成長セクターの投資家は、急成長している業界で新しい製品やサービスを開発している企業を探すのが一般的です。 でも、 初心者のための投資 かなり注意が必要です。 何らかの投資を行う前に、価値（価値対成長）、収入、または配当を伴う成長投資についてさらに学ぶ必要があります。
成長投資
成長投資は、投資家の資本を増やすことを目的とした投資の一種です。 言い換えれば、成長投資は、基礎となる事業の長期的な拡大の可能性に基づいて購入する株式を選択するための方法です。
成長投資家はしばしば成長株を取引します。成長株は、産業部門やより広い市場よりも速いペースで上昇すると予測される収益を持つ新規または小さな会社です。 また、成長投資家は、現在の財務指標や基本的な市場価値よりも、企業の将来の可能性を重視しています。 成長投資は、バリュー投資よりも積極的な投資戦略と見なされています。 成長株は、一般的に、金利が低いか低下し、企業収益が増加しているときに、より良いパフォーマンスを示しています。
成長投資の危険性
ほとんどの成長株は、将来の成長見通しで価格を設定するため、現在のビジネスと比較して高い評価で取引されます。
そうでなければウォールストリートを感動させるかもしれない利益成長でさえ、成長株の価格設定が強力な将来の成長数への期待をすでに組み込んでいる場合、成長株投資家を失望させ、売り切りにつながる可能性があります。 成長投資家は、成長の鈍化または停滞の兆候を示し、急激な下落を引き起こした場合、株式を一度に売却することができます。
金利の上昇も成長株に深刻なダメージを与えています。 割引金利が高い場合、ファンドマネージャーは割引キャッシュフローモデルを利用して、将来のキャッシュフローをより低い金利で評価することがあります。 つまり、割引率が低いほど、将来のキャッシュフローの現在価値は高くなります。
それでは、成長投資を完全に活用するために必要なプロセスを詳しく見ていきましょう。これで、自分に適していると判断できました。
ステップ1：財政を整える
確かな経験則は、少なくとも今後10年間は持っていないお金で株を買わないようにすることです。 これは、株式市場は通常、時間の経過とともに成長しますが、警告なしに20％、XNUMX％、またはそれ以上の急激な下落を頻繁に経験するためです。 これらのダウンタイムのXNUMXつで株を売らざるを得ない立場に身を置くことは、投資家としてあなたが犯すことができる最大の失敗のXNUMXつです。 代わりに、他の大多数が売っているときに株式を購入する準備をする必要があります。
ステップ2：さまざまな成長戦略に精通する。
より安全な経済的未来に向けた第一歩を踏み出したので、今度はさらに別の強力なツールである情報で自分自身に力を与える時が来ました。 結局のところ、選択するためのさまざまな成長する投資オプションがあります。
よく知っている業界やブランドに集中して購入するのが常識です。 その情報は、レストラン会社で働いたことがあるか、クラウドコンピューティングサービス会社で働いたことがあるかどうかにかかわらず、潜在的な購入候補として資産を分析するのに役立ちます。 通常、多種多様な企業について少し知るよりも、少数の企業について多くを知る方がよいでしょう。
ステップ3：株を選ぶ
投資を開始する準備をする時が来ました。 このプロセスの最初のステップは、成長投資戦略に投入する金額を決定することです。 戦略に不慣れな場合は、おそらくポートフォリオの資金の10％で、控えめに始めることをお勧めします。 この比率は、ボラティリティに慣れ、さまざまな市場への投資経験を積むにつれて上昇する可能性があります。
成長株は防御株よりも攻撃的であり、その結果変動性が高いと見なされるため、この決定ではリスクが大きな要因となります。 その結果、期間が長くなると、ポートフォリオをこの投資戦略に偏らせる余地が大きくなります。
あなたのポートフォリオがあなたを緊張させるなら、それはあなたが成長株の割り当てが多すぎることの確かな指標です。 損失の可能性や以前の市場の下落が心配な場合は、ポートフォリオを多様化し、個々の成長株へのエクスポージャーを制限することをお勧めします。
成長ファンドへの投資
ファンドは、多様な成長株へのエクスポージャーを獲得するための最も簡単なアプローチです。 多くのリタイアメントプランは成長志向の選択肢を提供し、それが投資戦略の基礎となる可能性があります。
成長志向のインデックスファンドへの投資を検討してください。 インデックスファンド 投資信託よりも安いコストで多様性を提供するため、投資するための優れた方法です。 これとは対照的に、市場をアウトパフォームしようと努力する投資運用会社によって管理されるミューチュアルファンドは、インデックスファンドが業界ベンチマークのリターンと一致するだけだからです。 ほとんどの投資運用会社はその基準を満たしていないため、インデックスファンドは通常あなたをゲームの先を行くでしょう。
ステップ4：利益を増やす
大きな株は信じられないほど気まぐれであり、少なくとも数年間は各投資を維持しようとする必要があるのと同じように、いくつかの要因で大きな価格変動に注意を払う必要があります。
- 投資の一部の価値が成長してポートフォリオを管理できるようになった場合、ポートフォリオを調整することは、エクスポージャーを減らすための良い方法かもしれません。
- 株価がその価値の見積もりをはるかに上回っている場合、特に代替のより公正な価格の購入を念頭に置いている場合は、それを売却することを検討する必要があります。
- 実際に会社があなたの初期投資の考えやあなたが最初に株式を購入する目的と矛盾する障害に遭遇した場合、あなたは売却を検討する必要があります。 主要な経営陣の失敗、価格決定力の長期的な低下、または低価格の競合他社による混乱はすべて、粉々になった論文の例です。
これらは、投資家が株式を売却してポートフォリオを変更したいと考える多くの理由のほんの一部です。
配当成長投資
配当成長投資で、投資家は投資したい 配当金を支払う株式。 これは、定期的に株主に与えられるXNUMX株当たりの配当率を引き上げる企業によって発行されます。
なぜあなたは株式に投資して配当の成長に行く必要がありますか？
配当成長投資戦略の実行を開始するXNUMXつの説得力のある理由は次のとおりです。
- 配当成長株を探して認識します
- 最高の配当を選ぶ-株式を支払い、それらを購入する
- 配当成長ポートフォリオをまとめる方法
- 定期的に配当株ポートフォリオを監視してください。
- 必要になるまですべての配当金を再投資します。
株式、ETF、投資信託にさらに投資する配当の成長を検討してください。 それらは、配当成長ポートフォリオをまとめて維持することになると、時間を節約するのに役立ちます。
配当成長投資には多くの利点があります。
最後に、配当を追求することには多くの利点があります 成長投資計画。 配当の成長に投資することのいくつかのメリットがあります。
- 配当は株式市場のリターンのかなりのシェアを占めています。
- 配当成長株は、高い総投資収益率を持っています。
- 配当金の再投資により、投資収益率が向上します。
- 収入の大部分は受動的な投資手法から来ています。
- 配当金は、退職後の収入を補うために使用できます。
- 増加している配当はインフレに対するヘッジを提供します。
- 株式市場が下落していても、配当を得ることができます。
配当成長投資戦略とは何ですか？それはどのように機能しますか？
配当成長投資はXNUMXつの部分に分けられます。 手順は次のとおりです。
- 価値が高まっている配当支払い株を見つけて認識します。
- 最高の配当成長を支払う投資株を選択して購入します。
- 株式から配当成長投資ポートフォリオを作成します。
- 配当成長株ポートフォリオを頻繁に監視してください。
- すべての配当金は、必要になるまで再投資する必要があります。
価値対成長投資
投資には、価値投資と成長投資のXNUMX種類があります。 バリュー株は通常、現在の価値よりも割引価格で株式を購入するオプションを提供しますが、成長株は平均以上の利益と収入の成長の可能性を秘めています。
多くの人々は、成長とバリュー投資は正反対の戦略であると信じています。そのため、それらの間には比較（バリュー投資と成長投資）があります。 バリュー投資家は、実際の価値または簿価よりも割引価格で販売される「バリュー株」を探しますが、成長投資家は、企業の原資産価値を考慮しますが、株式が過大評価されていることを示す従来の兆候を見落とすことを好みます。
バリュー投資家は現在の本来の価値よりも低い価格で取引されている株式を探していますが、成長投資家は現在の株価よりも企業の将来価値に関心を持っています。 （バリュー対成長投資）のバリュー投資家とは対照的に、成長投資家は、基礎となる価値が上昇し、最終的には現在の価格を超えることを期待して、本来の価値よりもプレミアムで取引されている企業の株式を購入できます。
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価値対成長投資：成長株
小規模で新進気鋭の企業は、可能な限り迅速に業界のリーダーになることを目指しているため、成長企業によって優先されています。 早い段階で、これらのビジネスは売上の増加に焦点を合わせていますが、これはしばしば収益性を犠牲にしてもたらされます。 しばらくすると、成長する企業は利益の最大化をより重視し始めます。
これらの主要な財務指標が改善されると、成長志向の投資家の目には、会社の認識価値が高まります。 その結果、正のフィードバックループが発生する可能性があります。 株価の上昇によって企業のイメージが高まり、より多くのビジネスを獲得するのに役立ちます。
株価収益率または株価純資産倍率で評価すると、成長株の価値は非常に高くなります。 しかし、彼らは彼らの対応者よりも速い収入と収入の成長を見ています。
バリュー投資と成長投資：バリューストック
バリュー株は上場企業であり、収益や長期的な成長見通しに比べて低価格で販売されています。 これらのバリュー株は、爆発的な上昇で知られていません。 バリューストックは、安定した予測可能なビジネスモデルが特徴であり、時間の経過とともに適度な売上と収益の成長をもたらします。 不況にある企業でバリュー株を見つけることがあるかもしれません。 しかし、彼らの株価は非常に安いため、将来の収益の可能性を過小評価しています。
価値と成長への投資：成長と価値のどちらがより重要ですか？
成長株とバリュー株（価値対成長投資）の両方が、投資家に有益な投資オプションを提供します。 あなたの個人的な経済的目標と投資の好みは、どの投資タイプがあなたにとって理想的であるかを決定します。
価値対成長投資：成長株
次のいずれかに該当する場合、成長株はあなたにアピールする可能性が高くなります。
- あなたはあなたのポートフォリオの現在の収入に興味がありません。 急成長している企業の大多数は、所有者に大きな配当を支払っていません。 これは、より速い成長を生み出すために、利用可能なすべての現金をビジネスに再投資することを選択したためです。
- あなたは大きな株価変動で安心しています。 成長株の価格は、将来の企業のビジネス見通しの変化に非常に敏感です。 成長株は、物事が予想よりもうまくいくときに有益になる可能性があります。 より大きな成長株は、失敗したときに低価格の成長会社と同じくらい迅速に地面に落ちる可能性があります。
- 新興市場での勝利者を予測する能力を持つことができます。 テクノロジーなど、経済の動きの速いセクターで成長株を頻繁に見つけることができます。 多くのさまざまな成長企業が定期的に互いに戦っています。 敗者を避けながら、特定の業界でできるだけ多くの将来のファイナリストを特定する必要があります。
- あなたはそれを必要とする前にあなたのお金を取り戻すために十分な時間があります。 成長株は、その潜在能力を最大限に発揮するまでに長い時間がかかる可能性があり、頻繁に挫折を経験します。 ビジネスが繁栄するのに十分な期間を設けることが重要です。
バリュー投資と成長投資：バリューストック
バリューストックでこれらの機能を探すと、より魅力的に見えるかもしれません。
- あなたはあなたの投資ポートフォリオからの安定した収入の流れを探しています。 多くのバリュー株は、株主への配当として多額の金を支払います。 そのような組織はかなりの開発の可能性を欠いているので、彼らは彼らの株を魅力的に保つために他の方法を見つけなければなりません。 投資家に株式を見てもらうためのXNUMXつの戦略は、魅力的な配当金を支払うことです。
- より一貫性のある株価が必要。 バリュー株は、いずれにせよ大幅な価格変動があることで知られていません。 株価のボラティリティは、ビジネス環境が予測可能な範囲内にある限り、通常は穏やかです。
- バリュートラップを回避できると確信しています。 掘り出し物のように見える株は、多くの場合、理由のために価値の罠や掘り出し物です。 企業が競争上の優位性を失ったり、イノベーションのペースに追いついていない可能性があります。 企業の将来のビジネスの見通しが弱いかどうかを確認するには、その魅力的な価値を過去に振り返ることができる必要があります。
- あなたはあなたの投資のより速いリターンを望んでいます。 バリュー投資はあなたを一夜にして金持ちにするつもりはありません。 事業を正しい方向に進めることに成功すれば、企業の株価は急速に上昇する可能性があります。 最高のバリュー投資家は、過小評価されている株を見つけ、他の人よりも先に株を購入します。
収入対成長投資
収入投資の基本的な目標は、受動的な収入の一貫した流れを提供する投資を見つけることです。 一方、成長投資は、時間の経過とともに価値が増加する資産にプレミアムを置きます。 また、収入と成長（収入と成長）のどちらの投資を選択するには、最初に投資目的とリスク許容度を定義する必要があります。 一方、株式とETFは最も人気のある投資のXNUMXつです。 選択する戦略に関係なく、投資手数料を可能な限り最小限に抑えることを忘れないでください。
そもそも、投資戦略とは一体何なのか。 これは明確に定義された投資方法です。 これは、投資家の投資ポートフォリオの意思決定プロセスを支援します。 投資の計画なしに最新のホットな投資を追いかけるのは魅力的です。 これは多くの場合、投資パフォーマンスの低下のレシピです。
収入と成長投資を比較する前に、それらの異なる定義を理解することから始めます。
収入対成長：収入投資とは何ですか？
収入投資戦略の主な目標は、安定した収入の流れを提供することです。 収入は投資家に分配されます。 利子、配当、家賃はすべて、支払い方法の例です。
このタイプの収入は、「ポートフォリオ収入」と呼ばれることもあります。 それは収入を生み出す資産のポートフォリオから派生しているからです。
収入対成長：成長投資とは何ですか？
一方、成長投資は資本の増価に焦点を合わせています。 言い換えれば、初期投資の価値を高める
さらに、この戦略を使用する投資家は、急速な成長の証拠を示す投資を探します。 収益、利益、または将来価値がはるかに高い機能のいずれかによって。
別の戦略は、バリューとは対照的に、投資です。価格が高すぎるように見えても、成長投資が行われることがあります。
最後に、成長投資は特定の状況下で収益を生み出すことができます。 ただし、お金を稼ぐことは主要な目標ではありません。 これは、長期的な成長のための投資の単なるボーナスです。
収入対成長：収入投資はどのように機能しますか？
まず、収入投資計画では、収益を生み出す資産を購入する必要があります。 そしてそれらを収入投資のポートフォリオに入れます。 毎月の投資収入を生み出すため。 目標は、可能な限り多くのキャッシュフローを生み出すことです。 これは、投資家のリスク許容度と一致しています。
各収入投資からの収入が受け取られたら。 投資家は、自分の収入で自分が選んだことを何でもする権利があります。 選択は簡単です。 それを使うか、保存するか、市場に戻します。
さらに、投資の収入を受け取った後。 所有者はそれを取り戻すことはできません。
最後に、手頃なポートフォリオの資産の価値が変化します。 長期的には、値が上がることを願っています。 ただし、これが常に当てはまるとは限りません。 すべての収入を生み出す資産についてもそうではありません。 一方、所得投資家は、自分の投資の価値を高めたいと考えています。 二次的な目標は高く評価されることです。 それにもかかわらず、それは重要なものです。 そして、収入投資オプションを作る間、それは無視されるべきではありません。
最後に、一貫した投資収入源が得られます。 資産を売却する必要はあまりありません。 彼らが彼らの最高の価格を見つけない限り。 あるいは、収入ポートフォリオのバランスを取り直す必要があるかもしれません。 多様化のために。
収入と成長：成長投資はどのように機能しますか？
一方、成長投資アプローチでは、価値が高くなると予測される資産を購入します。 これらの資産は、成長投資のポートフォリオに含まれています。 目標は、初期投資の価値を可能な限り高めることです。 これは、投資家のリスク意欲と一致しています。
投資における収入とは異なり、収入と成長を比較する場合、成長は資産を売却する必要があります。 彼または彼女が投資のためにお金を稼ぐ必要がある場合。 その後、あなたの番です。 収入と成長（収入対成長）投資の違いは何ですか？ この質問に答えるために、いくつかのケースを見てみましょう
収入対成長：収入投資の例
これらはいくつかの収入投資の例です。 これらは、典型的な収入の投資家が彼らのポートフォリオで購入して保持するであろう投資のタイプです。 ただし、他にもたくさんありますが、最も人気のあるもののいくつかに焦点を当てたいと思います。
＃1。 投資収益率の高いアカウント。
これは、主に銀行が提供する普通預金口座の一種です。 ほとんどの場合、あなたの貯蓄は損失に対して保険がかけられます。 そしてあなたの財政援助と引き換えに。 あなたは利子でお金を稼ぎます。
#2。 債券
債券投資は債券です。 投資家は会社にお金を貸します。 たとえば、一定の期間、固定金利でお金を借りる企業、政府、またはイニシアチブ。
#3。 配当株
彼らはあなたに会社の一部を与える普通株です。 配当投資と成長投資とは、企業が定期的に所有者に配当を支払う場合を指します。
#4。 リート
不動産投資信託（REIT）の一種です。 別の種類の配当支払い株は、不動産投資信託（REIT）です。 この期間の資格を得るには、企業は収入を生み出す不動産を所有、資金調達、または管理する必要があります。
#5。 ETFの
（上場投資信託）は投資信託（ETF）の一種です。 原資産指数を監視する投資信託は、上場投資信託（ETF）として知られています。 このような状況では、インデックスは収益を生み出す証券に焦点を当てます。 たとえば、配当株や債券。
#6。 不動産 財産
触れることができます。 賃貸物件は、所得投資家にとって最も一般的な物理的不動産投資です。
これらおよびその他の収入投資について詳しく知りたい場合は、お問い合わせください。 収入資産への投資に関する私の包括的なガイドをご覧ください。
収入と成長：成長投資の例
以下は、成長投資のいくつかの例です。これらは、成長投資家が通常購入してポートフォリオに保持する投資オプションです。 他にもたくさんありますが、最も人気のあるもののいくつかに焦点を当てたいと思います。
成長のための最も人気のある投資
成長株 会社の所有権の一部を反映する普通株式です。 さらに、会社の経営陣は、利益のすべてではないにしても、大部分を会社に再投資することを選択します。
プライベートカンパニー。 公的証券取引所に上場されていない会社の株式を所有している。 利益は保存され、会社にもう一度再投資されます。
ETF（上場投資信託） ミューチュアルファンド（ETF）の一種です。 ETFは、ご存知のとおり、原資産指数を追跡する証券のグループです。 ETFインデックスは、この状況での成長株または他の種類の成長資産に焦点を当てています。 これにはほとんど、またはまったく見返りがありません。
不動産。 たとえば、未開発の土地は現在、賃貸収入の対象にはなりません。 これは、拡張の可能性があるために保持されている物理的な資産です。
投機的成長投資の数を増やす
貴金属 価値の高い金属です。 人気のある投資金属には、金、銀、プラチナが含まれます。 彼らは所有者にお金を払いません。
通貨。 需要と供給のルールは、他の評価資産と同じように、通貨の価値に影響を与えます。
宝石、収集品、およびハイエンドのもの。 このカテゴリーに当てはまる贅沢な資産の種類を制限できるのは、想像力だけです。 ただし、その価値は、他の当事者が喜んで支払う金額によってのみ決定されます。 珍しい投資資産には、クラシックカー、ワイン、野球カード、ルビーなどの石が含まれます。
上記の予想される成長投資のリストを確認するときは、これを覚えておいてください。 時間が経つにつれて、彼らはより投機的になります。 その結果、投資収益が大きくなる可能性があります。
ただし、その分野に精通している必要があります。 危険に対処するためにまた、低く購入し、高く売る方法を理解してください。
そのため、成長投資家の大多数は最もよく知られているカテゴリーに固執しています。 具体的には、成長株、民間企業、上場投資信託（ETF）、および不動産です。 各投資の質を判断するのに十分な情報がある場合。
収入と成長：企業の成長投資の可能性を特定する
成長投資家は、企業または市場が成長する可能性に関心を持っています。 この可能性を評価するための正確な公式はありません。 それは、個人的な判断だけでなく、客観的および主観的な要素に基づいたある程度の個人的な解釈を必要とします。 特定の方法論または基準は、成長投資家が研究の基盤として使用する場合がありますが、これらの方法は、会社の特定の条件を念頭に置いて適用する必要があります。 特に、以前の業界のパフォーマンスと財務パフォーマンスに関連する現在の位置。
ただし、一般的に、資本増価をもたらす可能性のある企業を評価する場合。 これらはそれらのいくつかです：
＃1。 過去の高い収益成長率
過去4年から5年の間に、企業は力強い利益成長を示したはずです。 400株当たり利益（EPS）の最小成長率は、会社の規模によって異なります。 たとえば、収益が4億ドルを超える企業は、少なくとも7％の成長を期待し、収益が400億ドルから12億ドルの企業は、XNUMX％の成長を期待し、収益がXNUMX億ドル未満の企業は、少なくともXNUMX％。 その根底にある前提は、企業が過去に力強い成長を示していれば、将来もそうなる可能性が高いということです。
＃2。 将来の大幅な利益成長
収益発表は、指定された期間（通常は四半期またはXNUMX年）の企業の収益性を公に示すものです。 収益シーズン中、これらの発表は特定の日に行われ、その前に株式アナリストが発表した収益の見積もりが行われます。 成長投資家は、どの企業がセクター平均よりも速く成長すると予想されるかを把握しようとするため、これらの予測に細心の注意を払っています。
＃3。 強い利益率
企業の税引前利益率は、売上高からすべての費用（税金を除く）を差し引き、売上高で割ることによって計算されます。 企業の売上高の伸びは目覚ましい可能性があるため、分析するための重要な指標ですが、収益性の伸びは低く、経営陣がコストと収益を管理していないことを示しています。 一般に、税引前利益率が過去XNUMX年間の平均および業界の平均を上回った場合、企業は有望な成長の可能性を秘めている可能性があります。
＃4。 強力な投資収益率（ROE）
企業の自己資本利益率（ROE）は、株主が投資したお金でどれだけの利益が得られるかを示すことにより、その収益性を評価します。 純利益を株主資本で割ると、この数字になります。 適切な経験則は、企業の現在のROEを企業および業界のXNUMX年間の平均ROEと比較することです。 ROEが安定している、または改善している場合、経営陣は 収益 株主資本から、そして効率的に事業を運営することから。
＃5。 株式は好調です。
一般に、10年間で合理的に倍増できない場合、株式は成長株ではありません。 株価が年率15％のペースで上昇した場合、XNUMX年間で株価がXNUMX倍になることに注意してください。 企業がXNUMX年でXNUMX倍になるには、XNUMX％のペースで成長する必要があります。これは、急速に産業を拡大している新興企業にとって絶対に実行可能です。
グロース投資は良いのか?
将来の成長の可能性が高い株式は、一般に、長期的には市場を上回ると予測されています。 多くの投資家は、バリュー株はその真の価値を割り引いていると考えています。 投資家がグロース株戦略とバリュー株戦略のどちらを追求すべきかは、投資家のリスク許容度や対象期間などの要因によって異なります。
グロースファンドのリスクは？
投資対象期間が長く、リスクに対する許容度が高い投資家は、リスクが高いがリターンが高い可能性があるグロース ファンドを選択できます。
いつ成長株に投資するべきですか？
金利が低下し、企業収益が増加している場合、成長株は投資収益率がプラスになる可能性があります。
高成長投資とは？
高成長の投資タイプは、投資の価格上昇に重点を置いています。 この種の投資は頻繁に高レベルのリスクを伴うため、痛みと予測不可能性のしきい値が必要です。 通常、成長戦略を使用している投資家はすぐにお金を得ることができません。
グロース投資のほうがいい？
はい、成長投資はバリュー投資よりも優れています。 なぜなら、バリュー株は通常、現在の価値よりも割引価格で株式を購入するオプションを提供しますが、成長株は平均以上の利益と収入の成長の可能性を持っているからです。
成長投資の例は?
これらは、成長投資家が通常購入してポートフォリオに保持する投資オプションです。
- 成長株
- プライベートカンパニー。
- 不動産
- ETFの
最高の成長投資は何ですか？
これらは、典型的な収入の投資家が彼らのポートフォリオで購入して保持するであろう投資のタイプです。
- 投資収益率の高いアカウント。
- 債券
- 配当株
- リート
- ETFの
- 不動産物件
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