ブローカーディーラーは幅広いサービスを提供できますが、多くの場合、フルサービスまたはディスカウントビジネスとして運営されています. フルサービスの会社には、投資を調査し、目的に最も適したものを決定するのを支援できるチームが含まれていることがよくあります。 ディスカウントブローカーは、より低い取引手数料と引き換えに独自の調査を行う準備ができている自己指向の投資家により適しています. この投稿では、独立したブローカーディーラーとその給与について知っておくべきことをすべて説明します.
ブローカーディーラーとは？
ブローカー・ディーラーとは、ブローカーとして顧客のために投資を売買するか、ディーラーとして自身の口座で投資を取引するか、またはその両方を行う金融会社です。
ブローカーディーラーは幅広いサービスを提供できますが、多くの場合、フルサービスまたはディスカウントビジネスとして運営されています. フルサービスの会社には、投資を調査し、目的に最も適したものを決定するのを支援できるチームが含まれていることがよくあります。 ディスカウントブローカーは、より低い取引手数料と引き換えに独自の調査を行う準備ができている自己指向の投資家により適しています.
ブローカーディーラーの役割とは?
ブローカーディーラーが特定の取引で何をするかは、彼らがディーラーとして働いているかエージェントとして働いているかによって異なります。
＃1。 エージェントとして行動するブローカーディーラー
エージェントとして業務を行う場合、ブローカー ディーラーは顧客が証券を購入または売却するのを支援します。 彼らは貿易を促進するために必要な行動を実行します。
ブローカーディーラーは自分のお金を危険にさらしていません。 彼らは、買い手と売り手を他のブローカーと、または他の方法で結び付けようとしているだけです。 このサービスと引き換えに、ブローカーディーラーは手数料を受け取ります。
Note
ブローカー/ディーラー/バイヤーまたはセラーの関係は、不動産ブローカー/エージェントがクライアントの住宅の売買を支援する方法と同様に機能します。
＃2。 ディーラーとしてのブローカーディーラー
ブローカー ディーラーがトランザクションのプリンシパルの XNUMX つである場合、彼らはディーラーとして機能します。 ブローカー ディーラーは、トランザクションの反対側にいて、顧客から証券を購入または販売します。
Note
この場合、ブローカーディーラーは、ディーラーとして機能していることを書面で開示する必要があります。 すべての料金と補償について説明する必要があります。
証券会社は、過去に売却を希望した顧客から入手した地方債の在庫を保有している場合があります。 ブローカーディーラーは債券を値上げし、彼らが支払った金額と、最終的にそれを購入する顧客に請求する金額との差額から利益を得る.
ブローカーディーラーの種類
- ワイヤーハウス、 または自社製品を顧客に販売する会社。 と
- 独立したブローカーディーラー、または外部ソースから製品を販売する会社。
Financial Industry Regulatory Authority によると、3,975 を超えるブローカー/ディーラーから選択できます (FINRA)。 Fidelity Investments、Charles Schwab、Edward Jones は、最大のブローカー ディーラーです。
ブローカーディーラーはどのように生き残りますか?
仲介手数料は、ブローカーディーラーにとって主要な収入源です。 これらは、クライアントに代わって取引を実行するために請求される費用です。 仲介手数料は、いくつかの方法で計算できます。 一部の費用は、トランザクションごとに定額料金として請求されます。 その他は、全体の売上高の割合として計算されます。 一部の料金は、この XNUMX つを組み合わせたものです。
支払う手数料は、選択したブローカー/ディーラーの種類によっても決まります。 フルサービスのブローカーは幅広いサービスを提供し、通常、取引に関わる金額の 1% から 2% の手数料を請求します。 割引およびインターネット証券会社は、大幅に安い証券会社手数料を請求し、多くの場合、取引ごとに 0 ドルから 30 ドルの範囲の定額を請求します。
ブローカー ディーラーは、方程式の「ディーラー」側のビッド アスク スプレッドで利益を上げました。 これは、他のビジネスと同じ原理に従います。 ブローカーディーラーとは、債券や株式などの有価証券を購入する人のことです。 次に、その証券を、支払ったよりも高い価格で別の投資家に売却します。 ディーラーのスプレッドは、XNUMX つの価格の差であり、ブローカー/ディーラーが取引で得た利益を示します。
認可された代理人
登録代理人は、ブローカーディーラーで働き、さまざまな機能を実行できる専門家です。 登録された代表者が販売できる投資は、彼または彼女が所有するライセンスによって決定されます。
ブローカーディーラーの長所
- ブローカーディーラーは、市場での買い手と売り手のマッチングを容易にします。
- ブローカーディーラーは、ディーラーとして市場の流動性を促進します。
- フルサービスのブローカーは、財務戦略の策定と購入する投資の決定を支援します。
- ディスカウント ブローカーは、低コストの取引サービスを提供できます。
ブローカーディーラーの短所
フルサービスのブローカーは、取引以外のサービスに対して法外な手数料を要求する場合があります。
ディスカウントブローカーが投資アドバイスを提供することはほとんどありません。
ブローカー ディーラーは、手数料やサービス料を請求することで収益を上げています。
ブローカーディーラーの給与はいくらですか?
89,938 年 4 月 2022 日の時点で、米国のブローカー ディーラーの平均年収は XNUMX ドルです。
簡単な給与計算機が必要な場合は、43.24時間あたり約1,729ドルになります。 これは、毎週7,494ドル、または月額XNUMXドルに相当します。
ZipRecruiter の報告によると、年間収入は最高で 179,000 ドル、最低で 19,500 ドルですが、現在、ブローカー ディーラーの給与の大部分は 47,000 ドル (25 パーセンタイル) から 119,000 ドル (75 パーセンタイル) の範囲であり、米国で上位 (90 パーセンタイル) の年収は 156,500 ドルです。 ブローカー ディーラーの平均給与範囲は大きく異なります (最大 72,000 ドル)。これは、スキル レベル、場所、経験年数に基づいて、成長とより多くの収入が得られる可能性があることを意味します。
最近の ZipRecruiter の求人情報によると、ジョージア州アトランタとその周辺地域のブローカー ディーラーの雇用市場は非常に活発です。 あなたの地域のブローカー ディーラーの年収は 89,592 ドルで、全国平均の 346 ドルよりも 0 ドル (89,938%) 少なくなっています。 ジョージア州は、ブローカー ディーラーの賃金で 49 州中 50 位にランクされています。
ZipRecruiter は、ブローカー ディーラーの仕事の最も正確な年間給与範囲を生成するために、アメリカ全土でローカルに公開されている数百万のアクティブな仕事のデータベースを定期的にチェックします。
ブローカーディーラーの仕事の給与が最も高い上位10都市は?
ブローカー ディーラーの平均給与が全国平均よりも高い 15,379 の都市を特定しました。 ネブラスカ州アトキンソンがトップで、ニューヨーク州ブリッジハンプトンとマサチューセッツ州ボストンが 17.1 位と 34,989 位に迫っています。 マサチューセッツ州ボストンは全国平均を 38.9 ドル (XNUMX%) 上回っており、ネブラスカ州アトキンソンは全国平均をさらに XNUMX ドル (XNUMX%) 上回っています。
これら XNUMX 都市の平均収入が全国平均を上回っているため、ブローカー ディーラーとして地域を変えることで経済が発展する可能性は非常に高いようです。
ただし、考慮すべきもう 10 つのポイントは、これらの上位 21 の場所の平均給与がわずかに異なることです (ネブラスカ州アトキンソンとニュージャージー州ニューアークの間で XNUMX%)。 生活費が安くなるという見通しは、ブローカー・ディーラーの職業に最適な場所と給与を決定するのに役立つかもしれません.
ブローカーディーラー会社を設立するのにどれくらいの時間がかかりますか?
FINRA は、申請書を提出してから 180 日以内に申請書を検討し、処理する必要があります。 申請手続きに必要なすべての資料を集めて整理するには、時間がかかる場合があります。
ブローカーディーラーになるのは難しいですか?
独立したブローカーディーラーになるための申請プロセスには時間がかかります。 会社が営業を開始する前に完了しなければならない条件がいくつかあります。また、会社がクライアントを獲得した後に満たす必要がある基準もいくつかあります。
ブローカーディーラーは必要ですか?
ブローカーディーラーとの取引を選択する前に、次の点を考慮してください。
- コミュニケーション： ブローカーディーラーのセールスパーソンはあなたに注意を払っていますか? 彼らはあなたの状況、ニーズ、興味、価値観を理解していますか?
- 利点： 開示資料は分かりやすいですか？ 何を手に入れ、いくら支払うか知っていますか？
- 専門知識： ブローカーディーラーは、必要な規制やその他の資格を持っていますか? 彼らの投資能力と成果についてどのような印象をお持ちですか?
- 完全性： ブローカー・ディーラーまたはブローカー・ディーラーの代表者には、犯罪歴、不正行為の申し立ての履歴、またはあなたが知っておくべきその他の重要な事実がありますか? FINRA BrokerCheck システムを使用して、お金を預けようと考えている相手に対する苦情を調べることができます。
多くの個人投資家は、自分の口座を管理しています。 ただし、一部の人にとっては、ブローカーディーラーとの作業に関連する費用は、そのエージェントの経験と注意の価値に見合うだけの価値があります.
ブローカーディーラーとして働く方法
ブローカー・ディーラーは、独立した所有者として、または巨大な金融機関の従業員として働くことができます。 ブローカーディーラーになるには、まず一連のプロセスを完了する必要があります。
＃1。 テストとライセンス
認可されたブローカー ディーラーの代表者になるには、FINRA の Securities Industry Essentials (SIE) 試験や Series 7 試験などの XNUMX つ以上の規制試験に合格する必要があります。
各試験の長さは数時間で、証券取引、規制、およびその他の関連する問題に関連する幅広いトピックをカバーしています。 これらの試験は、ブローカー ディーラーがクライアントとの練習や作業を開始する前に、基本的な理解と専門知識を持っていることを保証するように設計されています。
＃2。 会社を作成する
無限の責任にさらされる個人事業主として活動したくない場合は、自分で会社を設立する必要があります。 これは、次の一連の手順によって実現されます。
- 有限責任会社として株式会社を設立します。
- 州および地方自治体から必要な事業許可を取得します。
- 銀行口座を作成し、最初の資金で資金を提供します。
- 事業運営契約を作成して署名します。
- 会計システムを構成します。
- アンチマネーロンダリングシステムをインストールします。
- 決済機関との取り決めを行います。
新規会員申請書と、FINRA が必要とする追加の書類に記入します。
ブローカーディーラーとして、法定資本要件を満たす必要があります。 それらは、会社の特定のタイプによって異なる場合があります。
＃3。 規制機関への送付
合法的に機能するために、ブローカーディーラー会社は多くの規制機関に登録する必要があります。
米国証券取引委員会 (SEC)、自主規制機関 (SRO)、および FINRA の中央登録保管所に、フォーム BD (ブローカーの統一申請書) を提出します。
- ディーラー登録（CRD）。
- SRO に参加します。
- 今日、証券投資家保護公社 (SIPC) に参加してください。 この非営利のメンバーシップ法人は、会社が倒産したり、その他の財務上の問題に直面した場合に、会社に証券口座を持っている消費者に保険をかけます。
- FINRA の投資顧問登録預託機関 (IARD) に会社を登録します。これは、企業が登録、ファイル、レビュー、開示できるようにする電子システムです。
州には、会社が操業を開始する前に満たさなければならない特定の登録要件、手数料、およびライセンス要件もあります。
米国でトップ5の最高の有料ブローカーディーラー関連の仕事は何ですか?
ブローカー ディーラーの職種カテゴリーで、ブローカー ディーラーの平均年収よりも高い年収のポジションを少なくとも XNUMX つ発見しました。 ブローカー ディーラーの会計士、株式ブローカー、およびビジネス ブローカーはほんの一例です。
これらのポジションはすべて、ブローカー ディーラーの平均給与である 35,084 ドルよりも 39.0 ドル (60,928%) から 67.7 ドル (89,938%) 高い金額を支払っています。 資格がある場合は、これらの関連するブローカー ディーラーのポジションのいずれかに雇用されると、平均的なブローカー ディーラーのポジションよりも多くのお金を稼ぐことができる場合があります。
ブローカーディーラーとの利益相反
最近まで、大規模なブローカー ディーラーは、通常、投資顧問ビジネスに関連付けられていました。 これにより、さまざまな機能が明確に維持され、利益相反が最小限に抑えられました。 あなたの顧問は、株式を購入することを提案します。 あなたが同意すると、あなたのアドバイザーが提携ブローカーディーラーに注文を出します. アドバイザーは適切なアドバイスを提供することに対してのみ報酬を受け取りますが、ブローカーディーラーは注文を履行することに対して報酬を受け取ります.
しかし、ますます多くのブローカーディーラーも投資顧問として登録しています。 ファイナンシャルアドバイザーは、ブローカーディーラーの登録代理人としても機能する場合があります。 これにより業務は簡素化されますが、アドバイザーが受託者として (投資アドバイザーに求められるように) 行動しているのか、それともブローカー (適切な商品を推奨するだけでよい) として行動しているのかを顧客が判断することはより困難になります。 あなたのアドバイザーがあなたに株式を取得するよう提案した場合、彼はあなたのアドバイザーとして行動しているのか、あなたの最善の利益のために働くのか、それともブローカーとして行動しているのでしょうか? 確認する唯一の方法は、尋ねることです。
投資顧問 vs. ブローカー・ディーラー
登録投資顧問は、証券業界 (RIA) で働く個人または法人の登録のもう XNUMX つの主要な分類です。 ブローカーディーラーと登録投資顧問は同じ機能を果たしているように見えるかもしれませんが、重要な違いがあります。
| ブローカーディーラー | 投資顧問 |
| 1934 年証券取引法に基づく規制 | 1940年の投資顧問法により設立 |
| 適合基準 | 受託者基準 |
| ディーラーまたはエージェントとして行動できます | 資産ポートフォリオの管理について顧客に助言する |
| 手数料または顧客への有価証券の売却による利益によって支払われる | 運用資産に占める割合で手数料を支払う |
長年にわたり、ブローカー・ディーラーは顧客の行動基準を低く抑えられていました。 彼らは、クライアントの目的と目的に適合するかどうかについてのみ、推奨事項を擁護する必要がありました。 これにより、ブローカーは、経済的にも消費者にも有益な提案を行うことができました。
一方、登録投資顧問は、常に受託者基準の対象となってきました。 米国証券取引委員会は、RIA と、RIA が提供するアドバイスを規制しています。 受託者は、自分が代表または仕える個人または団体の最善の利益のために行動しなければなりません。
この規格が要求する
- 利益相反を開示する登録投資顧問
- 完璧な道徳基準を持っています。
- 単に「受け入れられる」アドバイスではなく、顧客に可能な限り最高の投資アドバイスを提供します。
まとめ
ほとんどの人は、ブローカーとブローカーディーラーを関連付けます。 証券の買い手と売り手の仲介者として機能します。 会社が自分のアカウントで売買するとき、ディーラーの役割が発揮されます。 ウェルスアドバイザーはブローカーディーラーとしても機能する場合があり、これにより利益相反が生じる可能性があるため、注意が必要です。
- ファイナンシャルアドバイザーはどのようにお金を稼ぐのですか? ファイナンシャルアドバイザーは稼ぐために何をしますか
- 住宅ローンブローカー：米国で住宅ローンブローカーはどのようにお金を稼ぐのか（更新）
- ディーラー管理システム: 10 年の上位 2022 システムとツール
- 住宅ローンブローカーはどのくらい稼ぎますか？
- 住宅ローンブローカー：XNUMXつを見つける方法
参考文献
