不動産がどのように保持されているかを説明する必要があるが、土地登記所に実際のステータスを記録できない、または記録したくない場合は、信頼の宣言が解決策になる可能性があります。 それで、ここに、信頼の宣言について行く方法と、カリフォルニアと他の米国の州で失効がどのように機能するかがあります。
信頼の宣言とは何ですか？
信頼の宣言は、新しい信頼を作成したり、既存の信頼の条件を確認したりするための法的文書です。
信託の宣言は、受託者と受益者の間の法的契約として機能します。 指名された受益者は個人です– 法文書。 それは個人がから資産を集めることを可能にします IRA、保険証券、年金制度、および受託者の資産の管理。 法的文書として、信頼の宣言は、 受益者、受託者、および信託契約の条件。 また、以前に確立された信頼の条件を確認するために使用することもできます。
受託者および受益者
信頼の宣言を掘り下げる前に、受益者と受託者の間の法的関係を理解することが重要です。 信頼の宣言では、受託者が資産を管理します。 総資産とは、個人、会社、または組織が所有するすべての資産の簿価の合計を指します。 彼らは受益者に代わってそれを保持します。 受託者は資産の管理に責任がありますが、原資産は依然として受益者に属しています。
受託者とは、受益者に代わって資産を保有および管理できる個人または会社です。 個人は信託契約の条件に従います。 銀行、信託会社、個人が共通の受託者です。 対照的に、受益者は資産の所有者です。 彼？ 彼女は原資産の価値の増加から恩恵を受けています。
信託契約の下で、現金、有価証券、または 不動産。 不動産は、土地と、建物、備品、道路、構造物、ユーティリティシステムなどの改良で構成される不動産です。 所有権は、土地、改良、および鉱物、植物、動物、水などの天然資源の所有権を付与します。
また、 IDGTの説明!!! （意図的に欠陥のある付与者の信頼を理解する）
資産を信託することの利点
多くの利点により、受益者は信託を通じて資産を管理する必要があります。 ファイナンシャルプランニングのあらゆる側面で信託を利用できます。 信託契約の柔軟性により、引退から税金までさまざまです。
信頼の利点のXNUMXつは、資産を専門的に管理できることです。 また、受益者の本来の意図に従って使用されます。 たとえば、信頼の宣言は、資金が特定の目的にのみ使用されることを保証できます。 目的は、教育や慈善寄付にまで及びます。
信託を利用して所得税を減らし、債権者から資産を保護することもできます。 また、複数世代の受益者と資産を共有することを保証します。 信頼の宣言を使用して、さまざまな金融債務の信頼を確立できます。 これは、信託契約の柔軟性によるものです。
信託宣言（イングランドおよびウェールズ）
イングランドとウェールズでは、信頼の宣言は、不動産の真の所有者を確立する法的合意です。
信託宣言は、受益者が財産を受託者に譲渡するために使用されます。 受託者の名前は、証書に記載されている必要はありません。 その結果、土地登記所のエントリには、受託者の名前のみが含まれる可能性があるためです。 信頼の宣言を使用して、プロパティの真の所有者を確認することもできます。
たとえば、ケイラは両親の助けを借りてロンドンのアパートを購入しています。 彼女の両親は、不動産によって生み出された利益の40％と引き換えに、購入価格の40％を彼女に提供する用意があると仮定します。
信頼の宣言に署名することにより、ケイラの名前だけが証書に表示されます。 ただし、彼女の両親は法的な受益者であり続けます。 ケイラが自分のアパートを利益のために売却することを決定した場合、彼女は収益の40％を両親に返還しなければなりません。
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カリフォルニアでの信託宣言
信託は、一般的に、非常に用途が広く、適応性のある不動産計画ツールです。 カリフォルニアで信託を形成することは、カリフォルニアの検認を必要とせずに、相続人に資産を分配するなど、カリフォルニアでの最後の意志の多くを達成することができます。 さらに、一部の取消不能の信託は、相続税の削減、医療資格の確保、または家族の資産を複数世代にわたって維持するのに役立ちます。
カリフォルニアでは、それが違法でなく、州の公共政策に違反していない限り、開拓者はほとんどすべての理由で信託を形成することができます。 これらの理由から、カリフォルニアの不動産計画に関心を持つ多くの人々にとって、カリフォルニアへの信頼の宣言は最優先事項です。
カリフォルニアでの信託宣言の仕組み
カリフォルニア州検認法の第9部および一般的に適用されるコモンローの原則は、カリフォルニア州の信託を管理します。 すべての信託は、基本的な構造と多くの重要な特徴を共有しています。 「設定者」（または「付与者」）、XNUMX人以上の受益者、および受託者はすべて、すべての信託の必須当事者です。 開拓者は、信託を作成し、財産を信託に譲渡する人です。 受益者とは、資産自体からであれ、それらの資産によって生み出された収入からであれ、信託されている資産から利益を得る人です。 受託者の職務には、信託資産の保存および維持を含む、信託の管理が含まれます。 受託者はまた、受益者への分配を行い、法的な問題において信託に代わって行動します。
カリフォルニアでの信頼の宣言における指示は、広範で、非常に具体的で、明示的である可能性があります。 受託者は、カリフォルニア州の信託法の宣言に基づいて信託証書に記載されている指示を尊重することが法的に義務付けられています（他のほとんどの法域の受託者も同様です）。 したがって、受託者は、定められた目的に従って信託を管理するために誠意を持って努力する必要があります。
信託に関しては、受託者は受益者と「受託者関係」を持っています。 つまり、受託者は信託財産を管理する法的権限を持っていますが、常に受益者の最善の利益のために行動しなければなりません。 受託者は、信託の資産が適切に維持されていることを確認する必要があります。 投資を任された受託者は慎重にそうしなければなりません。 裁判所は通常、お金を失うことになる誠実な投資を行う受託者を二度と推測することはありません。 ただし、受託者は、受託者の怠慢またはその他の受託者義務違反によって生じた信託損失について責任を問われる可能性があります。
信頼宣言の取り消し
取り消し可能な信頼を取り消すための基本的な手順は簡単です。 これには、資産の譲渡および解散の公式文書の提出が含まれます。
取消可能な信託は、それを作成する人（付与者と呼ばれる）が、信託資産を変更、削除、または変更すること、または実際に、信託自体またはその受益者をいつでも修正できるようにする法人/金融構造です。彼または彼女の生涯。 生きている信託としても知られている取消可能な信託は、検認に関連する時間と費用を回避しながら、資産を相続人に譲渡するために頻繁に使用されます。 信託の収入は、その存続期間中に付与者に分配され、その財産は、死亡後にのみ受益者に譲渡されます。
重要なポイント
名前が示すように、付与者はいつでも取り消し可能な信託を変更または完全に取り消すことができます。
- 取り消し可能な信託を解消するための最初のステップは、そこに譲渡されたすべての資産を削除することです。
- 次のステップは、正式な失効フォームに記入することです。これは、信頼を解消したいという付与者の希望を表しています。
- 付与者は、公式の失効宣言に署名し、公証する必要があります。 場合によっては、地元の検認裁判所または不動産裁判所でそれを埋めます。
信託宣言を取り消す理由
人々はさまざまな理由で信頼を撤回する可能性があります。 通常、それは自分の人生に大きな変化をもたらします。 たとえば、離婚は、間もなく配偶者となる人との共同文書であった場合に、信託を取り消す最も一般的な理由のXNUMXつです。
付与者が非常に重要な変更を加えたい場合は、信託が取り消されることもあります。 重要な変更を加えるよりも、信頼を解消して新しい信頼を作成する方が簡単です。 付与者が新しい受託者を任命したい場合、または信託の規定を完全に変更したい場合は、取消可能な信託を取り消すこともできます。
それらは検認を迂回するので、付与者が生涯を通じてそれらの所有権を維持しない限り、相続税から取消可能な信託を除外することはできません。 付与者が生涯にわたってそれらの管理を保持するため、プロパティは課税対象不動産の一部です。
信頼宣言からの取り消しのしくみ
- 宣言の信頼を取り消す最初のステップは、そこに移動されたすべてのアセットを削除することです。 この慣行では、名前、証書、またはその他の法的文書を変更して、所有権を信託資産から信託の付与者に戻す必要があります。
- 信託を取り消すための第XNUMXのステップは、信託を取り消す権限を持つ信託の所有者が、信託のすべての条件を取り消し、完全に解散することを望んでいることを示す法的文書を作成することです。 「信託取消宣言」または「生きている信託の取消」として知られているそのような書類は、合法的なウェブサイトからダウンロードすることができます。 また、地元の遺言検認裁判所からコピーを入手することもできます。
ただし、 不動産弁護士 あなたのためにドラフトするか、少なくともあなたが持っているものをチェックしてください。 これは、文言が正しく、州法のすべての要件を満たしていることを確認するためです。 また、トラストに多くの特性がある場合は、有能な弁護士に、トラストから何かが適切に転送されていることを確認させる方がよい場合がよくあります。
解散する信託が特定の裁判所に登録されている場合、解散書類はその裁判所に提出する必要があります。 それ以外の場合は、それを信託書類にバインドし、あなたの意志または新しい信託文書と一緒に保管してください。
信託宣言はどのように解消または終了できますか?
信託宣言は、受託者間の相互の合意、財産の売却などの状況の変化、または裁判所の命令によって、解消または終了することができます。 信託宣言を解消または終了するための具体的なプロセスは、契約の条件および物件が所在する管轄区域の法律によって異なります。
受託者の死後、信託宣言はどのように施行されますか?
信託宣言に、既存の受託者のXNUMX人以上が死亡した場合の新しい受託者の任命に関する規定が含まれている場合、信託は引き続き実施できます。 新しい受託者の任命に関する規定がない場合、通常、信託は解散され、財産は信託の条件または財産が所在する管轄の法律に従って分配されます。
信頼宣言の条件に違反した場合はどうなりますか?
受託者の XNUMX 人以上が信託宣言の条件に違反した場合、他の受託者または受益者は、契約条件を強制するために法的措置を取ることができます。 これには、違反した受託者に信託の条件を遵守することを要求する裁判所命令を求めること、または違反の結果として生じた損失に対する損害賠償を求めることが含まれます。
信頼宣言は法廷で異議を申し立てることができますか?
もちろん、受託者または受益者のいずれかが、契約条件に違反した、または信託が誤って管理されたと信じている場合、法廷で十分に異議を申し立てることができます。 信託宣言に異議を申し立てる具体的な根拠は、契約条件および物件が所在する管轄区域の法律によって異なります。
信頼宣言を使用する利点と欠点は何ですか?
信頼宣言を使用する利点には、財産の所有権と管理を明確に理解すること、関係するすべての当事者の利益を保護すること、所有権と管理に関する紛争を回避することが含まれます。 不利な点には、信託の作成と維持のコスト、および受託者または受益者間の紛争の可能性が含まれます。
信託宣言を生前信託と併用することはできますか?
はい、信託宣言は生きた信託と組み合わせて使用できます。 このシナリオでは、信託宣言は通常、財産の所有権と管理の条件を指定するために使用されますが、生きている信託は、受託者の死後の財産の分配を管理するために使用されます。
信託宣言は財産の共有とどのように違うのですか?
信託宣言は、財産の所有と管理に関するXNUMX人以上の当事者間の特定の合意であり、財産の共同所有権は、XNUMX人以上の人々が一緒に財産を所有する状況を指します。 信託宣言は、財産の管理方法、利益の分配方法、所有者の XNUMX 人が死亡した場合にどうなるかなど、共同所有権の条件を指定するために使用できます。
不動産計画で信頼宣言を使用できますか?
はい、不動産計画のツールとして使用できます。 たとえば、信託宣言を使用して、XNUMX 人または複数の受託者の死亡後に財産がどのように管理および分配されるかを指定したり、未成年者である可能性がある受益者の利益を保護したり、財産を管理することができない受益者の利益を保護したりすることができます。自分の。
まとめ
信託は、さまざまな目的に役立つことができる多目的なファイナンシャルプランニングツールです。 ただし、多くの場合、複雑で洗練されています。 熟練したカリフォルニアの不動産計画弁護士は、現在の財務状況を評価し、目的を達成するための戦略を策定し、XNUMXつ以上の信託が達成したい目標に適しているかどうかを判断するのに役立ちます。
信頼の宣言に関するFAQ
信頼の宣言は必要ですか？
信頼の宣言がない場合、あなた方一人一人は法的に エクイティの50％ プロパティ内–あなたのそれぞれが最初の預金と住宅ローンの支払いにどれだけ貢献したかに関係なく
信託と信託宣言の違いは何ですか？
あなたが信託の唯一の受託者である場合、それを作成するために使用される文書は「信頼の宣言」と呼ばれます。 追加の受託者がいる場合、信頼を作成するために使用される文書は「信託契約.
誰が信頼の宣言を持っていますか？
信頼の宣言は重要な文書であり、 「受託者」 「受益者」のための財産を保持するために任命されています。 それは、適切な方法で常に受益者の利益のために行動することを「信頼」され、2000年受託者法に準拠する受託者として人々を任命します。
遺言は信頼の宣言を上書きしますか？信頼の宣言は遺言を上書きしますか？
信頼の宣言は遺言を無効にしません。 信託宣言はあなたの財産への関心を示しますが、意志はあなたが亡くなった後にあなたの財産への関心がどうなるかを定めます
