくら稼ぎますか？
トップのプライベートウェルスマネージャーは、数百万に達する可能性のある採用ボーナスを除いて、年間約900,000万ドルを稼いでいます。
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