投資について学ぶべきことはたくさんあります：ルール、税金、そしてボラティリティ。 そして、自分のお金と個人の仲介口座で働く人々は個人投資家として分類されます。
個人投資家になる方法や株式市場をナビゲートする方法など、個人投資家について知っておくべきことはすべてここにあります。 また、個人投資家と機関投資家の主な違いについても見ていきます。 読む…
個人投資家は誰ですか？
個人投資家と呼ばれることもある個人投資家は、次のような資産のポートフォリオを含む証券またはファンドを売買する非専門家の投資家です。 ミューチュアルファンド & 上場投資信託（ETF）.
個人投資家 従来型かオンラインかを問わず、証券会社を通じて、またはさまざまな種類の投資口座を通じて取引を行います。 個人投資家は自分の個人口座で株式を購入し、機関投資家よりもはるかに低い金額で頻繁に取引します。 機関投資家とは、投資信託や年金基金の責任者など、プロのポートフォリオやファンドマネージャーによって行われる大規模投資を総称する言葉です。
個人投資家のしくみ
個人投資家は通常、株式市場や債券市場で取引を売買し、主要な機関投資家よりもはるかに少ない投資をします。 一方、より裕福な個人投資家は、プライベートエクイティやヘッジファンドなどのオルタナティブ投資クラスにアクセスできるようになりました。 多くのブローカーがインターネット取引の手数料を撤廃している一方で、ほとんどの個人投資家は購買力が限られているため、取引に対してより多くの手数料や手数料を支払わなければならない場合があります。
米国証券取引委員会（SEC）は、個人投資家を保護し、市場が公正かつ秩序ある方法で運営されるようにする責任があります。 SECは、個人投資家を教育し、規制を施行して、市場での自信と快適な取引を維持できるようにすることで、個人投資家を支援します。
個人投資家は市場センチメントに大きな影響を及ぼしており、これは金融市場の全体的なムードを示しています。 投資信託の流れ、IPO初日のパフォーマンス、および個人投資家に市場の期待について尋ねる米国個人投資家協会からの調査データはすべて、投資家のセンチメントの予測因子です。 TDAmeritradeやE*TRADEなどの株式仲買人も感情を監視しています。
個人投資市場
米国の個人投資市場は大きく多様です。 SECによると、29年には、「米国の世帯は、投資信託、退職金口座、およびその他の資産を通じて直接的または間接的に、58兆ドルの株式を所有しています。これは米国の株式市場の2020％以上です」。
「退職または仲介口座は43万の米国の世帯によって保持されています。 少なくとも56つの米国のmuttが44万の米国の家（全世帯の2018％）によって所有されています。
そして、2008年の金融危機の余波で、アメリカ人は普通預金口座と受動的投資にシフトしましたが、それ以来、株式を所有する世帯の数は増加しています。 連邦準備制度の消費者金融調査によると、53年には家族の約2019％が株式を所有し、高中所得世帯の70％が株式を所有していました。
機関投資家とは異なり、小売業者は、価格が低く、十分な数の株式で多様な資産ポートフォリオを購入できるため、中小企業の株式に投資する傾向があります。
個人投資家は、これまで以上に多くの財務情報、投資教育、取引手段を利用できるようになりました。 仲介手数料が削減され、モバイル取引により、投資家は携帯電話やその他のモバイルデバイスからポートフォリオを積極的に管理できるようになりました。 多くのリテールファンドやブローカーは、最低投資額や数百ドルの預金を提供していますが、一部のETFやロボアドバイザーは提供していません。 それにもかかわらず、どんなに民主化された投資になっても、それはあなたの研究をすることです。
個人投資家になる方法
個人投資家になるための正式なトレーニングパスはありません。 むしろ、ポートフォリオを確保し、うまくいけば、利益を最大化するために取ることができる一連の対策があります。 あなたのお金を投資し始めるために、以下の提案を考慮してください：
＃1。 お金を脇に置く
一部の人々は、瓶に名前を付け、可能な限り予備のコインを預けることから始めます。 他の人はオンライン普通預金口座を開設し、月に一度そこに送金します。 どの方法を選択する場合でも、開始するためにいくらかのお金を確保しておくことをお勧めします。
＃2。 市場調査
本、ブログ、金融ポッドキャストやビデオ、さらにはトレーニングコースでさえ、お金の投資について多くのことを学ぶことができます。 あなたのお金を投資する前に、専門家や金融専門家の助言を読んだり聞いたりすることに時間を費やしてください。 あなたがあなたの資金をどのように投資するかを決めるとき、あなたはあなたの可能性をよりよく理解するでしょう。
＃3。 あなたがあなたのお金を置きたい場所を決定します。
金融市場を調査した後、どのように、どこに投資したいかについて計画を立てます。 すべてのファンドについて、投資の収益率、口座に現金を保持したい期間、およびファンドの引き出しまたはシフトにかかる金銭的手数料を調べる必要があります。
個人投資家に最も人気のある選択肢のいくつかを次に示します。
- 投資信託への投資
- ストック
- Cryptocurrency
- 絆
- 個人年金口座（IRA）（IRA）
- 不動産投資信託（REIT）
＃4。 小さく始めます。
少数の投資から始めてリスクを管理します。 投資の専門知識と自信が向上するにつれて、資金でより大きなリスクを冒すことができます。 この目的のために保存したものに基づいて、許容できる開始点を決定します。
＃5。 結果の定期的な評価を実施する
ファンドにお金を預けて、長期間それを引き出すつもりがない場合でも、投資の価値を追跡する必要があります。 一部の投資家は、保有株の売却を計画している場合に株価が上下するにつれて、毎日株価を監視しています。 退職基金を準備している投資家は、特に定年に近づくにつれて、投資のパフォーマンスを監視できます。
＃6。 戦略的な調整を行う
初期投資を行った後、資金をどのように調整するかを考えてください。 お金を売ったり、株を清算したりするという感情的な決定は、ポートフォリオの結果を悪化させる可能性があります。 一部の投資家は、配当金を再投資してより多くの株式を購入し、投資を増やすことを考えています。
機関投資家と個人投資家の主な違い
重要な違い 機関投資家と個人投資家、投資決定の影響からSECがそれらを規制する方法まで多岐にわたります。 ここではそれぞれの違いについて説明します。
取引のパターン
機関投資家は個人投資家よりもはるかに頻繁に取引を行います（XNUMX回の取引でXNUMX株が移動するのに対し、XNUMX株が売却されたと考えてください）。 機関投資家は最も望ましい証券を取得するためのより大きな購買力を持っているだけでなく、彼らの取引の膨大な量は価格と市場のダイナミクスに大きな影響を与える可能性があります。
個人投資家は不規則または感情的な取引に対して脆弱である可能性がありますが、機関投資家の市場活動は数十年の経験とデータ分析によって推進されています。
リソースの可用性
繰り返しますが、機関投資家の市場支配力は、投資先の企業や個人から受け取る現金に由来します。 機関投資家は、数百または数千ではなく数百万ドルを取引することにより、取引に支払う費用を抑え、より低い最低投資要件でよりリスクの高いファンドに投資することができます。 (ザナックス)
情報をリソースとは見なさないかもしれませんが、それは機関投資家向けです。 機関投資家が市場で効率的かつ収益性の高い行動をとるためには、数ナノ秒ごとに更新される情報を入手することが重要です。
個人投資家は今まで以上に投資情報にアクセスできるようになりましたが、機関投資家は引き続き優位に立っています。 これは、彼らが膨大なデータを調査および分析するために熟練したチームを雇っているという事実によるものです。 この調査は、投資決定の最適化と明確化に役立ちます。
SEC保護
SEC 機関投資家は包括的な投資データに基づいて意思決定を行うことが多いため、機関投資家の取引行動に対する制限が少なくなります。 ウィグルルームにより、機関投資家はよりリスクの高い、しかし潜在的により収益性の高い資産に投資することができます。
個人投資家の場合、その逆が当てはまります。 SECは、投資会社よりも能力と経済的影響力が少ない個人を保護する制限を施行しているため、これが当てはまります。 たとえば、レギュレーション・ベスト・インタレストでは、個人投資家を支援するブローカーが、個人のベスト・インタレストを自分のベスト・インタレストよりも優先することを求めています。
個人投資家と機関投資家
| 機関投資家 | 個人投資家 | |
| 財源 | 専門家の専門知識を求めている多数の企業や個人からの莫大な金額を組み合わせます。 | 個人がアクセスできる首都に限定されます。 |
| 市場の影響 | 数百万ドル相当の資産の購入または売却を通じて市場に影響を与える可能性が高い。 株価に関係なく、大規模な分散投資や単一の企業や業界への多額の投資を自由に行うことができます | 投資の選択に関係なく、市場への影響はほとんどありません。 通常、より低コストで株式を購入し、分散する傾向があります。 |
| 経験と知識 | 豊富な知識と経験を持つ専門家で構成されています。 最初に更新された情報を受け取り、市場の専門家と定期的に連絡を取ります。 | 多数の情報源や専門家を通じて情報を入手できますが、機関投資家が持っている情報へのタイムリーで完全なアクセスが不足しています。 |
| SECの監視 | 知識と習熟度による制限が少ない。 よりリスクが高く、より排他的な投資を行うことで、より良いリターンを得ることができます。 | リスクを軽減し、知識と能力が少ない投資家に対応するためのより多くの制限。 |
個人投資家は市場にどのような影響を及ぼしますか？
個人の株式や市場全体は、個人投資家の影響を大きく受ける可能性があります。
彼らは2020年春の不況につながった前例のないラリーと強気市場に少し影響を与えました。それにもかかわらず、個人投資家はパンデミックの間に彼ら自身を取引することにもっと興味を持つようになりました。 彼らはオンラインブローカー、取引アプリケーション、自動投資サービスに群がります。
一部の専門家によると、今日の個人は、過去XNUMX年間よりも市場に強い影響を与えています。 たとえば、ここ数ヶ月、個人投資家は、ヘッジファンドが株をショートさせないようにするために、いわゆる「ミーム株」の価格を引き上げました。 このようなキャンペーンは、市場のボラティリティを高めています。
この熱意が続くかどうかはまだ分からない。 しかし、現在の人気は、個人投資家が将来の市場の動きにおいて重要な役割を果たし続けるという永続的な構造変化を示していると主張する人もいます。
個人投資家であることのメリットとデメリット
個人投資家であることは多くの利点を提供することができますが、考慮すべきいくつかの欠点があります。 個人投資家と機関投資家の長所と短所は次のとおりです。
福利厚生
＃1。 小さな投資：
個人投資家として、あなたは株式の小さな市場を所有することができます。 会社で購入できる株式はわずかXNUMX株です。一部のブローカーでは、部分的な株式の購入を許可している場合があります。そうしないと、株価が高すぎる企業に投資することができます。 一部のプラットフォームでは、個人投資家がビットコインや新規株式公開（IPO）などの代替投資を取引することもできます。
他のカテゴリーの投資家は、トレードエクイティ要件を持っているかもしれません。 たとえば、SECは、レバレッジアカウントを使用するデイトレーダーに、各取引日に最低25,000ドルのアカウントを保持することを義務付けています。
＃2。 流動性：
株式や債券は比較的流動的であるため、現金で迅速に売却できます。 機関投資家は、特に特定の行動を取ることを要求する一連の規制や合意によって制約されている場合、資産を売却するのがより困難になる可能性があります。
＃3。 最小限の事務処理：
個人投資家として、投資関連の事務処理を処理する必要があるのは、キャピタルゲインまたは配当税を支払う必要がある場合の課税時のみです。 投資を有利に売却した場合にのみ、キャピタルゲイン税を支払う義務があります。 投資期間が0年未満の場合は、限界税率で短期キャピタルゲインに対して課税されます。 他のすべての投資は、税率に応じて15％から20％からXNUMX％の範囲の長期キャピタルゲイン税の対象となります。
デメリット
＃1。 料金：
あなたが取引をするとき、あなたのブローカーはあなたに料金を請求するかもしれません。 この料金は、購入するセキュリティの種類によって異なります。 しかし、多くの証券会社やオンラインブローカーは、株やその他の商品の取引に手数料を請求しなくなりました。 プロのトレーダーは税金から手数料を差し引くことができますが、個人投資家はそれらに固執しています。
＃2。 専門家の指導の欠如：
プロのトレーダーは、彼らが彼らの興味に最も適した投資を選択することを可能にする情報への広範な知識とアクセスを持っているかもしれません。 単独でそれを行っている個人投資家は、そのサポートを持っていない可能性があります。 十分に分散された長期ポートフォリオの開発を支援できる金融専門家に相談することを検討してください。
個人投資家の反対は何ですか?
個人投資家は、退職や富の蓄積などの個人的な目的を達成するために、自己資金で投資します。 機関投資家は、他人の利益のために資金を集めて管理する企業またはグループです。 機関投資家には、多くの場合、投資銀行、ミューチュアル ファンド、および年金基金が含まれます。
個人投資家とホールセール投資家の違いは何ですか?
各投資に必要なコンプライアンスの程度は、小売りと卸売りで販売される製品の主な違いです。 投資家により高いレベルの消費者保護を提供するために、開示基準と規制は小売商品に対してより厳格になることがよくあります。
多くの個人投資家がお金を失うのはなぜですか?
一部の専門家によると、個人投資家は投資知識が不足しているため、お金を失います。 彼らは、市場の状態とその根本的な原因を認識していません。 感情や手っ取り早くお金を稼ぎたいという欲求に駆られて、性急な決定を下すことがよくあります。
平均的な投資家は市場をアウトパフォームできますか?
典型的な投資家が市場をアウトパフォームする可能性は、特に有利ではないかもしれません。 損失を減らすことに集中することで、平均的な投資家は優れたリスク調整後リターンを生み出すことができるかもしれません。 安価なプラットフォームを利用し、目標のあるポートフォリオを構築し、ヘッドライン リスクを回避することを検討してください。
まとめ
個人投資家は、将来のために貯蓄するために投資を使用する人です。 個人投資家と機関投資家にはいくつかの欠点がありますが、多くの利点もあり、長期的に金融の安全を確立するための良い方法です。 機関投資家を通じて投資する場合、彼または彼女はあなたに高いリターンを提供するための設備が整っています。 一方、あなたの専門家の決定は、平均的な投資家の決定よりもリスクが高いか、動的である可能性があります。 あなたが個人投資家であり、あなたがあなたの財務目標を達成するために軌道に乗っていることを確認したい場合は、ファイナンシャルアドバイザーに相談してください。
個人投資家向けのよくある質問
なぜそんなに多くの個人投資家がお金を失うのですか？
個人投資家は「知識」が不足しているため、常にお金を失いますが、金融専門家は高度な教育を受けています。
個人投資家は市場を動かしますか？
単一の個人投資家が市場に影響を与える可能性はほとんどありません。
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