人々は日々、外国為替取引から先物取引、認定投資家になるなど、より収益性の高い投資の機会を探す傾向があります。 私たちは皆、経済的自由を達成するという XNUMX つの目標を持っていますが、真の経済的繁栄を達成するには、単なる従来のアプローチ以上のものが必要です。 幸いなことに、永続的な富を生み出すことで経済的な将来を確保したいと考えている人には、民間の資産管理会社を通じて一定の機会があります。 平均的な投資家にとっては従来の資金計画で十分な場合が多いですが、富裕層や裕福な家族には明確なニーズがあり、よりカスタマイズされた洗練されたアプローチが必要となります。 これは、これらの顧客の固有の要件に対処するために設計された包括的な金融サービスであり、今後の世代に向けて顧客の富を保護、維持、拡大するための道筋を提供します。
プライベート・ウェルス・マネジメントとは何ですか?
プライベート・ウェルス・マネジメントとは、さまざまな金融サービスを含む投資顧問業務を指します。 財務計画, ポートフォリオ管理、およびその他の総合金融サービス。 この慣行は、企業、信託、ファンド、その他の機関投資家ではなく、主に個人を対象としています。 これは、富裕層 (HNWI) と超富裕層 (UHNWI) のニーズに応える、専門的かつ包括的な金融サービスです。 これらは基本的にかなりの資産を持っている人々です 金融資産 そして通常、平均をはるかに上回る純資産を持っています。
プライベート・ウェルス・マネジメントを理解する
プライベート ウェルス マネジメントは、多額の資産を持つ富裕層向けに設計されたカスタマイズされた金融サービスです。 これは、クライアントが財務目標を達成し、富を維持および拡大できるよう支援するとともに、クライアント固有の財務ニーズと目標に対処することを目的としています。 ウェルスマネージャーは、個人に合わせた財務計画を作成し、多様な資産クラスにわたる投資を管理し、リスク管理戦略を採用して潜在的な損失を最小限に抑えます。 サービスには、財務結果を最適化するための税金および相続計画も含まれる場合があります。 定期的なコミュニケーションとレビューにより、財務計画がクライアントの状況の変化に合わせて維持されることが保証されます。 プライベート・ウェルス・マネジメントは独占的な投資機会へのアクセスを提供しますが、運用資産に基づいた料金体系が必要となります。 したがって、多額の資産管理の複雑さを乗り越えるために最適なガイダンスとサポートを受けるには、資格のあるウェルスマネージャーを選ぶことが不可欠です。
プライベート・ウェルス・マネジメントの特徴
プライベート・ウェルス・マネジメントの主な特徴は次のとおりです。
#1. パーソナライズされた財務計画
ウェルスマネージャーは顧客と緊密に連携して、顧客の財務目標、リスク許容度、特有の状況を理解します。 彼らは、退職計画、税金の最適化、財産計画、資産移転戦略など、顧客の経済生活のさまざまな側面を網羅するカスタマイズされた財務計画を作成します。
＃2。 投資管理
個人資産管理の中心的な要素の XNUMX つは、顧客の投資ポートフォリオの管理です。 ウェルス・マネージャーは専門知識を活用して、顧客の目的やリスク選好に合致する多様なポートフォリオを構築します。 彼らは、株式、債券、投資信託、不動産、プライベートエクイティ、その他の代替投資を含む幅広い資産に投資する可能性があります。
＃3。 危機管理
ウェルスマネージャーは、顧客が直面する財務リスクを評価し、軽減します。 これには、市場の変動や予期せぬ出来事から資産を守るためのヘッジ戦略、保険ソリューション、多角化手法の採用が含まれる場合があります。
＃4。 不動産計画
私有財産管理には、顧客の資産が死亡時に意図された受益者に効率的に移転されることを保証するための遺産計画サービスが含まれます。 不動産計画には、税金を最小限に抑え、資産の円滑な分配を促進するために、遺言書、信託、その他の法的構造の作成が含まれることがよくあります。
#5. 税金の最適化
ウェルスマネージャーは、クライアントが税金を最小限に抑えるために税務戦略を最適化するのを支援します。 彼らはさまざまな節税効率の高い投資オプションや構造を活用し、顧客の全体的な税負担を確実に軽減します。
#6. 慈善活動とインパクト投資
多くの富裕層は、慈善活動やインパクト投資を通じて社会にプラスの影響を与えたいと考えています。 したがって、ウェルスマネージャーは、慈善財団、寄付者が推奨する基金、および慈善活動や取り組みをサポートするその他の構造の設立を支援します。
＃7。 ライフスタイルとコンシェルジュサービス
個人資産管理は金融問題を超えて、ライフスタイルやコンシェルジュ サービスも提供することがよくあります。 これには、特別な旅行の手配、文化的イベントへのアクセス、およびクライアントの好みに合わせたその他の個別サービスが含まれる場合があります。
プライベート・ウェルス・マネジメントのメリットは何ですか?
プライベート・ウェルス・マネジメントの主な利点は次のとおりです。
- パーソナライズされた財務計画
- 投資管理
- リスク軽減
- 税効率
- 不動産計画
- 独占的な投資機会
- 継続的なレビューとコミュニケーション
- シンプルな財務管理
- レガシー計画
5 種類の富とは何ですか?
富の種類は以下のXNUMXつです。
- 金融（お金）
- 社会関係）
- 身体（健康）
- メンタル（健康、精神性）
- 時間（自由）
資産管理の種類
私財には以下のような種類があります
＃1。 投資管理
クライアントの財務目標とリスク許容度に合わせた分散投資ポートフォリオの作成と管理に重点を置いています。 これには、個別の株式、債券、投資信託、ETF、その他の投資手段の選択と監視が含まれます。
＃2。 財務計画
包括的な財務計画には、クライアントの現在の財務状況を分析し、目標を特定し、それらの目標を達成するための個別の計画を作成することが含まれます。 これには、退職計画、税金計画、不動産計画、キャッシュ フロー管理などが含まれます。
#3. 税金の計画と最適化
専門のウェルスマネージャーは、戦略的な税務計画、控除、節税効率の高い投資戦略の活用を通じて、クライアントの税金負債を最小限に抑え、投資に対する税引き後の利益を最大化するのを支援します。
＃4。 不動産計画
このタイプの資産管理は、相続税や管理コストを最小限に抑えながら、顧客の資産が顧客の希望に応じて確実に分配されるように資産を構築することに重点を置いています。
＃5。 リスク管理と保険
ウェルスマネージャーは、顧客の資産に対する潜在的なリスクを評価し、それらのリスクを軽減する戦略を策定します。 生命保険、損害保険、賠償責任補償などの保険ソリューションは、リスク管理の一環としてよく利用されます。
＃6。 退職計画
ウェルスマネージャーは顧客と協力して包括的な退職計画を策定し、退職後に希望するライフスタイルを維持するためにどれくらいの貯蓄と投資が必要かを決定します。
＃7。 慈善活動と慈善活動
資産運用会社の中には、クライアントが慈善活動の戦略を立てるのを支援し、影響力のある慈善活動への寄付や慈善活動の目標の達成を支援する人もいます。
＃8。 オルタナティブ投資
ウェルス・マネージャーは、プライベート・エクイティ、ヘッジ・ファンド、ベンチャー・キャピタル、不動産ファンドなどの代替投資へのアクセスを提供する場合があり、これらは分散化と潜在的により高い収益をもたらす可能性があります。
#9. 家族の財産の移転
ウェルスマネージャーは、クライアントが資産と富を将来の世代に効率的に移転する計画を支援し、家族内の経済的繁栄の継続を保証します。
＃10。 ファミリーオフィスサービス
ファミリー オフィスは、超富裕層の個人とその家族に対して、投資管理、財務計画、税務計画、不動産計画、その他の家族固有のニーズを満たす個別のサービスを含む、包括的な一連のサービスを提供します。
プライベートウェルスマネジメント会社
プライベート・ウェルス・マネジメント会社は、プライベート・ウェルス・アドバイザーまたはウェルス・マネジメント会社とも呼ばれ、富裕層（HNWI）または超富裕層の個人にカスタマイズされた包括的な金融サービスを提供する金融機関または顧問会社です。 (超富裕層)。 これらの企業は、多額の金融資産を保有し、富の最大化、リスクの軽減、財務目標の達成に努めている顧客へのサービスを専門としています。 プライベート・ウェルス・マネジメント会社は一般に、各顧客の財務状況や目的が異なるため、顧客に個別の配慮を提供します。 これらの企業に雇用されているアドバイザーは、認定ファイナンシャル プランナー (CFP)、公認ファイナンシャル アナリスト (CFA)、認定プライベート ウェルス アドバイザー (CPWA) などの専門資格を持っていることが多く、複雑な財務要件の処理に熟練していることの証拠となります。
最優秀プライベート・ウェルス・マネジメント会社
以下は、優れた民間資産管理会社の一部です。
#1. UBSウェルスマネジメント
UBS ウェルス マネジメントは、スイスの著名な多国籍投資銀行兼金融サービス会社であり、世界的に強力な存在感と優れた評判により、顧客に包括的な資産管理サービスを提供することに特化しています。
同社が提供するウェルス マネジメント サービスは、裕福な個人、裕福な家族、世界的な機関のニーズを満たすように設計されています。 同社は、投資顧問、ポートフォリオ管理、資産計画、不動産計画、税金の最適化、慈善活動に関する助言を含む多様なサービスを提供しています。
UBSは、株式、債券、オルタナティブ投資、ヘッジファンドを含む包括的な投資オプションを顧客に提供しています。 同社のアプローチはクライアントを中心としており、各個人の固有の要件を理解し、それらの特定のニーズを満たすソリューションをカスタマイズすることに主に焦点を当てています。
＃2。 モルガンスタンレーウェルスマネジメント
モルガン・スタンレーは、1935 年の創業以来、業界のリーダーとしての地位を確立している著名な多国籍金融サービス企業です。資産管理部門は、富裕層の個人、家族、団体に向けた幅広いサービスを提供しています。 提供されるサービスの範囲には、財務計画、投資管理、退職計画、リスク管理、資産計画が含まれます。 モルガン・スタンレーは、管理口座、投資信託、オルタナティブ投資、個別管理口座（SMA）を含む幅広い投資戦略も提供しています。 財務アドバイザーは、包括的な調査と市場の洞察からサポートを受けます。
#3. ゴールドマン・サックス・プライベート・ウェルス・マネジメント
ゴールドマン・サックス・プライベート・ウェルス・マネジメントは、世界をリードする投資銀行、証券、投資管理会社であるゴールドマン・サックスの一部門です。 この部門は、富裕層の個人、家族、および選ばれた機関に包括的な資産管理サービスを提供することに重点を置いています。 彼らは、パーソナライズされた財務計画、投資管理、カスタマイズされた融資ソリューションなど、幅広いサービスを提供しています。 同社が提供する投資商品には、株式、債券、プライベートエクイティ、不動産、さまざまなオルタナティブ投資などの幅広いオプションが含まれています。
顧客には、複雑な財務要件に応えるために特別に割り当てられた専門家からなる専任チームが提供されます。
＃4。 JPモルガンプライベートバンク
JP モルガンは、1799 年の創業以来、著名な評判を確立してきた世界的に認められた金融サービス会社です。このプライベート バンクは、特に富裕層の個人や家族向けに特別に設計されたサービスを提供しています。 JP モルガン プライベート バンクが提供する一連のサービスには、投資管理、銀行サービス、不動産計画、慈善活動に関するアドバイスなど、カスタマイズされた資産管理ソリューションが含まれています。 彼らのアドバイザーは、同社の世界中のリソースから得られた洞察を利用して、包括的なアドバイスを提供します。
さらに、顧客は多様な投資オプションと高度な財務戦略からメリットを得ることができます。
#5. クレディ・スイス・プライベート・バンキング
Credit Swiss は、スイスに本社を置く有名な多国籍投資銀行および金融サービス会社です。 プライベート バンキング部門の主な目的は、多額の資産を持つ個人、特に世界中の富裕層および超富裕層の顧客のニーズに応えることです。
クレディ スイスは、個人向けの資産計画、投資顧問サービス、世界市場へのアクセスなど、幅広いサービスを提供しています。 同社は、従来の投資、オルタナティブ投資、カスタマイズされた融資ソリューションなど、幅広い投資オプションを提供しています。 クライアントには、特定の財務目標とリスク許容度のレベルに合わせてカスタマイズされたガイダンスが提供されます。
#6. メリル プライベート ウェルス マネジメント (バンク オブ アメリカ)
メリル プライベート ウェルス マネジメントは、著名な世界的金融機関であるバンク オブ アメリカの一部門を代表しています。 同社は、富裕層の個人やその家族に、パーソナライズされた資産管理および投資ソリューションを提供することを専門としています。
メリルは、財務計画、退職計画、投資管理、信託サービスなど、包括的な金融サービスを提供しています。 クライアントは、以下から得られる広範な調査と洞察にアクセスできます。
＃7。 バンク・オブ・アメリカの豊富なリソース
当事務所のアドバイザーはクライアントと緊密に連携して、包括的な資産戦略を開発、実行します。 これらの企業はサービスに対して明確な最低資産要件を課す可能性があり、パーソナライゼーションの程度は顧客の資産階層に応じて変動する可能性があることを認識することが重要です。 プライベートウェルスマネジメント会社を評価する際には、次のことを行うことをお勧めします。 デューデリジェンス、相談を手配し、そのサービスがお客様固有の財務上の要件や目標とどの程度一致しているかを評価します。
プライベートウェルスマネジメントの給与
この記事の執筆時点では、プライベート・ウェルス・マネジメントの職種の平均年収は年間46,826ドルです。 これを内訳すると、22.51 時間あたり 900 ドル、3,902 週間あたり XNUMX ドル、XNUMX か月あたり XNUMX ドルになります。
ZipRecruiter によると、給与は最高で 53,424 ドル、最低で 11,411 ドルになる可能性があります。 カリフォルニア州のプライベート・ウェルス・マネジメント職の給与は51,900ドル(25パーセンタイル)から51,900ドル(75パーセンタイル)の間で、最高給は51,866ドル(90パーセンタイル)です。
ウェルスマネジメントはどのようにして儲かるのか？
ウェルスマネジメント会社は、顧問料（運用資産の割合に基づく）、金融商品の販売手数料、投資利益に伴う成果報酬、口座維持料、ファイナンシャルプランニング料、カストディアン料など、さまざまな手段で収益を上げています。他の金融機関や専門家からの紹介料。 クライアントがウェルスマネージャーとの関係における透明性と信頼を得るには、料金体系を理解することが不可欠です。
個人の富を得るにはどれくらいのお金が必要ですか?
最低基準は 1 万ドルから 5 万ドル、あるいはそれ以上です。 ただし、民間の資産管理サービスに必要な金額は、資産管理会社や提供する特定のサービスによって大きく異なる場合があります。 ほとんどの企業には最小口座サイズ要件があり、投資可能な資産の一定の基準を満たす顧客のみを受け入れます。
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参考文献
