Unit Investment Trust (UIT) は、株式、債券、ミューチュアル ファンドなどの証券の固定ポートフォリオに投資する集団投資スキームの一種です。 UIT は専門的に管理され、多数の投資家が所有する多様な投資です。 これにより、自分で管理する手間をかけずに多様なポートフォリオに投資したいと考えている人に人気があります。 この記事では、ユニット投資信託とは何か、その仕組み、それに関連する主なリスク、利点、良い投資であるかどうか、それでお金を稼ぐ方法、最低投資額、投資期間について説明しますそれを保持するために、そしてそれがいくらかかるか。
ユニット型投資信託とは？
ユニット投資信託 (UIT) は、多くの投資家の資金をプールし、株式、債券、および/またはその他の資産の事前に決定されたポートフォリオに投資する集団投資スキームの一種です。 ファンドマネージャーによって専門的に管理されており、投資家にレバレッジと分散を提供するように設計されています。 UIT は通常、他の種類の投資ビークルよりも安価で管理が容易であり、低コスト、多様化、専門的な管理など、さまざまな利点があります。
UIT は、積極的に管理されていないという点でミューチュアル ファンドとは異なります。 ファンドマネージャーが投資ポートフォリオを選択すると、ポートフォリオが確定します。 UIT への投資ポートフォリオは、終了するか、新しいファンド マネージャーが任命されるまで変更されません。 UITは、同じキャピタルゲイン税の対象とならないため、ミューチュアルファンドよりも節税効果があります。
ユニット投資信託はどのように機能しますか?
ユニット投資信託は、多くの投資家の資金をプールし、株式、債券、および/またはその他の資産の事前に決定されたポートフォリオに投資することによって機能します。 ポートフォリオはプロのファンドマネージャーによって管理され、信託が終了するか、新しいファンドマネージャーが任命されるまで変更されません。
UIT に投資する場合、本質的には、信託の一連の株式を購入することになります。 購入した株式ごとに、あなたは信託の所有者になり、信託の利益の一部を受け取る権利があります。 トラストの投資ポートフォリオは固定されたままであり、ファンド マネージャーは、ポートフォリオが十分に分散され、期待どおりのパフォーマンスを発揮するようにする責任があります。
ファンドマネージャーはまた、信託のパフォーマンスを追跡し、利益を投資家に分配します。 利益は通常、定期的に支払われる配当の形で分配されます。 一部の UIT では、投資家がいつでも株式を償還し、利益を現金で受け取ることができます。
UITの特徴
ユニット型投資信託には、多くの投資家にとって魅力的な、次のような多くの際立った特徴があります。
信託の存続期間中、信託管理者は信託の有価証券ポートフォリオにわずかな変更のみを加えます。
信託は、終了するまでの期間が限られています。 たとえば、株式ポートフォリオを持つ UIT の寿命は通常 XNUMX ～ XNUMX 年です。
UIT の単位には、毎日の純資産価値 (NAV) が割り当てられます。 ユニット所有者は、日々の NAV でいつでも投資を売却または現金化できます。
ネイトは、20 か月前にリリースされたときに、20 個の理想的な UIT を購入しました。 2,000 ユニットのコストはそれぞれ 2,070 ドルでした。 ネイトは資金を要求し、アイデアル UIT の管財人であるトムに連絡して買収を要求します。 現在の NAV が 103.50 単位あたり XNUMX ドルの場合、ネイトは XNUMX ドルから取引手数料を差し引いた額を受け取ります。
ユニット投資信託が終了日に達すると、ユニットの所有者には通常、いくつかのオプションがあります。
- 終了日の純資産価値と同額の現金が支払われる場合があります。
- 彼らは、より低い勧誘手数料でそれを別の信託に譲渡することができます。
- 彼らは、信託の投資の比例したシェアを取ることができます。
- 重要な点は、ユニット型投資信託には終了日があり、これにより、信託のユニット所有者は所定の時期に投資を受け取ることができます。
ユニット型投資信託の主なリスクとは？
他の投資と同様に、投資信託への投資にはリスクが伴います。 主なリスクは、信託が期待どおりに機能せず、お金を失う可能性があることです。 ポートフォリオは固定されているため、ファンド マネージャーはパフォーマンスを改善するためにポートフォリオを変更することはできません。 ファンドマネージャーは、信託のパフォーマンスを予測または保証することもできません。
UIT に関連するもう XNUMX つのリスクは、信頼が市場のボラティリティの影響を受ける可能性があることです。 ポートフォリオは固定されたままであるため、トラストは市場の状況の変化に対応したり、機会が生じたときにそれを利用したりすることができません。 そのため、市場の状況により、信託の価値が大幅に変動する可能性があります。
最後に、UIT には手数料とコストがかかるため、信託から受け取る金額が減る可能性があります。 これらの手数料とコストには、管理手数料、カストディアン手数料、および税金が含まれる場合があります。 UIT に投資する前に、これらの手数料とコストを理解することが重要です。
ユニット型投資信託のメリットとは？
ユニット投資信託への投資の主な利点の XNUMX つは、比較的低コストで管理しやすいことです。 ポートフォリオはすでに決定されているため、ファンドマネージャーは決定や変更を行う必要がなく、コストを低く抑えることができます。 さらに、信託は専門的に管理されています。つまり、ポートフォリオは分散され、期待どおりに機能するように管理されています。
UITのもうXNUMXつの利点は、投資家にある程度の分散を提供することです。 ポートフォリオはさまざまな資産で構成されているため、信託は単一の資産のパフォーマンスの影響を受けにくくなっています。 これは、XNUMX つの投資のパフォーマンスに影響される可能性が低いため、ポートフォリオ全体のリスクを軽減するのに役立ちます。
最後に、UIT は節税効果のある投資です。 信託はポートフォリオを積極的に管理しないため、ミューチュアル ファンドと同じキャピタル ゲイン税の対象にはなりません。 これにより、投資に対して支払う税金の額を減らすことができます。
ユニットトラストは良い投資ですか？
ユニット投資信託は、低コストで管理しやすいオプションを探している人にとっては良い投資になる可能性があります。 信託は専門的に管理され、ポートフォリオ全体のリスクを軽減するのに役立つ分散を提供します。 さらに、UIT は節税効果のある投資であり、投資に対して支払われる税金の額を減らすのに役立ちます。
ただし、UIT は市場リスクや投資に関連するその他のリスクにさらされることを覚えておくことが重要です。 UITに投資する前にリスクを理解し、信頼が投資目標とリスク許容度に適していることを確認することが重要です。
ユニットトラストでお金を稼ぐにはどうすればよいですか？
ユニット型投資信託で儲けることは、他の種類の投資で儲けるのと同じです。 信託は資産のポートフォリオに投資され、信託のパフォーマンスはこれらの資産のパフォーマンスに依存します。 信託は専門的に管理されているため、ファンドマネージャーは信託の収益を最大化し、投資家に利益を分配しようとします。
利益は通常、定期的に支払われる配当の形で分配されます。 一部の UIT では、投資家がいつでも株式を償還し、利益を現金で受け取ることができます。 さらに、投資家は、信託の資産ポートフォリオの評価から利益を得ることができる場合があります。
ユニットトラストに投資する最低額はいくらですか?
投資信託の最低投資額は、信託ごとに異なります。 一部の UIT には最低 $500 の投資が必要ですが、その他の UIT にはそれ以上の最低投資額が必要な場合があります。 必要な最小額を決定するために、関心のある特定の信頼を確認することが重要です。
一部の UIT では、管理手数料、カストディアン手数料、税金など、投資に関連する追加料金が発生する場合があることに注意することも重要です。 また、UIT に投資する前に、これらの手数料についても理解しておいてください。
ユニットトラストからお金を引き出すことはできますか.
はい、ユニット型投資信託の出金は可能です。 一部の UIT では、投資家はいつでも株式を償還し、利益を現金で受け取ることができます。 さらに、一部の UIT では、投資家が投資の一部を引き出すことができる場合があります。 関心のある特定の信頼を確認して、引き出しが可能かどうかを判断することが重要です。
UIT からの引き出しには税金がかかる可能性があることを覚えておくことが重要です。 さらに、頻繁に引き出しを行うと、投資から得られる金額が減少する可能性があります。
ユニットトラストはどのくらいの期間保持する必要がありますか?
投資信託の保有期間は、投資目的とリスク許容度によって異なります。 一般に、利益の可能性を最大化するために、UIT を少なくとも 5 ～ 10 年間保持することをお勧めします。 ただし、より即時のリターンを求めている場合は、他の投資オプションを検討することをお勧めします。
UIT は、市場リスクおよび投資に関連するその他のリスクにさらされることを覚えておくことが重要です。 そのため、UIT に投資する前にリスクを理解し、信頼が投資目標とリスク許容度に適していることを確認することが重要です。
ユニットトラストの費用はいくらですか？
ユニット投資信託の費用は、特定の信託とそれに関連する手数料によって異なります。 一般に、UIT のコストには、管理費、カストディアン手数料、および税金が含まれます。 正確なコストを決定するには、関心のある特定の信頼を確認することが重要です。
UIT のコストには、信託の基礎となる資産のコストが含まれていないことを覚えておくことが重要です。 これは、原資産の価値が上昇または下落した場合、信託に追加費用が発生する可能性があることを意味します。
UITと投資信託の違い
ミューチュアル ファンドはオープン エンド型のファンドです。つまり、ポートフォリオ マネージャーはポートフォリオ内の証券を売買することができます。 各ミューチュアル ファンドの投資目標は、特定のベンチマークをアウトパフォームすることであり、ポートフォリオ マネージャーはその目標を達成するために証券を取引します。 たとえば、株式ミューチュアル ファンドは、大型株の S&P 500 インデックスをアウトパフォームすることを目指す場合があります。
多くの投資家は、ポートフォリオを取引できるようにミューチュアル ファンドを通じて株式に投資することを好みます。 投資家が利子を稼ぎながら債券ポートフォリオを購入して保持したい場合は、固定ポートフォリオを持つUITまたはクローズドエンド型ファンドに投資できます。 たとえば、UIT は債券の利息収入を支払い、特定の終了日までポートフォリオを保持します。この時点で債券は売却され、元本が所有者に返還されます。 債券投資家は、個人の証券口座で利息の支払いと債券の償還を管理する代わりに、UIT で多様な債券のポートフォリオを所有できます。
まとめ
ユニット投資信託 (UIT) は、多くの投資家の資金をプールし、株式、債券、および/またはその他の資産の事前に決定されたポートフォリオに投資する集団投資スキームの一種です。 UIT は専門的に管理されており、低コスト、多様化、専門的な管理など、さまざまなメリットがあります。 ただし、UIT は市場リスクや投資に関連するその他のリスクにさらされており、UIT に投資する前にこれらのリスクを理解することが重要です。
低コストで管理しやすい投資オプションを探している場合は、ユニット型投資信託が良い選択かもしれません。 ただし、UIT のコストには、信託の原資産のコストが含まれていないこと、および原資産の価値が上昇または下落した場合、信託に追加のコストが発生する可能性があることを覚えておくことが重要です。
UITに投資する前に、投資に関連するリスクを理解し、信頼が投資目標とリスク許容度に適していることを確認することが重要です. さらに、信託に関連する手数料と費用、および投資に必要な最低額を確実に理解することが重要です。
ユニット投資信託は、低コストで管理しやすいオプションを探している人にとっては良い投資になる可能性があります。 リスクに関する正しい知識と理解があれば、UIT はポートフォリオを多様化し、投資から利益を得る優れた方法となります。
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参考文献
