個人の財務管理の圧倒的で継続的な性質のために、最も財務に精通した人でさえ、混乱したり、視野が狭くなったりすることがあります. 最も基本的なレベルでは、個人の財務管理とは、現在の生活と将来の計画でお金を最大限に活用できるように、財務状況を評価するプロセスです。 この投稿では、個人の財務管理ソフトウェアとコースを調べます。 レッツグローブ！
個人的な財務管理
お金をどのように節約または使用するかを計画し、予算を立てるプロセスは、個人の財務管理として知られています。 退職後の貯蓄などの財務目標を設定して達成することは、個人の財政を管理する上で重要な部分です。 お金を効果的に管理するには、まず長期的な目標を決定する必要があります。 そこにたどり着くために何をする必要があるかは、特定の目的を念頭に置いているかどうかによって異なります。 ありがたいことに、目標の達成をサポートできるソフトウェアとサービス ソリューションがいくつかあります。
個人の財務管理の XNUMX 番目のステップは、目標を決めた後に予算を立てることです。 支出と貯蓄のパターンを理解すると、それらを長期的な目標と組み合わせる方法を理解するのに役立ちます。 適切な予算を作成するには、さまざまな方法があります。 または、現在の銀行口座に頻繁にリンクされているオンライン プラットフォームから入手できるソフトウェアを使用するか、ペンと紙または Excel スプレッドシートを使用して手動で行うことができます。 どちらのアプローチを選択する場合でも、キャッシュ フローと、どのように債務返済にアプローチしたいかを考慮に入れるように注意してください。 債務を最小限に抑え、クレジットスコアを向上させることが目的である場合、クレジットカードの債務を返済することは非常に重要です.
金利の高いクレジット カードから先に返済することを選択する人もいれば、毎月の支払い回数を減らすために先に返済することを好む人もいます。 あなたとあなたの財政計画にとって最善の解決策は、あなた自身が決定しなければなりません。 全体的な純資産を増やし、経済的安全を高めるために、適切な予算編成には、所得税と緊急資金への拠出も考慮する必要があります。
個人財務管理ソフトウェア
個人の財務管理ソフトウェアは、最新のテクノロジーによって開発され、より優れた資金管理と財務組織を支援します。 以前は、人々は銀行口座の明細書を待つか、最寄りの銀行の支店に行くことで財務を管理していました。 テクノロジーの進歩のおかげで、私たちの財政を管理し、将来に向けて投資を行うことは、デジタル時代においてより効果的になっています. お金がどこに行き、将来のためにどれだけ貯蓄しているかを追跡するために、私たちは最近スマートフォンやラップトップに大きく依存しています. 数回クリックするだけで、請求書を支払うこともできます。
個人財務管理ソフトウェアの例
これは、貯蓄を増やし、支出を抑えて意思決定を支援するのに役立つ、トップの個人財務管理ソフトウェア プログラムのリストです。
#1. クイックン プレミア
Quicken という名前のデスクトップ プログラムは、個人会計に関心のある人なら誰でも知っているはずです。 個人の財務、資産、および会社のアカウントを処理することに加えて、そのプレミア版が適しています。 この機能により、アカウント間のアクティビティをリンクすることができ、アカウント間での送金が簡単になります。 このソフトウェアは、支出を管理し、同時にお金を節約できる予算作成機能も提供します。
#2 個人的なリソース
単一のプラットフォームですべての金融口座を管理したい場合は、個人資本を検討してください。 このソフトウェアは、投資口座、住宅ローン、クレジット カード、および銀行口座に使用できます。 お金や貴重品の追跡に使用できます。 さらに、目的や財政状況に応じてガイダンスを提供します。
＃3。 YNAB
You Need A Budget (YNAB とも呼ばれます) は、個人の財務管理ソフトウェアであり、支出を監視し、予算を守り、財務計画全体を管理することができます。 より良い支出と貯蓄の習慣と金融知識の開発に役立ちます。 さらに、より難しい金融科目のコースも提供しています。
＃4。 Mvelopes
現金を封筒に入れて予算を管理することに慣れている場合は、Mvelopes を使用すると、同じことをデジタルで行うことができます。 この個人財務管理ソフトウェアで使用される予算編成方法は同じです。貯蓄、電話代、食費、住宅ローンなど、さまざまな支出用に指定されたさまざまなデジタル封筒にお金を分割します。残りの現金は自由に使うことができます。封筒に入っている場合は、次の支払い期間まで保持することができます。
#5ミント
Mint は、予算を作成するためのもう XNUMX つの人気のあるツールです。 Mint 個人財務管理ソフトウェアの助けを借りて、コストを最小限に抑えることができる領域を見つけることで、財務をより適切に管理できます。 期日のリマインダーを設定できるようにすることで、Mint は迅速な請求書の支払いにも役立ちます。 このアプリケーションは、予算カテゴリを通じて、特定のものにどれだけ投資できるかについての正確な情報を提供します。
＃6。 マネー ダッシュボード
Money Dashboard は、市場でトップの個人財務管理ソフトウェア プログラムの XNUMX つです。 電気、食費、交通費などの毎月の支出を示す円グラフは、支出をよりよく理解するのに役立ちます。 また、すべてのアカウントで利用可能な金額を示す全体的な残高もすばやく表示されます。 前月の金額と比較することで、お金をどれだけうまく管理しているかを評価できます。
＃7。 フューチャーアドバイザー
投資に焦点を当てた個人の財務管理ソフトウェアを探している DIY 投資家である場合は、FutureAdvisor を検討してください。 ポートフォリオを変更する方法について個別のアドバイスを提供します。 ロボアドバイザーって知っていますか？ これは、ポートフォリオの管理を支援するアルゴリズムベースのコンピューター化された投資アドバイザーです。 FutureAdvisor は、試してみたい場合に、より徹底したポートフォリオ管理のための無料の Robo-adviser エディションを提供しています。
個人財務管理コース
個人の財務管理コースでは、専門家から学ぶ機会が与えられます。専門家は、個人の財務の最も重要な部分を順を追って説明しながら、途中で知識をテストします。 多くの優れた財務管理コースは無料または非常に安価ですが、時間をかける価値のあるコースを選択することが重要です。
多くの場合、人々は個人金融の専門家やコースから何かを読んだり聞いたりして、行動せざるを得ないと感じています. ただし、個人の財務管理のコースの中には、お金の管理能力を向上させるだけでなく、支出と貯蓄の習慣について考えるよう促し、成功への確固たる基盤を築くのに役立つものもあります。
ここにあなたが取ることができる12の良い財務管理コースがあります.
個人財務管理アプリ
銀行口座にリンクできる個人の財務計画管理アプリを使用して、支出を追跡できます。 これらのアプリは、差し迫った請求書の支払いの追跡、最も多くのお金を使うカテゴリの特定、クレジット スコアの追跡、および投資ポートフォリオの管理に役立ちます。 アプリから直接請求書を支払うことさえできるものもあります. 財務全体を管理するために、最高の個人財務管理アプリはさまざまな機能 (電子メール通知、請求期限、サブスクリプション追跡、共有ウォレットなど) を提供します。 iOS と Android の両方に対応しているため、お持ちのスマートフォンに関係なく、リストにあるすべてのアプリケーションをお楽しみいただけます。 これらは、入手できる最高の個人財務管理アプリです。
- ベスト総合: ミント
- 借金を返済するには：予算が必要です
- ウェルスマネジメントの最良の選択肢：パーソナルキャピタル
- 請求書の支払いに最適：プリズム
- 予算計画に最適: EveryDollar
- ベスト ビジュアル: モバイル広告
個人の財務管理の重要性は何ですか?
お金の管理を始めると、どこでどのようにお金を使っているかが明確になります。 これにより、支出計画を守り、貯蓄を増やすことができます。 優れた個人財務管理を実践することで、お金をうまく管理し、財務目標を達成する方法を学ぶことができます。
個人金融の源泉は何ですか？
個人の財源には次のようなものがあります。
- 個人貯蓄。
- 借りる。
- お金の相続。
- 金融機関。
- 仕事やビジネスを持つこと。
パーソナル ファイナンシャル プランニングの主な構成要素は何ですか?
財務計画の主な構成要素を以下に示します。
- キャッシュフロー分析。
- 危機管理。
- 年金計画。
- 引退計画。
- 投資管理。
- 課税計画。
個人の財務プロセスにおける XNUMX つのステップとは?
個人の財務プロセスは、次の XNUMX つのステップで構成されます。
- ステップ 1: 自分の位置を認識します。 現在の財務状況を理解することは、財務計画を作成するための最初のステップです。
- ステップ 2: 目標を設定します。
- ステップ 3: 将来の計画を立てる。
- ステップ 4: お金の取り扱い。
- ステップ 5: 計画を検討します。
まとめ
以上のことから、幸せな人生を送るためには、一人ひとりが自分のお金を計画し、管理することが重要であることがわかります。 すべての人は、経済的義務と目標を達成し、快適に退職し、経済的に自立し、賢明な経済的意思決定を行い、あらゆる経済的機会を利用できるように、個人の財政計画を立てる必要があります。
個人の財政管理は、将来の保証と私たちを幸せにするものにお金を使う能力で、私たちが快適に暮らすことを可能にします. 健全な財務管理と計画の価値は、私生活と職業生活のあらゆる面で明らかです。 財政状況に関係なく、誰もが個人の財政管理について学び、それを自分の生活に適用する必要があります。
これらのことを知って生まれた人は誰もいないので、自分の財政を計画し、管理する方法を学ぶことは、すべての人の仕事であるべきです。なぜなら、そうすることが私たちを幸せにするだけでなく、時間の経過とともに、人々の長期的な成長を助けるからです。国。
個人の財務管理に関するよくある質問
パーソナル ファイナンシャル プランニングの主な目標は何ですか?
ファイナンシャル プランを確立することは、個人のファイナンシャル プランニングの主な目標です。
個人の財務管理コースを取得する利点は何ですか?
個人の財務管理コースは、お金の管理能力を向上させるだけでなく、支出と貯蓄の習慣について考えるよう促し、成功への確固たる基盤を築くのに役立ちます。
パーソナルファイナンスの実際の例とは?
それは私たちが使うお金です。 住宅ローン、家賃、請求書の支払い、愛する人への贈り物の購入、買い物、車の給油、慈善寄付などがその例です。
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