遺言書を書くことは財産計画においておそらく最も重要なステップですが、2021年にはアメリカの成人の約67％が遺言書を持っていないと報告しました。
遺言書を書く主な目的は、あなたのすべての財産を相続する受益者を指名することです。 受益者は家族や親しい人、あるいは慈善団体かもしれません。 また、遺言書に記載された願いを実現する責任を負う遺言執行者も任命します。
この記事では、弁護士の有無にかかわらず遺言書の作成方法と修正方法、またその過程で避けるべき典型的な落とし穴について説明します。
遺言書の作り方
#1. 必要な遺言書の種類を決定します。
遺言書には数多くの形式がありますが、ほとんどの人は単純な遺言書 (最後の遺言書や遺言書とも呼ばれる) のみを必要とします。 決められない場合は、多くの種類の遺言書を確認して、どれが自分にとって最適かを決定できます。
多数の資産を持っている場合、事業を運営している場合、または複雑な遺産を所有している場合には、生前信託がより良い選択肢となる可能性があります。 これは不動産弁護士がお手伝いできることです。
#2. 遺言書にどの資産を含めるかを決定します。
遺言書を作成する際には、所有するすべての物品と口座のリストを作成してください。 これらはあなたの資産であり、次のステップは、あなたが死んだときに誰に相続させたいかを選択することです。 このリストには次の項目が含まれている必要があります。
- 家、自動車、その他の不動産などの財産。
- 銀行口座と退職金制度
- 生命保険契約
- ペット: ほとんどの人はペットを家族の一員だと考えていますが、法的にはペットは財産とみなされます。 ペットの信頼できる世話人を含めた遺言書を作成してください。
- 個人の所有物または家族の家宝: 祖母の古いティーセット、ヴィンテージのジュエリー、その他あらゆるものなど、高価な品物や感情的な品物がある場合は、遺言書に特定の人の名前を記載することができます。 そうすれば、あなたの愛する人たちは、あなたにとって何が必要で、あなたが死んだ後にそれをどこに行きたいのかを正確に知ることができるでしょう。
#3. あなたの資産を誰が相続するかを決めます。
すべての資産のリストを作成したら、あなたの死後、それぞれの資産を誰が受け取るかを決定します。 これらの人々は受益者として知られています。 家族がいる場合は、配偶者や子供にすべてを任せたいと思うかもしれません。 ただし、受益者には大家族、知人、さらにはあなたにとって重要な慈善団体が含まれる可能性があります。
遺言書で各資産を誰に受け取りたいかを指定する必要があります。 具体的に教えてください！ あなたの愛する人は、困難な時期にあなたの指示を受け取ると喜んでくれるでしょう。 遺言書が検認裁判所を通過する場合には、具体性も重要です。 特に分割できない物品（家宝や財産など）については、遺言書を作成する際に愛する人からフィードバックを求めることを好む人もいます。 あなたの愛する人に遺言書から何が期待されるかを正確に伝えることは、後で混乱や驚きを避けるのに役立ちます。
覚えておくべきXNUMXつのこと： 遺言書で指定した受益者は、証書や権利書に記載されている内容を覆すことはできません。 たとえば、家の権利書にあなたと夫の名前の両方が記載されている場合、遺言で住宅を他の人に割り当てようとしても、その家は配偶者に譲渡されます。 これは、生命保険契約や 401(k) 口座などの資産に指定されている直接受益者にも当てはまります。
#4. 遺言執行者を任命します。
あなたの遺言執行者は、あなたの遺言を読み、あなたの最終的な願望を実行する人です。 彼らはあなたの財産を受益者に分配し、借金を支払います。
遺言書に名前を書くだけで執行者を任命できます。 多くの義務を負う難しいポジションである可能性があるため、信頼でき、組織的で、信頼できる人を雇用する必要があります。 多くの人は、配偶者、成人した子供、または信頼できる友人をその仕事に指名します。 ただし、これが彼らの悲しみをさらに増大させる可能性があることに留意してください。 会計士や弁護士を雇って、遺産から直接手数料を支払うこともできます。
遺言執行者になることは大変な責任です。 遺言執行者を決めたら、遺言書で指名する前にその旨を通知し、遺言執行者がその職務を遂行する意思があることを確認してください。 プライマリ実行者が時間になってもサービスを提供できない、または実行できない場合に備えて、バックアップ実行者に名前を付けることもできます。
#5. 未成年の子供には保護者を選任してください。
18歳未満の子供がいる場合は、遺言書に後見人を指名する必要があります。 あなたが死亡すると、通常は子供のもう一方の親に単独の法的後見権が与えられます。 ただし、二人同時に亡くなった場合は、遺言書を使って子供の後見人を指名することができます。
後見人になることは重大な責任であるため、指名された後見人に相談し、彼らがその職にふさわしいかどうかを確認してください。 この人は、あなたが望むように子供たちを育ててくれる、あなたが信頼できる人でなければなりません。 遺言執行者と同様に、主後見人が職務を遂行できない場合に備えて、後見人を選任することができます。 家庭に子供が増えた場合の経済的負担を助けるために、割り当てられた保護者のためにお金を積み立てている人もいます。
遺言書で幼い子供たちの後見人を任命することは、あなたが行う最も重要なことの XNUMX つかもしれません。 あなたが後見人を指名せずに死亡し、子供のもう一方の親が子供の世話をすることができない場合、裁判所はあなたに代わって後見人を任命します。 ボランティアが名乗り出ない場合、あなたの子供は州の被後見人となり、里親制度に入る可能性があります。
#6. 慈善寄付をしてください。
これはオプションの手順ですが、遺言書の受益者として慈善団体を指定することもできます。 不動産、個人資産、生命保険契約の一部、投資など、さまざまな資産を慈善団体に寄付できます。 FreeWill の無料オンライン遺言フォームには、お気に入りの慈善団体を遺言書の受益者として簡単に追加できるオプションのセクションがあります。
＃7。 証人の立会いの下で遺言書に署名し、法的拘束力を持たせます。
これは重要なステップです。遺言書に法的拘束力を持たせるには、作成後に自分の手書きで署名する必要があります。 ほとんどの州では、XNUMX 人の証人の面前で遺言書に署名することが求められており、証人も署名する必要があります。 あなたの遺言執行者、後見人、またはあなたの遺言に従って何かを相続する人はあなたの証人になることはできません。 ただし、それらはハウスメイト、隣人、または他の友人である可能性があります。
#8. 遺言書は安全な場所に保管してください。
あなたとあなたの証人が遺言書に署名したら、安全で簡単にアクセスできる場所に保管してください。 これはあなたの家の耐火金庫、貸金庫、または評判の良い弁護士事務所にあるかもしれません。
遺言書に加えて、他の重要な不動産計画文書も同じ場所に集めて保管する必要があります。 権利と権利書、生命保険契約の詳細、葬儀の指示、オンラインのパスワード情報がすべて含まれます。 これにより、あなたの死後、遺言執行者がすべての重要な書類を簡単に見つけられるようになります。
#9. 遺言執行者や愛する人に、遺言書の場所とアクセス情報を知らせてください。
あなたの遺書は、あなたの愛する人がそれを見つけることができた場合にのみ役に立ちます。 遺産計画の書類をすべて保管したら、遺言執行者と家族にその場所と取り出し方法を知らせてください。
＃10。 生活状況が大きく変化するたびに遺言書を更新してください。
一般に、XNUMX年ごと、または対象となるライフイベントが発生するたびに遺言書を更新する必要があります。 これには次のものが含まれます。
- 結婚したり離婚したり
- 子供や孫の所有
- 住宅の購入
- 州の変更 (要件は州ごとに異なるため)
- 遺言執行者または受益者のいずれかが死亡した場合、
弁護士なしで遺言書を作成する方法
遺言書を作成することは、あなたが思っているよりも簡単です。 そして、あなたの財産が少ない場合は、おそらく弁護士を雇うことを避け（万歳！時間当たりの費用はかかりません！）、代わりに単純な遺言書のテンプレートを使用することができます。 迅速かつ簡単なアンケートに参加して、州固有のテンプレートが機能するかどうかを確認してください。
弁護士の助けが必要な場合もあります。 以下にいくつかの例を示します。
- あなたは多額の財産を持っており、税金への影響を懸念しており、財産を信託に預けることを検討しています。
- あなたは別の国に資産を持っています。
- あなたは自分の意志に反して誰かを置き去りにしたいと思っています。
- 既存の遺言書から誰かを削除したいと考えています。
- あなたには、残りの人生にわたって経済的支援、医療的ケア、または身体的支援を必要とする特別な支援が必要な子供がいます。
いずれの場合も弁護士に相談する必要があります。
ただし、弁護士なしで遺言書を作成する方法を知りたい場合は、私たちがサポートします。 不動産（土地や建物）、子供、個人の財産（衣類、家具、自動車）などの必需品を管理するための簡単な遺言書をすべてオンラインで作成できます。 素晴らしいと思いませんか？ 必要な署名があれば、オンライン遺言書は弁護士が作成したものと同様に合法的です。
オンラインで遺言書を作成する
自分の死後、愛する人たちを守るための最も簡単で費用対効果の高い方法なら、オンラインで遺言書を作成しましょう。 シンプルなオンライン遺言書が自分にとって最適であると判断した場合は、まずお住まいの州に固有の遺言書を販売している信頼できるオンライン組織を選択し、次に個人のニーズに合わせて遺言書を作成することをお勧めします。
まともなオンラインプロバイダーを利用すれば、成人の義務の一つである遺言書の作成と同時に、経済的委任状や医療的委任状などの永続的な委任状を設定することもできます。
遺言書を作成することで、人生の困難な瞬間に大切な人を守ることができることを忘れないでください。
遺言を変更する前にこれらのことを知っておく必要があります
状況の変化に応じて、遺言書や相続計画の書類も修正する必要があると予想するのは自然なことです。
遺言書に変更を加える前に、次のことを行う必要があります。
- あなたの遺言執行者がまだその仕事を遂行できるかどうかを確認してください。
- お子様の法的保護者が今後もその責任を負う意思があるかどうかを確認してください。
- 何らかの理由で受益者を遺言書から削除する必要がある場合は、執行者に通知してください。
- あなたの不動産の価値が大幅に変化したかどうかを検討してください。
法典に署名することで遺言書を変更することができ、これは軽微な修正または追加として機能します。 これは、改訂を書き留め、法典文書に署名し、日付を記入することによって達成できます。 法廷の証人に関する州固有の法律に必ず従うようにしてください。 この文書は、理想的には元の遺言書と一緒に安全な場所に保管する必要があります。
遺言で誰かの相続を取り消すことは可能ですか?
いくつかの重要な制限はありますが、自分の財産を望む人に残すことができます。 自分の遺言を使って、特定の人々を直接廃嫡することもできます。
以下は例外です。 コモンロー州では、あなたの配偶者はあなたの財産の半分を取得する権利を有します。 あなたが共同財産州に住んでいる場合、法的に別の取り決めをしていない限り、あなたの配偶者はすでにあなたの財産の半分を所有しています。
私の死後、誰かが私の遺言に異議を唱えることができますか?
法廷で遺言書が異議を申し立てられることはほとんどありません。 そうした場合、通常は、故人の財産の一部を騙し取られたと感じている近親者によるものです。 遺言書全体を無効にするためには、誰かが法廷に出向き、署名の偽造、遺言書を作成した際に健全な精神を持っていたこと、誰かから不当な影響を受けていたことなど、致命的な欠陥が含まれていることを証明しなければなりません。
遺言を作成するにはどのような情報が必要ですか?
遺言書を書くとき、特定の情報を収集するためにいくつかの事前調査を行う必要がある場合があります。 状況によっては、子供、受益者、遺言執行者、保護者のフルネーム（場合によっては住所）が必要になる場合があります。 また、金融口座の名前と番号、特定のオブジェクトの説明と場所、免除したい借金に関する情報も必要になる場合があります。
遺言書を公証する必要がありますか?
いいえ、遺言を有効にするために公証を受ける必要はありません。 ただし、署名するには XNUMX 人の証人が必要です。 いくつかの州では、公証が必要となる「自己証明」遺言書を作成することもできます。
遺言書なしで亡くなったらどうなるの？
死亡時に財産を譲渡するために遺言書を作成しないか、別の法的手続きを利用しない場合、州法があなたの財産がどうなるかを決定します。 通常、配偶者と子供、またはどちらもいない場合は、他の近親者に送られます。 あなたの財産を相続する親族が見つからない場合は、州がそれを取り上げることになります。 遺言書がない場合、もう一方の親がそれを行うことができない、または無能な場合に、未成年の子供とその財産を誰が管理するかを裁判所が決定します。
自分の遺言を変更するにはどうすればよいですか?
生きている限り、自分の意志は変えることができます。 codicil は、調整がかなり簡単で、明示的に伝えることができる場合に使用できます。 codicil は、行う予定の変更を指定する既存の遺言書に追加する新しい文書です。 法典には、遺言書と同様に、あなたと XNUMX 人の証人が署名する必要があります。
しかし、ほとんどの状況では、現在の遺言をキャンセルして新しい遺言を作成することも同様に簡単で、より明白です。
自分の遺言を取り消すことは可能ですか?
あなたには、いつでも自分の遺言を取り消す権利があります。 遺言書を取り消す最善の方法は、以前の遺言書をすべて取り消す新しい遺言書を作成することです。
お手伝いをしながら遺言書を作成する
遺言書の作成は非常に複雑な手順であるため、確実に正しく行うために専門家の助けを借りたいと思うかもしれません。 通常、この支援は遺産計画を専門とする認定弁護士によって提供されます。
弁護士を雇うことは困難な作業になる可能性があるため、身近なネットワークに連絡することから始めるのが良いかもしれません。 遺産計画弁護士との経験について友人に尋ね、自分で調査して適切な弁護士を見つけてください。 会社の法的プランのいずれかに登録すると、遺言書の作成を支援できる弁護士のネットワークにアクセスできるようになります。
まとめ
この記事では、自分の最後の遺言書を作成する方法の基本を説明します。 ただし、遺言書は間違いなくあなたが作成する最も重要な文書であり、適切に準備する必要があります。
遺言書草案を検討したり、遺産の整理を支援したりするために、地元の不動産計画弁護士に相談することを検討してください。 リビングウィル、委任状、生前信託などの他の遺産計画フォームも同じ法律事務所で扱うことができます。
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参考文献
