あらかじめ決められたインデックスまたは株式バスケットに基づいて投資するミューチュアル ファンドまたは上場投資信託 (ETF) は、インデックス ファンドとして知られています。 このインデックスは、ファンド マネージャーによって直接開発された可能性もあれば、投資銀行や証券会社などの別の企業によって開発された可能性もあります。 ファンドを積極的に運用することなく、これらのファンド マネージャーはインデックスを模倣し、インデックスに非常によく似たファンドを作成します。 時間の経過とともに企業がインデックスに追加され、インデックスから削除されると、ファンド マネージャーはそれらの変更をファンドに機械的に複製します。 コレクションの作成を検討している場合に備えて、この記事では初心者向けの上位 XNUMX のインデックス ファンドについて説明します。 また、後で拡大して他のインデックスファンドを調査する際に、何を探すべきかについての確かなアイデアを提供する情報を提供します.
いくつかの金融専門家は、インデックス ファンドの有効性を称賛しています。 しかし、あなたが初心者の投資家であれば、インデックス ファンドとは何か、またはインデックス ファンドがなぜ好ましいのかを完全には理解していないかもしれません。 個人金融の他の多くの分野にあるように、すべてのニーズを満たす最高のインデックスファンドの包括的なリストはありません. あなたの特定の状況によって、どのインデックスファンドがあなたに適しているかが決まります。
トップインデックスファンド
理想的なブローカーを選択する方法の詳細については、これを読んでください。 オンラインでもできる限り読んでください。 ブローカーのプラットフォームが問題を引き起こしましたか? 顧客サービスの煩わしさ？ 手数料やその他の費用を調べます。 それらをチェックして、信じられないほど安価な価格を発見してください.
＃1。 シュワブ米国大型株 ETF (NYSEARCA: SCHX)
2009 年以降、Schwab US Large-Cap ETF が利用可能になりました。 750 を超える米国最大の企業で構成され、Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index を追跡しています。 情報技術、ヘルスケア、消費財、通信サービス、金融などの業界の企業がこの ETF に保有されています。 これらの事業には、テスラ (TSLA)、アップル (AAPL)、マイクロソフト (MSFT)、フェイスブック (FB)、JP モルガン (JPM) が含まれます。
2000 年以来、iシェアーズ コア S&P 500 ETF は取引可能になっています。 これには、500 を超える米国の上位企業が含まれ、S&P 500 指数を追跡しています。 IT、ヘルスケア、消費財などの業界の企業がインデックスに含まれています。 NVIDIA、Home Depot (HD)、Procter & Gamble (PG)、および Visa は、これらの企業 (V) に含まれています。 この ETF の AUM は 238,155 百万ドルで、経費率は 0.03% です。 52 週高値は 372.48 ドル、52 週安値は 216.07 ドルです。 iShares Core S&P 500 ETF の年間配当利回りは 5.91 株あたり 1.2 ドルです。 毎日 XNUMX 万株以上が取引されており、流動性に優れています。
＃3。 Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEARCA: VTI)
2001 年以来、Vanguard Entire Stock Market ETF が証券取引所で取引されています。 CRSP US Total Market Index に続くこのインデックスは、3,500 以上の企業で構成されています。 この指数には、基本的な商品、消費財、エネルギー、金融などの業界の企業が含まれています。 Amazon (AMZN)、Visa (V)、JP Morgan (JPM)、Apple がこれらの企業 (AAPL) に含まれています。
＃4。 私nvesco S&P 500® イコールウェイトETF（NYSEARCA：RSP）
2003 年以来、Invesco S&P 500® Equal Weight ETF が取引可能になっています。 500 社以上の株式を保有し、S&P 均等加重指数を追跡しています。 IT、ヘルスケア、金融などの業界の企業がインデックスに含まれています。 これらの事業には、PayPal、Norton LifeLock (NLOK)、および Alexion Pharmaceuticals (ALXN) (PYPL) が含まれます。
この ETF の AUM は 17,590 億 0.20 万ドルで、コスト比率は 52% です。 127.17 週高値は 52 ドル、69.71 週安値は 500 ドルです。 Invesco S&P 2.09 Equal Weight ETF の年間配当利回りは XNUMX 株あたり XNUMX ドルです。
＃5。 バンガード S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO)
2010 年以降、バンガード S&P 500 ETF が利用可能になりました。 500 以上の米国企業が含まれ、S&P 500 を追跡します。通信サービス、消費財、ヘルスケアなどの業界の企業がインデックスに含まれています。 これらのビジネスには、UnitedHealth Group、Amazon、Mastercard、および Home Depot (UNH) が含まれます。
トップインデックスファンド2023
低手数料のグロースファンド、バリューファンド、大規模ミックス型インデックスファンドは、特にバンガードとフィデリティから投資家に広く提供されています。 後者は経費率のないインデックスファンドを発明した。 これらのパッシブ運用ファンドの利点は、通常、アクティブ運用の競合他社よりも優れていることです。
＃1。 フィデリティゼロラージキャップインデックス（FNILX）
フィデリティは、2019 年にゼロ ラインの無経費レシオ ファンドを立ち上げたことで、ミューチュアル ファンド市場をひっくり返しました。 Fidelity ZERO Large Cap Index は、投資家に米国の大型株への手数料無料のエクスポージャーを提供します。 また、ファンドは証券を貸して収益を増やします。 投資家にとって、ポートフォリオにとってより手頃な価格の大型株ファンドの代替品を見つけるのは難しいでしょう。
FNILX はその短い生涯で、大型株ミックス カテゴリーの平均リターンを大幅に上回りました。
＃2。 TIAA ラージキャップ グロース インデックス ファンド (TRIWX)
ラッセル 1000 グロース インデックスと TIAA ラージキャップ グロース インデックス ファンドの構成はどちらも同等です。 現在、アップル、マイクロソフト、アマゾンなど、最も有名なアメリカ株の多くが所有されています。 米国の成長企業の最近の業績は、IT 業界に 42.6% の投資を行っているこのテクノロジー重視のファンドに大きく依存しています。 TRIWX の最近のリターンは力強く、2013 年以降毎年業界を上回っています。大規模な成長セクターへの参入は、成長投資家にとって手頃な価格ですが、評価とインフレ圧力を監視することは依然として重要です。
＃3。 フィデリティUSサステナビリティ・インデックス・ファンド（FITLX）
低手数料でパッシブなファンドを選択したい ESG 投資家にとって、フィデリティ US サステナビリティ インデックス ファンドは理想的です。 ESG 投資がリターンを低下させることを懸念している方は、過去 XNUMX 年と XNUMX 年間、このファンドの年間リターンが大型株ブレンド カテゴリーの平均年間リターンを上回っていることを知っておいてください。
＃4。 フィデリティ ラージ キャップ バリュー エンハンスト インデックス ファンド (FLVEX)
フィデリティ大型株バリューエンハンストファンドは、リターンの点で標準的な大型株バリューエンハンストファンドよりも優れたパフォーマンスを発揮したい場合に最適です。 インデックス ファンドの目標は資本の成長であり、投資アプローチの観点からインデックスの保有を複製するだけではありません。 大型株ユニバースから企業を選択する際、ファンド マネージャーは、競争上の優位性、割安なプレミアム、チャート パターンなどの要因を探します。
＃5。 バンガード先進国市場指数アドミラル (VTMGX)
分散化の利点には、ポートフォリオのボラティリティの低下が含まれます。これは、グローバルな大型株への投資の説得力のある議論です。 Vanguard Developed Markets Index Fund が所有する企業の市場規模の中央値は 33 億ドル、平均時価総額は 64.5 億ドルです。 日本と英国は、それぞれ 20.5% と 13.5% で、ファンドの最大のウェイトを持っています。 VTMGX には地理的な多様性があります。
＃6。 バンガード配当評価指数アドミラル (VDADX)
Vanguard Dividend Appreciation Index Fund の評判の良い安定した企業には、配当を増やしてきた長い歴史があり、配当投資家はそれを高く評価します。 比較的低い経費率、経験豊富な経営陣、16% という強力な平均収益成長率を備えた、有名なインデクサー Vanguard が提供します。
トップインデックスファンドのフィデリティ
フィデリティは XNUMX 年間にわたってインデックス ファンドを監督してきました。 インデックス ファンドを購入する理由は理解できます。お客様は、その基準にできる限り近いパフォーマンスを発揮する金融商品を望んでいます。 私たちは、インデックス ファンドのパフォーマンスがターゲット インデックスとどの程度異なるかを減らすように取り組んでいます。
#1。 フィデリティ500インデックスファンド（FXAIX）
アメリカの投資家の間で最も人気のある S&P 500 インデックス ファンドの 0.015 つは、引き続き Fidelity Investments の主力 FXAIX ファンドであり、それには正当な理由があります。 このファンドは、1.5 ドルの投資に対して 10,000% の経費率またはわずか XNUMX ドルの手数料で優れた価値を提供します。 さらに、フィデリティは、このファンドの取引手数料、販売負荷、および最小投資要件を排除したため、あらゆる種類の口座を持つ投資家が非常にアクセスしやすくなりました。
#2。 忠実® ZEROラージキャップインデックスファンド（FNILX）
FNILX はその短い生涯で、大型株ミックス カテゴリーの平均リターンを大幅に上回りました。 多くの時価総額ファンドの場合と同様に、ファンドのポートフォリオのかなりの部分が上位 10 銘柄に投資されており、そのうち 6.40% はアップル (AAPL) だけに投資されています。 上位の保有銘柄の XNUMX つが大幅に下落した場合、これはリターンにマイナスの影響を与える可能性があります。
#3。 忠実® 米国サステナビリティ・インデックス・ファンド (フィットルクス)
情報技術、ヘルスケア、一般消費財、金融セクターを合わせて FITLX の 65% を占めています。 大型株が上位10銘柄を独占。 しばしば ESG スクリーニングに合格しないエネルギー会社や公益事業への配分がなければ、ファンドは大型株ブレンド カテゴリーに匹敵する方法で長期的にパフォーマンスを発揮するはずです。
投資するトップインデックスファンド
インデックス ファンドは、幅広い株式の所有権、より多くの分散、およびより低いリスクを保証するため、通常はすべて合理的なコストで行われるため、投資家の間で人気があります。 このため、多くの投資家、特に初心者は、個別株よりもインデックス ファンドの方が優れた投資であると考えています。
#1。 シェルトン NASDAQ-100 インデックス ダイレクト (NASDX)
主にテクノロジー企業で構成されるナスダック 100 インデックスの最大の非金融企業のパフォーマンスは、シェルトン ナスダック 100 インデックス ダイレクト ETF によって追跡されます。 このミューチュアル ファンドは、過去 10 年と 2000 年の実績があり、0.5 年に取引を開始しました。経費率は 10,000% です。 したがって、50 ドルを投資すると、毎年 XNUMX ドルの費用がかかります。
#2. インベスコ QQQ トラスト ETF (QQQ)
説明: Nasdaq-100 Index の最大の非金融企業は、別のインデックス ファンドである Invesco QQQ Trust ETF によって追跡されています。 この ETF は、世界最大のファンド会社であるインベスコが管理し、1999 年に取引を開始しました。Lipper によると、このファンドは 15 年 2022 月までの XNUMX 年間のトータル リターンで、他のすべての大型株の成長ファンドを上回っています。
費用対収入の比率: 0.20%。 したがって、10,000 ドルを投資すると、毎年 20 ドルの費用がかかります。
インデックスファンドの特徴 最高のリターン?
最高のインデックス ファンドの結果は、それぞれのベンチマーク インデックスの結果を厳密に反映しています。
2023年に投資するXNUMXつの理想的なインデックスファンド
ヴァンガードグロースETF.
Vanguard Growth ETF、SPDR S&P Dividend ETF、Vanguard Russell 2000 ETF、VanEck Semiconductor ETF、Fidelity ZERO Large Cap Index Fund、Schwab S&P 500 Index Fund、Vanguard Real Estate ETF、Vanguard Russell 2000 ETF など
株式市場の3つの主要なインデックスファンドは何ですか?
S&P 500、ダウ・ジョーンズ工業株平均、およびナスダック総合は、アメリカ人が株式市場で最も注意深く監視している XNUMX つの指数です。
どの S&P 500 インデックスが最高ですか?
最適な S&P 500 インデックス ファンド
- インベスコQQQトラストETF（QQQ）、
- バンガード ラッセル 2000 ETF (VTWO)、
- シェルトン NASDAQ-100 インデックス ダイレクト (NASDX)、
- インベスコQQQトラストETF（QQQ）、
- ヴァンガードラッセル2000ETF（VTWO）…
- バンガードトータルストックマーケットETF（VTI）…
- SPDRダウジョーンズ工業用平均ETFトラスト（DIA）
S&P 500はインデックスファンドですか.
完全な 株式市場インデックスファンド と S&P 500 S&P 500 インデックスには大型株しか含まれていないため、インデックス ファンドはそれぞれ異なります。 小型株、中型株、大型株はすべて総合株価指数に含まれています。 しかし、両方の指数で代表されるのは米国株のみです。 S&P 500 インデックス ファンドと呼ばれるパッシブ投資を使用すると、投資家は S&P 500 のパフォーマンスを模倣できます。 個々の株式を購入したくないが、一般的な市場に沿ったリターンを求めている投資家に最適です。
まとめ
これらは利用可能なトップ インデックス ファンドの一部であり、投資家は多様化と低リスクのメリットを享受しながら、合理的な価格で幅広い株式を取得する手段を提供します。 このような利点があるため、これらのファンドが利用可能な最大のファンドであることは驚くべきことではありません。
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参考文献
