投資とは: 例、種類、収益、重要性

お金を増やすことを目的として形成された資産は、本質的に投資を構成します。生み出された富は、収入格差の解消、退職後の貯蓄、ローン返済、授業料の支払い、その他の資産の取得などの特定の約束の実行など、さまざまな目的に使用できます。財務目標を達成するために適切な商品を選択するのは難しい場合があるため、投資の意味を理解することが重要です。特定の経済状況に照らして投資の重要性を理解していれば、最善の決定を下すことができます。この記事では、リターンと利用可能な投資タイプについて説明します。また、投資の重要性についても説明し、なぜ投資が必要なのかを理解してもらいました。乗り心地をお楽しみください！

投資とは何ですか？

投資の目的は、長期にわたって収入を提供し、富を築くことです。将来の潜在的な収益を生み出すためのあらゆる方法は、投資と呼ばれる場合があります。債券、株式、不動産の購入などがその例です。物を作るために活用できる不動産は、投資として購入することもできます。原則として、追加の収益を生み出すことを目的として行われた活動も投資とみなされます。たとえば、知識を増やし、能力を高めることが、さらなる教育を受けることを選択する動機となることがよくあります。

最初の授業出席時間と授業料への経済的負担の結果として、学生のキャリア収入が増加することが期待されています。投資は将来の成長や収入の可能性に焦点を当てているため、常にある程度のリスクが伴います。投資によって収益が得られないか、時間の経過とともに価値が下がってしまうことさえあります。たとえば、あなたが投資した事業が失敗する可能性があります。あるいは、時間とお金をかけて取得した学位に対して、その業界で働く機会があまりないかもしれません。

個人や企業の富の増加を支援することを目的としたサービスを含む、多くのサービスが投資銀行によって個人と企業の両方に提供されています。投資銀行業務は、他の企業、政府、その他の組織への資金調達を扱う銀行の特定の部門を指すこともあります。また、投資銀行は有価証券の販売を支援し、あらゆる種類の企業の新規債券や株式の引受を行い、合併や買収の手配を行います。

投資の種類

投資の種類としては以下のようなものがあります。

＃1。ボンド

債券は債務証券の一種です。債券を購入すると、発行者 (企業または政府) に融資を行うことになります。そして、債券市場で知られているように、お金に加えて利子、またはクーポンが戻ってきます。最大の危険は、借り手が破産してローンを返済できなくなることです。一般に、その可能性が高いほど格付けは低くなり、金利は高くなります。米国財務省として知られる連邦政府への融資が最も安全な投資選択肢であると広く考えられており、次に地方債と州債、そして最後に社債が続きます。

債券の長さ、つまり満期も変化する可能性があります。これらのローンの中には、比較的短期間で貸し手への返済がすぐに行われるものもあれば、何年にもわたる場合もあります。一般に、リスクが少なく、投資家の収益が低いほど、資金の返済予定は早くなります。

＃2。株式

株式は株式または株式と呼ばれることが多く、人気があり簡単な投資オプションです。上場企業の一部が欲しい場合は、その株式を購入する必要があります。国内最大手企業の多くの株式は公的取引所で取引されています。エクソンモービル、アップル、マイクロソフトなどの企業はほんの一例です。

投資家は、時間の経過とともに価値が上昇することを期待して企業の株式を購入します。もちろん、株価が下落すれば損失を被るリスクがあります。

#3. 貴重な品物と収集品

金や貴石、印象派の絵画、サイン入りのレブロン・ジェームスのシャツなどは、転売して利益を得る目的で購入した場合、所有権投資とみなされ得る品目の例です。他の投資と同様に市場変動の影響を受けます。アートや収集品には流行と廃れがあります。金や宝石の価格は市場によって異なります。投資家の観点からも経費がかかります。価値を保つためには、保険をかけ、良好な状態で保存する必要があります。

＃4。ミューチュアルファンド

投資信託は、複数の投資家からの資金を複数の企業に分散してプールしたものです。投資信託の運用スタイルにはアクティブとパッシブの500種類があります。アクティブ運用ファンドの投資家は、ファンドマネージャーによって資金を特定の証券に割り当てられます。投資家の利益を最大化するために、多くのファンドマネージャーは特定の市場指数を上回るパフォーマンスを目指すことを目指しています。ダウジョーンズ工業平均と S&P XNUMX は、インデックスファンドとしても知られるパッシブ運用ファンドが単に監視する主要な株式市場指数の例です。株式、債券、商品、通貨、デリバティブなどの有価証券はすべて、投資信託の投資オプションとして利用できます。

投資内容によっては、投資信託も株式や債券と同様の危険の多くにさらされる可能性があります。ただし、投資は分散された性質を持っているため、リスクは通常より低くなります。

＃5。不動産

投資には、賃貸または再販を目的とした住宅用不動産の購入が含まれます。家には、寝たりシャワーを浴びたりする場所以外にも、さまざまな用途がある可能性があります。宿泊需要にも応えます。その価値は、市場の状況に応じて、時間の経過とともに増加または減少する可能性があります。一言で言えば、あなたが家と呼ぶ場所は、あなたを守るだけでなく、最終的に売却したときにキャピタルゲインの形で収益をもたらす可能性もあります。

＃6。ビジネス

投資とは、事業の設立と維持の過程で使用される資金を指します。資金以外の要因により、起業家精神は最も困難な投資の一つです。起業家は、市場のニーズを満たす製品やサービスを発明して販売するだけで、莫大な富を蓄積する可能性があります。

＃7。上場投資信託 (ETF)

投資信託と同様に、上場投資信託 (ETF) は、特定の指数のパフォーマンスを再現することを目的とした資金のプールです。 ETF の株式は、ファンド会社を通じて購入される投資信託とは対照的に、株式市場で取引されます。その価値はその日の市場価格によって決まりますが、投資信託への投資の価値は純資産価値によって決まります。

上場投資信託（ETF）は、保有株からの収益をプールすることで収益を生み出します。 ETF はより多様な機能を提供するため、初心者の投資家に人気の高い推奨事項となっています。分散されたインデックスに従う ETF を選択すると、リスクへのエクスポージャーをさらに減らすことができます。また、投資信託と同様に、ETF は価値が上昇すると売却して利益を得ることができます。

＃8。リタイアメントプラン

老後に備えて貯蓄するために、多くの人が退職金制度、つまり税制上の優遇措置が受けられる投資口座の一種を開設します。 401(k) プランと 403(b) プランは、数ある中でも雇用主が提供する退職貯蓄プログラムの XNUMX つの例にすぎません。個人退職口座 (IRA) と Roth IRA は、雇用主が提供する退職金制度の代替手段です。

株式、債券、ファンドへの投資は、実効税率を軽減する XNUMX つの方法による退職金制度を通じて行うことができます。最初のタイプのアカウントでは、税金が差し引かれる前に寄付を行うことができます。 XNUMX 番目のオプションでは、非課税の現金引き出しが容易になります。退職金制度内で行われた投資は、退職金制度外で行われた投資と同じリスクにさらされます。

＃9。年金

年金は、契約者が定期的に支払いを受け取る保険の一種です。これらのメリットは通常、高齢になってから始まりますが、多くの人は XNUMX 代、XNUMX 代で購入します。これが、年金が退職後の貯蓄方法として人気がある理由です。

年金の種類も豊富に取り揃えております。状況に応じて、それらは永続的または一時的なものになる場合があります。保険料は定期的に支払うことも、一括で支払うこともできます。何らかの形で市場と結びついている可能性もあれば、市場とまったく結びついていない保険契約である可能性もあります。支払いのタイミングは即時または延期される場合があります。設定することも、柔軟に設定することもできます。

年金は退職後の安定したお金の流れを確保する手段です。脅威はほとんどありませんが、拡大にはあまり役に立ちません。したがって、投資家は通常、これらを主要な資金源としてではなく、退職後の貯蓄への有用な補足として扱います。

さまざまな投資タイプの購入方法

金融経験のレベルと興味のある資産の種類に応じて、証券口座を開設するか、投資信託を開設できます。どれもシンプルですが、自分に代わってすべてを処理してくれる便利な機能は XNUMX つだけです。好みの投資タイプを取得するには、主に XNUMX つのアプローチがあります。

#1. 今すぐ仮想株式取引口座を開設してください:

証券口座を開設することと、自分で投資を行うという決定はどちらも実行可能な選択肢です。株式、債券、投資信託などを数分で購入できるため、ビジネスを迅速に立ち上げて運営することができます。唯一の欠点は、経済的な決定をすべて自分で行う必要があることです。

#2. ファイナンシャルアドバイザーのサポートを受ける

投資ポートフォリオを多様化したい人にとって、ファイナンシャルアドバイザーを雇うことも選択肢のひとつです。アドバイザーは、資産を売買するためのリソースを提供するだけではありません。また、将来の経済的な包括的な計画を立て、快適な老後を過ごすのにも役立ちます。この方法は手動で行われるため、取引や投資を行う前にあなたの承認のみが必要です。証券口座開設にサポートが必要な場合は、アドバイザーがサポートいたします。私たちにメッセージを送っていただくこともできます。私たちの経験豊富なファイナンシャルアドバイザーがあなたのためにご利用いただけます。

投資収益とは何ですか?

投資収益率は、資産の収益性と投資としての有用性を評価するための一般的な指標です。投資収益率 (ROI) は、資本の支出に対する支出から得られる利益を定量化する試みです。

投資収益は、投資からの利益を初期支出で割ることによって決定されます。パーセンテージと比率は、結果を表す一般的な方法です。

投資収益率の計算方法

投資収益率 (ROI) の計算式は次のとおりです。

ROI= 投資の現在価値 – 投資コスト / 投資コスト

投資収益率は、初期投資から得られた金額を差し引いて決定されます。 ROI 1 (または 100%) は、100 ドルの収益があり、損失がなかった投資から計算されます。投資の投資収益率 (ROI) は迅速かつ簡単に計算できますが、重大な欠点があります。たとえば、投資ごとに利益を生み出すまでに必要な時間が異なるため、投資収益率 (ROI) を比較するのは困難な場合があります。これが、ほとんどの機関投資家が純現在価値 (NPV) や内部収益率 (IRR) などの代替指標の利用を好む理由です。

ROI 計算式の使用

投資収益率 (ROI) の計算は簡単で、潜在的なベンチャーのメリットを評価するのに役立ちます。計算結果は、これまでの特定の投資の成功を評価するために使用することもできます。投資の投資収益率 (ROI) は、プラスかマイナスかに関係なく、その価値を示す有用な指標となります。

ROI の計算は、投資家が収益性の高い投資とそうでない投資を識別するのに役立ちます。投資家やポートフォリオマネージャーは、この戦略で資金を最大限に活用しようとするかもしれません。

投資の重要性

投資の重要性は次のとおりです。

#1. 富の創造

資産形成は投資の重要性の一つです。人は富に対してさまざまな重要性を置くかもしれません。それは明確な金額を指す場合もあれば、野心的な金銭目標の集合である場合もあります。投資は、どちらの方法でも目標を達成するのに役立ちます。借金の返済、子どもの大学進学、住宅の購入、起業、退職後の準備など、経済的な目標をより早く達成するのに役立ちます。投資により富を蓄積できます。これは所有物の市場価値の上昇として定義されます。

富を築くことは、老後を乗り切る夢物語ではありません。将来への投資は、将来の世代に金銭的な遺産を残すのに役立ちます。相続した財産は、子供たちに将来に向けて強固な経済的基盤を与えるだけではありません。また、多くのコミュニティを悩ませている貧富の格差を埋めるのにも役立ちます。

＃2。調合

複利は投資家にとって強力なツールです。複利では、各期間の投資からの収益が前の期間の収益に追加されます。場合によっては、これを「利子に利息」と呼ぶ人もいます。複利を利用すると、資産が急速に拡大します。

#3. インフレに打ち勝つために

「インフレ」という用語は、時間の経過とともに価格が上昇する一般的な傾向を表すために使用されます。時間の経過とともに価格が上昇するということは、そのお金で得られる商品やサービスが少なくなることを示しています。 30年、40年も経てば、生活費は大幅に上がっているはずですが、インフレのせいでお金の価値はかなり下がってしまいます。投資に資金を投じることは、インフレに追いつくのに役立ちます。貯蓄がインフレ率を上回れば、時間の経過とともに購買力が増加します。

＃4。退職

仕事を退職して完全に仕事をやめるつもりなら、十分な資金を用意しておく必要があります。今後 XNUMX 年、XNUMX 年にわたって自活できるだけの貯蓄がない場合は、投資が助けになります。退職後の貯蓄を始めるには、自分で設定した目標金額から逆算して始めるかもしれません。どれだけ早く退職したいか、予想される退職後のライフスタイルと支出が、その数字に到達するのに役立ちます。あなたの退職後の目標と現在の経済状態が、退職後の投資アプローチの指針となるはずです。

優れたROIとは何ですか？

投資家のリスク許容度や投資が収益を生み出すまでにかかる時間などを考慮して、何が「良好な」ROI を構成するかを決定します。他のすべての要素が一定に保たれる場合、より少ないリスクを好む投資家はより低いリターンを受け入れるでしょう。同様に、ペイオフタイムが長い投資には、通常、より高い投資収益率 (ROI) が必要です。

なぜ若い頃から投資が重要なのでしょうか?

複利の力は、早めに貯蓄と投資を始めると最大化されます。人生の早い段階で投資を始めれば、より早く資産を築き始めることができます。個人的および経済的な目標を達成する前に投資を開始するのを待つ場合は、収入のより多くの部分を確保しておく必要があるかもしれません。

投資の目的は何ですか?

お金を守りましょう。
貯蓄を増やしましょう。
緊急事態に備えて基金を構築します。
あなたの老後生活を保障します。
税金を節約しましょう。
より大きな人生の目標に資金を提供します。

投資において分散が重要なのはなぜですか?

投資資金をさまざまな資産に分散すると、XNUMX つの投資に対する全体的なエクスポージャーが減少します。投資資金をさまざまな企業や資産クラスに分散することで、そのうちの XNUMX つが破綻した場合にすべてを失うリスクを軽減できます。

最終的な考え

将来の経済的利益を期待して何かを購入することは、多くの場合「投資」と呼ばれます。これには、燃料コストの低い車両やソーラーパネルが含まれます。実のところ、価値が下がったものを投資とみなすべきではありません。むしろ、投資とは将来の利益を期待して購入することです。さあ、今日から投資をしてみませんか？何か助けが必要ですか、それとも質問がありますか? ぜひご連絡ください。

投資とは: 例、種類、収益、重要性

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