大多数のアメリカ人にとって、物価の上昇は避けられない現実となっています。 インフレについてニュースで読んだり、すべての食料品店で経験したりしています。おそらく、インフレが財政にどのように影響するかについて考えているでしょう。 2022 年にはインフレが急増し、1970 年代以来見られなかった水準に達したため、通貨の購買力は時間の経過とともに徐々に価値を失いつつあります。 2023 年に入ってやや減少したものの、依然として高く、再び上昇しないという保証はありません。 この影響を完全に回避する最善の方法は、現在のインフレ率以上のリターンが得られる場所に投資することです。 このガイドでは、インフレと不況の際にどこに投資すべきかを説明し、2023 年に最適な投資についても取り上げます。
2023年のインフレ時にどこに投資すべきか
一般的に、あらゆる投資の目的は、時間をかけて資産を増やすことです。 しかし、世界の株式市場が不確実性に苦しんでいる今、どこにお金を投資すべきでしょうか? インフレから抜け出す方法を投資できますか? はい！
消費者がインフレに対抗するための数少ない効果的な戦略の XNUMX つは、インフレ率よりも高いリターンを生み出す投資に投資することです。
金融の専門家は、現金を手元に置いておくのではなく、S&P 500 のような幅広い市場インデックスに連動する多様なインデックス ファンドに資金を投入するようアドバイスすることがよくあります。インフレ関連の損失。
開始時に市場がどこにあるかに関係なく、投資が早ければ早いほど、投資を長く続けることができます。 これは、さらに多くの利益を得るために利益を再投資すると、複利のリターンが得られるため、時間の経過とともにより多くのお金を稼ぐことができるからです。
インフレに対抗する最善の方法の XNUMX つは、特定の資産に賢明な長期投資を行うことです。 誰も将来の市場パターンを正確に予測できないという事実にもかかわらず、これは最良の選択肢のようです. 次の投資は、インフレ時に投資できるいくつかの優れたオプションです。
＃1。 金
金は何千年もの間、価値の保存手段として使用されてきました。 20 年 2001 月から 2021 年 9.48 月までの 2.4 年間、金の価格は年平均 7.08% 上昇しました。 この期間中、平均インフレ率は XNUMX% でした。つまり、投資家は XNUMX% のリターンを見ました。
ただし、一生分の貯蓄を金に投資する前に、知っておくべきことがいくつかあります。
現物の金に投資すると、コインや地金の保管と保証に関連する追加費用が発生するため、収益が減少します。 これらの費用は、金に焦点を当てたミューチュアル ファンドや上場投資信託 (ETF) に投資することで大幅に削減できますが、金の価格は、特に短期的には非常に不安定であることを覚えておくことが重要です。
さらに、ファンドの目標が金価格を反映することなのか、それとも金鉱業のそれを反映することなのかを検討してください。 どちらも金市場への立派なエントリーポイントですが、潜在的な利益は大きく異なります.
＃2。 REIT
不動産への投資は、インフレよりも速い速度で資産を成長させるのに役立ちます。 さらに、不動産投資信託 (REIT) を購入することで、株式市場を通じて商業用不動産へのエクスポージャーでポートフォリオを多様化できます。 公共投資には数多くの不動産投資信託（REIT）があり、インデックスファンドも選択肢のXNUMXつです。
商業用不動産の価値は、主に賃貸料をもたらす可能性に基づいており、商業用不動産の賃貸料は一般に、インフレを上回る率で上昇しています。 REIT の課税所得の少なくとも 90% を株主に分配する必要があり、この分配率は少なくともインフレと歩調を合わせる必要があります。 毎年4%以上の一貫した配当成長の歴史を持つ多くのREITがあります。
＃3。 株式に投資する
インフレと戦うための効果的な戦略の 500 つは、多様な株式ポートフォリオに投資することです。 アメリカ株式の重要なベンチマークである S&P 11 は、2012 年 2022 月から 8.3 年 XNUMX 月までの平均年率リターンが約 XNUMX% でした (配当を再投資した場合)。 インフレ調整後の平均年間リターンは約 XNUMX% です。
この種の歴史的な発展から利益を得るために、特定の銘柄を選択する必要はありません。これは非常にリスクが高く、広範な調査が必要になる可能性があります。 S&P 500 インデックス ファンドまたは S&P 500 ETF を選択することから始めます。これは、非常に低い手数料を維持しながらインデックスのパフォーマンスを反映します。 多数の株式を保有しているため、簡単で安価な分散投資を提供し、リスクを軽減し、ポートフォリオ管理の難しさを緩和します。
株式投資にはリスクが伴います。 短期的な損失が発生する可能性があり、株式インデックス ファンドでは、ファンドが投資する企業を選択することはできません。ファンドを締め出すことが心配な場合は、環境、社会、ガバナンス (ESG) ファンドへの投資を検討してください。あなたが道徳的にサポートしていないビジネスの。
＃4。 TIPSでインフレに打ち勝つ
Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) は、投資の価格上昇を防ぐために作成されました。 毎年、米国財務省はインフレを反映して TIPS の額面価格を引き上げたり引き下げたりします。 その結果、利息の支払いが増加し、インフレ調整後の上昇により、さらに上昇する可能性もあります。
TIPS は、インフレをヘッジする能力があるため、お金の購買力を維持する魅力的なオプションであるという事実にもかかわらず、成長という点ではあまり役に立たないことに注意してください。 TIPS インデックスに連動する iShares TIPS ボンド ETF は、過去 3 年間で年平均 XNUMX% 強のリターンを生み出しています。
TIPS で購入する場合は、デフレに注意する必要があります。 TIPS の価値は、最終的に満期になったときに TIPS の当初の額面価格を下回ることは決してないという事実にもかかわらず、利払いを受け取っている間に下落する可能性があります。
＃5。 アイボンズ
米国財務省シリーズ I 貯蓄債、または「I 債」は、購入者をインフレから保護することを目的とした一種の貯蓄債です。
これらの債券の利回りは 2022 つの部分で構成されています。 金利の一部は、インフレを考慮して 2023 か月ごとに調整されますが、残りは一定のままです。 6.89 年 0.40 月から 6.49 年 XNUMX 月までの間に発行されたシリーズ I 債券の初期利回りは XNUMX% で、XNUMX% の固定金利と XNUMX% のインフレ調整で構成されています。
債券に投資する前に知っておくべき債券に関連するリスクがあります。 しかし、購買力をインフレから守りたいのであれば、I債券は良い選択肢です。
インフレと不況時の投資先
動じないインフレ、上昇し続ける金利、経済を不況に陥れかねない株式市場の変動などはすべて、最近のバズワードです。
全米ビジネス経済学会が 2022 年 2023 月に実施した調査の参加者の大多数は、米国が XNUMX 年に景気後退に陥ると予測しました。
ただし、何を探すべきかを知っていれば、不況時の投資は恐ろしい経験である必要はありません。
不況時やインフレ時にどこに投資するかを決める最初のステップは、自分の個人的な目的について考えることです。 何を考えているの？
- 株式市場の乱気流の危険を減らすだけのつもりですか?
- 長期的な利益を増やす？
- 安定した収入源を提供します。
これらの方法のそれぞれを使用してポートフォリオを構築するのが理想的ですが、それらの XNUMX つでも効果的に実行することは、将来の財務に大きな影響を与える可能性があります。
不況から安全な投資がないことは事実ですが、そのような環境では、一部の投資は他の投資よりもうまくいきます. たとえば、大型株、インカム投資、ヘルスケアおよび消費財セクターの株式、およびこれらのカテゴリに続くファンドはすべて、インフレと不況の際にお金を投資する場所の例です.
以下のリストには、インフレと不況の際にお金を投資できる場所がいくつかあります。
- ヘルスケア株と生活必需品株
- 債券および配当利回り投資
- 株式資金
- 不動産
- 健全な大型株
- ハイイールド普通預金口座
インフレ時にうまくいく株は？
完成品の製造に使用される金、石油、さらには大豆でさえ、すべての価格が上昇するはずです。
また、インフレに追従する債券やインフレ連動国債（TIPS）は通常、インフレ圧力が高まるとリターンが増加します。
価格上昇の矢面に立たされるのは顧客であるため、生活必需品株はしばしば好調に推移します。
リスクの高い投資ではありますが、住宅ローン担保証券 (MBS) と担保付債務 (CDO) は通常、インフレ環境でうまく機能します。
インフレのための3つの最良の投資は何ですか?
高インフレ時に投資すべき最高の投資のいくつかを以下に示します。 これらの選択肢の大部分は一般的に賢明な投資であることに加えて、インフレの時期には特に安全です。
- 不動産。
- シルバーとゴールド。
- 貯蓄債券。
- 商品。
- ストック
- Cryptocurrency。
インフレからどのように利益を得ますか?
基本的に、インフレ時にうまく機能する安価な物理的資産の中にあるさまざまな商品が多数あります。 これらの商品には、小麦、トウモロコシ、大豆、動物、木材などの農産物が含まれます。 また、鋼、ニッケル、およびその他の工業用金属は通常、インフレ時に良好に機能します。
高インフレで得をするのは誰?
インフレが進むと、恩恵を受ける人もいれば、害を及ぼす人もいます。 現在は主に敗者です。 固定金利で低金利の住宅ローンを利用している人や一部の株式投資家は、インフレから利益を得ています。
対照的ですが。 インフレは、給料から給料までの生活を送っている人や、変動金利の借金を抱えている人にとって特に有害です
固定金利の低い住宅ローン保有者や貴金属保有者は、高インフレから利益を得ている例です。
インフレ時に最適な資産とは?
市場経済はインフレを経験しますが、投資家は、インフレが高いときに通常市場をアウトパフォームする資産クラスに投資することで、インフレに備えることができます。
多様なポートフォリオを管理する場合は、インフレヘッジされた資産クラスに注意を払い、それに気付いたときに行動することが、ポートフォリオのパフォーマンスを向上させるのに役立ちます。
金、コモディティ、さまざまな不動産投資、および TIPS は、典型的なインフレ防止資産です。
多くの人が、特に現地通貨が下落している国では、金を「代替通貨」と見なしています。
コモディティとインフレの間には特別な関係があり、コモディティは将来のインフレの主要な予測因子として機能します。 商品の価格が上昇すると、それらが製造するために使用される商品の価格も上昇します。
インフレの恩恵を受けるのは誰?
美術品、ワイン、野球カードなどの収集品は、歴史的に、ドルが購買力を失うインフレ状態から利益を得ることができました。 インフレ率が高い場合、投資家はしばしば資産に目を向けすぎます。これらの資産は、市場の変動にもかかわらず、その価値を維持する可能性が高いからです。
読む 不況時に取るべき財政措置
2023 年のインフレ期にどこに投資すべきか?
インフレの影響は、資産の種類によって異なります。 インフレの恩恵を享受できる国もあれば、インフレの影響に驚くほど抵抗力がある国もあります。 現在の経済情勢を考慮して、以下は堅実なインフレに強い投資のリストであり、高インフレまたは不況時に投資する場所です。 これらの資産に投資することで、安心することができます。
- ゴールド
- 商品
- アイボンズ
- 不動産とリート
- ストック
- 貯蓄、CD、マネーマーケット口座
2023年に急騰する銘柄は?
2022年、成長株にとってうまくいったことはあまりありません。 かつて急騰していた多くの銘柄が、弱気相場によってバリュエーションが大幅に下落しました。
ただし、予測者が正しければ、新年には実際により良いニュースが提供される可能性があります。 ウォール街によると、これらの低成長株は 50 年に 2023% 以上増加する可能性があります。
- Amazon
- PayPalホールディングス
- CRISPR治療薬
まとめ
ここまでで、インフレに対抗するための投資方法と、不況時の投資先について、より良いアイデアが得られたはずです。 2023年まで待つのではなく、今投資することでインフレを先取りするために、上記でまとめた投資のリストから選択することもできます.
ただし、インフレが高いままである限り、短期的な株式市場のボラティリティが予想されることを覚えておくことが重要です。 そのため、少なくとも数年は必要のない資金のみを投資することが重要です。
専門家はまた、インフレ期のリターンを最大化する手段として、過去にインフレ率を超えるリターンを提供してきた投資に投資することを勧めています。
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