エンジェル投資家として知られる個人がいないと、ビジネスプランや提案書を書いたり、ビジネスアイデアを売り込んだりすることさえ、少し気が滅入ります。 この一連の個人は、必要なスタートアップ資金の 90% を提供するだけでなく、指導、ネットワーク構築、知識ももたらしてくれるので、説明では「天使」と言えます。 この記事では、エンジェル投資という行為とその仕組みについて説明します。 また、エンジェル投資プラットフォームのリストとエンジェル投資家を見つける方法についても説明します。
エンジェル投資とは何か
エンジェル投資家は、転換社債や所有権と引き換えに新しいビジネスに資本を提供する裕福な個人です。 研究を共有し、投資資金をプールするために、エンジェルグループやエンジェルネットワークを形成するエンジェル投資家は、少数ではありますが増加しています。 ようではない ベンチャーキャピタリスト、専門家が管理するファンドで他人のお金を管理するエンジェルは、通常、自分の個人資金を投資します。
エンジェル投資は、従来の株式や債券よりもリスクの高い投資であることが多いですが、より高い報酬が得られる可能性もあります。 たとえば、エンジェル投資家は、大規模な競合他社よりもリソースが少ないため、それほど裕福ではない経済コミュニティの企業に投資する傾向が高い可能性があります。 その結果、エンジェル投資は、他の方法では資金を得ることができない企業に、切望されている資金を提供することができます。
エンジェル投資はどのように機能しますか?
エンジェル投資はプライベートエクイティ投資の一種で、富裕層が公開市場に投資するよりも多くのリスクを負い、より大きな利益を得ようと努めます。
エンジェル投資家は通常、初期段階の起業に資金を提供します。 これらの企業は、顧客を持っていないか、現金を稼いでいない可能性があります。単に優れた事業計画、提案書、または最低限の実行可能な製品を持っているだけかもしれません。 エンジェル投資家の資金は通常、研究開発に使用され、企業が提供する製品やサービスの開発、ビジネス戦略の設計、またはターゲット市場の特定を支援します。
企業が成長し、生産、運営、マーケティングを拡大するにつれて、次の資金調達ラウンドを提供するために、この時点でベンチャーキャピタリストが参入することがよくあります。
エンジェル投資家には、定義された最低投資額や投資額はありません。 その金額は 10,000 ドルになる可能性もあれば、数百万ドルに増える可能性もあります。 すべては状況次第です。 通常、企業は現金投資と引き換えに、エンジェル投資家に一定数の株式を付与するか、後で株式を購入できるようにします。
スタートアップの資金要件に応じて、エンジェル投資家は XNUMX 回限りの投資を提供することも、継続的に資本を提供することもできます。
また、 あなたの中小企業のエンジェル投資家を見つける方法
エンジェル投資を検討する理由
大きな利益が得られる可能性はエンジェル投資の最も魅力的な側面の XNUMX つであり、非常に収益性の高いビジネスである可能性があります。 エンジェル投資家は、参加した企業から一定の割合の利益を得ることが多く、企業が成功すれば多額の投資収益率が得られる可能性があります。 エンジェル投資家は、多くの場合、大きな成長の可能性がある初期段階のビジネスに投資します。 どのような投資にも常にリスクが伴いますが、エンジェル投資の潜在的な利点は非常に魅力的です。
エンジェル投資を検討するもう XNUMX つの動機は、革新的な新しいビジネスやテクノロジーに参加する機会があることです。 エンジェル投資家として、あなたには、革新的な可能性を秘めた新しい事業にいち早く投資する機会が与えられます。
これは、モチベーションを高めるだけでなく、個人的にもやりがいのある経験となる可能性があります。 さらに、新しい会社に早期に投資することで、その会社の将来の方向性の決定に貢献することができます。 エンジェル投資は、革新的な企業をサポートし、成長させるための優れた方法です。 エンジェル投資家は、新しいビジネスに投資することで経済成長を刺激し、新たな雇用を創出できます。
エンジェル投資は、個人的にやりがいのある経験になる可能性があります。 自分が中小企業の成功に貢献したことを知るとやりがいを感じることができ、投資先の起業家との関係を築くこともできるかもしれません。 エンジェル投資は、起業家コミュニティに貢献する素晴らしい機会です。 あなたはエンジェル投資家として、初期段階の企業に資金提供とアドバイスを提供します。 その代わりに、起業家の夢の実現を支援する満足感と、会社が成功した場合の金銭的利益の可能性を得ることができます。
エンジェル投資家になる方法
エンジェル投資を検討すべき理由を読んだので、あなたもエンジェル投資に興味を持っているでしょう。 その方法については、次のガイドをご覧ください。
#1. 資格情報を確認してください
通常、エンジェル投資家になるには、認定投資家の資格を取得する必要があります。 これは、過去 200,000 年間のあなたの稼得収入が配偶者と合わせて 1 万ドル以上であるか、またはあなたの純資産が単独または配偶者と合わせて投資可能資産で XNUMX 万ドルを超えている必要があることを意味します。
#2. 取引を調達する方法を理解する
エンジェル投資家の多くは、それぞれの業界のスタートアップの創設者や起業家との確立されたネットワークを持っています。 彼らは新しいビジネスについて頻繁に聞き、これらの関係と定期的にやり取りしているため、検討すべきオファーを見つけることができます。
ベテランのエンジェル投資家がビジネスを支援すると決めた場合、エンジェル・シンジケートを結成して率いることもできます。エンジェル・シンジケートとは、リソースをプールして特定のプロジェクトに資金を提供するエンジェル投資家のグループです。
このタイプのネットワークにアクセスできない場合でも、調査して投資したい興味深い新しいビジネス コンセプトを持つ企業を見つけた場合は、スタートアップのクリエイターに直接連絡することができます。
取引を調達するもう XNUMX つのオプションは、エンジェル グループに参加することです。エンジェル グループは、新しい企業を一緒に評価して投資するエンジェル投資家のコミュニティにつながります。 お買い得品を見つけたら、資本投資の規模を交渉し、会社の所有権の割合を一致させる前に、下調べを行ってください。
エンジェル投資家になるにはどれくらいの資金が必要ですか?
エンジェル投資家には明確な投資額がありません。 その額は5,000ドルになる可能性もあれば、数百万ドルになる可能性もあります。 すべては状況次第です。
エンジェル投資家の利点と落とし穴は何ですか?
エンジェル投資家のメリット
お金と引き換えに所有権を与えることになるので、エンジェル投資家を雇うことは、会社が資金を返済する必要がないことを意味します。 エンジェルファイナンスは、多くの場合、スタートアップ段階を過ぎた確立された企業に限定されます。 これらのビジネスは財務的な潜在力があることが証明されていますが、製品を作成したり成長したりするには依然として資金が必要です。 エンジェルはお金がかかっているので、指導や直接の管理支援を通じてあなたの成功を支援したいと強く思うかもしれません。
エンジェル投資家の欠点
大きな欠点の 10 つは、ほとんどのエンジェル投資家がお金と引き換えに会社の 50% ～ XNUMX% の所有権を要求することです。 つまり、エンジェル投資家が会社の成功を妨げていると感じた場合、経営者は会社のコントロールを失う可能性がある。 資金調達のために投資家にどれだけの株式を譲渡するかを検討することが重要です。あまりにも多くを提供すると、物事がうまくいかず、エンジェル投資家があなたよりも多くの株式を所有している場合に、あなたは会社を所有できなくなる可能性があります。
最高のエンジェル投資プラットフォーム
エンジェル投資プラットフォームは、エンジェル投資家のリストと新興企業を結び付ける Web サイトまたはアプリです。 言い換えれば、これらのプラットフォームにより、新しい企業がエンジェル投資家を見つけて結合することが容易になります。 この章では、知っておくべき、おそらく検討すべきトップのエンジェル投資プラットフォームについて説明します。
#1. アイエンジェルズ
エンジェル投資プラットフォームのリストの最初に挙げられるのは iAngels です。 このプラットフォームは、世界中の認定投資家をイスラエルの投資セクターにもたらします。
最低投資額は取引ごとに 10,000 米ドルに設定されています。 投資家は自己管理口座を開設するか、管理口座の恩恵を受けるかを選択できます。 後者の場合の最低投資コミットメントは 250,000 米ドルです。 投資家はカスタマイズされたダッシュボードにアクセスして、四半期ごとのポートフォリオの更新、税金レポート、投資ポジションの評価を取得できます。
プラットフォームへの登録費用はかかりません。 ただし、収益に対して 10% の一時管理手数料と 20% の成功報酬が課せられます。
＃2。 EquityNet
EquityNet は、クラウドソーシングとマーケットプレイス ファイナンスの分野における著名なパイオニアでありイノベーターであり、2005 年以来最大規模のスタートアップ資金調達プラットフォームの 10,000 つを維持しています。EquityNet ネットワークは約 600 の企業を代表し、XNUMX 億ドルを超える事業資本の創出を支援してきました。 EquityNet は起業家や投資家に資金調達キャンペーンを計画および管理するための最先端のテクノロジーを提供しており、この分野で複数の特許を取得しています。
#3. 起業家
知識とデジタル プラットフォームがあれば、企業は資金調達目標を達成できる可能性が最も高くなります。 Envesters は、さまざまなコミュニティ、業界、地理的地域の賢明な投資家、起業家、および彼らをサポートするネットワークを単一の市場に結び付けることで、ビジネスの成長をサポートします。
2004 年の創設以来、このプラットフォームは 200 を超える急成長企業が独自のプライベート投資クラブを通じて 100 億ポンド以上の資金を調達するのをサポートしてきました。
＃4。 SeedInvest
リストでは XNUMX 位にランクされていますが、SeedInvest は間違いなくヘルステック分野のスタートアップにとって最高のエンジェル投資プラットフォームの XNUMX つです。 すべての起業家は、ビジネスを軌道に乗せるのを支援するためにプラットフォーム上で事前に審査されており、投資は完全にクラウドファンディングで行われます。
さらに、SeedInvest は従来のスタートアップよりもはるかに低い最低投資要件を提供し、企業により多くの投資機会を提供します。 200社以上の企業が200万人以上の投資家から500,000億ドル以上の資本を受け取っています。
#5. エンジェル投資ネットワーク
Angel Investment Network は、リストにある他のエンジェル投資プラットフォームと同様に、ほぼ最高のプラットフォームです。 このエンジェル投資プラットフォームは世界最大のエンジェル コミュニティの 2,000,000 つであり、320,000 人の投資家と 1,611,569 人の起業家を含む XNUMX 人を超えるメンバーがいます。
Angel Investment プラットフォームは、精通した投資家や金融専門家向けに設計されています。 投資家はこのサービスを無料で利用できるが、起業家はプラットフォームを利用するには月額料金を支払う必要がある。
ただし、これはクラウドファンディング プラットフォームではなく、単に投資家と起業家を結び付けるだけです。 接続すると、すべての投資手続きはプラットフォーム経由ではなく、それらの間で実行されます。 その結果、投資家は興味のある各プロジェクトについて独自のデューデリジェンスを実施することが重要です。
#6. リープファンダー
Leapfunder はヨーロッパの主要なエンジェル投資プラットフォームであり、投資家は Leapfunder ノートを使用して潜在的な企業に投資することができます。 投資家が潜在的なスタートアップを認識すると、一定額を投資し、リープファンダーノートの形でコンバーチブルを受け取ります。 すべての投資は別の銀行口座に預けられ、維持されます。 投資ラウンドが終了する前にスタートアップが最低投資目標を満たした場合にのみ、資金が振り込まれます。 最低額が満たされない場合、資金は投資家に返還されます。
投資ラウンドが正常に完了すると、Leapfunder ノートは特別目的会社が保有するスタートアップ株式に変換されます。 ノートの価値も一定の割合で増加します。
最小投資額は 1.000 ユーロですが、通常の投資額は 5 ～ 10,000 ユーロです。
＃7。 ベンチャーサウス
VentureSouth は、米国南東部の新興企業に資金提供と専門知識を提供しています。 450 人を超える投資家がこのサイトに参加しています。 これにより、VentureSouth は米国内の同様の会場のリーダーとしての地位を確保しました。
平均的なスタートアップ資金の範囲は 250,000 万ドルから 1,000,000 ドルであり、資金援助を求める組織は厳格なデューデリジェンス手順を通過する必要があります。 資金提供を要請した企業のうち、成功するのはわずか 1 ～ 2% 程度です。
#8. 天使の同盟
Alliance of Angels は、太平洋岸北西部で最も精鋭で最も活動的なエンジェルグループです。 この企業は顧客に適切な財務上のアドバイスを提供します。 同社はまだ小さいですが、さまざまなオプションと優れたサービスを提供し、定期的に成長しています。 彼らは毎年 10 社以上に 20 万ドル以上を寄付しています。 1997 年以来、このグループは 100 社以上に総額 200 億ドル以上の投資を行い、40 社以上の撤退を祝い、総額 1 億ドル以上の利益を上げてきました。 6.6万ドルのシードファンドが140人以上のアクティブなエンジェル投資家のネットワークに加わりました。
同社は、優れたベンチャーキャピタル、金融、エンジェル投資など、さまざまなビジネス分野で消費者に幅広いサービスを提供しています。
#9. Funded.com
Funded.com は、XNUMX 年前の設立以来、適切な投資家を見つけてビジネスやプロジェクトの立ち上げ、拡大、創設を目指す起業家にとって頼りになるリソースです。
このエンジェル投資プラットフォームは投資家名簿を拡大し、その投資家は増え続けています。 彼らのリストは、投資を求める起業家にとって真の宝の山であると考える人もいます。 彼らは、新規および既存のビジネスを支援する献身的な功績により、数多くの栄誉を獲得してきました。
Funded.com は、さまざまな種類の投資家を紹介し、利用可能な何千ものプロフィールを閲覧、探索、対話できるようにすることで、人々と企業を結びつけます。 これらの投資家には、エンジェル投資家、ベンチャーキャピタリスト、プライベートエクイティ会社、シードキャピタルなどが含まれます。
＃10。 ネクセア
最高のエンジェル投資プラットフォームのリストの最後はNEXEAです。 これは、東南アジアの起業家を支援するマレーシアの有名なエンジェルファイナンスネットワークです。 投資が成功し、投資先のスタートアップが利益を上げ始めた場合、投資家に利益の一部を請求する。
同社の大規模な適切な調査により、投資の可能性を探している年間約 3 の組織のうち、融資を獲得できるのは 10 ～ 1,500 組織のみです。
NEXTA は、富裕層または高所得者とのみ提携しています。富裕層または高所得者は、総資産または個人資産が RM3 万 (約 680,000 万ドル) 相当、または年間総収入が RM180,000 (約 40,900 ドル) の人々と定義されます。過去 12 か月間、または過去 250,000 か月間で年間総収入が RM56,800 (約 12 ドル) の配偶者と共同で。
エンジェル投資は良いアイデアですか?
エンジェル投資の最も魅力的な部分の XNUMX つは、大きな利益が得られる可能性であり、非常に収益性の高い事業である可能性があります。 エンジェル投資家は、投資先企業の所有権の一部を受け取ることが多く、企業が成功すれば多額の投資収益率が得られる可能性があります。
エンジェル投資家は何パーセントをとりますか?
エンジェル投資家が企業に対して通常取得する所有権の割合はさまざまですが、通常は 10 ～ 20% の間です。
エンジェル投資家はどのように返済されますか?
エンジェル投資家は、投資した企業が成功したときに得られる投資収益率を通じて報酬を受け取ります。 この払い戻しは、XNUMX 回限りの支払いとして、または長期にわたる一連の支払いとして手配される場合があります。
まとめ
以上が、最高のエンジェル投資プラットフォーム、エンジェル投資家になる方法、それに伴うメリットとデメリットです。 ただし、エンジェル投資家になりたい場合は、調査を実施し、潜在的な投資を慎重に検討することが重要であることに留意してください。 また、エンジェル投資に時間とお金の両方を喜んで費やす必要があります。 綿密に練られた計画であっても、すべての投資にはある程度のリスクが伴うことを覚えておくことが重要です。 それでも、リスクを負う準備ができているのであれば、エンジェル投資はやりがいのある経験となる可能性があります。
関連記事
- Angel Investment Network: 2023年企業レビュー
- 中小企業の投資家: XNUMX つを見つける方法
- 低資本で高収益のビジネス（35のビジネス+投資ガイド）
- 配当再投資計画 (DRIP): 意味と計算方法
参考文献
- Nerdwallet
- フォーブス
- レンダーキット
